لطالما كانت العملات المشفرة أرضًا خصبة للاحتيال. في السنوات الأخيرة، أدت التقدمات التكنولوجية - وخاصة في الذكاء الاصطناعي - إلى زيادة الرهانات بشكل كبير، مما جعل الاحتيالات أكثر تعقيدًا، وقابلية للتوسع، وصعوبة في الكشف عنها.

الطبيعة اللامركزية والمعرفة السطحية للمعاملات المشفرة تقدم بالفعل تحديات فريدة لإنفاذ القانون والضحايا على حد سواء. الآن، مع دمج الذكاء الاصطناعي، يتم توظيف محتالين لترسانة جديدة من التكتيكات التي يمكن أن تقلد الأشخاص الحقيقيين، وتقوم بأتمتة البريد العشوائي بشكل واسع النطاق، وتصنيع شخصيات رقمية أو مشاريع كاملة من الصفر.

هذا التحول ليس مجرد نظرية. تظهر التقارير زيادة في الشكاوى المتعلقة بالاحتيال في العملات المشفرة والخسائر المالية، حيث تساهم الاحتيالات التي تعمل بالذكاء الاصطناعي بشكل كبير في هذه الأرقام.

# صعود الثقة الصناعية

أحد أكثر التطورات التخريبية في احتيالات العملات المشفرة هو استخدام تقنية التزييف العميق. التزييف العميق هي ملفات صوتية أو فيديو تم إنشاؤها بواسطة الذكاء الاصطناعي يمكنها تقليد الأشخاص الحقيقيين بشكل مقنع، وغالبًا ما تكون شخصيات عامة أو قادة في الصناعات. في سياق العملات المشفرة، أصبح التزييف العميق أداة مفضلة للمحتالين الذين يسعون لاستغلال الثقة التي يضعها المستثمرون في الشخصيات المعروفة.

تبدأ آلية احتيال التزييف العميق غالبًا بإنشاء مقطع فيديو أو صوتي فائق الواقعية لشخصية معروفة - مثل مدير تنفيذي تقني أو مؤثر عملات مشفرة أو حتى مسؤول حكومي - يروجون لمشروع احتيالي أو فرصة استثمارية. يتم توزيع هذه الفيديوهات عبر منصات وسائل التواصل الاجتماعي، وتطبيقات الرسائل، وحتى تضمينها في الأخبار الزائفة لتعظيم مداها.

احتيال الاصطياد بالذكاء الاصطناعي

كان الاصطياد دائمًا عنصرًا أساسيًا في الاحتيالات على الإنترنت، لكن الذكاء الاصطناعي ارتقى بهذا الأسلوب إلى آفاق جديدة. يعتمد الاصطياد التقليدي على الرسائل البريدية الكثيفة أو المواقع المزيفة المصممة لخداع المستخدمين للكشف عن معلومات حساسة. بفضل الذكاء الاصطناعي، أصبحت هذه الهجمات الآن أكثر إقناعًا وأكثر تخصصًا وأوسع نطاقًا من أي وقت مضى.

الاحتيالات التجارية المؤتمتة

لطالما كانت وعود الأرباح السهلة مغرية في عالم العملات المشفرة، وقد استغل المحتالون هذا الأمر من خلال الترويج لبوتات التجارة وطروحات الاستثمار المؤتمتة التي تعمل بالذكاء الاصطناعي. عادةً ما تروج هذه المخططات لخوارزميات متقدمة قادرة على تحقيق عوائد ثابتة مع الحد الأدنى من المخاطر، وغالبًا ما تكون مصحوبة بأداء مصنوع وشهادات متألقة.

سحب البساط المحسّن بالذكاء الاصطناعي

سحب البساط هو شكل سيء السمعة من احتيال العملات المشفرة حيث يقوم المطورون بإطلاق مشروع جديد، وجذب استثمارات كبيرة، ثم ترك المشروع فجأة، وأخذ كل الأموال معهم. على الرغم من أن سحب البساط ليس جديدًا، إلا أن الذكاء الاصطناعي جعل هذه المخططات أكثر تعقيدًا و Content: إنشاء وثائق فنية، خطط طرق المشاريع، وحتى مقاطع من الكود التي تبدو شرعية للعين غير المتدربة.

غالبًا ما تكون هذه المواد مصحوبة بنشاط وسائل تواصل اجتماعي يتم توليده بواسطة الذكاء الاصطناعي، بما في ذلك المنشورات والتعليقات والتفاعلات التي تخلق وهم مجتمع نابض بالحياة ومتفاعل.

تسويق المؤثرين هو مجال آخر حيث كان للذكاء الاصطناعي تأثير كبير. يستخدم المحتالون الروبوتات المدعومة بالذكاء الاصطناعي لملء المنتديات وتويتر ومنصات أخرى بمراجعات إيجابية وتزكيات. في بعض الحالات، تُستخدم مقاطع فيديو مزيفة لأشخاص معروفين للترويج للمشروع، مما يضفي جوًا من المصداقية يصعب تحقيقه بالوسائل التقليدية. والنتيجة هي نظام بيئي مصمم بعناية يبدو شرعيًا، يجذب المستثمرين الذين يتوقون للمشاركة في الفرصة الكبيرة المقبلة.

بمجرد الوصول إلى كتلة حرجة من الاستثمار، ينفذ المشغلون عملية الاحتيال بالقيد الزائف، وتجفيف سيولة المشروع والاختفاء. تجعل السرعة والتنسيق اللذان يمكن تحقيقهما بواسطة الذكاء الاصطناعي تنفيذ هذه المخارج ممكنة مع تحذير ضئيل، تاركين الضحايا برموز عديمة القيمة ودون وسيلة للتعافي.

النطاق المخيف لعمليات الاحتيال المدعومة بالذكاء الاصطناعي مثير للقلق. إن القدرة على أتمتة إنشاء المشاريع الزائفة والترويج لها تعني أن المحتالين يمكنهم إطلاق عدة مخططات في آن واحد، مما يزيد من فرص نجاحهم.

كما يسهل استخدام الذكاء الاصطناعي التكيف مع الظروف السوقية المتغيرة، وتعديل تفاصيل المشروع أو التحول إلى روايات جديدة حسب الحاجة. هذا التكيف، بالإضافة إلى السرية التي يوفرها البلوكشين، يجعل الاحتيالات بالقيد الزائف واحدة من أكثر التهديدات المستمرة في مجال العملات المشفرة.

المراجعات المزيفة والإثبات الاجتماعي

الإثبات الاجتماعي هو دافع قوي في قرارات الاستثمار، وقد استغل المحتالون هذا الأمر لزمن طويل من خلال إنشاء مراجعات وتوصيات مزيفة. مع الذكاء الاصطناعي، وصلت نطاق وواقعية هذه الجهود إلى مستويات جديدة، مما يجعل من الصعب بشكل متزايد على المستثمرين التمييز بين التغذية الراجعة الحقيقية والضجة المصنعة.

غالبًا ما يتم نشر المراجعات المزيفة المدفوعة بالذكاء الاصطناعي عبر منصات متعددة، بما في ذلك وسائل التواصل الاجتماعي والمنتديات ومواقع المراجعة. يتم صياغة هذه المراجعات لتقليد لغة ونبرة المستخدمين الحقيقيين، وتشمل التفاصيل الدقيقة حول عملية الاستثمار، والعائدات، وتجارب دعم العملاء. في بعض الحالات، تُستخدم تقنية التزييف العميق لإنشاء شهادات فيديو تبدو وكأنها تُظهر مستثمرين حقيقيين يشاركون قصص نجاحهم.

تأثير الإثبات الاجتماعي المزيف يكون ثنائيًا. أولاً، يخلق شعورًا زائفًا بالشرعية حول المشاريع الاحتيالية، مما يشجع المزيد من المستثمرين على المشاركة. ثانيًا، يغمر المراجعات الحقيقية، مما يجعل من الصعب على الضحايا المحتملين العثور على معلومات دقيقة. هذا الأمر يشكل مشكلة خاصة في عالم العملات المشفرة السريع الحركة، حيث تُتخذ القرارات بشكل سريع وغالبًا بناءً على بيانات محدودة.

كما يتيح الذكاء الاصطناعي أتمتة نشاط وسائل التواصل الاجتماعي، حيث يقوم الروبوتات بإنشاء إعجابات ومشاركات وتعليقات لزيادة انتشار المحتوى الاحتيالي. هذا يخلق وهمًا بالاهتمام والمشاركة الواسعين، يعزز من مصداقية المشروع.

في بعض الحالات، يقوم المحتالون بتنسيق هذه الجهود مع شراكات المؤثرين، إما بانتحال شخصيات لمؤثرين حقيقيين أو بدفع ثمن التوصيات من شخصيات أقل شهرة.

لقد أثارت انتشار المراجعات المزيفة المُنتجة عبر الذكاء الاصطناعي بعض المنصات إلى تنفيذ تدابير تحقق أكثر صرامة، ولكن سباق التسلح بين المحتالين والدفاعيين يستمر. ومع تطور الذكاء الاصطناعي ليصبح أكثر تعقيدًا، فإن الخط الفاصل بين الإثبات الاجتماعي الحقيقي والزائف سيصبح أكثر غموضًا، مما يجعل من الضروري للمستثمرين التعامل مع المراجعات عبر الإنترنت بكمية صحية من الشك.

سرقة الهوية والهويات التركيبية

كانت سرقة الهوية دومًا مصدر قلق في العالم الرقمي، ولكن الذكاء الاصطناعي أضاف أبعادًا جديدة لهذا التهديد. يستخدم المحتالون الآن الذكاء الاصطناعي لإنشاء هويات تركيبية - مجموعات من المعلومات الحقيقية والمزورة التي يمكن أن تبدو شرعية في عمليات التحقق عبر الإنترنت. يتم استخدام هذه الهويات التركيبية لفتح حسابات، وتجاوز فحوصات "اعرف عميلك"، وتنفيذ مجموعة من الأنشطة الاحتيالية.

غالباً ما يبدأ العملية بجمع بيانات متاحة للجميع، مثل الأسماء والعناوين الشخصية وملفات تعريف وسائل التواصل الاجتماعي. تُنتج الخوارزميات الذكاء الاصطناعي مستندات واقعية، بما في ذلك جوازات السفر ورخص القيادة وفواتير الخدمات التي يمكن استخدامها للتحقق من الهويات على البورصات أو المنصات الأخرى. في بعض الحالات، يقوم المحتالون باستخدام تقنية التزييف العميق لإجراء مكالمات تحقق بالفيديو، متنكرين في هيئة أفراد حقيقيين في الوقت الفعلي.

تعد تداعيات الاحتيال بالهوية التركيبية ذات أهمية. بمجرد إنشاء الحساب، يمكن للمحتالين استخدامه لغسل الأموال، أو تنفيذ مخططات الرفع والإفلاس، أو ارتكاب مزيد من الاحتيالات. إن استخدام الذكاء الاصطناعي يجعل من الصعب على المنصات التمييز بين المستخدمين الحقيقيين والمزيفين، مما يضعف فعالية التدابير الأمنية التقليدية.

قد يجد ضحايا سرقة الهوية أنفسهم متورطين في أنشطة احتيالية أو يواجهون صعوبات في الوصول إلى حساباتهم الخاصة. إن القابلية للتوسع الخاصة بالاحتيال في الهوية المدفوع بالذكاء الاصطناعي تعني أنه يمكن إنشاء ونشر آلاف الهويات التركيبية في فترة قصيرة، مما يتجاوز موارد حتى المنصات الأكثر استعدادًا.

ومع تطور الذكاء الاصطناعي، فإن تحدي مكافحة الاحتيال بالهوية التركيبية سيزداد سوءًا. يجري استكشاف تقنيات تحقق جديدة، مثل التحليل البيولوجي والبروفيلات السلوكية، ولكن سباق التسلح بين المحتالين والدفاعيين لا يُظهر علامات على التراجع.

الاحتيالات متعددة المراحل والمختلطة

إحدى الاتجاهات الأكثر إثارة للقلق في الاحتيالات في العملات المشفرة الحديثة هي ظهور الاحتيالات متعددة المراحل والمختلطة. تجمع هذه المخططات بين عناصر التصيد الاحتيالي والتزييف العميق للانتحال والهندسة الاجتماعية والتداول المبرمج لإنشاء هجمات معقدة ومتعددة الطبقات يصعب اكتشافها والدفاع ضدها.

قد يبدأ الاحتيال متعدد المراحل النموذجي برسالة بريد إلكتروني للتصيد الاحتيالي ت وجه الضحية إلى موقع ويب مزيف. بمجرد إدخال الضحية بيانات اعتمادها، يستخدم المحتالون روبوتات الدردشة المدعومة بالذكاء الاصطناعي للتفاعل معهم بشكل أكبر، وعرض الفرص الاستثمارية أو الدعم الفني.

قد تُستخدم مقاطع فيديو التزييف العميق أو المكالمات الصوتية لتعزيز شرعية المخطط، بينما تخلق المراجعات المزيفة ونشاط وسائل التواصل الاجتماعي شعورًا بالتوافق والإلحاح.

تعد هذه الهجمات المختلطة فعالة بشكل خاص لأنها تستغل عدة محركات الثقة في وقت واحد. لا يتم خداع الضحايا بتكتيك واحد فقط، ولكنهم يُستدرجون إلى شبكة من الخداع التي تعزز نفسها في كل مرحلة. تُمكن استخدامات الذكاء الاصطناعي المحتالين من تنسيق هذه الجهود بسلاسة، وتكييف نهجهم بناءً على ردود الضحية وسلوكها.

إن قابلية التوسع والتكيف التي تتمتع بها الاحتيالات متعددة المراحل تجعلها تهديدًا كبيرًا للمجتمع الرقمي الخاص بالعملات المشفرة. تعتبر التدابير الأمنية التقليدية، التي غالبًا ما تكون مصممة لمعالجة أنواع معينة من الاحتيال، غير فعالة ضد هذه الهجمات المعقدة والمتطورة.

نتيجة لذلك، يجب على المنصات والمستخدمين اعتماد نهج أكثر شمولية للأمن، ودمج أدوات الكشف المتقدمة والمراقبة المستمرة والتعليم المستخدمين.

يبرز صعود الاحتيالات متعددة المراحل والمختلطة الحاجة إلى التعاون عبر الصناعة. يجب أن تعمل البورصات ومزودو المحافظ والجهات التنظيمية معًا لمشاركة المعلومات وتطوير أفضل الممارسات والاستجابة بسرعة للتهديدات الناشئة. فقط من خلال البقاء في مقدمة المنحنى يمكن لمجتمع العملات المشفرة أن يأمل في تخفيف المخاطر التي تشكلها هذه المخططات الاحتيالية المتطورة.

الأفكار النهائية

لقد غير دمج الذكاء الاصطناعي في عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة المشهد التهديدي بشكل جوهري. أصبحت الاحتيالات الآن أكثر اقناعا، وقابلية للتوسع، وتكيفًا من أي وقت مضى، تعتمد على التزييفات العميقة، والتصيد الاحتيالي المبرمج، والهويات التركيبية، والهجمات متعددة المراحل لاستغلال الثقة والتهرب من الكشف. وتيرة التقدم التكنولوجي السريعة تعني أن التكتيكات الجديدة تظهر باستمرار، مما يتحدى قدرة المنصات والمستخدمين على المواكبة.

بالنسبة للمستثمرين والمشاركين في الصناعة، فإن الوعي هو خط الدفاع الأول. فهم كيفية عمل الاحتيالات الحديثة، والتعرف على علامات الاحتيال المدعوم بالذكاء الاصطناعي، والحفاظ على شك صحي تجاه العروض غير المرغوب فيها والتوصيات أمر ضروري.

يجب أن تستثمر المنصات في أدوات الكشف المتقدمة وعمليات التحقق القوية والتعليم المستمر للمستخدمين للبقاء في مقدمة المنحنى.

إن المعركة ضد الاحتيالات في العملات المشفرة هي سباق تسلح مستمر، حيث يتكيف المحتالون والمدافعون على حد سواء مع التكنولوجيات والتكتيكات الجديدة. بينما يقدم الذكاء الاصطناعي مخاطر غير مسبوقة، فإنه يوفر أيضًا فرصًا جديدة للدفاع، من اكتشاف التهديدات المبرمج إلى تحليل السلوك.

من خلال تبني الابتكار وتعزيز التعاون، يمكن لمجتمع العملات المشفرة التنقل في هذه الحقبة الجديدة من الاحتيال وبناء نظام بيئي أكثر أمانًا وموثوقية للمستقبل.