روبنهوود وبايننس وكوينباس تفتح أبوابها لوكلاء الذكاء الاصطناعي: ما الذي يعنيه ذلك للمستثمرين؟

فتحت منصات روبنهوود وبايننس وكوينباس هذا العام باب التداول أمام وكلاء الذكاء الاصطناعي، في خطوة تعكس تسارع سباق الأتمتة في الأسواق المالية. روبنهوود أعلنت عن تسجيل أكثر من 150 ألف حساب “وكيلي” Agentic، إلى جانب أداة جديدة مدمجة داخل تطبيقها للمستثمرين الأفراد، بحسب ما أوردته شركة يلو.

أبرز النقاط:

• روبنهوود نقلت وكلاء التداول بالذكاء الاصطناعي إلى داخل تطبيقها في 29 سبتمبر، بعد فتح أكثر من 150 ألف حساب وكيلي من قبل العملاء.
• نظام Agent OS من بايننس ومبادرة Coinbase for Agents يربطان أدوات ذكاء اصطناعي خارجية بحسابات العملاء، ضمن حدود يضعها المستخدمون.
• الشركات الثلاث تلقي بمسؤولية قرارات الوكلاء على العملاء، في حين حذرت هيئة FINRA من مخاطر الاستقلالية وصعوبة التدقيق والرقابة.

إطلاق وكلاء روبنهوود

كشفت روبنهوود عن منتجها الجديد “Agents” في 29 سبتمبر خلال مؤتمر HOOD Summit في هيوستن، وفق ما أعلنته الشركة في بيانها الرسمي. الخطوة تنقل وظائف التداول بالذكاء الاصطناعي من أدوات طرف ثالث إلى داخل تطبيق روبنهوود نفسه، في إطار سعيها للاحتفاظ بدورة التداول بالكامل ضمن منصتها.

يتيح المنتج الجديد للعملاء إنشاء “وكيل” تداول يحمل اسماً يختارونه، وتمويل حساب مستقل مخصص لهذا الوكيل، ثم اختيار نموذج ذكاء اصطناعي من OpenAI أو Anthropic قبل أن يبدأ الوكيل في تحليل الأسواق وتنفيذ الأوامر. ويُسمح للوكيل باستخدام الأموال المودعة في الحساب الوكيلي فقط، ما يضع حداً واضحاً لمخاطر التعرّض.

افتراضياً، يُطلب من العميل الموافقة على كل صفقة قبل تنفيذها، لكن يمكنه إلغاء هذا الإعداد والسماح للوكيل بالتصرف بشكل مستقل بالكامل. روبنهوود أوضحت في تصريحات لـياهو فاينانس أن طرح الحسابات الجديدة سيتم تدريجياً وعلى نحو عشوائي للعملاء خلال الأسابيع المقبلة.

اطلع أيضاً: شركة Chainalysis تربط سرقة 387 مليون دولار من Bitget بكوريا الشمالية وتتبع تحويل XRP إلى بيتكوين

ضوابط بايننس وكوينباس

منصة بايننس أطلقت في 20 أغسطس نظام Agent OS، وهو منصة للمطورين تربط أدوات ذكاء اصطناعي مثل ChatGPT وClaude Code وCursor ببيانات السوق، ومعلومات حسابات العملاء، وأنظمة تنفيذ الأوامر على المنصة، وفق تقرير TechCrunch.

يمكن للمستخدمين تخصيص وكلاء لحسابات فرعية مخصصة، حيث يتم حظر عمليات السحب منها بشكل افتراضي لتقليل مخاطر التسرب غير المقصود للأموال. ولا تفرض بايننس سقفاً مستقلاً على حجم التداولات أو الخسائر المحتملة للوكلاء في هذه الحسابات؛ فالحد الفعلي هو الرصيد الذي يختار المستخدم تحويله إلى الحساب الفرعي، ما يجعل إدارة المخاطر مسؤولية مباشرة على العميل.

من جانبها، قدمت كوينباس في 11 يونيو خدمة Coinbase for Agents، والتي تتيح للوكلاء التداول والدفع إما من محفظة معزولة أو من الحساب الرئيسي للعميل، بحسب مدونتها الرسمية: coinbase for agents. كوينباس تحذر بوضوح من احتمال إساءة فهم الوكلاء للتعليمات أو تفسيرها على نحو غير مقصود، وتحمّل المستخدمين المسؤولية الكاملة عن أي أوامر يتم تنفيذها باسمهم عبر هذه الوكلاء.

مخاطر وكلاء الذكاء الاصطناعي وفق FINRA

القاسم المشترك بين روبنهوود وبايننس وكوينباس هو ترك تبعات قرارات الوكلاء بالكامل على عاتق العميل. جيف لي، نائب رئيس قسم المنتجات في بايننس، أوضح أن المنصة لا يمكنها معرفة أسباب قرارات الوكيل أو منطق اختياره للصفقات، لأن عملية “الاستدلال” أو التفكير تتم على جهاز المستخدم أو ضمن تطبيق الذكاء الاصطناعي الذي اختاره، وليس على خوادم بايننس نفسها.

روبنهوود بدورها تؤكد أنها لا تشرف على الوكلاء ولا تُخضعهم لعمليات تدقيق أو مراجعة نتائج، كما لم تجر بعد مقارنة أداء الوكلاء مع استراتيجيات استثمار تقليدية أو خوارزمية أخرى، ما يعني أن أداء هذه الأدوات يظل غير مثبت من منظور استثماري منهجي.

أبهيشيك فاتهبوريا، نائب رئيس إدارة المنتجات في روبنهوود، أشار إلى أنه لا يتوقع أن يخصص أغلب العملاء حصة كبيرة من ثروتهم الصافية لوكلاء الذكاء الاصطناعي منذ اليوم الأول، لكنه يرى التجربة بداية لتحول أوسع في سلوك المستثمرين الأفراد.

هيئة تنظيم القطاع الوسيط FINRA خصصت جزءاً من تقريرها الرقابي السنوي لعام 2026 لمخاطر وكلاء الذكاء الاصطناعي، ولفتت إلى عدة تهديدات محتملة، من بينها:

• تنفيذ الأوامر دون موافقة بشرية مسبقة،
• تجاوز الوكيل لنطاق الصلاحيات التي قصدها المستخدم،
• صعوبة تتبع منطق القرارات أو إعادة بنائها لأغراض الامتثال والتدقيق.

سباق مبكر على “الحساب المالي للذكاء الاصطناعي”

كانت كوينباس قد أطلقت في فبراير محافظ Agentic Wallets للمطورين، في خطوة لتمكين تطبيقات الذكاء الاصطناعي من التعامل مباشرة مع الأصول الرقمية. وفي مايو، فتحت روبنهوود منصتها أمام وكلاء خارجيين قبل أن تعيد اليوم تركيز التجربة داخل تطبيقها.

الرئيس التنفيذي لكوينباس براين أرمسترونغ كتب في 9 سبتمبر أن شركته «تبني الحساب المالي للذكاء الاصطناعي»، في إشارة إلى رؤية تجعل برامج الذكاء الاصطناعي تتعامل مع المال والاستثمار كما يفعل الأفراد، وذلك في مقال نشره عبر crypto.news. لكنه لم يحدد موعداً لإطلاق هذه الرؤية على نطاق واسع.

روبنهوود من جهتها تقول إن الوكلاء يستخدمون أدواتها اليوم ما يقرب من 30 مليون مرة يومياً، في مؤشر على حجم الطلب المبكر على هذا النوع من الأتمتة الاستثمارية، رغم غياب سجل أداء طويل الأجل أو إطار تنظيمي مكتمل.

اقرأ أيضاً: هاتف iPhone 18 Pro Max قد يفقد خدمة AT&T وآبل تؤكد أن لا تحديث قادراً على حل المشكلة حالياً