البرازيل تستعد لإحداث ضجة في الساحة المالية العالمية باقتراح رائد لدمج البيتكوين في احتياطياتها السيادية. بقيادة النائب الفيدرالي إيروس بيونديني في 25 نوفمبر 2024، يهدف التشريع المقترح لإنشاء احتياطي استراتيجي سيادي للبيتكوين (RESBit) لتخصيص ما يصل إلى 5٪ من احتياطيات البرازيل البالغة 355 مليار دولار للبيتكوين. تسعى هذه الخطوة الاستراتيجية إلى تعزيز الاستقرار الاقتصادي من خلال الحماية من تقلبات العملة والمخاطر الجيوسياسية، مما يضع البرازيل بجانب دول مثل السلفادور في استكشاف العملات المشفرة.
مبادرة هذا الاقتراح تتجاوز الاحتياطيات البسيطة للبيتكوين. يعتبر هذا الاقتراح خطوة لجعل تقنيات البلوكشين والذكاء الاصطناعي تعزز من الشفافية والأمان. إذا تم تمرير التشريع، يمكن أن تعزز احتياطيات البيتكوين العملة الرقمية الجديدة للبنك المركزي (CBDC)، المعروفة باسم الريال الرقمي أو دريكس.
إن قرار السلفادور في عام 2021 باعتماد البيتكوين كعملة قانونية يمثل إلهامًا للبرازيل. فالسلفادور، التي تمتلك ما يقرب من 6000 بيتكوين بقيمة 542 مليون دولار، تشير إلى فوائد اقتصادية كبيرة، بما في ذلك زيادة الشمول المالي وجذب الاستثمارات الأجنبية. يقترح مشروع القانون البرازيلي تقليد هذه الفوائد على نطاق أوسع - تحديد سقف البيتكوين عند 5٪ من الاحتياطات لتحقيق التوازن بين الفوائد المحتملة وتقليل مخاطر التقلبات. سيضمن البلوكشين شفافية المعاملات، بينما سيوفر الذكاء الاصطناعي الأمن التشغيلي. ستعمل لجنة استشارية تقنية، مكونة من خبراء في الأمن والمال، على تقليل مخاطر سوء الإدارة المحتملة.
يظهر هذا الاقتراح في ظل ازدهار قطاع العملات المشفرة في البرازيل، حيث تم تسجيل واردات بأكثر من 1.4 مليار دولار في شهر سبتمبر عام 2024، مما يمثل زيادة بنسبة 40٪ عن العام السابق، وفقًا للبنك المركزي البرازيلي. تقود العملات المستقرة هذا الاتجاه بشكل رئيسي، حيث تشكل 70٪ من المعاملات، مما يبرز شهية برازيلية متزايدة للأصول الرقمية.
الأرقام الإجمالية أكثر إثارة: بين يناير وسبتمبر 2024، تم استيراد أصول مشفرة بقيمة 13.7 مليار دولار، مما يمثل زيادة بنسبة 60٪ مقارنة بـ8.4 مليار دولار في نفس الفترة من عام 2023. يعكس هذا الاتجاه كلا من تنامي قبول العملات المشفرة في السائد وظهور محتمل للبرازيل كمركز عالمي للعملات المشفرة.
تطور نهج البرازيل التنظيمي تجاه الأصول الافتراضية منذ الاعتراف بالعملات المشفرة لأول مرة في عام 2014. باستبعادها من اللوائح الأولية للمدفوعات الإلكترونية، صاغ البنك المركزي البرازيلي (BCB) سياسات لاحقة لتوضيح وضعها. في عام 2019، نفذت مصلحة الضرائب الفيدرالية قواعد الإبلاغ الضريبي عن العملات المشفرة. تظل هذه القواعد قابلة للتطبيق بالتوازي مع التعريفات المحدثة لعام 2023.
رائدة في عدة مبادرات، يهدف البنك المركزي البرازيلي إلى دمج الأصول الرقمية في النظام المالي للبرازيل. تشمل الخطوات الرئيسية إنشاء مختبر للابتكارات المالية والتكنولوجية في 2018 وإطلاق مشروع العملة الرقمية للبنك المركزي الريال الرقمي في 2021. تتوقع خارطة الطريق التنظيمية المستقبلية قواعد شاملة لمزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) بحلول عام 2025.
تشير التعاونات مع مؤسسات رئيسية مثل مايكروسوفت وتشين لينك في مشروع CBDC إلى استعداد البرازيل لاعتماد ابتكارات الأصول الرقمية مع الاستعداد للوضوح التنظيمي ومتطلبات الترخيص.
يضع هذا الاقتراح البرازيل في مقدمة استراتيجية الأصول الرقمية، مما يبرز التزام البلاد بالاستفادة من التطورات التكنولوجية لتحقيق المرونة والنمو الاقتصادي.