تقرير ذكاء سلوكي جديد من MEXC Research يكشف عن تحول جيل مذهل يحدث في عالم تداول العملات الرقمية: 67% من متداولي الجيل زد (الأعمار 18 إلى 27) يستخدمون بفاعلية أدوات مدعومة بالذكاء الاصطناعي لإدارة المخاطر، تقليل التحيز العاطفي، وتبسيط القرارات - خصوصًا خلال فترات تقلبات السوق الشديدة.
هذا الجيل ليس فقط يتبنى الأتمتة، بل يعيد تعريف الهيكل النفسي والعملي لتداول العملات الرقمية، معتمدًا على الذكاء الاصطناعي ليس كأداة للكفاءة فحسب، بل كطيار مساعد عاطفي واستراتيجي.
حللت دراسة MEXC بيانات مستخدمين مجهولي الهوية من أكثر من 780,000 مستخدم، وقامت برسم تباينات بين الجيل زد، وجيل الألفية (الأعمار 28–42)، والفئات الديموغرافية الأقدم. الرقم الرئيسي: ثلثي متداولي الجيل زد استخدموا روبوتات الذكاء الاصطناعي أو استراتيجيات قائمة على القواعد مرة واحدة على الأقل خلال الأيام التسعين الماضية - وهي نسبة استخدام أعلى بشكل ملحوظ من أي فئة عمرية أخرى.
علاوة على ذلك، 22.1% من هؤلاء المستخدمين تفاعلوا مع أدوات الذكاء الاصطناعي أربع مرات أو أكثر في الشهر، مع متوسط استخدام بلغ 11.4 يومًا في الشهر، وهو أكثر من ضعف معدل التفاعل للمستخدمين الذين تزيد أعمارهم عن 30 عامًا. وذكرت MEXC أن الجيل زد يشكل الآن 60% من جميع تفعيلات الروبوتات على منصتها، مما يجعلهم القاعدة الأساسية التي تشكل كيفية استخدام هذه التقنيات في أسواق العملات الرقمية بالتجزئة.
"هذا ليس مجرد تبني للتكنولوجيا - إنه تطور سلوكي"، قالت إلينا تشانج، باحثة سلوكية في MEXC. "يبني متداولو الجيل زد أطرًا عاطفية حول الذكاء الاصطناعي التي لا يستخدمها جيل الألفية ولا الجيل الطفرة."
التنظيم العاطفي والتحكم المفوض: ميزة الجيل زد
وجدت الدراسة أن جاذبية الذكاء الاصطناعي لمتداولي الجيل زد تتجاوز الأتمتة أو الراحة. بل يستخدمون الروبوتات والاستراتيجيات الخوارزمية كأدوات نفسية للحد من دوافع التداول العاطفية - خصوصًا خلال فترات توتر السوق.
وفقًا لبيانات MEXC:
- المتداولون الذين استخدموا روبوتات الذكاء الاصطناعي شهدوا انخفاضًا بنسبة 47% في حالات البيع المدفوعة بالهلع خلال جلسات التقلب.
- 73% من متداولي الجيل زد يقومون بتفعيل الروبوتات فقط خلال ذروات التقلب، ما يظهر استخدامًا استراتيجيًا بدلًا من الاعتماد المستمر.
- أظهر هؤلاء المستخدمون أيضًا انخفاضًا في حالات "التداول الانتقامي" أو العودة العاطفية بعد الخسائر.
"لا يثق متداولو الجيل زد بأنفسهم دائمًا لاتخاذ القرارات الصحيحة في الوقت الفعلي"، قالت تشانج. "يثقون في أن الذكاء الاصطناعي سيتبع هيكلًا معدَّ مسبقًا عندما تكون العواطف مرتفعة."
هذا السلوك، الذي أطلق عليه محللو MEXC "التفويض المهيكل"، يعكس تحولًا نحو اتخاذ القرار القائم على الوحدات، حيث يحدد المتداولون إستراتيجية مسبقًا ثم يستخدمون الأتمتة لتنفيذها تحت ظروف الضغط العالي.
علم نفس التداول: الجيل زد مقابل جيل الألفية
تحليلات MEXC عبر الأجيال تكشف عن تباين ملحوظ في فلسفات التداول بين الجيل زد وجيل الألفية.
يفضل جيل الألفية بشكل عام التنفيذ اليدوي، استنادًا إلى الرسوم البيانية، والبحث، والتحليل المطول. استراتيجياتهم ثابتة إلى حد كبير وقائمة على الأطروحة.
على العكس من ذلك، يظهر الجيل زد سلوكيات تداول أكثر ديناميكية ووعيًا عاطفيًا. يعتمدون على الروبوتات وتشغيلها حسب المزاج أو مستوى التوتر أو معنويات السوق، مما يعكس أنماط التفاعل القائمة على الواجهة التي يستخدمونها في وسائل التواصل الاجتماعي والألعاب.
"يعامل جيل الألفية التداول وكأنه إدارة محفظة"، قال استراتيجي MEXC أندريه ليم. "يعامل الجيل زد كإدارة لخادم Discord—سريع، قابل للتخصيص، ومعتمد على المزاج."
تفضل المنصات المفضلة لتداول العملات الرقمية في الجيل زد - Discord، TikTok، وTelegram - أيضا شكل كيفية نشرهم للأدوات. يفضلون الروبوتات ذات الواجهات المبسطة، ولوحات الأداء المخصصة للألعاب، والقدرة على نسخ استراتيجيات من المؤثرين أو الأقران.
يعكس ذلك اتجاهات الجيل زد الأوسع في بيئات العمل المعيارية، ودورات الانتباه القصيرة، واعتماد عالي على الواجهات، حيث الطاقة العاطفية، وليس الوقت، هي المورد النادر.
إدارة المخاطر، معاد اختراعها بواسطة الذكاء الاصطناعي
كما تسلط الدراسة الضوء على كيف أن استخدام الجيل زد للذكاء الاصطناعي يعيد تشكيل المفاهيم التقليدية لإدارة المخاطر:
- متداولو الجيل زد الذين يستخدمون الذكاء الاصطناعي هم أقل احتمالًا بمقدار 1.9 مرة لتنفيذ صفقات اندفاعية خلال ثلاث دقائق من أحداث تحريك السوق.
- هم أكثر احتمالًا بمقدار 2.4 مرة لتنفيذ أوامر وقف الخسارة وأخذ الأرباح، مقارنة بالمتداولين اليدويين.
- 58% من استخدامات روبوتات الجيل زد حدثت خلال ذروات التقلب، كما تم قياسها بواسطة مؤشر التقلب الداخلي لـ MEXC.
بدلاً من تسريع الصفقات، يستخدم الجيل زد الذكاء الاصطناعي لإبطاء الانفعالات، مما يفرض الانضباط عندما يكون الأمر في غاية الأهمية. وبذلك، يعكسون الرواية التقليدية للروبوتات على أنها مضاربة، موضحين كيف يمكن أن تخدم الأتمتة كخانق للمخاطر وليس كمعزز للسرعة.
الذكاء الاصطناعي كشريك تداول - ومعالج رقمي؟
ربما تكون الرؤية الثقافية الأكثر كشفًا في تقرير MEXC هي كيف يتعامل الجيل زد مع الذكاء الاصطناعي على مستوى إنساني-عاطفي.
وجدت دراسة استقصائية موازية من Resume.org (مايو 2025) أن أكثر من 50% من موظفي الجيل زد ينظرون إلى ChatGPT وغيرها من النماذج الكبيرة للغات على أنها "زملاء" أو "أصدقاء". ينتقل هذا الارتباط المجنس مع الذكاء الاصطناعي إلى التداول، حيث تعامل الروبوتات بشكل أقل كأدوات وأكثر كشركاء في اتخاذ القرارات.
هذا الديناميك الهجين بين البشر والآلة أدى إلى معدلات حرق منخفضة بين المتداولين النشطين من الجيل زد، حيث يوكلون مهام اتخاذ القرار الروتيني إلى تدفقات منطقية محددة مسبقًا ويقللوا من التعرض للإرهاق في اتخاذ القرارات.
ومع ذلك، يحذر المحللون أيضًا من أن هذا الاعتماد العاطفي قد يشكل مخاطر إذا فشل المستخدمون في فهم كيفية اتخاذ الذكاء الاصطناعي للقرارات - أو إذا قادت الثقة المفرطة إلى التراخي.
الحذر: الاعتماد المفرط على الذكاء الاصطناعي يعرض لمخاطر جديدة
بينما يوفر الاتجاه نحو التداول باستخدام الذكاء الاصطناعي بين الجيل زد فوائد في الانضباط والهيكل، تحذر MEXC من أن الثقة العمياء بالنماذج الخوارزمية يمكن أن تكون خطيرة.
"أدوات الذكاء الاصطناعي جيدة بقدر جودة مدخلاتها فقط"، قالت إلينا تشانج. "يمكن أن تؤدي البيانات غير الدقيقة، أو الاختبار الخلفي المعيب، أو هندسة التنبيه الفقيرة إلى خسائر كبيرة - حتى عندما تكون العواطف تحت السيطرة."
تتضمن المخاطر الناشئة:
- تحيز الخوارزميات: الروبوتات المدربة على أنماط تقلبات سابقة قد تفشل في بيئات جديدة.
- قضايا سلامة البيانات: يعتمد العديد من متداولي الجيل زد على مؤشرات جهات خارجية أو روبوتات إشارة مستندة إلى Telegram ذات أصل غير واضح.
- المنطق الصندوقي الأسود: العديد من المستخدمين ينشرون الروبوتات دون فهم كامل لشيفرتها أو معايير المخاطر الخاصة بها، مما يضيف عدم وضوح في صنع القرار إلى استراتيجياتهم.
يوصي التقرير بضرورة تعزيز الشفافية من قبل مطوري الروبوتات، بما في ذلك مسارات التدقيق، لوحات التحكم في الاستراتيجيات الحية، وضوابط فشل ل