فرضت وكالة الاستخبارات المالية الكندية أكبر غرامة لها على الإطلاق ضد منصة عملات رقمية، بفرض غرامة بقيمة 176.96 مليون دولار كندي ($126 مليون دولار) على كريبتوموس المتمركزة في فانكوفر لفشلها الواسع في الإبلاغ عن آلاف المعاملات المشبوهة المرتبطة بنشاط إجرامي خطير، بما في ذلك مواد إساءة معاملة الأطفال، مدفوعات الفدية، وتجنب العقوبات.
أعلنت [مركز تحليل التقارير والمعاملات المالية في كندا] (https://www.cbc.ca/news/business/cryptomus-fined-177-million-fintrac-9.6948338) (FINTRAC) العقوبة النقدية الإدارية ضد شركة Xeltox Enterprises Ltd.، التي تدير منصة دفع كريبتوموس، يوم الأربعاء.
الغرامة، التي فرضت في 16 أكتوبر، تفوق الرقم القياسي السابق للوكالة
- [عقوبة بقيمة 19.6 مليون دولار كندي] (https://www.theblock.co/post/375764/canada-cryptomus-exchange-record-fine-money-laundering-kyc-failures) فرضت على تبادل العملات الرقمية KuCoin في سبتمبر 2025.
إخفاقات الالتزام النظامية
كشفت تحقيقات FINTRAC عن تجاهل الجهات المنظمة للنظام الكندي لمكافحة غسيل الأموال. وحددت الوكالة [1,068 حالة] (https://www.cbc.ca/news/business/cryptomus-fined-177-million-fintrac-9.6948338) حيث فشلت كريبتوموس في تقديم تقارير عن معاملات مشبوهة خلال يوليو 2024 لمعاملات تشمل الأسواق المظلمة المعروفة ومحافظ العملات الافتراضية المرتبطة بمعاملات مواد إساءة معاملة الأطفال، الاحتيال، مدفوعات الفدية، وتجنب العقوبات.
قالت سارة باكيه، المديرة التنفيذية لـ FINTRAC، في بيان: "نظرًا لأن العديد من الانتهاكات في هذه القضية كانت متصلة بالاتجار بمواد إساءة معاملة الأطفال، الاحتيال، مدفوعات الفدية وتجنب العقوبات، كانت FINTRAC مجبرة على اتخاذ هذا الإجراء التنفيذي غير المسبوق".
تجاوزت الانتهاكات التقارير عن النشاط المشبوه. وجدت FINTRAC أن كريبتوموس فشلت في الإبلاغ عن [1,518 معاملة عملات افتراضية كبيرة] (https://crypto.news/canadas-fintrac-slaps-cryptomus-with-landmark-126m-fine/) تتجاوز حد 10,000 دولار كندي خلال يوليو 2024 - شرط تقرير أساسي بموجب القانون الكندي لإنشاء مسارات مالية لحركات القيم الكبيرة.
انتهاكات عقوبات إيران
ربما تكون الأكثر خطورة من منظور الأمن القومي، اكتشف المنظمون أن كريبتوموس فشلت في الإبلاغ عن [7,557 معاملة مصدرها إيران] (https://www.theblock.co/post/375764/canada-cryptomus-exchange-record-fine-money-laundering-kyc-failures) بين يوليو وديسمبر 2024.
بموجب التوجيهات الوزارية، يجب على منصات العملات الرقمية التعامل مع المعاملات المالية المرتبطة بجمهورية إيران الإسلامية باعتبارها عالية المخاطر، مما يتطلب التحقق من هوية المرسلين والمستفيدين، ومزيد من التدقيق، والاحتفاظ بسجلات المعاملات، وتقديم تقارير إلزامية إلى FINTRAC.
لم تلتزم المنصة على ما يبدو بأي من هذه الالتزامات، مما خلق قنوات محتملة لتجنب العقوبات - وهو ما يمثل قلقاً كبيراً للأمن القومي، حيث تفرض الدول الغربية قيوداً مالية ضد إيران بسبب برنامجها النووي وأنشطتها الإقليمية.
روابط بالبيئة الروسية للجريمة الإلكترونية
جاء إجراء التنفيذ بعد عشرة أشهر من كشف [تقرير تحقيق من KrebsOnSecurity] (https://krebsonsecurity.com/2025/10/canada-fines-cybercrime-friendly-cryptomus-176m/) أن كريبتوموس تعمل كمصدر للمدفوعات لعدد كبير من تبادل العملات الرقمية الروسية والمواقع التي تقدم خدمات الجريمة الإلكترونية.
وثق محلل البلوك تشين، ريتشارد ساندرز، [122 خدمة جريمة إلكترونية] (https://krebsonsecurity.com/2025/10/canada-fines-cybercrime-friendly-cryptomus-176m/) تستخدم كريبتوموس، بما في ذلك مزودي الاستضافة المحمية بالمضادة للرصاص، المواقع التي تبيع حسابات البريد الإلكتروني والمالية المخترقة، خدمات إخفاء الهوية، ومنصات SMS مجهولة.
وجد بحث ساندرز أن ما لا يقل عن [56 تبادلًا للعملات الرقمية الروسية] (https://krebsonsecurity.com/2024/12/how-cryptocurrency-turns-to-cash-in-russian-banks/) كانت تستخدم كريبتوموس لمعالجة المعاملات.
وجود مؤسسي وهمي
كشفت التحقيقات في الهيكل المؤسسي لكريبتوموس عن فوضى مقلقة. كشف [تحقيق مشترك في يوليو 2024] (https://krebsonsecurity.com/2025/10/canada-fines-cybercrime-friendly-cryptomus-176m/) بين CTV National News ومؤسسة الصحافة الاستقصائية أن عنوان الشركة الأم لكريبتوموس، Xeltox Enterprises، مدرج كموطن لما لا يقل عن 76 تاجر عملة أجنبية، وثماني مؤسسات خدمات مالية، وست قنوات للعملات الرقمية.
العنوان - مبنى من ثلاثة طوابق في فانكوفر كان ذات مرة يستضيف بنكًا والآن يضم عيادة للعلاج الطبيعي ومساحة للعمل المشترك - يشير إلى أن معظم الكيانات المسجلة هناك لا يوجد لها حضور مادي في كندا. لا يزال من غير الواضح ما إذا كانت كريبتوموس أو Xeltox Enterprises تحتفظ بأي عمليات فعلية في البلاد.
سجلات الشركات في المملكة المتحدة لاسم الشركة السابق، Certa Payments Ltd.، تظهر التأسيس في مكتب بريد في لندن في ديسمبر 2023، مع امرأة أوكرانية تبلغ من العمر 25 عامًا في جمهورية التشيك مدرجة كمالكة واحدة ومديرة.
المشهد التصاعدي للامتثال
تمثل الغرامة التي فرضت على كريبتوموس تصعيدًا دراماتيكيًا في موقف إنفاذ FINTRAC. خلال السنة المالية 2024-25، أصدرت الوكالة [23 إشعارًا بانتهاك] (https://www.cbc.ca/news/business/cryptomus-fined-177-million-fintrac-9.6948338) بإجمالي أكثر من 25 مليون دولار من الغرامات، وهو أكبر عدد في سنة واحدة في تاريخها. منذ استلام السلطة التشريعية لفرض العقوبات في عام 2008، أصدرت FINTRAC أكثر من 150 عقوبة.
التوقيت مهم. تواجه كندا تدقيقًا قبل نوفمبر 2025 من قبل فريق العمل المالي الدولي (FATF)، الهيئة الدولية في باريس التي تقيم أنظمة مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب في الدول. يظهر إنفاذ كريبتوموس التزام كندا بالإشراف القوي على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية.
بنية تحتية غير كافية للامتثال
خارج إخفاقات التقارير، وجدت FINTRAC أن كريبتوموس حافظت على سياسات وإجراءات امتثال غير كاملة وغير كافية، مما يخلق عيوبًا في الرقابة المستمرة والالتزامات بمعرفة العميل.
تعليقات أخيرة
تؤكد الغرامة القياسية على إصرار المنظمين على جلب منصات العملة الرقمية تحت نفس معايير الامتثال المطبقة على المؤسسات المالية التقليدية.
بعد إجراءات إنفاذ ضد Binance (بقيمة 6 ملايين دولار كندي في 2024) وKuCoin (بقيمة 19.6 مليون دولار كندي في سبتمبر 2025)، يشير عقوبة كريبتوموس إلى أن السلطات الكندية لن تتسامح بعد الآن مع المنصات التي تمكن النشاط الإجرامي من خلال ضوابط غير كافية.