تشانجبينج تشاو، المؤسس المشارك والمدير التنفيذي لبورصة العملات الرقمية الشهيرة Binance، يُحكم عليه بالسجن لمدة أربعة أشهر من قبل محكمة أمريكية
تم اتهام تشانجبينج تشاو، المعروف أيضًا باسم CZ، بانتهاك قانون السرية المصرفية بسبب الفشل في تنفيذ وصيانة برنامج فعال لمكافحة غسل الأموال (AML) في Binance. يفرض قانون السرية المصرفية على المؤسسات المالية تنفيذ تدابير لمنع غسل الأموال وجرائم مالية أخرى.
الحكم: أربعة أشهر في السجن
لقد توصل تشاو إلى اتفاق عدم مقاضاة مع وزارة العدل الأمريكية. كجزء من هذا الاتفاق، وافق على مساعدة وزارة العدل في التحقيق في ممارسات مكافحة غسل الأموال في Binance. بالإضافة إلى التعاون مع التحقيق، سيدفع أيضًا غرامة قدرها 100,000 دولار ويقضي حكم بالسجن لمدة أربعة أشهر.
التحقيق
في عام 2020، بدأت وزارة العدل الأمريكية تحقيقًا في Binance، بورصة العملات الرقمية، للتحقق من امتثالها للأنظمة المتعلقة بمكافحة غسل الأموال ومتطلبات معرفة العميل. اكتشف التحقيق أن Binance لم يكن لديها برنامج قوي بما يكفي لمكافحة غسل الأموال، مما أدى إلى أنشطة غير قانونية على البورصة.
العواقب
يشكل الحكم الأخير لتشاو نقطة تحول كبيرة لـ Binance، التي واجهت تحديات تنظيمية ومشاكل قانونية متعددة خلال السنوات القليلة الماضية. تم رفع قضايا عدم الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال ومتطلبات معرفة العميل ضد البورصة في العديد من الولايات القضائية.
تعكس هذه القضية أهمية الامتثال للوائح والعواقب الوخيمة لعدم القيام بذلك. كما تبعث برسالة إلى بورصات العملات الرقمية والمؤسسات المالية الأخرى لاتخاذ التدابير المناسبة لمنع الجرائم المالية مثل غسل الأموال.
ما التالي لـ Binance؟
يُعتبر الحكم الأخير ضد Binance نكسة كبيرة للشركة التي تواجه العديد من القضايا التنظيمية والقانونية. وافقت Binance على دفع أكثر من 4 مليارات دولار كغرامات وعقوبات كجزء من تسوية منسقة مع الحكومة الفيدرالية. اعترفت الشركة بتورطها في أنشطة متعلقة بمكافحة غسل الأموال، ونقل الأموال بدون ترخيص، وانتهاكات العقوبات.
في المستقبل، تحتاج Binance إلى التركيز على تنفيذ برنامج فعال لمكافحة غسل الأموال والتعاون مع التحقيق المستمر من قبل وزارة العدل. مستقبل الشركة لا يزال غير محدد، ولكن هذه القضية تُعد تذكيرًا بأهمية الامتثال للوائح لأي مؤسسة مالية تعمل في العصر الرقمي.