مع ارتفاع قيمة التمويل اللامركزي الإجمالية إلى ما يزيد عن 130 مليار دولار واجتذاب عشرات الملايين من المستخدمين في جميع أنحاء العالم في عام 2025، أصبحت المحفظات الذاتية الحفظ بوابة هذه الثورة المالية. في مشهد تغير بسبب انهيار منصات مركزية مثل FTX، أصبح اختيار المحفظة المناسبة حرجًا كما كان اختيار البنك — ولكن مع حرية أكبر ومسؤولية شخصية أكبر بكثير.
لقد تحول التمويل اللامركزي من كونه مجرد مجال ضيق في العملات الرقمية إلى حدود مالية مزدهرة. بحلول منتصف عام 2025، زادت القيمة الإجمالية المقفولة في بروتوكولات DeFi إلى حوالي 130 مليار دولار، مما يفوق الضعف مقارنة ببداية العام. يأتي هذا الانتعاش بعد فترة متقلبة: فقد انفجرت استخدامات DeFi في عام 2021، ثم تباطأت خلال هبوط السوق في عام 2022، ولكنها ارتدت بقوة في 2024 و2025. قاعدة المستخدمين في تزايد أيضًا. لقد توسعت المشاركة العالمية التي بلغت ذروتها بحوالي 7.5 ملايين مستخدم DeFi في أواخر 2021 بشكل كبير.
تظهر التوقيعات أن عشرات الملايين من المستخدمين سيعانقون DeFi بحلول 2025 (مع أكثر من 10 ملايين في أمريكا الشمالية و16 مليون في آسيا وحدها). هذا النمو يبرز كيف أن محافظ DeFi أصبحت بوابة أساسية للمستثمرين اليوميّين الذين يغامرون في التمويل اللامركزي.
لم يكن منذ زمن بعيد، إدارة العملات الرقمية تعني حصرًا الاحتفاظ بالعملات على بورصة أو في محفظة لأصل واحد. ولكن الانهيارات الشاملة للمنصات المركزية (مثل بورصة FTX في عام 2022) كشفت عن المخاطر المرتبطة بترك الأموال مع الأطراف الثالثة. فاستعادت المستخدمون الحفظ الذاتي، وشاع استخدام محافظ DeFi كبديل آمن. في عام 2025، المحفظات الذاتية الحفظ هي العمود الفقري للنظام البيئي لـ DeFi- تمُّكين الملايين من الإقراض، التداول، والاستثمار في أسواق العملات الرقمية بدون وسطاء.
تتيح هذه المحافظ للمستخدمين أن يكونوا بنوكهم الخاصة، حائزين على مجموعة متنوعة من الأصول الرقمية وإتاحة الوصول إلى العديد من الخدمات القائمة على تقنية البلوكشين.
مع نمو قطاع DeFi — الذي يمثل حاليًا جزءًا صغيرًا ولكنه آخذ في التوسع بسرعة من التمويل العالمي — أصبح اختيار المحفظة الصحيحة مهمًا كما كان اختيار البنك. في الأقسام المقبلة، سنفسر ما هي محفظة DeFi وكيف تختلف عن المحافظ الأخرى. سنفصل أيضًا أنواع محافظ DeFi المتاحة، ونستعرض أفضل 10 محافظ DeFi في عام 2025 (بإحصائياتها الأساسية، إيجابياتها وسلبياتها)، ونوضح كيف تقرر أي محفظة تناسب احتياجاتك. بحلول النهاية، سيكون لديك خارطة طريق واضحة للتنقل بأمان وسلاسة في عالم DeFi بثقة.
ما هي محفظة DeFi (وكيف تختلف)؟
محفظة DeFi هي في الأساس محفظة عملات رقمية مبرمجة لمنحك التحكم الكامل في أصولك الرقمية — تكون عادةً غير حضانة ومصممة للتفاعل بسهولة مع تطبيقات التمويل اللامركزي. في محفظة DeFi، أنت تحمل المفاتيح الخاصة (التي تكون مؤمنة عادة عبر عبارة سرية مكونة من 12 أو 24 كلمة).
هذا يعني أن بإمكانك وحدك الوصول إلى أموالك وتحريكها. بينما في المقابل، محفظة على بورصة مركزية (أو محفظة حضانة) تحتفظ بالمفاتيح نيابة عنك — كما لو كانت بنكا تحتفظ بأموالك. باستخدام محفظة DeFi، لا يوجد بنك أو بورصة يمكنها تجميد حسابك أو تعليق معاملاتك. هذا الاختلاف الجوهري يمنح المستخدمين حرية غير مسبوقة، لكنها تتطلب أيضًا مسؤولية إضافية: إذا فقدت عبارة استرداد المحفظة، فلا يوجد خط دعم عملاء لاستعادة وصولك. بعبارة قصيرة، محفظة DeFi تضع الملكية الكاملة (ومن ثم واجبات الأمان) في يد المستخدم، بينما محافظ التبادل التقليدية ترتبط أكثر بالحسابات التي تتحكم بها الشركة.
محافظ DeFi عادةً ما تكون أكثر تنوعًا من محافظ العملات الفردية (مثل بيتكوين-محافظ فقط) أو محافظ الحضانة المقدمة من البورصات.
على سبيل المثال، بدأ العديد من المستخدمين الأوائل للعملات الرقمية باستخدام محفظة بيتكوين فقط لإرسال واستقبال BTC. لكن محفظة بيتكوين لن تتصل مباشرة ببروتوكولات DeFi مثل Uniswap أو Aave على إيثريوم. على الجانب الآخر، محافظ DeFi مبنية للتوافق. غالبًا ما تدعم مجموعة متنوعة من الرموز والشبكات، وتأتي معها ميزات للمشاركة والإقراض والتداول وحتى جمع NFT عبر منصات متعددة.
فعليًا، تعمل محفظة DeFi كجواز سفر إلى الكون بأكمله للويب 3: يومًا قد تستطيع استبدال الرموز على بورصة لامركزية، واليوم التالي لتوفير السيولة لمجمع إقراض، كل ذلك باستخدام واجهة المحفظة نفسها.
اختلاف آخر رئيسي هو كيفية تسجيل الدخول أو الاتصال. باستخدام محافظ التبادل أو تطبيقات التكنولوجيا المالية، تسجل الدخول عادةً باستخدام بريد إلكتروني/كلمة مرور أو معرفات حيوية — ثم تمنحك المنصة وصولًا إلى أموالك. محافظ DeFi تلغي ذلك الوسيط. بدلاً من ذلك، تتصل بتطبيقات لامركزية (dApps) مباشرة باستخدام عنوان المحفظة الخاص بك، مؤكدًا المعاملات عبر محفظتك دون أي تسجيل دخول منفصل. على سبيل المثال، عندما تزور تطبيق إقراض DeFi أو سوق NFT، سترى زر "اتصال المحفظة" بدلاً من نموذج تسجيل الدخول. ستطلب منك محفظتك (إذا كانت مفتوحة) تفويض الاتصال.
نموذج المحفظة كوسيلة تسجيل الدخول هو حجر الزاوية للويب 3: محفظة واحدة يمكن أن تعمل كمدخل تسجيل الدخول لمئات التطبيقات اللامركزية، مع اعتماد التوقيعات التشفيرية بدلاً من الأسماء وكلمات المرور.
من المهم أن هناك فئتين رئيسيتين من محافظ DeFi: محافظ البرمجيات ومحافظ الأجهزة. محافظ البرمجيات هي تطبيقات أو ملحقات المتصفح — تعيش على الإنترنت (أو على جهازك) وغالبًا ما يطلق عليها "المحفظات الساخنة" لأنها متصلة بالإنترنت. تشمل هذه التطبيقات Trust Wallet أو المحافظ المستندة إلى المتصفح مثل MetaMask. عادةً ما تكون مجانية، وسهلة التثبيت في دقائق، ومريحة جدًا للاستخدام اليومي. في المقابل، محافظ الأجهزة هي أجهزة مادية — غالبًا تشبه عصا USB — تحتفظ بالمفاتيح الخاصة بك بدون الاتصال بالإنترنت (ومن ثم يكون "التخزين البارد").
علامات مثل Ledger وTrezor تقع ضمن هذه الفئة. توفر محافظ الأجهزة أمانًا إضافيًا من خلال إبقاء المفاتيح خارج جهاز الكمبيوتر أو الهاتف المتصل بالإنترنت. يستخدم العديد من عشاق DeFi في الواقع مزيجًا: محفظة من الأجهزة لتأمين ممتلكاتهم الكبيرة، ومحفظة للبرمجيات للمعاملات اليومية (غالبًا ما يمكن توصيل الاثنين معًا للاستخدام بالتكامل).
لذا كيف تختلف "محفظة DeFi" عن محفظة العملات الرقمية العادية؟
الحدود قد تتداخل، ولكن عمومًا المصطلح يشير إلى التركيز على دمج التطبيقات اللامركزية ودعم الأصول المتعددة. على سبيل المثال، محفظة بيتكوين البسيطة قد لا تسمح لك بالتفاعل مع عقد ذكي أو عرض NFT، بينما محفظة DeFi ستفعل ذلك. تميل محافظ DeFi أيضًا لدعم ميزات المتصفح Web3 أو WalletConnect — مما يسمح للمحفظة بأن تكون بوابتك إلى البورصات اللامركزية، المزراع العائدات، منصات NFT، وأكثر. بعبارة مختصرة، أي محفظة تكون غير حضانة وقادرة على الاتصال ببروتوكولات DeFi يمكن أن يطلق عليها محفظة DeFi. ولكن لكل محفظة نظامها البيئي وقيودها، وهذا هو السبب في أن فهم الأنواع المختلفة والميزات يعتبر أمرًا هامًا.
أنواع محافظ DeFi والاختلافات الرئيسية
ليست جميع محافظ DeFi متساوية — في الواقع، أحد ميزات مساحة محفظات العملات الرقمية هو تنوع الخيارات. هنا بعض الطرق الرئيسية التي تختلف بها محافظ DeFi:
الحيازة
فعليًا جميع المحافظ المسمى بـ "DeFi" هي غير حضانة (حيازة ذاتية) بجوهرها، مما يعني أنك تتحكم بالمفاتيح. ومع ذلك، توجد بعض الحلول الهجينة. على سبيل المثال، بعض البورصات المركزية بدأت تقدم تطبيقات "محافظ DeFi" تمنح المستخدمين تحكمًا في المفاتيح مع التكامل مع خدماتها. دائماً تحقق من أن المحفظة غير حضانة إذا كان الاستقلال الذاتي هو هدفك. إذا كانت حضانة، فإنها ليست حقًا محفظة DeFi.
الأجهزة مقابل البرمجيات
كما تم الذكر، محافظ الأجهزة هي أجهزة مادية للتخزين البارد، بينما محافظ البرمجيات تعمل على الهاتف أو الكمبيوتر الخاص بك. محفظة الأجهزة (مثل Ledger أو Trezor) تتصل عادةً مع واجهة برمجيات (مثلا، Ledger Live أو MetaMask عبر USB/Bluetooth) لاستخدامها في DeFi. تقدم محافظ الأجهزة أمانًا لا يضاهى — المفاتيح الخاصة لا تغادر الجهاز مطلقاً — لكن يمكن أن تكون أقل راحة للمعاملات السريعة. محافظ البرمجيات (مثل MetaMask، Trust Wallet) تكون مريحة للغاية للاستخدام اليومي في DeFi لكنها تعتمد أمانها على جهازك وعاداتك. العديد من المستخدمين يختارون الأجهزة للأصول الكبيرة والبرمجيات للأموال اليومية الصغيرة.
المنصة والتنسيق
تأتي محافظ DeFi بأشكال مختلفة — تطبيقات للجوال، امتدادات ويب/متصفح، تطبيقات سطح المكتب، وحتى محافظ قائمة على الويب. محافظ الجوال (مثل Trust Wallet، SafePal، أو Argent) شائعة لواجهاتها سهلة الاستخدام وقابليتها للحمل. امتدادات المتصفح (مثل MetaMask أو Phantom) مفضلة لDeFi على سطح المكتب لأنها تتكامل مباشرة مع التطبيقات اللامركزية الخاصة بالويب. بعض المحافظ توفر إصدارًا للجوال والمتصفح معا (لدى Coinbase Wallet وSafePal كلاهما). أحدث صيحة هي المحافظ متعددة المنصات التي تتزامن عبر الأجهزة، مما يمنحك مرونة للوصول إلى محفظتك عبر الهاتف أو الكمبيوتر. الخيار قد يعتمد على كيفية تفضيلك للتفاعل: أثناء الحركة عبر الهاتف الذكي، أو عبر اللابتوب بواجهة ويب.
الشبكات المدعومة
أحد الاختلافات الكبرى هو الشبكات والتوكنات التي تدعمها المحفظة. بعض المحافظ تكون مخصصة لشبكة واحدة أو نظام واحد. على سبيل المثال، Phantom بدأ كمحفظة لـ Solana فقط (مع انها أضافت لاحقًا إيثيريوم وأخرى)، ولدى Leather أو Xverse تركيز على بيتكوين والشبكات المرتبطة. في المقابل، المحافظ متعددة الشبكات مثل Trust Wallet أو Coinbase Wallet تدعم العشرات من الشبكات — من إيثيريوم وسلسلة BNB إلى بوليجون، سولانا، وأكثر من ذلك. إذا كنت تخطط للتفاعل مع بيئة DeFi معينة، قد تحتاج إلى محفظة معينة (مثل محفظة تدعم سولانا إذا كنت تستخدم Solana DeFi، حيث ...
MetaMask – المحفظة الشهيرة للإيثريوم – لا تدعم سولانا بشكل محلي.
من ناحية أخرى، إذا كنت تمتلك أصولًا عبر سلاسل متعددة، سترغب في محفظة قادرة على إدارة جميع عملاتك في مكان واحد. الخبر الجيد هو أنه يمكنك استخدام عدة محافظ لأغراض مختلفة – العديد من مستخدمي العملات المشفرة يقومون بذلك بصورة روتينية.
محافظ العقود الذكية مقابل حسابات الملكية الخارجية (EOAs)
دون الخوض في الكثير من التفاصيل التقنية، تنشئ معظم المحافظ الأساسية (مثل MetaMask و Trust وغيرها) حسابًا شخصيًا مربوطًا بزوج من المفاتيح – وهذه غالبًا ما تُسمى حسابات الملكية الخارجية.
بالمقابل، بعض المحافظ مثل Argent هي في الواقع محافظ عقود ذكية. تستخدم Argent كود العقد الذكي على إيثريوم لتمكين ميزات متقدمة مثل الاسترداد الاجتماعي (حيث يمكن لجهات اتصال موثوق بها المساعدة في استعادة محفظتك إذا فقدت الوصول) وقواعد المعاملات الآمنة. يمكن لهذه المحافظ الذكية أن تقدم إمكانيات مبتكرة (حيث تتيح لك Argent تحديد حدود النقل اليومية أو قائمة العناوين المسموح بها)، لكنها قد تكون مع رسوم شبكة أعلى لبعض الإجراءات وتعتمد على قدرات البلوكشين الأساسية. بالنسبة للمستخدمين، تظل التجربة "تطبيق محفظة"، ولكن تحت الغطاء تعمل بشكل مختلف عن المحفظة التقليدية المعتمدة على المفاتيح. مع نضج تقنية تجريد الحساب، قد تعتمد المزيد من المحافظ على الحسابات القائمة على العقود الذكية لزيادة المرونة.
إدارة المفاتيح وميزات الأمان
تتعامل المحافظ المختلفة مع المفاتيح الخاصة والأمان بطرق متنوعة. تولد المحافظ التقليدية عبارة بذور من 12 أو 24 كلمة يجب على المستخدم الحفاظ عليها آمنة. تفقدها وستفقد أموالك؛ الأمر بهذه البساطة (والروعة). تعالج الحلول الجديدة للمحافظ هذه النقطة المؤلمة. على سبيل المثال، تستخدم ZenGo حسابات متعددة الأطراف المشاركة (MPC)، وتقسيم الأسرار بين جهازك وخوادمهم، لذا لا يوجد عبارة بذور واحدة ولا نقطة فشل واحدة – نهج صديق للمستخدم للغاية. يعتبر استرداد Argent الاجتماعي آلية أمان بدون عبارة بذور: لا توجد عبارة بذور، لكنك تعين "أوصياء" (الذين يمكن أن يكونوا أصدقاء أو أجهزة) يمكنهم معًا استعادة وصولك. تقوم بعض المحافظ أيضًا بدمج وحدات الأمان المادية في الهواتف أو أقفال بيومترية لتأمين التطبيق. عند اختيار محفظة، فكر في النموذج الأمني الذي تشعر بالراحة معه: النهج الكلاسيكي "اكتب بذورتك وأخفيها"، أو الطرق الجديدة التي تسعى لتسهيل الاسترداد بدون الأوصياء. لكل منها مميزات وعيوب من حيث الأمان مقابل الراحة.
واجهة المستخدم والميزات
تميّز المحافظ نفسها بالميزات التي تقدمها. بعضها تتميز بالأساسيات فقط، وتركز فقط على التخزين والتحويلات. أخرى تشبه المنصات المالية المصغّرة. تحتوي العديد من محافظ DeFi على وظيفة مبادلة الرموز المدمجة (على سبيل المثال، تحتوي MetaMask على ميزة Swap التي تقوم بتجميع عروض DEX، Trust Wallet و SafePal لديهما ميزات المبادلة أو DEX أيضًا). يدعم عدد من المحافظ تكديس بعض العملات مباشرة من التطبيق، أو يقدمون الوصول إلى اقتراض DeFi وإقراضها مباشرة. سيحتاج محبو NFT إلى محفظة يمكنها عرض وإرسال رموز NFT بسهولة – على سبيل المثال، تبرز Rainbow و Phantom في واجهات NFT الخاصة بهما، بينما لا تعرض MetaMask (افتراضيًا) جمعيات NFT داخل التطبيق.
أفضل 10 محافظ DeFi في 2025
نحن نسلط الضوء هنا على عشرة من أبرز محافظ DeFi لعام 2025.
MetaMask (أُطلقت في 2016؛ ~30+ مليون مستخدم شهريًا)
الإيجابيات: دعم شامل عبر إيثريوم والبلوكشين المتوافقة مع EVM؛ سهل الاستخدام جدًا كتوسعة متصفح أو تطبيق موبايل؛ تكامل عميق مع تطبيقات DeFi – إنها المحفظة الافتراضية لمعظم التطبيقات القائم على إيثريوم؛ يسمح بإضافة الشبكات المخصصة (يمكنك يدويًا إضافة آلاف الشبكات)؛ يقدم ميزات مبادلة الرموز والمراهنة المدمجة.
السلبيات: مقتصر على سلاسل EVM بشكل أصلي – لا يدعم الشبكات غير الإيثريومية مثل سولانا أو بيتكوين بدون إضافات خارجية؛ كمحفظة ساخنة، فهي متصلة بالإنترنت وبالتالي أكثر عرضة لتهديدات التصيد الاحتيالي أو البرمجيات الخبيثة؛ لا يوجد دعم مباشر للعملاء (كونها غير وصائية)، والاسترداد يعتمد بالكامل على نسخ عبارة البذور الخاصة بك.
نظرة عامة: أصبحت MetaMask مرادفة لـ "محفظة Web3" بسبب مدى شيوع استخدامها. تم إنشاؤها بواسطة ConsenSys في 2016 وبدأت كتوسعة متصفح بسيطة لإيثريوم وحينها تطورت إلى حجر الزاوية في DeFi. تمكّن MetaMask المستخدمين من الاتصال بأي تطبيق مبني على إثريوم بسهولة – سواء كان ذلك التبديل على Uniswap أو الإقراض على Aave أو جمع NFTs. على مر السنين، توسعت لدعم شبكات الطبقة الأولى والثانية الأخرى المتوافقة مع تقنية إيثريوم (فكر في Polygon، Binance Smart Chain، Arbitrum، وما إلى ذلك). في عام 2025، تدعي MetaMask أنها تضم أكثر من 30 مليون مستخدم نشط شهريًا عالميًا، مما يعكس مكانتها كالمحفظة المفضلة لعشاق DeFi. تعمل كتوسعة متصفح (Chrome، Firefox، Edge والمزيد) وتطبيق موبايل.
Trust Wallet (أُطلقت في 2017؛ ~200+ مليون تحميل إجمالي)
الإيجابيات: تدعم مجموعة كبيرة من البلوكشين والرموز (أكثر من 70 بلوكشين و 9 مليون رمز) – متعددة السلاسل بكل معنى الكلمة؛ واجهة موبايل سهلة جداً للمبتدئين؛ تتضمن DEX مدمج لمبادلات الرموز ومتصفح تطبيق dApp؛ تقدم مراهنة لبعض العملات وميزة محفظة NFT؛ مدعومة من Binance (موارد تطوير قوية ومجتمع نشط).
السلبيات: تركز على الموبايل – المستخدمين على سطح المكتب حصلوا على الوصول عبر ملحق متصفح أكثر مؤخرًا (أُطلق في أواخر 2022)، ولا يزال الاستخدام أقل من تطبيق الجوال؛ نظرًا لأنها تدعم الكثير من السلاسل، فهي لا تستطيع تقديم كل الميزات المتقدمة لكل سلسلة (على سبيل المثال، لا يمكنك إضافة الشبكات المخصصة التي لا تدعمها Trust بالفعل، بخلاف MetaMask).
نظرة عامة: نمت Trust Wallet لتصبح واحدة من أكثر المحافظ شهرةً في العالم، بفضل تعدد وظائفها الشاملة. تأسست في 2017 واستحوذت عليها Binance لاحقًا، وقد كان لها مهمة بسيطة: دعم أكبر عدد ممكن من الأصول في تطبيق آمن وسهل الاستخدام. اليوم، تزعم أن لديها أكثر من بوترا mıليون عملية تنزيل/استخدام على مستوى العالم – رقم مذهل يجعلها واحدة من أكبر مجتمعات الحفظ الذاتي.
The content of your request will be translated to Arabic, but for the sake of maintaining the integrity of the markdown links, they will not be translated.
Content:
تُعرف تطبيقات الجوال (على iOS/أندرويد) بتصميمها النظيف وسهولة استخدامها. كما يتضمن مستعرض Web3 متكامل، مما يمكنك من التنقل إلى التطبيقات المالية اللامركزية DeFi (على سلاسل مختلفة) والاتصال داخل المحفظة. في التطبيق، يقدم Trust ميزة الستيك بنقرة واحدة لعملات مثل BNB وATOM وTezos والمزيد - مما يسمح للمستخدمين بجني العوائد مباشرة من المحفظة.
هناك أيضًا ميزة مبادلة وتبادل حيث يقوم Trust إما بتوجيه التجارة عبر التبادلات اللامركزية أو من خلال شركائه. في عام 2023، قدم Trust امتداد مستعرض لأجهزة الحاسوب، مما جلب معظم وظائفه إلى Chrome/Brave وغيرها، مما وسع نطاق وصوله إلى مستخدمي DeFi على سطح المكتب.
من الناحية الأمنية، فإن محفظة Trust مفتوحة المصدر ولديها سجل قوي (لم تحدث أي اختراقات كبيرة للمحفظة نفسها). لا تفرض أيًا من عمليات التحقق من الهوية أو جمع البيانات الشخصية، بما يتماشى مع روح اللامركزية. أحد الجوانب السلبية هو إذا كنت بحاجة إلى بلوكشين مخصص أو تجريبي لا يتضمنه Trust بشكل أصلي، فلن تكون محظوظًا - المحفظة لديها قائمة محددة مسبقًا من السلاسل المدعومة (رغم أنها طويلة جدًا). ولكن بالنسبة 99% من المستخدمين، فإن هذه القائمة شاملة. باختصار، يوصى غالبًا بمحفظة Trust للقادمين الجدد إلى DeFi الذين يريدون محفظة جوال بسيطة لكنها قوية يمكن أن تتوسع لاحقًا مع رحلتهم في عالم العملات المشفرة. فهي تجمع بين مصداقية اسم كبير (Binance) مع الحرية غير الاحتجازية لمحفظة DeFi.
سواء كنت تقوم بمبادلة رموز BEP20 على BSC، أو تخزين NFTs على Ethereum، أو تحتفظ ببيتكوين، فإن Trust Wallet تقدم لك تطبيقًا واحدًا للقيام بكل هذا.
Coinbase Wallet (أُطلقت في 2018؛ ~3 مليون مستخدم شهريًا)
الإيجابيات: سهولة الاستخدام والثقة بالعلامة التجارية – من Coinbase، وهي منصة تداول منظمة رائدة؛ غير احتجازية ولكنها تتصل بسهولة بحسابك في Coinbase لإجراء التحويلات؛ تدعم الشبكات الرئيسية (Ethereum، سلاسل EVM، بالإضافة إلى أنها أضافت دعم Solana، وتسمح حتى بالاحتفاظ بالبيتكوين عبر دعمها متعدد السلاسل)؛ لديها متصفح تطبيقات لامركزية وتكاملات DeFi (تم دمج Compound وdYdX، إلخ للإقراض/التداول داخل التطبيق)؛ تركز بشدة على الأمان مع النسخ الاحتياطي السحابي الاختياري للعبارة الاستردادية (مشفر) ونظام اسم مستخدم بسيط لعناوين المحفظة.
السلبيات: ليست متعددة السلاسل مثل بعض المنافسين (تدعم عددًا من الشبكات الشهيرة لكنها ليست القائمة الواسعة التي يوفرها Trust Wallet)؛ كونها منتجًا لشركة مركزية، يتجنبها بعض مستخدمي DeFi المتشددين – على سبيل المثال، كانت تحتوي في الأصل على تتبع تحليلات (رغم أنه يمكن للمستخدم استبعاده)؛ الواجهة، رغم أنها بسيطة، قد تدفع أحيانًا لخدمات Coinbase نفسها (مثل بوابتهم النقدية) مما قد يكون غير جذاب إذا كنت تفضل المحافظ المجتمعية المفتوحة المصدر؛ قاعدة المستخدمين أصغر مقارنة بـ MetaMask أو Trust – حوالي بضعة ملايين من المستخدمين النشطين – مما يعني عدد أقل من التكاملات مع الجهات الخارجية (رغم أنها مقبولة على نطاق واسع).
نظرة عامة: تعتبر محفظة Coinbase إجابة Coinbase لـ DeFi – تطبيق منفصل عن تطبيق الصرافة الرئيسي لـ Coinbase، يركز على الأمان الذاتي وWeb3. نشأت كمحفظة “Toshi” في 2018 وتم إعادة تسميتها إلى Coinbase Wallet، مما ورث ثقة اسم Coinbase إلا أنه يعمل كمنتج مستقل.
للمستخدمين في منصة Coinbase، تقدم هذه المحفظة جسرًا مريحًا: يمكنك ربط حساباتك وتحويل الأموال بسهولة من الصرافة إلى المحفظة ذات الأمن الذاتي للبدء في استخدام DeFi، دون الحاجة لنسخ عناوين.
تُعتبر هذه السهولة في الإدخال والإخراج ميزة كبيرة للمبتدئين. تدعم محفظة Coinbase الإيثيريوم وكل الشبكات المتوافقة مع EVM، وأضافت بشكل ملحوظ Solana في 2022 (حتى تتمكن من إدارة SOL ورموز Solana/NFTs هناك). يمكنها أيضًا الاحتفاظ بالبيتكوين وبعض الأصول الأخرى غير المدعومة من EVM عن طريق ربط حساب Coinbase الخاص بك كحفظ لتلك الأصول أو استخدام قابلية التشغيل البيني للمحفظة – ولكن في الواقع يتم استخدام محفظة Coinbase بشكل كبير للإيثيريوم، بوليغون، الأمل، الأربيتروم، والسلاسل المشابهة. التطبيق (متوفر على الجوال وكامتداد لمتصفح الويب) مصمم بشكل جيد مع مطالبات واضحة، وهو رائع للمستخدمين الأقل خبرة في التقنية.
ويحتوي التطبيق على متصفح تطبيقات لامركزية على الجوال لاستكشاف التطبيقات اللامركزية، وعند التمديد الفني يكفي فقط النقر للاتصال كما هو الحال مع أي محفظة ويب 3. كما قدمت محفظة Coinbase ميزة اختيارية جديدة حيث يمكنك نسخ العبارة الاستردادية خاصتك بشكل مشفر إلى السحابة الشخصية (Google Drive أو iCloud). قد يتجنب هذه الخطوة الأصوليون، لكنها اختيارية ويمكن أن توفر راحة البال لأولئك القلقين من فقدان عبارتهم السرية. فيما يتعلق بـ DeFi، تدمج محفظة Coinbase بعض البروتوكولات مباشرة: على سبيل المثال، في التطبيق يمكنك الانتقال إلى "لوحة" DeFi لتوريد أو اقتراض الأصول على Compound دون استخدام الموقع الخارجي - المحفظة تتولى التعامل. من المحتمل أن توسع هذه التكاملات بنقرة واحدة مع مرور الوقت. من الناحية الأمنية، محفظة Coinbase غير احتجازية (شركة Coinbase لا تتمكن من الوصول إلى أموالك)، وتم تدقيق الشيفرة. ومع ذلك، يجب على المستخدمين ملاحظة أنه على عكس الاحتفاظ بالعملات في صرافة Coinbase (حيث توفر Coinbase بعض الضمانات/التأمينات)، في محفظة Coinbase أنت المسؤول. إذا تعرضت لعملية احتيال من تطبيق لامركزي أو فقدت مفاتيحك، فلا يمكن لـ Coinbase المساعدة - وهذه نقطة مهمة يجب ملاحظتها للمستخدمين الذين ينتقلون من الحسابات الاحتجازية. في المجمل، تعتبر محفظة Coinbase خيارًا ممتازًا لأولئك الذين يريدون سهولة الاستخدام واسمًا مألوفًا. تقدم مقدمة لطيفة لعالم الأمان الذاتي بينما لا تزال قوية بما فيه الكفاية للاستخدام المنتظم لـ DeFi.
مع حوالي 3.2 مليون مستخدم شهريًا اعتبارًا من 2025، فهي ليست بنفس انتشار MetaMask، لكنها بلا شك لاعب رئيسي وشعبية بين المستخدمين في أمريكا الشمالية وأوروبا الذين يستخدمون بالفعل خدمات Coinbase.
محفظة Crypto.com DeFi (أُطلقت في 2021)
الإيجابيات: محفظة غير احتجازية تمامًا من شركة كريبتو كبرى (نظام Crypto.com الايكولوجي) – تتيح لك التحكم في مفاتيحك مع إمكانية الاتصال بسهولة بصرافة Crypto.com/الapp الرئيسي إذا لزم الأمر؛ تدعم أكثر من 30 بلوكشينًا بما في ذلك Ethereum وCronos (سلسلة Crypto.com) وCosmos وBinance Chain وما إلى ذلك؛ توفر واجهة بسيطة مع تبادلات مدمجة لتحقيق الفائدة (يمكن للمستخدمين رهانات العملات وتحقيق الفائدة على أكثر من عشر عملات داخل التطبيق)؛ لديها ميزة مبادلة (DeFi Swap) لتبادل الرموز؛ خيارات أمان قوية مثل القفل البيومتري وكلمة مرور اختيارية لكل معاملة.
السلبيات: تفتقر إلى إصدار لسطح المكتب/المتصفح – هي في الأساس تطبيق جوال (أندرويد/iOS)، مما قد لا يناسب المستخدمين الذين يفضلون التفاعلات اللامركزية على سطح المكتب؛ لارتباطها بـ Crypto.com، يفضل بعض الميزات ذلك النظام البيئي (على سبيل المثال، الترويج لسلسلة Cronos أو عملة Crypto.com نفسها)؛ قد لا تكون واسعة النطاق في منتديات DeFi كما بعض المحافظ المستقلة، مما يعني تكامل أقل قليلاً مع الجهات الخارجية (على سبيل المثال، يوجد دعم WalletConnect، ولكن لن تجد "تواصل مع محفظة Crypto.com" في العديد من التطبيقات اللامركزية كما ستجد على MetaMask أو خيارات WalletConnect)؛ يبلغ بعض المستخدمين عن أن التطبيق قد يكون ثقيلًا/بطيئًا مع الكثير من الأصول (بسبب التعامل مع الكثير في الخلفية).
نظرة عامة: تعتبر محفظة Crypto.com DeFi العرض الغير احتجازي من Crypto.com، وهي شركة معروفة بتطبيق التبادل الخاص بها وبطاقات Visa. أُطلقت في 2021، وكانت DeFi Wallet إجابة لثلة من المستخدمين الذين يبحثون عن حلا ذاتيًا دون الخروج من مظلة Crypto.com. بالنسبة لـ 80+ مليون مستخدم لتطبيقCrypto.com الرئيسي، توفر DeFi Wallet طريقة لاكتشاف التمويل اللامركزي ولا تزال تتيح العلامة التجارية المألوفة والاتصالات السلسة.
إعداد المحفظة بسيط، وإذا كنت أيضًا تستخدم التطبيق الاحتجازي لـ Crypto.com، يمكنك نقل الأموال بين الاثنين بنقرة واحدة (لا توجد رسوم للانسحاب عند التنقل إلى DeFi Wallet كحافز). المحفظة نفسها تدعم مجموعة واسعة من الأصول - بالطبع Ethereum وأهم الرموز ERC-20، والبيتكوين وأهم العملات UTXO، بالإضافة إلى العديد من العملات الأخرى مثل Dogecoin وPolkadot وسلسلة Crypto.com الخاصة.
تصميم الواجهة أنيق، يعرض قيمة المحفظة، ويقدم ميزات ربح أصيلة: يمكنك رهان عملات مثل CRO وATOM وDOT، إلخ، أو الإيداع في خزائن Yearn Finance عبر قسم "Earn" المخصص، جميعها دون مغادرة التطبيق. هذا يجعلها شيئًا مشابهًا لمزيج من المحفظة وتطبيق رهن DeFi. لتبادل الرموز، تدمج محفظة Crypto.com DeFi خدمة DeFi Swap الخاصة بها (التي تعتمد على تجمعات السيولة للتبادل اللامركزي). من ناحية الأمن، تسمح لك المحفظة بتشفيرها بكود مرور وتدعم الفتح ببصمة الإصبع، بالإضافة إلى أنه يمكنك (وينبغي) نسخ العبارة الاستردادية بشكل آمن.
بما أن Crypto.com هي شركة كبيرة، فإن التطبيق يتم صيانته بشكل جيد مع تحديثات منتظمة وقنوات دعم العملاء للمشكلات العامة (رغم أنهم لا يستطيعون المساعدة إذا فقدت المفاتيح، بالطبع). ميزة فريدة هي تكامل WalletConnect للوصول إلى تطبيقات الويب 3 اللامركزية على سطح المكتب: رغم أن Crypto.com لا تحتوي على امتداد للمتصفح، يمكنك استخدام أكواد QR WalletConnect لربط تطبيق الجوال بجلسة تطبيق لامركزي عبر المتصفح.
يوفر هذا حلاً عمليًا لأولئك الذين يحتاجون إلى شاشة أكبر. باختصار، تعد محفظة Crypto.com DeFi خيارًا قويًا للمستخدمين الذين يستخدمون بالفعل نظام Crypto.com البيئي أو الذين يريدون محفظة جوال سهلة الاستخدام مع خصائص ربح مضمنة. قد لا تكون مفضلة في مجتمع اللامركزية كما بعض المشاريع مفتوحة المصدر، ولكنها تحقق توازنًا من خلال دمج الأمان الذاتي مع راحة وصقل تطبيق تجاري. قام الملايين بتنزيلها، وتقدم كنقطة انطلاق مفيدة للوافدين الجدد الذين ينتقلون من الخدمات المركزية إلى عالم التمويل اللامركزي.
Phantom (أُطلقت في 2021؛ ~15 مليون مستخدم شهريًا)
الايجابيات: محفظة من حسن الطراز لSolana والآن دعم متعدد السلاسل (أضافت شبكات Ethereum وPolygon في 2023)؛ تجربة استخدام سريعة للغاية وسلسة – مثالية لمعاملات Solana السريعة؛ ميزات مدمجة مثل تبادل الرموز (لSolana وETH)، معرض NFT، وحتى كشف التزوير/الاحتيال الذي يحذر من المعاملات الضارة؛ متوفرة على منصات متعددة (امتداد المتصفح لـ Chrome/Brave/Firefox، بالإضافة إلى تطبيقات iOS وAndroid)؛ تدعم التكامل مع المحافظ الفعلية (Ledger) لزيادة الأمان.
السلبيات: لا تزال مركزية نوعًا ما لـ Solana – في حين أنها...يدعم الآن Ethereum وPolygon، حيث قد يفضل المستخدمون الذين يعتمدون بشكل أساسي على شبكات أخرى مختلفة استخدام محفظة متعددة السلاسل مختلفة؛ لا يوجد العديد من خيارات التخصيص مثل شيء مثل MetaMask (فانتوم يركز على البساطة، لذا لا تكون إعدادات الشبكة المتقدمة أو الرموز المخصصة على السلاسل غير المدعومة ممكنة)؛ على سولانا، يجب على فانتوم التعامل مع الكثير من السهولة في الاستخدام (مثل عرض عناوين الرموز التي قد تحتاج إلى إضافتها يدويًا) وهو عمومًا يؤدي هذا بشكل جيد، ولكن يمكن أن يكون المستخدمين الجدد جدًا في سولانا يواجهون صعوبات بسبب الحاجة إلى SOL للرسوم، إلخ. (لدى فانتوم دليل لذلك)؛ خلال فترات ازدحام شبكة سولانا، يمكن أن يتأثر أداء فانتوم (رغم أن هذه مسألة تتعلق بسولانا أكثر من المحفظة ذاتها).
نظرة عامة: ظهرت فانتوم خلال النمو المتفجر لسولانا في عام 2021 كأفضل محفظة لنظام سولانا البيئي، شبيهة بما يعادله MetaMask في Ethereum. ركز منشئوها على صنع محفظة سريعة وبسيطة وآمنة للبيئة الفريدة من نوعها لسولانا. والنتيجة هي محفظة أنيقة اكتسبت أكثر من 2 مليون مستخدم في عامها الأول، وبحلول أوائل عام 2025، نمت لتصل إلى أكثر من 15 مليون مستخدم نشط شهريًا - وهي شهادة على استمرار زخم سولانا وإتقان فانتوم.
ترتكز قوة فانتوم الأساسية في كيفية تعاملها مع أصول سولانا: تتبع جميع رموز SPL (رموز سولانا) تلقائيًا في حسابك، وتعرض NFTs الخاصة بك في علامة تبويب مخصصة (بما في ذلك الصور والصفات)، وتوفر حتى طريقة بنقرة واحدة للرهان على SOL مع المصادقين. الواجهة أنيقة وملائمة للمبتدئين. ميزة بارزة هي إعداد "الموافقة التلقائية" لفانتوم للتطبيقات اللامركزية الموثوقة، مما يسمح بتجربة مستخدم سلسة في بعض الحالات (رغم أنها معطلة افتراضيًا لأمان إضافي).
كما قدمت فانتوم محاكي معاملات يمكنه اكتشاف وتحذيرك إذا كان العقد الذكي الذي تتفاعل معه يبدو مريبًا أو يحاول سرقة الأموال - وهي ميزة أمان قيمة جدًا نظرًا لزيادة العقود الخادعة. بدأت فانتوم كإضافة للمستعرض قبل إطلاق تطبيقاتها المحمولة في عام 2022، مما وسع نطاق وصولها. تشتمل هذه التطبيقات المحمولة على متصفح dApp لتطبيقات سولانا وتتيح لك الآن إدارة أصول Ethereum وPolygon بنفس الطريقة. يعني التوسع متعدد السلاسل أن المستخدمين يمكنهم حفظ وعرض ETH وMATIC والرموز ذات الصلة في نفس المحفظة (بواجهة فانتوم المألوفة)، مما يجعل من المحتمل أن تكون فانتوم حلاً لمحفظة واحدة لاثنين من الأنظمة البيئية الأكثر شهرة.
ومع ذلك، يجب أن تضع في اعتبارك أن فانتوم ينافس محافظ متجذرة مثل MetaMask في Ethereum/Polygon وقد لا يدعم (حتى الآن) المجموعة الكاملة من الاتصال بالتطبيقات اللامركزية على Ethereum كما يفعل MetaMask. لكن من المرجح أن يتحسن ذلك بسرعة. تطور فانتوم نشط للغاية، ولديهم نهج قوي للمجتمع ودعم العملاء (حتى أنهم قاموا بتنفيذ ميزات مثل عرض عناوين خدمة اسم سولانا، إلخ، بناءً على ملاحظات المستخدمين).
بالنسبة للأمان: فانتوم غير احتجازي ويمكنك توصيل جهاز Ledger إليه لمعاملات سولانا، وهو ما يفعله العديد من المستخدمين المتقدمين لأمان التخزين البارد. تم تدقيق أكواد المحفظة وهي تُخضع للرقابة المستمرة نظرًا لشعبيتها. بإجمال، فانتوم هي خيار علوي لمستخدمي سولانا - إذا كنت تخطط للغوص في DeFi سولانا أو NFTs، فإن فانتوم تعتبر ضرورة.
حتى خارج سولانا، يجعل الاستخدام السهل لفانتوم على Ethereum محفظة جاذبة لأولئك الذين يقدرون واجهة نظيفة وعمليات سريعة عبر هذه الشبكات. إن ارتفاع عدد مستخدميها إلى 15 مليون في فترة قصيرة يبرز كيفية تعاملها مع المجتمع بشكل جيد.
أرجنت (أطلق في 2018؛ أكثر من 2 مليون تحميل)
الإيجابيات: محفظة ذكية بقدرات فريدة - استرداد اجتماعي (لا حاجة لعبارة استرداد؛ يمكنك استعادة الوصول عبر جهات الاتصال أو الأجهزة الموثوقة)، حدود نقل يومية وعناوين بيضاء لأمان إضافي؛ ميزات DeFi مدمجة مثل الوصول بنقرة واحدة للإقراض، الرهان والحلول الطبقية 2 لرسوم منخفضة؛ دعم أصيل للشبكات الطبقية 2 (كانت أرجنت من الأوائل في اعتماد التجميع على zkSync وStarkNet، ما يجعل المستخدمين يستطيعون استخدام الطبقة 2 بسلاسة)؛ واجهة محمولة محافظة على البساطة تخلص كثيرًا من تعقيد Ethereum (ستحدد تلقائيًا رسوم الغاز الأمثل، على سبيل المثال).
السلبيات: تدعم فقط نظام Ethereum البيئي (بمعظمه شبكة Ethereum الرئيسية وعدد قليل من شبكات الطبقة 2 مثل StarkNet وzkSync) - ليست محفظة متعددة السلاسل بشكل عام للسلاسل غير Ethereum؛ لأنها محفظة عقد ذكية، يمكن أن تكون بعض الإجراءات على السلسلة معقدة أو تكلف غازًا (مثل تعيين الأوصياء أو استعادة الحسابات)؛ إذا توقفت خوادم Argent عن العمل، فقد تتأثر بعض الميزات المريحة مثل الإشعارات أو تحسينات الغاز (تظل المحفظة تعمل على السلسلة بغض النظر، لكن بعض الخدمات خارج السلسلة تكمل التجربة)؛ قد يجد المستخدمون القوة أنها أقل تخصيصًا - على سبيل المثال، لا يمكنك استيرادها إلى MetaMask أو استخدامها كمفتاح بسيط، نظرًا لأنها تعتمد على العقود (ومع ذلك، تقدم أرجنت منتجًا منفصلًا "Argent X" لـ StarkNet على المستعرضات).
نظرة عامة: توصف Argent غالبًا بأنها "محفظة التشفير من الجيل التالي" لـ DeFi، لأنها ابتكرت في جعل المحفظة ذكية وسهلة الاستخدام مع الحفاظ على الأمان. بدلاً من حساب المفتاح الخاص التقليدي، فإن محفظة أرجنت هي عقد ذكي على Ethereum تتحكم فيه.
يسمح هذا التصميم بتفعيل ميزات غير ممكنة مع المحافظ العادية. وأكثرها ترويجًا، تقدم Argent استردادًا اجتماعيًا: عندما تقوم بإعداد محفظتك، تعين "الأوصياء" (يمكن أن يكون جهاز آخر خاص بك، أو صديق/عائلة يمتلك أيضًا Argent، أو حتى محفظة مادية أو حساب MetaMask تملكه).
إذا فقدت هاتفك أو أزلت التطبيق، لن تحتاج إلى عبارة استرداد - يمكنك استخدام الأوصياء (مثلنظام أمان لا يضع نقطة فشل واحدة، ويشبه إلى حد كبير إعادة تعيين كلمة المرور مع جهات اتصال موثوقة. كما تسمح أرجنت بتعيين حد للنقل اليومي - على سبيل المثال، تعيينه إلى $1,000. إذا تعرضت محفظتك لأي تسرب أمني، فلن يستطيع اللص سحب أكثر من هذا الحد في 24 ساعة، مما يعطي الأوصياء الوقت للرد ومساعدتك في استعادة السيطرة.
تعد هذه الإجراءات الأمنية مطمئنة جدًا، خصوصًا للمستخدمين الذين لا يشعرون بالراحة في حماية عبارة استرداد ورقية. على جانب DeFi، صنعت أرجنت اسمًا بدمج البروتوكولات المشهورة مباشرة. داخل التطبيق، يمكنك بسهولة الإيداع في خزائن Yearn Finance، والرهن ETH عبر Lido، والمبادلة على البورصات اللامركزية، أو توفير السيولة - كل ذلك بواجهة أنيقة. كانت أرجنت أيضًا رائدة في اعتماد التحجيم الطبقي 2 للحد من رسوم Ethereum المرتفعة: حيث تعاونوا مع zkSync في وقت مبكر، ما سمح للمستخدمين بحمل وتداول الأصول على zkSync (الطبقة 2) من خلال أرجنت برسوم أقل بكثير، وهو أمر رائع للمستثمرين الصغار.
يوجد أيضًا "Argent Vault" (Ethereum الطبقة 1) و"Argent X" (إضافة مستعرض خصيصًا لـ StarkNet، وهي طبقة 2 جديدة)، لكن العلم الرئيسي هو المحفظة المحمولة على Ethereum/L2. تجربة المستخدم في المقدمة: على سبيل المثال، يمكنك اختيار اسم مستخدم لمحفظتك، مثل alice.argent.xyz، مما يجعل تلقي الأموال أسهل. تتمحور قيود أرجنت حول نطاقها: ليست المحفظة لإدارة Bitcoin أو Solana - إنها تركز بشكل كبير على Ethereum.
أيضًا، لأن أرجنت تتخلص من العبارات السرية وتستخدم ميزات متقدمة، قد تشعر بأنها "مختلفة" عن ما يعتاد عليه مستخدم MetaMask المخضرم. هناك اعتماد على بنية أرجنت التحتية للإخطارات الدفعية أو رعاية المعاملات غير المكلفة (في بعض الأوقات تدعم أرجنت بعض الإجراءات الطبقية 2)، لكن الأموال الجوهرية على السلسلة - أنت تتحكم في العقد الذكي. لقد جذبت أرجنت قاعدة مستخدمين مخلصين، خاصة بين مستخدمي DeFi الذين يريدون الأمان بدون الصداع.
مع أكثر من 2 مليون تحميل، أظهرت أن المحافظ الذكية يمكن أن تعمل بشكل جيد. إذا كنت مستخدمًا رئيسيًا لـ Ethereum DeFi وتريد محفظة غنية بالميزات وصعبة الاختراق (وإذا لم تكن تمانع في استخدام تطبيق محمول)، فإن Argent هي من أفضل الخيارات. تعتبر لمحة عن مستقبل السهولة في حفظ العملات المشفرة.
ZenGo (أطلق في 2019؛ 1.5+ مليون مستخدم)
الإيجابيات: أمان بدون مفتاح - لا توجد عبارة استرداد لإدارتها أو خسارتها؛ تنفذ MPC (التشفير الحسابي المتعدد الأطراف) المتقدم، ما يعني أن مفتاحك الخاص لا يتم إنشاؤه كقطعة واحدة وبالتالي لا يمكن سرقته أو فقدانه ككل؛ سهولة الانضمام للغاية (يقوم المستخدمون بالنسخ الاحتياطي عن طريق ربط المحفظة بالبريد الإلكتروني وتخزين ملف مشفر، بالإضافة إلى علميات الاسترداد باستخدام القياسات الحيوية للوجه كجزء من الاسترداد)؛ تدعم مجموعة متنوعة من العملات (BTC، ETH، Tezos، Polygon، إلخ، حوالي 70+ من الأصول والعدد في تزايد); الشراء/البيع المدمج عبر بطاقات الائتمان وتكامل المصرفية، وميزات الادخار/العائد لبعض الأصول; لم تتعرض للاختراق مطلقًا (كما يروج بفخر، بسبب نموذج الأمان الخاص بها).
السلبيات: يعتمد نموذج الحفظ بشكل شبه كامل على خدمة ZenGo - رغم أنها ليست احتجازية بمعنى أن ZenGo (الشركة) وحدها لا يمكنها الوصول إلى أموالك، فإن جزءًا من المفتاح يُخزن على خوادم ZenGo (MPC المجزأ)، لذا يجب على المستخدمين الثقة بـ ZenGo إلى حد ما للاحتفاظ بجزءهم السري بشكل آمن; ليست مفتوحة المصدر (التشفير قد تمت مراجعته من قبل الأقران، ولكن الكود الخاص بالمحفظة هو ملكية خاصة)، وهو ما قد يكرهه بعض المصممين في عالم العملات المشفرة; لا تدعم كل الرموز تحت الشمس - تركز على السلاسل الرئيسية وبعض رموز ERC-20 المختارة، لذا ليست متعددة السلاسل بشكل كبير كما هو الحال مع محفظة Trust Wallet; عدم وجود نسخة مكتبية/مستعرض، مخصصة فقط للمحمول; تتميز العديد من الإمكانيات المتقدمة لـ DeFi أو CONNECTIVITY محدود بـ dApp (تدعم WalletConnect للعديد من dApp لـ Ethereum، لكن ليس لجميع السلاسل أو التفاعلات المعقدة).
نظرة عامة: ZenGo هي لاعب فريد بين محافظ العملات المشفرة بسبب شعارها: "لا عبارة سرية، لا نقطة ضعف لمفتاح خاص." بالنسبة للمستخدمين، يعني ذلك أنك لست بحاجة إلى كتابة عبارة مكونة من 24 كلمة والقلق من إخفائها. بدلاً من ذلك، تستخدم ZenGo "نموذج توقيعات العقود العتبوية" (TSS)، وهو شكل من أشكال MPC، لتقسيم المفتاح بين جهازك وخوادمهم. تتطلب المعاملة التعاون بين الاثنين، ولا يمتلك أي طرف المفتاح الكامل. في الممارسة، يشبه إعداد ZenGo إعدادحديث تطبيقات التكنولوجيا المالية الحديثة: تقوم بتقديم بريدك الإلكتروني، وتقوم بتأكيده، ثم تقوم بإعداد التعرف على الوجه (والذي يُستخدم كجزء من عملية الاستعادة).
لإجراء نسخ احتياطي، يقوم ZenGo بتشفير المشاركات الخاصة بك وحفظ نسخة احتياطية مشفرة في سحابتك الشخصية (Google Drive أو iCloud) – لكن هذا وحده لا يمكن استخدامه للوصول إلى الأموال؛ فهو يجمع بين مسح الوجه ومشاركة الخادم. النتيجة: إذا فقدت هاتفك، يمكنك الاسترداد على جهاز جديد عن طريق إعادة التحقق بالبريد الإلكتروني ومسح الوجه، دون الحاجة إلى عبارة بذور. هذه التجربة المستخدم جذابة للغاية للمبتدئين أو لأولئك الذين يشعرون بالرعب من فقدان مفاتيحهم. لم يتم اختراق ZenGo بالفعل منذ الإطلاق وتم الإعلان عن عمليات تدقيق أمان صارمة.
يدعم ZenGo العملات المشفرة الكبرى: يمكنك الاحتفاظ ببيتكوين، إيثيريوم (ورموز ERC-20)، بينانس كوين، تيزوس، والعديد الأخرى، مغطياً معظم العملات ذات القيمة السوقية الأكبر. كما يتكامل مباشرة مع الخدمات – على سبيل المثال، يمكنك شراء العملات المشفرة ببطاقة أو تحويل بنكي داخل التطبيق (عبر موفري خارجيين)، وكسب العوائد على أصول مثل تيزوس (الخَبز)، إيثيريوم (التكديس إلى ETH2)، وعملات مستقرَّة (من خلال شركاء الإقراض).
أضافت المحفظة مؤخراً دعمًا لـNFTs (عرض NFTs إيثيريوم/بوليجون في التطبيق). بالنسبة لـDeFi، فإن ZenGo محدود نوعًا ما لكن يتحسن: لا يحتوي على متصفح dApp كامل، لكن يمكنك الاتصال عبر WalletConnect إلى العديد من dApps إيثيريوم. مع ذلك، فإن هدفه الرئيسي هو المستخدمون الأفراد الذين يريدون محفظة آمنة وسهلة بدلاً من مستخدمي DeFi المتقدمين الذين ينفذون مناورات معقدة.
يجب أن نلاحظ أن نهج ZenGo، رغم أنه غير تخزيني، يعرض بعض الاعتماد على خدمتهم. إذا، افتراضياً، توقفت شركة ZenGo عن العمل، هناك طريقة استعادة تتضمن النسخة الاحتياطية المشفرة وربما بعض مساعدة المطورين (ادّعوا أن هناك طرق بديلة لاسترداد الأموال في الحالات القصوى، وهو أمر مهم). لدى المستخدم خيار تصدير لمعلومات معينة، لكنه ليس مباشراً مثل مجرد استيراد بذور إلى محفظة أخرى، حيث لا توجد بذور. لذلك، استخدام ZenGo هو أيضًا رهان بأن الشركة ستبقى وتستمر في تسهيل النصف الثاني من حساب المفتاح. ينمو عدد مستخدمي ZenGo بشكل مستمر وبلغ حوالي مليون مستخدم بحلول 2023، وأكثر من 1.5 مليون بحلول 2025.
بالنسبة لشخص يقدر الأمان + البساطة ويكره فكرة إدارة المفاتيح الخاصة، فإن ZenGo حل ممتاز. تمزج تقنية التشفير المتقدمة مع واجهة ودية، خاصة لأولئك الذين قد يبتعدون عن الحفظ الذاتي بسبب الخوف من ارتكاب خطأ. كتنازل، تضع ثقتك في تنفيذ ZenGo وبنيته التحتية – لكن بالنسبة للكثيرين، تلك الثقة في فريق ذو سمعة جيدة أسهل من الثقة في أنفسهم بعدم فقدان قطعة ورق تحتوي على 24 كلمة.
SafePal (أُطلق 2018؛ ~20 مليون مستخدم)
الإيجابيات: توفر كل من محفظة برمجية (تطبيق محمول + امتداد متصفح) وجهاز محفظة مادية ميسور التكلفة – تلبي كل التفضيلات بنظام متكامل؛ تدعم مجموعة واسعة من العملات المشفرة (تدمج SafePal تطبيق 100+ من سلاسل الكتل، بما في ذلك بيتكوين، إيثيريوم، بينانس سمارت تشين، ترون، كاردانو، وغيرها العديد)؛ ميزات مضمنة مثل مُجمّع DEX للمقايضات، مديرا للأصول المشفرة، وحتى تطبيق صغير لتداول بينانس داخل المحفظة؛ جهاز المحفظة المادية SafePal S1 هو أحد الخيارات المادية الأكثر ملاءمة للميزانية (حوالي 50 دولارًا) ويعمل بسلاسة مع التطبيق لتوقيع المعاملات دون اتصال؛ تركيز قوي على الأمان – يحتوي التطبيق على تدابير أمان مثل أكواد مكافحة التصيد الاحتيالي ولدى المشروع سجل أمني لمدة 7 سنوات دون حوادث أمان كبيرة.
العيوب: قد يكون واجهة المستخدم، رغم قوتها، أقل سهولة قليلاً للمبتدئين بالمقارنة مع المحافظ الأسهل (تحزم SafePal الكثير من الخيارات، مما يمكن أن يغمر بعض المستخدمين في البداية)؛ يرتبط اسم SafePal ارتباطاً وثيقاً بينانس – كانت شركة ناشئة مدعومة من بينانس – مما قد يثير حواجب النقاء اللامركزي (رغم أن المحفظة غير تخزينية، إلا أن بعض الميزات مثل تطبيق التداول بينانس الصغير يتصل بخدمات مركزية)؛ يفتقر جهاز المحفظة المادية، رغم قيمته، إلى واجهة USB (يعتمد فقط على رمز QR للأمان، وهو آمن لكنه أقل ملاءمة عند القيام بالعديد من المعاملات)؛ دعم العملاء والوثائق متوسطين ولكن ليس بالقدر الذي تكون فيه بالقدر الكبير من بعض العلامات التجارية الأكبر حجماً، لذا قد يحتاج المستخدمون المبتدئون إلى البحث في منتديات المجتمع إذا واجهوا مشكلات.
نظرة عامة: SafePal هي حل محفظة شامل يهدف إلى تغطية جميع الأسس: برمجيات، أجهزة، الوصول إلى DeFi وCeFi، كل ذلك في واحد. أُطلِقت في 2018، نالت شهرة بعد الحصول على دعم من بينانس (كانت واحدة من أولى استثمارات محفظة الأجهزة لبينانس). استراتيجية SafePal كانت توفير "مجموعة محفظة" شاملة، وبحلول عام 2024 نمت قاعدة مستخدميها من حوالي 10 مليون إلى أكثر من 20 مليون مستخدم عالميًا - شهادة على شعبيتها، خاصة في آسيا والأسواق الناشئة.
تطبيق SafePal (على المحمول) هو جوهر النظام: هي محفظة غير تخزينية تدعم مجموعة هائلة من العملات. تحتوي على مبادلة مدمجة (تستفيد من السيولة اللامركزية وبعض السيولة المركزية)، وواجهة لعرض وإدارة NFTs، وحتى قسم "SafePal Earn" لأشياء مثل التكديس أو التوفير.
بشكل فريد، يتضمن أيضًا تطبيقات صغيرة: على سبيل المثال، Binance Connect الذي يسمح لك باستخدام حساب بينانس الخاص بك داخل SafePal للتداول أو النقل، يربط بين CeFi وDeFi. بالنسبة لمستخدمي DeFi، تدعم SafePal WalletConnect بحيث يمكنك التفاعل مع التطبيقات اللامركزية. لقد أضافوا أيضًا ملحق متصفح (في 2022) يعمل بشكل مشابه لـMetaMask، لكن بدعم متعدد السلاسل من SafePal وقدرة على التعامل مع محفظة الأجهزة SafePal.
بالحديث عن الأجهزة، فإن SafePal S1 هو ميزة مميزة. إنها محفظة مادية بحجم بطاقة ائتمان بدون أسلاك أو بلوتوث – توقع المعاملات عبر رموز QR والكاميرات دون اتصال، مما يضمن بيئة منعزلة عن الشبكة. نظرًا لأن SafePal تصنع أيضًا البرنامج، فإن استخدام S1 مع تطبيق SafePal يتم بشكل سلس. هذا يوفر طبقة أمان إضافية: يمكنك الاحتفاظ بمفاتيحك في الأجهزة واستخدام التطبيق فقط كواجهة.
بالنظر إلى سعره هو أقل بكثير من Ledger أو Trezor، لقد جعل التخزين البارد أكثر وصولًا. يقدم تكامل مخصص SafePal للأجهزة والبرمجيات للمستخدمين "مسار ترقية": يمكن للمرء أن يبدأ فقط بالتطبيق المجاني، ثم يضيف جهازًا للحفظ للحصول على أمان أكثر دون تغيير المحافظ أو التطبيقات.
تدعم SafePal أكثر من 15 لغة ووسعت إلى 100+ دولة، مع مجتمع قوي. لديهم أيضا رمزهم الخاص (SFP) الذي يوفر بعض الفوائد والحكم في نظام SafePal البيئي، على الرغم من أنه ليس مطلوبًا لاستخدام المحفظة.
فيما يتعلق بحوادث الأمان، كان سجل SafePal نسبياً نظيفًا. يدّعون عدم وجود اختراقات كبيرة ويقومون بنشاط بإدراج التطبيقات اللامركزية الضارة في قائمتهم السوداء في التطبيق (ذكروا 2400+ dApps ضارة مدرجة في القائمة السوداء بحلول عام 2024 لحماية المستخدمين). كما هو الحال دائمًا، يجب أن يكون المستخدمون حذرين (يمكن التصيد الاحتيالي أن يحدث لأي محفظة)، ولكن من الجيد رؤية خطوات نشطة تُتخذ.
بشكل عام، SafePal مثالي للمستخدمين الذين يرغبون في المرونة: إذا كنت تعتقد أنك قد ترغب في محفظة الأجهزة في النهاية، أو تريد فقط تطبيقاً واحداً للتعامل مع سلاسل متعددة وحتى بعض ميزات التبادل، فإن SafePal يقدم ذلك. ارتباطها بـ Binance يعني أنها محفظة مدعومة جيداً وتضيف باستمرار دعمًا للشبكات الجديدة (على سبيل المثال، أُضيف سريعًا دعم لسلاسل مثل Avalanche، عرض Solana، إلخ).
قد يستغرق المبتدئون بعض الوقت لتعلم الواجهة، لكن بمجرد التعرف، يمكن أن تعمل SafePal كمحفظة شاملة لكل شيء تقريبًا في العملات المشفرة – "صديق" حقيقي لأصولك.
Ledger (Ledger Nano مع Ledger Live) (أُطلقت 2014؛ أكثر من 7 مليون جهاز مباع)
الإيجابيات: أمان من الدرجة الأولى – تستخدم محافظ الأجهزة من Ledger شريحة آمنة معتمدة لتخزين المفاتيح، ولا يمكن توقيع أي معاملة دون تأكيد زر فعلي؛ يوفر برنامج Ledger Live (سطح المكتب والمحمول) واجهة شاملة لإدارة أصولك وحتى التفاعل مع DeFi (عبر التطبيقات المدمجة وWalletConnect)؛ يدعم أكثر من 5500 عملة ورمز – يمكن التعامل مع معظم العملات المشفرة مع Ledger، إما مباشرة في Ledger Live أو عن طريق توصيل الجهاز إلى محافظ خارجية؛ متكامل بشكل واسع – يمكن توصيل جهاز Ledger إلى معظم المحافظ أو التطبيقات اللامركزية الرئيسية (MetaMask, SafePal, Phantom, إلخ كلها تدعم Ledger)، مما يجعله وحدة أمان متعددة الاستخدامات؛ سجل ثبت كفاءته – منذ عام 2014 لم يخترق أي جهاز Ledger عبر خلل تقني (تشكل الأخطاء المستخدم أو السرقة الفعلية مع كشف الرمز الشخصي مخاطر).
العيوب: ليس مجانياً – تتراوح الأجهزة من حوالي $79 (Nano S Plus) إلى $149 (Nano X) وأكثر للنماذج الممتازة؛ استخدام محفظة الأجهزة يضيف خطوات – يجب توصيل الجهاز والموافقة على كل معاملة، وهو أقل ملاءمة للتجارة السريعة أو تفاعلات DeFi المتكررة؛ شهدت شركة Ledger كاختراق للبيانات في عام 2020 حيث تم تسريب معلومات العملاء (البريد الإلكتروني، العناوين) – ورغم أنها لم تؤثر على أمان الأجهزة، فإنها تسببت في بعض فقدان الثقة أدت إلى محاولات تصيد ضد مالكي Ledger؛ مؤخرًا، أثارت خدمة "Ledger Recover" المثيرة للجدل مخاوف بأن تحديث البرامج الثابتة قد يسمح بتقسيم البذور عبر الإنترنت – شعر بعض المستخدمين أن ذلك يتناقض مع فكرة "خدمات دون اتصال بالشبكة" (Ledger تصر أنها اختيارية وآمنة، لكنها خلقت بعض الجدل في 2023).
نظرة عامة: Ledger يكاد أن يكون مرادفًا لـ"محفظة الأجهزة" في عالم العملات المشفرة. تأسست في فرنسا في عام 2014، وقد باعت Ledger أكثر من 7 مليون جهاز بحلول 2024، مهيمنة على السوقالمحتوى: transaction (be it sending crypto, swapping on DeFi, minting an NFT, etc.), the transaction data is sent to the device (via USB or Bluetooth), you review details on the device’s screen, and press buttons to confirm.
The signed output is then sent back to the app to broadcast. This means even if your computer or phone had malware, it couldn’t steal your keys or forge a transaction you didn’t approve – the physical security factor is huge.
While hardware wallets like Ledger can be used with many wallet interfaces, Ledger’s own app, Ledger Live, provides a comprehensive solution. With Ledger Live, you can add accounts for numerous coins – Bitcoin, Ethereum, Ripple, Polkadot, you name it – and manage them all in one place. It also has integrated services: you can buy crypto through partners, stake certain coins (Ledger Live has built-in staking for Tezos, Polkadot, ETH, etc.), and even use DeFi apps.
For example, Ledger Live features a “Discover” section with apps like Paraswap (for token swaps across DEXs) and Lido (for staking ETH). It also supports connecting to any external dApp via WalletConnect, so you could initiate a Uniswap trade on Ledger Live or on your phone browser, and then confirm it on the Ledger device. Essentially, Ledger Live + Nano device gives you a combination of convenience and security – not as quick as a pure hot wallet, but much safer for large amounts.
Ledger’s widespread adoption means almost every DeFi application that connects wallets will support Ledger (usually via connecting to Ledger through MetaMask or similar). Many serious DeFi users use a Ledger integrated with MetaMask: MetaMask handles the connection, but every action requires the Ledger confirmation. This way, they enjoy the familiarity of MetaMask with the security of Ledger.
No hardware wallet review is complete without noting that you must keep your recovery seed (the 24-word card that comes with the device) safe. The device protects against digital theft, but if you lose the device and the seed, funds are gone; if someone finds your written seed, they can import it to a software wallet and steal everything (which is why some use metal backups and/or split the phrase in parts). Ledger’s security has been impeccable on the device side – hardware wallets have been stolen or hacked only when users chose weak PINs or were physically compromised.
The 2020 customer database leak was unfortunate: it meant scammers could target Ledger owners with fake emails or even home visits. That incident reminded users to never share their seed and that Ledger (the company) will never ask for it. Despite that PR hiccup, Ledger has since improved privacy and remains the most trusted name in crypto storage.
In summary, Ledger is the gold standard for securing DeFi funds. If you are serious about crypto investing or holding, you likely will end up with a Ledger or similar device. It might be slightly less convenient for rapid trading (each transaction needs device approval), but many find the peace of mind well worth the extra seconds. With hundreds of millions (if not billions) of dollars secured by Ledgers worldwide, it’s a proven solution to keep your keys safe while still allowing you to engage with the exciting world of DeFi.
Exodus (Launched 2016; ~1.5 million active users)
Pros: واجهة سهلة الاستخدام وجذابة بصريًا – يشتهر Exodus بتصميمه الجميل وتخطيطه البديهي، مما يجعله رائعًا للمبتدئين؛ يدعم أكثر من 260 عملة مشفرة مع التركيز على القدرة على التعامل مع العديد من السلاسل (Bitcoin، Ethereum والعديد من توكنات ERC-20، Solana، Binance Chain، Algorand، إلخ)؛ ميزة التبادل المضمنة التي تتيح لك تبديل أصل بآخر داخل المحفظة (بدعم من شركاء التبادلات) – مريحة جدًا للتداولات السريعة؛ توفر إصدارات للكمبيوتر المكتبي، الجوال، والآن امتداد المتصفح، ومزامنة بين الأجهزة مع خيار لربط محفظتك عبر البريد الإلكتروني لسهولة تسجيل الدخول (يستخدم تشفيرًا آمنًا للمفاتيح)؛ تدمج التطبيقات لكسب العوائد، مثل التحصيص لـ Algorand، Cosmos، Tezos وغيرها مباشرة في المحفظة؛ دعم قوي للعملاء لمحفظة (دعم 24/7 وقاعدة معرفة شاملة) نظرًا لأن Exodus هي شركة رسمية.
Cons: مغلقة المصدر (بشكل كبير) – على عكس العديد من المحافظ المشفرة، لا يكون كود Exodus مفتوحًا بالكامل لمراجعة المجتمع (على الرغم من أن بعض المكونات مفتوحة المصدر). هذا يعني أن المستخدمين يجب أن يضعوا بعض الثقة في فريق Exodus فيما يتعلق بممارسات الأمان والخصوصية؛ في الماضي، كانت رسوم التبادل المدمج مرتفعة نسبياً بسبب هوامش الشركاء – إنها راحة مقابل سعر (قد يحصل المستخدمون المتقدمون على معدلات أفضل باستخدام DEX أو التبادل مباشرة)؛ تفتقر إلى بعض الوظائف المتقدمة في DeFi – على سبيل المثال، لا يمكنك الاتصال بـ Exodus مباشرة بـ dApps على Web3 (حتى وقت قريب - النسخة الجديدة من امتداد المتصفح تغير هذا، لكنه لا يزال في النمو) ولا يدعم أصلاً أشياء مثل معارض NFT (يمكنك تخزين NFTs مثل أي أصل، ولكن هناك دعم عرض محدود)؛ كونه تطبيق جميل، فإنه يضحي ببعض التخصيص - قد لا تحصل على تحكم دقيق في رسوم الغاز أو إعدادات العملات كما في المحافظ الأخرى.
Overview: يتم التوصية غالبًا بـ Exodus كـ محفظة بدء رائعة للمبتدئين بفضل تركيزها على التصميم والسهولة. عندما تفتح Exodus، تستقبلك مخططات محفظة ملونة، ويشعر التنقل في المحفظة وكأنك تستخدم تطبيق مصرفي حديث. تم إطلاق Exodus في عام 2016، وقد نما بشكل ثابت وبحلول 2024 كان لديه حوالي 1.5 مليون مستخدم نشط شهريًا وأوضاع مالية قوية (إنها واحدة من شركات المحفظة القليلة التي تنشر أرباحها، لأنها قامت بعرض منظم لأسهمها). يفتخرون بأنفسهم على كونهم جسرًا بين العالم التكنولوجي التقليدي والعملات الرقمية – يجعلون التحكم الذاتي بالمحفظة مستساغًا وحتى ممتعًا.
Exodus غير حاضنة؛ تتحكم في عبارة الأمن المكونة من 12 كلمة الخاصة بك. تدعم المحفظة مجموعة واسعة من العملات وتجعل من السهل إرسالها/استقبالها. من أبرز المزايا هي التبادل: يمكنك تبديل العملات مباشرة في واجهة المحفظة. على سبيل المثال، تبديل Bitcoin لـ Ethereum أو USDC لـ Solana ببضعة نقرات فقط. يدخل Exodus في شراكة مع مزودين مثل ShapeShift وChangeNOW لهذه التبادلات. على الرغم من أن هذا ليس الأكثر كفاءة من حيث السعر مقارنةً باستخدام تبادل مخصص، إلا أنه مناسب جدًا للمستخدم.
ميزة أخرى كبيرة: تطورت Exodus إلى ما هو أبعد من مجرد التخزين لتقديم أدوات مالية. يملك التحصيص مدمجًا لبعض الأصول – على سبيل المثال، يمكنك تحصيص Cardano، Solana، Cosmos، والمزيد فقط بالنقر على "كسب المكافآت" واتباع خطوات بسيطة، دون الحاجة إلى التفويض يدويًا عبر واجهات معقدة.
كما أن المحفظة أضافت تطبيقات DeFi في نسختها المكتبية (وصول بنقرة واحدة إلى Compound لتمويل الإقراض، على سبيل المثال). والأكثر أهمية، قامت Exodus في أواخر عام 2022 بإطلاق محفظة Exodus Web3، وهي امتداد متصفح يعمل بشكل مشابه لـ MetaMask ولكنه يرتبط بحساب Exodus الخاص بك. يسمح هذا أخيرًا لمستخدمي Exodus بالاتصال بأي dApp على Web3 (Uniswap، OpenSea، إلخ.) من خلال واجهة Exodus المألوفة. يتم المزامنة مع الكمبيوتر المكتبي/الجوال، مما يعني أنك تستطيع مشاهدة نفس الأصول عبر المنصات.
من حيث الأمان، لم تتعرض Exodus لثغرات، ولكن طبيعتها مغلقة المصدر تعني أنه يجب على المرء الثقة في فريق الأمان الخاص بهم. يستخدمون تشفيرًا قياسيًا (يتم تشفير المفاتيح على جهازك، وإذا كنت قد قمت بتمكين ميزة المزامنة عبر البريد الإلكتروني الخاصة بهم، فإنها تشفر مفاتيحك مع كلمة مرور وتخزنها بحيث يمكنك استخدام البريد الإلكتروني كاسم مستخدم أساسيًا). لا يفضل بعض المستخدمين المتقدمين هذا النهج لأنه يعتمد كثيرًا على السحابة الخاصة بالشركة، ولكن يجدها البعض مريحة للاستخدام المتعدد الأجهزة.
نموذج Exodus كشركة يعني أنهم يجنون المال من الفروقات في التبادلات وبعض الشراكات. لديهم دعم للعملاء، وهو ندرة للمحافظ الغير حاضنة - لذلك إذا واجهت مشكلة، يمكنك بالفعل إرسال بريد إلكتروني أو الدردشة مع دعم Exodus (لن يستطيعوا استعادة الأموال إذا فقدت المفاتيح، ولكن يمكنهم مساعدتك في استخدام التطبيق).
باختصار، Exodus أشبه بـ "Apple لمحافظ العملات المشفرة" – مركزة بشكل كبير على التصميم، تهدف لجعل الأمور "تعمل فقط" للمستخدم. قد لا ترضي المستخدم المتقدم في DeFi الذي يريد أن يكون كل شيء مفتوح المصدر وتحت سيطرته التفصيلية، لكنها تتفوق في توفير تجربة محكمة. يبدأ العديد من المستخدمين مع Exodus ليصبحوا مرتاحين، ويظل البعض متمسكين بها على المدى الطويل لأنها تستمر في التحسن (مع ميزات جديدة مثل دعم NFT وامتدادات Web3 التي تعالج القيود السابقة). إنها خيار قوي إذا كنت تريد محفظة متعددة الأصول على سطح المكتب أو الجوال تدعمها شركة موثوقة وتقدم الكثير تحت سقف واحد.
How to Choose a DeFi Wallet: Key Criteria to Consider
مع وجود العديد من الخيارات أمامك، يمكن أن يكون اختيار المحفظة المناسبة أمرًا شاقًا. لكن اختيار محفظة DeFi يعتمد في النهاية على تقييم أولوياتك وأنماط استخدامك الخاصة. إليك بعض المعايير الرئيسية والأسئلة التي يجب مراعاتها عند اختيار محفظة DeFi لاحتياجاتك:
الأمان مقابل الراحة
جميع المحافظ التي ناقشناها غير حاضنة (أنت تتحكم في المفاتيح)، لكن درجة الأمان يمكن أن تختلف. إذا كنت تدير مبالغ كبيرة أو تخطط للحفظ على المدى الطويل، فيجب اعتبار محفظة مادية أو محفظة ذات أمان متقدم (مثل الاسترداد الاجتماعي أو MPC) بشكل قوي. توفر المحافظ المادية مثل Ledger أو Trezor أمانًا ممتازًا لكنها تضيف بعض العوائق إلى كل معاملة (تحتاج إلى الجهاز لتأكيد الإجراءات). من ناحية أخرى، المحفظة البرمجية الصرفة (MetaMask، Trust Wallet، إلخ) على هاتفك أو جهاز الكمبيوتر الخاص بك مريحة للغاية للتداولات المتكررة والتفاعلات مع التطبيقات اللامركزية – لكنك تكون أكثر عرضة في حالة تعرض جهازك للاختراق. فكر في مدى تحملك للمخاطر. إذا كنت متداولًا نشطًا يقوم بعمليات صغير```markdown Content: (or plan to own). If you are mainly in the Ethereum world (ERC-20 tokens, Ethereum-based dApps), wallets like MetaMask, Coinbase Wallet, or Argent are tailored for that. If you also dabble in other ecosystems – say you hold some Solana NFTs, Binance Smart Chain tokens, or Cosmos-based coins – you’ll want a multi-chain wallet like Trust Wallet, SafePal, or Exodus that can hold multiple types of assets in one place. Some wallets may require adding custom networks or tokens manually, which is fine for experienced users but could be tricky for beginners. As a rule of thumb, list out the top 5–10 coins you own or intend to use, and verify the wallet supports them natively. Also consider that some wallets are expanding multi-chain support (e.g., Phantom added Ethereum support to its Solana wallet). If you’re interested in a newer blockchain or a specific DeFi protocol’s ecosystem, ensure your wallet choice can connect to it. You might end up using more than one wallet (many people do) – for example, one wallet for Bitcoin, another for Ethereum DeFi, etc. – but that adds complexity in backup management. Many modern wallets try to be one-stop shops, but always confirm support for your assets.
محفظة توائم لهذا. إذا كنت تتنقل أيضًا في أنظمة بيئية أخرى — لنفترض أنك تحتفظ ببعض NFTs من سولانا، أو رموز Binance Smart Chain، أو عملات قائمة على كوزموس — فستحتاج إلى محفظة متعددة السلاسل مثل Trust Wallet أو SafePal أو Exodus التي يمكن أن تحتفظ بأنواع متعددة من الأصول في مكان واحد. قد تتطلب بعض المحافظ إضافة شبكات أو رموز مخصصة يدويًا، وهذا جيد للمستخدمين المتقدمين لكنه قد يكون صعباً للمبتدئين. كقاعدة عامة، قم بإدراج أبرز 5-10 عملات تملكها أو تنوي استخدامها، وتحقق من أن المحفظة تدعمها بشكل أصلي. وأيضًا ضع في اعتبارك أن بعض المحافظ توسع الدعم متعدد السلاسل (مثل، أضافت Phantom دعم إيثريوم إلى محفظتها سولانا). إذا كنت مهتمًا بسلسلة جديدة أو نظام بروتوكول محدد لـ DeFi، تأكد من أن اختيارتك للمحفظة يمكن أن تتصل بها.
User Experience and Ease of Use
Especially if you’re newer to DeFi, the learning curve matters. Some wallets are very straightforward, with clean interfaces (Exodus, Coinbase Wallet, and Argent are often praised for ease of use), while others might expose more technical details (for instance, MetaMask, by default, will have you set gas fees, and it shows more low-level info). Think about how comfortable you are with concepts like gas, transaction confirmations, or adding networks. If those sound intimidating, a wallet that abstracts those (like Argent auto-handles a lot of that on Layer-2, or Coinbase Wallet simplifies the process) could be better. On the other hand, if you want to learn and have full control, you might prefer something like MetaMask where you can see and adjust parameters. Additionally, consider visuals and organization: Do you like seeing your portfolio value and charts? (Exodus excels there.) Do you want a dark mode? (Most have it, but minor preferences can make a difference in daily use.) Also, check if the wallet has good educational support – many have in-app tips or links to guides. Since DeFi wallets involve self-custody, choose one that makes you feel in control and not overwhelmed.
Compatibility with DeFi Platforms
إذا كان هدفك الرئيسي هو الانخراط في أنشطة DeFi، — التبادل على المنصات اللامركزية، الإقراض، الزراعة للفوائد، التداول في أسواق NFT، الخ. — فتأكد من أن المحفظة يمكنها الاتصال بسهولة بالتطبيقات اللامركزية. المحافظ مثل MetaMask، المحافظ المتوافقة مع WalletConnect (والتي تشمل Trust وSafePal وCrypto.com DeFi Wallet، الخ.)، وPhantom (للتطبيقات اللامركزية على سولانا) مدعومة على نطاق واسع على منصات DeFi. قبل الالتزام بمحفظة، ربما قائمة من 3-5 تطبيقات DeFi التي تخطط لاستخدامها (على سبيل المثال: Uniswap، Aave، OpenSea، PancakeSwap، الخ.) وتحقق من إمكانية توصيل اختيارك من المحفظة بهم.
Custodial Backup and Recovery Options
هذه معيار غالبًا ما يتم التغاضي عنه ولكنه حاسم: كيف ستسترد محفظتك إذا حدث خطأ ما؟
Community and Support
Special Features
أخيرًا، تحديد أي ميزات خاصة أو حالات استخدام تهمك.
Conclusion: Empowering Your DeFi Journey with the Right Wallet
إذا كنت مبتدئًا أو مستثمرًا عاديًا، قد تفضل البساطة.``` البناء نحو السيادة المالية، مع كل معاملة في الوقت الواحد. لذا خذ وقتك، قم بإجراء بحثك (نأمل أن يكون هذا المقال قد ساعدك)، ولا تخف من اختبار بعض المحافظ بمبالغ صغيرة لترى ما الذي يناسبك.