وكلاء الذكاء الاصطناعي والعملات المشفرة: ماذا يحدث عندما تتحكم الآلات في المحافظ

الأمر لم يعد يتعلق بتطور تقنيات قوية مثل الذكاء الاصطناعي والبلوكشين بمعزل عن بعضهما البعض.
إنها الآن تتجه نحو الاندماج، مما يخلق ثورة في عالم البرمجيات الذاتية القادرة على الاحتفاظ بالقيمة،
اتخاذ القرارات، والمعاملات دون تدخل بشري.

في أكتوبر 2025، أطلقت Coinbase Payments MCP،
تنفيذًا لبروتوكول نموذج السياق الذي يمنح وكلاء الذكاء الاصطناعي إمكانية الوصول المباشر إلى محافظ العملات المشفرة،
المنحدرات، ومدفوعات العملات المستقرة. لأول مرة، يمكن للنماذج اللغوية الكبيرة مثل
كلود، جيميني، وكودكس التفاعل بشكل محلي مع اقتصاد التشفير - مما يؤدي إلى إنشاء محافظ،
تمويلها، وتنفيذ المدفوعات عبر مطالبات لغة طبيعية بسيطة.

إن هذا ليس مجرد أداة تطوير أخرى. إنما يمثل تحولًا أساسيًا في كيفية
تحرك القيمة عبر الأنظمة الرقمية. إريك ريبل، رئيس قسم الهندسة لمنصة مطوري Coinbase،
يصف التشفير بأنه "مناسب بشكل مثالي للآلات"، مؤكدًا أنه "المعيار الرقمي الأصلي المفتوح الوحيد
للدفع الذي يمكن لأي برنامج استخدامه."

تمتد الآثار إلى ما هو أبعد من التداول الآلي. بدأ وكلاء الذكاء الاصطناعي
بالمشاركة في بروتوكولات التمويل اللامركزي، إدارة الهويات الرقمية، التنسيق داخل
المنظمات اللامركزية المستقلة، وحتى إنشاء خدماتهم الخاصة وتحقيق أرباح منها.
وصل قطاع العملات المشفرة للذكاء الاصطناعي إلى قيمة سوقية بلغت 31.9 مليار دولار في 2025،
ممثلًا 0.80% من إجمالي سوق التشفير، مع وجود أكثر من 200 رمز نشط للذكاء الاصطناعي
و4.27 مليار دولار في حجم التداول اليومي.

تتصدى هذه الالتقاءات لقيود أساسية في كلا المجالين. كافحت أنظمة الذكاء الاصطناعي
للمشاركة في النشاط الاقتصادي بخلاف معالجة المعلومات. رغم بنية تحتية مالية متطورة،
إلا أن شبكات البلوكشين لا تزال إلى حد كبير تستجيب للمدخلات البشرية.
وكلاء الذكاء الاصطناعي الذين يستخدمون البنية التحتية للتشفير يسدون هذه الفجوة، مخلقين
ما يطلق عليه مراقبو الصناعة بـ "التجارة العاملية" - وهي نموذج جديد حيث لا توصي الآلات
فحسب بالإجراءات، بل تنفذها باستخدام المال القابل للبرمجة الذي يتحرك بسرعة الكود.

يعتبر توقيت هذا الالتقاء ليس صدفة. سوق الذكاء الاصطناعي العالمي الذي قيمته
184 مليار دولار في 2024، من المتوقع أن يصل إلى 826.7 مليار دولار بحلول 2030
بمعدل نمو سنوي مركب قدره 28.46%. في الوقت نفسه، وصلت أحجام تسوية
العملات المستقرة إلى 1.39 تريليون دولار في النصف الأول من 2025](https://finance.yahoo.com/news/cloudflare-coinbase-launch-x402-foundation-103157145.html)،
مما يُظهر أن البنية التحتية للتشفير يمكنها التعامل مع تدفقات الدفع
بحجم مؤسساتي. لقد حققت النماذج التعلم الآلي قدرات غير مسبوقة
في التفكير واتخاذ القرار، في حين نضجت بنية البلوكشين التحتية لدعم
المعاملات في الزمن الحقيقي بتكلفة قليلة.

ما يجعل هذه اللحظة فريدة هو بزوغ بروتوكولات موحدة للتفاعل بين
الذكاء الاصطناعي والبلوكشين. بروتوكول x402، الذي تم تطويره بواسطة
كوين بيس وتم تقنينه من خلال شراكة مع كلاودفلير تحت مؤسسة x402](https://blog.cloudflare.com/x402/)،
يحيي رمز الحالة النائم منذ زمن HTTP 402 "الدفع مطلوب" لتمكين البرنامجية،
المدفوعات بين الآلة والآلة، لإيجاد لغة عالمية لنشاط اقتصادي ذاتي

• واحد يعمل عبر أي تطبيق، أي سلسلة، وأي نموذج ذكاء اصطناعي.

الآثار بالنسبة للويب 3 عميقة. إذا كانت التكنولوجيا البلوكشين تعد
بلامركزية الملكية والتبادل، فإن وكلاء الذكاء الاصطناعي يمثلون التطور
التالي: العمل اللامركزي. تستكشف هذه المقالة كيف يحدث هذا الالتقاء،
بدءًا من البنية التحتية التقنية التي تمكّنه إلى المخاطر والفرص التي
يخلقها، وفي النهاية ما يعنيه لمستقبل التجارة الرقمية. طريقة موحدة لأنظمة الذكاء الاصطناعي لاكتشاف الوظائف المتاحة، وفهم معاييرها، وتنفيذها بشكل آمن. في سياق Payments MCP، تشمل هذه الوظائف إنشاء المحافظ، وتمويلها، وتنفيذ المدفوعات.

بروتوكول الدفع x402: مبني على حالة HTTP 402 "الدفع مطلوب"، x402 يمكن من المدفوعات الفورية المستقرة مباشرة عبر HTTP. عندما يحتاج وكيل الذكاء الاصطناعي إلى الوصول إلى مورد مدفوع، يرد الخادم بـ 402 وتعليمات الدفع. يقوم الوكيل ببناء وإرسال الدفع تلقائيًا، يتلقى تأكيدًا، ويحصل على الوصول - كل ذلك في دورة الطلب ذاتها.

طبقة التنفيذ: تتعامل هذه الطبقة مع العمليات الفعلية على السلاسل. عندما يقرر الوكيل إجراء دفعة، يتفاعل Payments MCP مع بنية Coinbase لإنشاء المعاملات على شبكة Base (الطبقة الثانية من Ethereum)، توقيعها بأمان، وبثها إلى البلوكشين. يحدث العملية بأكملها في غضون ثوانٍ.

كيفية العمل في الممارسة

تجربة المستخدم بسيطة بشكل متعمد. يقوم مطور أو مستخدم بربط مساعد ذكاء اصطناعي - لديه حاليًا دعم Claude Desktop وGoogle Gemini وCodex وCherry Studio - بـ Payments MCP من خلال إعداد سريع. لا توجد حاجة لمفاتيح API. بعد ذلك، يمكن للمساعد تنفيذ أوامر مثل:

"أنشئ محفظة ومولها بمبلغ 50 دولارًا" "ادفع 5 USDC إلى هذا العنوان" "تحقق من رصيدي وأرسل النصف إلى محفظة التوفير الخاصة بي"

خلف الكواليس، تتضمن سير العمل عدة خطوات:

1. التعرف على النية: يقوم نموذج الذكاء الاصطناعي بتحليل الطلب بلغة طبيعية ويربطه بوظائف MCP المحددة.

2. إدارة المحفظة: للمستخدمين الجدد، ينشئ Payments MCP محفظة غير وصية. يمكن للمستخدمين تمويلها باستخدام عنوان بريد إلكتروني عبر منفذ مدرج، لا يتطلب إعداد معقد.

3. التخويل: قبل تنفيذ أي معاملة، يتحقق النظام من الحدود الإنفاقية وقواعد الموافقة على الصفقات. كما أوضح إريك ريبل، "مع Payments MCP، يمكنك تحديد حدود لوكيلك. لديهم أموال مخصصة تعطيها لهم صراحةً - ليس لديهم وصول إلى محفظتك الرئيسية."

4. بناء المعاملات: يقوم النظام ببناء المعاملات المناسبة على السلاسل، ويحسب رسوم الغاز والطرق المثلى.

5. التنفيذ: يتم توقيع المعاملة وبثها إلى البلوكشين. لمعاملات شبكة Base باستخدام USDC، يتيح الميسر المستضاف من Coinbase مدفوعات خالية من الرسوم.

6. التأكيد: يتلقى الوكيل تأكيدًا على المعاملة ويمكنه المتابعة بالخطوات اللاحقة.

تكامل x402

بروتوكول x402 له أهمية كبيرة لأنه يمكن من التجارة البرمجية الحقيقية. كما يوضح منشور مدونة Cloudflare، "كل يوم، ترسل المواقع على Cloudflare أكثر من مليار رموز استجابة HTTP 402 إلى البوتات والزاحفات التي تحاول الوصول إلى محتوى ومتاجر التجارة الإلكترونية لديها." سابقًا، كانت هذه الاستجابات تمر دون سماع - لم تكن هناك طريقة معيارية للأنظمة الآلية لتنفيذ طلب الدفع.

مع x402، يتغير هذا تمامًا. يعرف البروتوكول:

• كيف تتواصل الخوادم متطلبات الدفع (المبلغ، المستلم، الرموز المقبولة)
• كيف تبني العملاء وتلحق الإثباتات الخاصة بالدفع بالطلبات
• كيف يتحقق الوسطاء ويستقرون المعاملات
• كيف تؤكد الخوادم الدفع وتسلم الموارد

هذا يخلق نمطًا عالميًا لنماذج الاستخدام المدفوع عبر الإنترنت. يمكن لوكيل ذكاء اصطناعي يقوم بالبحث عن موضوع دفع ثمن الوصول إلى مصادر البيانات المميزة تلقائيًا. يمكن لروبوت يقوم بإجراء الحسابات دفع ثمن الموارد السحابية حسب الحاجة. يمكن لمساعد افتراضي شراء منتجات من عدة تجار في رحلة تسوق واحدة.

أعلنت Coinbase وCloudflare بشكل مشترك عن تأسيس x402 في سبتمبر 2025 لإدارة تطوير هذا البروتوكول. يهدف التأسيس إلى إنشاء x402 كمعيار مفتوح ومحايد - مشابه لكيفية إدارة بروتوكولات الإنترنت الأخرى مثل HTTP،TCP/IP. كما أشار ماثيو برنس، الرئيس التنفيذي لـ Cloudflare، "كانت بروتوكولات الإنترنت الأساسية دائمًا مدفوعة بحوكمة مستقلة، ولهذا السبب نحن فخورون بالعمل مع Coinbase لضمان أن x402 يسير في نفس المسار، نظرًا لاحتماله في أن يصبح بروتوكولًا أساسيًا للتجارة الوكيلة."

...

لقد قمت بتغطية الجزء الأكبر من النص. إذا كنت بحاجة إلى المساعدة في فقرات محددة أخرى، فأخبرني بذلك!ظهرت العديد من الأساليب:

الحوسبة المتعددة الأطراف (MPC): تستخدم المنصات مثل بروتوكول Lit MPC لتقسيم المفاتيح الخاصة إلى حصص موزعة عبر عدة عقد. يمكن للوكيل توقيع المعاملات دون أن يكون أي كيان منفرد يحمل المفتاح الكامل. وإذا تم اختراق عقدة واحدة، يبقى المفتاح آمنًا.

التوقيعات المشتركة للعتبة: على غرار MPC، تتطلب خطط توقيع العتبة تعاون عدة أطراف لإنشاء توقيعات صحيحة. يوزع هذا الثقة ويقلل من نقاط الفشل الفردية.

وحدات أمنية الأجهزة (HSMs): في التطبيقات ذات القيمة العالية، يمكن تخزين المفاتيح في أجهزة مخصصة تقوم بأداء العمليات التشفيرية دون تعريض المفاتيح الخاصة لبيئة البرمجيات.

المناطق الأمنة: تتضمن المعالجات الحديثة بيئات تنفيذ معزولة (مثل Intel SGX) حيث يمكن إجراء العمليات الحساسة محمية عن باقي النظام.

التحكم بالوصول القائم على السياسة: تقوم مشاريع مثل بروتوكول Warden بتنفيذ محركات السياسة التي تحدد ما يمكن للوكلاء القيام به وفي ظل أي شروط. حتى لو كان لدى الوكيل وصول إلى مفاتيح التوقيع، يمكنه فقط تنفيذ المعاملات التي تتفق مع القواعد المحددة مسبقًا.

أوضح ديفيد شنايدر، المؤسس في بروتوكول Lit، ثلاثة أساليب رئيسية لإدارة المفاتيح لوكلاء الذكاء الاصطناعي:

1. الوصول المباشر للمفاتيح: للوكيل وصول مباشر إلى المفاتيح الخاصة، وهي الطريقة الأسهل ولكن الأقل أمانًا.
2. الوصول القائم على الموافقة: يقترح الوكيل معاملات تحتاج إلى موافقة صريحة قبل التنفيذ، موازنًا بين الاستقلالية والأمان.
3. الوصول المقيّد بالسياسة: يمكن للوكيل تنفيذ المعاملات بشكل مستقل ولكن فقط ضمن حدود السياسة المحددة مسبقًا، مما يوفر استقلالية عالية مع حواجز برمجية.

أنماط التفاعل مع البلوكشين

يتفاعل وكلاء الذكاء الاصطناعي مع البلوكشين عبر عدة أنماط مميزة:

عمليات القراءة: استعلام الحالة الحالية دون إجراء أي تغييرات على السلسلة. يشمل ذلك:

• التحقق من الأرصدة وحيازة الرموز
• قراءة حالة العقود الذكية
• تحليل تاريخ المعاملات
• مراقبة تجمعات السيولة وظروف التداول

عمليات الكتابة: إنشاء معاملات تعدل حالة البلوكشين:

• تحويل الرموز
• تنفيذ التداولات في البورصات اللامركزية
• الإيداع أو السحب من البروتوكولات المالية اللامركزية
• إنشاء أو تعديل العقود الذكية

مراقبة الأحداث: الاشتراك في أحداث البلوكشين وتنفيذ الإجراءات عند حدوث شروط معينة:

• تنبيهات التصفية في بروتوكولات الإقراض
• خروقات عتبة السعر
• إنشاء مقترحات حكم
• إشعارات تحويل الرموز

التنسيق بين السلاسل المتعددة: العمل عبر عدة سلاسل بلوكشين في نفس الوقت:

• المراجحة بين السلاسل
• ربط الأصول بين الشبكات
• إعادة توازن المحافظ عبر السلاسل

بروتوكول سياق النموذج بتفصيل

يوفر بروتوكول سياق النموذج، الذي تم تطويره بواسطة Anthropic وتكيفه لقطاع العملات المشفرة بواسطة Coinbase، معيارًا حيويًا للتفاعل بين الذكاء الاصطناعي والبلوكشين. يحدد MCP:

الكشف عن الأدوات: يمكن لنماذج الذكاء الاصطناعي الاستعلام عن الإمكانيات المتاحة (إنشاء محفظة، إرسال دفعة، التحقق من الرصيد، إلخ).

مواصفات المعايير: يصرح كل أداة بالمدخلات المطلوبة (عنوان المستلم، المبلغ، نوع الرمز، إلخ).

أمان التنفيذ: يمكن للأدوات تحديد الشروط التي يجب تلبيتها قبل التنفيذ (فحوص الرصيد، متطلبات الموافقة، إلخ).

تقرير النتائج: تنسيقات موحدة لإعادة تأكيدات النجاح، ورسائل الخطأ، والبيانات ذات الصلة.

هذا التوحيد مهم لأنه يعني أن المطورين لا يحتاجون إلى إنشاء عمليات تكامل مخصصة لكل نموذج ذكاء اصطناعي. يمكن لأي نموذج متوافق مع MCP استخدام أي خادم MCP يوفر وظائف العملات المشفرة. تسارع هذه النمطية من تطوير النظام البيئي.

التفاعل مع العقود الذكية

يتفاعل وكلاء الذكاء الاصطناعي مع العقود الذكية من خلال عدة آليات:

المكالمات المباشرة: يمكن للوكلاء استدعاء أي وظيفة عامة على العقود الذكية المنتشرة، مع تمرير المعايير المطلوبة ورسوم الغاز.

التنفيذ القائم على النية: بدلاً من تحديد التفاعلات المحددة للعقد، يعبر الوكلاء عن النوايا العالية المستوى ("احصل على أفضل سعر لتبديل ETH بـ USDC") والتي تقوم شبكات الحل بتحويلها إلى معاملات مثلى.

تجريد الحساب: ERC-4337 والمعايير المماثلة تمكن الوكلاء من استخدام محافظ العقود الذكية مع منطق التحقق المرن، دعمًا للمعاملات المجموعة، دفع الغاز بأي رمز، وهياكل أذونات معقدة.

العقود المملوكة للوكيل: تسمح بعض البنى للوكيل بنشر والتحكم في عقوده الذكية الخاصة، مما يمكن من سلوكيات أكثر تطورًا مثل إنشاء صانعي سوق أوتوماتيكيين أو منطق إدارة خزينة مخصصة.

تدفقات البيانات والاعتماديات

تعتمد وكلاء الذكاء الاصطناعي في العملات المشفرة على عدة طبقات بنية تحتية:

العقدة المحورية للبروتوكول: توفر وصولًا مباشرًا لبيانات البلوكشين وقدرات بث المعاملات.

خدمات الفهرسة: تقوم خدمات مثل The Graph وCovalent وMoralis بتجميع واستعلام بيانات البلوكشين بكفاءة.

أوراكل الأسعار: توفر البروتوكولات مثل Chainlink وPyth بيانات موثوقة خارج السلسلة إلى داخلها.

IPFS/Arweave: التخزين اللامركزي لذاكرة الوكيل، ومعلمات النموذج، والبيانات المرتبطة.

شبكات الترحيل: خدمات تستطيع تقديم المعاملات نيابة عن الوكلاء، مما يبسط إدارة الغاز.

الأداء والتوسع

تواجه البنى التحتية الحالية للذكاء الاصطناعي والبلوكشين عدة قيود على الأداء:

زمن الخمول للمعاملة: أوقات تأكيد البلوكشين (ثوان إلى دقائق) بطيئة مقارنة باستدلال نموذج الذكاء الاصطناعي (مللي ثانية). يجب تصميم الوكلاء للتعامل مع العمليات غير المتزامنة.

تكاليف الغاز: كل عمل على السلسلة يتطلب رسوم غاز. بالنسبة للمعاملات الصغيرة أو العمليات عالية التكرار، يمكن أن تكون هذه التكاليف باهظة. تساعد شبكات الطبقة الثانية مثل Base وArbitrum وOptimism عن طريق تقليل الرسوم بنسبة 10-100 مرة.

توفر البيانات: يتطلب الوكلاء كمية كبيرة من البيانات التاريخية للتدريب واتخاذ القرار. يمكن أن يكون الوصول إلى بيانات السلسلة على نطاق واسع مكلفًا وبطيئًا.

خدمة النموذج: يتطلب تشغيل نماذج الذكاء الاصطناعي المتقدمة موارد حسابية كبيرة. بالنسبة لاتخاذ القرارات في الوقت الفعلي، يجب أن يحدث الاستدلال بسرعة، مما يخلق توترًا بين تعقيد النموذج ومتطلبات الكمون.

تشمل الحلول الناشئة:

• قنوات الحالة واللفائف: نقل معظم العمليات إلى خارج السلسلة مع الحفاظ على ضمانات الأمان.
• الأجهزة المتخصصة: الوحدات المعالجة الرسومية (GPUs) والمعالجات المتخصصة (TPUs) للاستدلال السريع، والمصفوفات القابلة للبرمجة في الميدان (FPGAs) للتداول المنخفض الكمون.
• البنى المختلطة: تحدث القرارات الاستراتيجية على السلسلة مع ضمانات قوية بينما يتم تنفيذ التكتيكات السريعة خارج السلسلة.
• تخصصات الوكيل: بدلاً من الوكلاء العامين، يمكن للوكلاء المتخصصين التركيز على مهام محددة لتوفير أداء محسّن في مجالهم.

يستمر تطور البنية الفنية التي تربط وكلاء الذكاء الاصطناعي بالبلوكشين بسرعة. يساهم كل بروتوكول وأداة ومنصة جديدة في بناء أنظمة ذاتية أكثر تطورًا.

حالات الاستخدام: من المدفوعات الذاتية إلى أسواق البيانات

يجمع تقاطع الذكاء الاصطناعي والعملات الرقمية بين حالات استخدام تمتد عبر مجالات متعددة. إن فهم هذه التطبيقات يساعد على توضيح سبب تمثيل الوكلاء الذاتيين أكثر من مجرد التداول الآلي.

المدفوعات الذاتية والتجارة

يعتبر التطبيق الأكثر فورية هو المدفوعات بين الآلات بلا احتكاك. مع بروتوكولات x402 والشبيهة، يمكن لوكلاء الذكاء الاصطناعي:

تحقيق الدخل من واجهات برمجة التطبيقات (API): بدلًا من الاشتراكات الشهرية، تفرض الواجهات البرمجية رسومًا لكل طلب. يدفع الوكيل بحثًا عن موضوع ما مقابل البيانات من مصادر متعددة، ليختار أفضل نسبة سعر إلى جودة.

الموارد الحاسوبية: تتطلب نماذج الذكاء الاصطناعي قدرة كبيرة على المعالجة. يمكن للوكلاء استئجار وقت الوحدات المعالجة الرسومية من شبكات لامركزية مثل Render أو من مزودي السحابة، بدفع مقابل ما يستخدمونه فقط.

الوصول إلى المحتوى: تتحول المقالات الإخبارية، والأبحاث العلمية، والمحتوى المميز إلى الدفع عند الوصول. يقوم الوكلاء بتقييم ما إذا كانت المعلومات تستحق التكلفة وينفذون المدفوعات الصغيرة بشكل شفاف.

تسلسل الخدمات: قد يستخدم الوكيل خدمة لتحليل المعنويات، وأخرى للتنبؤ بالأسعار، وثالثة لتنفيذ التداول - يدفع لكل مزود مباشرة دون تدخل بشري.

تظهر عمليات التنفيذ الأولى وعدًا. أظهرت Cloudflare ملعبًا للبروتوكول x402 حيث يدفع الوكلاء تلقائيًا لاستخدام الأدوات الحاسوبية باستخدام USDC على شبكة الاختبار. يستخدم Pinata، منصة تخزين Web3، بروتوكول x402 للتخزين مقابل الدفع لكل ملف. يستخدمه Heurist في مدفوعات الأبحاث الذكاء الاصطناعي.

أتمتة التمويل اللامركزي (DeFi)

تخلق بروتوكولات التمويل اللامركزي فرصًا واسعة للوكلاء لتقديم قيمة:

تحسين العائد: تراقب الوكلاء بشكل مستمر فرص الزراعة للحصول على العائد عبر العشرات من البروتوكولات والسلاسل المتعددة، يقومون بإعادة تخصيص رأس المال تلقائيًا لتعظيم العوائد مع إدارة المخاطر.

صانع السوق الآلي: بدلاً من توفير السيولة السلبي، يقوم الوكلاء بتعديل المواقف بناءً على الظروف السوقية، والتقلبات، ومستويات المخزون.

إدارة التصفية: في بروتوكولات الإقراض، يراقب الوكلاء نسب الضمانات وينفذون التصفية في الأوقات المثلى، محققين الرسوم مع الحفاظ على سيولة البروتوكول.

تنفيذ المراجحة: تستطيع وكلاء الذكاء الاصطناعي تحديد الفروقات السعرية عبر البورصات اللامركزية والمركزية،محتوى: سلاسل مختلفة، تنفيذ تداولات متعددة الأطراف معقدة تأخذ في الاعتبار رسوم الغاز، الانزلاق، والتوقيت.

إعادة توازن المحفظة: يقوم الوكلاء بالحفاظ على توزيعات مستهدفة عبر أصول متنوعة، ويعيدون التوازن تلقائيًا مع تحركات الأسعار وظهور فرص جديدة.

Olas Protocol، التي كانت تعرف سابقًا باسم Autonolas، تجسد هذا النموذج. تُمكّن المنصة المستخدمين من الوصول إلى وكلاء تداول ذاتيين يشغلون أسواق التنبؤ على Gnosis Chain. ووفقًا لموقعهم، يحقق وكلاء مثل Modius حوالي 17% نسبة العائد السنوي من التداول الذاتي، بالإضافة إلى 138% نسبة العائد السنوي من رهان رموز OLAS. وقد أفاد البروتوكول عن أكثر من 3 ملايين معاملة اعتبارًا من أوائل عام 2025، مما يظهر نشاطًا اقتصاديًا حقيقيًا.

حوكمة التنسيق في المنظمات اللامركزية المستقلة

تستفيد المنظمات اللامركزية المستقلة بشكل كبير من مشاركة وكلاء الذكاء الاصطناعي:

تحليل الاقتراحات: يقوم الوكلاء بتحليل مقترحات الحوكمة، ومراجعة تغييرات الشيفرة، والتداعيات الاقتصادية، ومدى توافقها مع أهداف المنظمة اللامركزية. Olas' Governatooorr يمثل أول حاكم مستقل يعمل بالطاقة الذاتية للذكاء الاصطناعي في العالم، يقوم بتقييم الاقتراحات والتصويت وفقًا لتفضيلات المندوبين.

التصويت بالوكالة: يمكن لحاملي الرموز منح سلطة التصويت للوكلاء الذكاء الاصطناعي بتعليمات أو قيم محددة. يصوت الوكلاء على كل اقتراح بينما يتعامل البشر فقط مع القرارات المثيرة للجدل أو ذات التأثير العالي.

التنسيق: في المنظمات اللامركزية الكبرى، يكون التنسيق عبر المناطق الزمنية وأصحاب المصلحة أمرًا صعبًا. يمكن للوكلاء تسهيل المناقشة، تلخيص المواقف، تحديد التوافق، واقتراح التسويات.

إدارة الخزانة: غالبًا ما تجلس خزانات المنظمات اللامركزية بلا عمل أو تتم إدارتها بشكل عشوائي. يمكن لوكلاء الذكاء الاصطناعي تنفيذ استراتيجيات متطورة لإدارة الخزانة - تنويع الحيازات، توليد العائد، وتمويل العمليات تلقائيًا بناءً على سياسات محددة مسبقًا.

أسواق البيانات والتسييل

تمكن الذكاء الاصطناعي والعملات المشفرة نماذج جديدة لتبادل البيانات:

بيانات التدريب اللامركزية: مشاريع مثل Ocean Protocol تنشئ أسواقًا حيث يمكن لمالكي البيانات تحقيق العائد من المعلومات مع الحفاظ على الخصوصية من خلال تقنيات مثل التعلم الموحد والخصوصية التفاضلية.

أسواق النماذج: سوق SingularityNET للذكاء الاصطناعي يسمح للمطورين بنشر وتسييل خدمات الذكاء الاصطناعي. يمكن للوكلاء اكتشاف، تقييم، وشراء الوصول إلى نماذج متخصصة حسب الحاجة.

أسواق الحسابات: تعمل Bittensor كشبكة تعليم الآلة نظير إلى نظير حيث يساهم المشاركون بنماذج الذكاء الاصطناعي في الشبكة مقابل رموز TAO. هذا يخلق حوافز اقتصادية لتطوير الذكاء الاصطناعي اللامركزي.

توافر البيانات: توفر البلوكشين سجلات قابلة للتحقق من ملكية واستخدام البيانات. يمكن للوكلاء أن يثبتوا ما هي البيانات التي استخدموها لاتخاذ القرارات، والذي يعم أهمية بالغة للامتثال والمراجعة.

الهوية والسمعة

الوكلاء الذكاء الاصطناعي يحتاجون إلى هويات دائمة لبناء الثقة وتتبع السمعة:

الهوية على السلسلة: الأنظمة مثل ENS (خدمة أسماء Ethereum) تعطي الوكلاء أسماء قابلة للقراءة البشرية مرتبطة بعناوين البلوكشين.

أنظمة السمعة: تسجيل سلوك الوكلاء على السلسلة ينشئ سجلات قابلة للتحقق. التجار الناجحون، مقدمو الخدمات الموثوقون، أو المساعدون المساعدون يبنون سمعة إيجابية تجذب رسومًا ممتازة.

الشهادات: يمكن أن يحمل الوكلاء شهادات قابلة للتحقق - إثبات القدرة الائتمانية، الامتثال التنظيمي، القدرات المحددة - مما يمكن الثقة في بيئات لامركزية.

الرسوم البيانية الاجتماعية: يمكن للوكلاء الحفاظ على شبكات من الأطراف المقابلة الموثوقة، مفضلة التعامل مع الكيانات التي أثبتت موثوقيتها.

الرموز غير القابلة للاستبدال والأصول الرقمية

تخلق الرموز غير القابلة للاستبدال فرصًا فريدة للوكلاء الذكاء الاصطناعي:

التنسيق الآلي: يمكن للوكلاء تقييم مجموعات الرموز غير القابلة للاستبدال بناءً على الندرة، المبيعات التاريخية، سمعة المبدعين، والصفات الجمالية، لبناء محافظ معدة أو أسواق.

الرموز غير القابلة للاستبدال الديناميكية: يمكن للمحتوى الذي أنشأه الذكاء الاصطناعي إنشاء رموزًا غير قابلة للاستبدال تتطور بناءً على البيانات الخارجية، تفاعل المالك، أو ظروف السوق.

شخصيات الألعاب: تكامل بروتوكول Virtuals مع Illuvium يظهر الشخصيات الافتراضية التي تقودها الذكاء الاصطناعي في ألعاب البلوكشين - الشخصيات التي تتعلم، تتكيف، وتوفر تجارب فريدة بينما تكون أصولًا رمزية يمكن للاعبين امتلاكها وتداولها.

توزيع الإتاوة: يمكن للوكلاء إدارة هياكل الإتاوة المعقدة للمحتوى الرقمي، وتوزيع المدفوعات تلقائيًا على المبدعين، والمساهمين، وأصحاب الحقوق.

العمليات عبر السلاسل

بينما تتجزأ أنظمة البلوكشين عبر شبكات متعددة، يوفر الوكلاء الجسر الضروري:

التحكيم متعدد السلاسل: يراقب الوكلاء الأسعار عبر Ethereum، Solana، Avalanche، Polygon، وشبكات أخرى، مما ينفذ صفقات مربحة مع إدارة تكاليف الجسر والمخاطر.

تحويل الأصول: نقل الأصول تلقائيًا إلى سلاسل حيث يمكن استخدامها بشكل أكثر فعالية - ربما الجسر العملات المستقرة إلى Base لرسوم أقل أو تحريك الرموز غير القابلة للاستبدال إلى Polygon للوصول إلى سوق أوسع.

السيولة المجمعة: بدلاً من أن يدير المستخدمون يدويًا مواقف عبر السلاسل، يدير الوكلاء تزويد السيولة عبر السلسلة، مع إعادة التوازن مع تغير الظروف.

التواصل والمزيد

يدخل وكلاء الذكاء الاصطناعي في سياقات ترفيهية واجتماعية:

المؤثرون الذكاء الاصطناعي: تمكن بروتوكول Virtuals من إنشاء وكلاء ذكاء اصطناعي رمزية يمكنها التفاعل على وسائل التواصل الاجتماعي، إنشاء المحتوى، وبناء المجتمعات. يشترك حاملو الرمز في امتلاك هذه الوكلاء ومشاركة الإيرادات التي يجنونها.

الرفقاء الافتراضيون: الكيانات الذكية التي تقدم تفاعل شخصي، ترفيه، أو مساعدة بينما تعمل على نظم البلوكشين للمدفوعات والملكية.

التعاون في الإبداع: الوكلاء الذين يعملون مع البشر في المشاريع الإبداعية - إنتاج الفن، والموسيقى، أو الكتابة - مع تتبع البلوكشين للمساهمات وتوزيع القيمة بشكل عادل.

هذه الحالات ليست افتراضات. أكثر من 520 مشروع وكيل ذكاء اصطناعي للعملات المشفرة مع قيمة سوقية مجتمعة تتجاوز 6 مليارات دولار كانت نشطة اعتبارًا من أغسطس 2025. من المتوقع أن يتوسع سوق DeFAI من 10-15 مليار دولار إلى أكثر من 50 مليار دولار بحلول 2026 حيث تنضج البروتوكولات وتتسارع عمليات التبني.

خريطة النظام البيئي: الجهات الفاعلة الرئيسية، البروتوكولات، وطبقات البنية التحتية

يتألف النظام البيئي لوكلاء الذكاء الاصطناعي للعملات المشفرة من العشرات من المشاريع، كل منها تساهم بقدرات محددة. تساعد خريطة المشهد في تحديد مكان تركز القيمة والابتكار.

بروتوكولات البنية التحتية

Fetch.ai (FET): من أولى المشاركين، Fetch.ai أُطلقت في عام 2019 لتوفير البنية التحتية للوكلاء الاقتصاديين المستقلين. تمكن المنصة الوكلاء من اكتشاف بعضهم البعض، التفاوض على الشروط، والتبادل. Fetch.ai قدمت ASI-1، نموذج لغة كبير أصلي لشبكة Web3 تم تصميمه específicamente للذكاء الاصطناعي الوكالي، مما يحقق التخطيط المستقل وتنفيذ المهام متعددة الخطوات. المشروع جزء من تحالف الذكاء الاصطناعي الفائق، تم الاقتصاب بينها وبين SingularityNET وOcean Protocol لخلق أكبر مبادرة مفتوحة المصدر مكرسة للحصول الذكاء الاصطناعي العام اللامركزي (AGI). اعتبارًا من منتصف 2025، يتداول رمز Fetch.ai FET حوالي $0.78 بموسوعة سوقية قريبة من 1.79 مليار دولار.

Autonolas (OLAS): ممسوماً الآن باسم Olas، يوفر هذا البروتوكول شبكة موحدة للخدمات غير المرتبطة بالسلسلة بما في ذلك الأتمتة، والتنبؤات، والذكاء الاصطناعي المشترك الملكية. أطلقت في صيف 2022، يستخدم Olas إطار الوكيل الاقتصادي المستقل (AEA) لدمج العملات المشفرة والذكاء الاصطناعي. تطبيق Pearl الخاص بالبروتوكول يخدم كمتجر تطبيقات للوكلاء الذكاء الاصطناعي، مما يتيح للمستخدمين تشغيل وكلاء مستقلين على سطح المكتب الخاص بهم. جمعت Olas مبلغ 13.8 مليون دولار في أوائل 2025 لتوسيع هذا النظام البيئي، بشكل عام معالجة أكثر من 700,000 صفقة شهريًا وتنمو 30% شهريًا.

Bittensor (TAO): تعمل كشبكة تعليم الآلة اللامركزية، Bittensor تمكن المشاركين من المساهمة بنماذج الذكاء الاصطناعي إلى الشبكة مقابل رموز TAO. يشغل المنصة أكثر من 125 شبكات فرعية متخصصة تركز على مهام من توليد النصوص إلى التعرف على الصور إلى تحليل البيانات. تستعد Bittensor لأول تخفيض لها في ديسمبر 2025، مما سيقلل الانبعاثات اليومية من رموز TAO من 7,200 إلى 3,600 رمز. مع حوالي 70% من TAO مستهدف، يمكن لهذا التفاعل تخفيض العرض بهذا الشكل إلى ضغوط صعودية ملحوظة. تتداول TAO حول $436 بقيمة سوقية قريبة من 3.63 مليار دولار، مما يجعلها واحدة من أكبر أصول العملات المشفرة للذكاء الاصطناعي.

SingularityNET (AGIX): تم تأسيسها من قبل الدكتور بن جورزيل في عام 2017، تشغل SingularityNET سوقًا لامركزيًا لخدمات الذكاء الاصطناعي. ينشر المطورون أدوات الذكاء الاصطناعي التي يمكن للمستخدمين الوصول إليها بدفع الرموز AGIX. تركز المنصة علىTranslation (with markdown links intact):

محتوى: التفاوض بين الخدمات الذكية، مما يمكن التفاعلات بين الوكلاء المستقلين. تعمل SingularityNET على تطوير Zarqa، نظام LLM الذي يجمع بين التعلم العميق والتفكير القائم على المنطق للحصول على ذكاء اصطناعي أخلاقي وواقعي. كجزء من تحالف ASI، تتحول AGIX إلى رمز ASI الموحد، على الرغم من أن الجدول الزمني والآليات الدقيقة تظل تحت إشراف المجتمع.

منصات التطبيقات

بروتوكول VIRTUALS: برز كبوابة انطلاق لوكلاء الذكاء الاصطناعي، ويقدم بروتوكول Virtuals البنية التحتية لإنشاء وتشفير وتحقيق الدخل من الوكلاء المستقلين. يتيح إطار عمل GAME للمطورين إنشاء وكلاء ذكاء اصطناعي متعددة الوسائط بدون خبرة في البرمجة. كل وكيل ينطلق يصبح رمز ERC-20، مما يمكن المجتمعات من المشاركة في ملكية وحوكمة الكيانات الذكية. تجاوزت Virtuals قيمة سوقية تقارب مليار دولار في أكتوبر 2025، بمولدات البروتوكول 30 مليون دولار سنويًا من رسوم التداول. من التطبيقات الملحوظة تشمل NPCs مدفوعًا بالذكاء الاصطناعي في بيئات الألعاب وشخصيات وسائل التواصل الاجتماعي التي تحقق إيرادات من خلال التفاعل.

ai16z: أُطلق على Solana في أواخر عام 2024، ويعمل ai16z كأول DAO بقيادة وكيل ذكاء اصطناعي مستقل - تجسيد رقمي للمستثمر مارك أندريسن. يستخدم المشروع إطار عمل Eliza لمحاكاة متعددة الوكلاء، مما يمكن الكيانات الذكية من الحفاظ على شخصيات متناسقة عبر المنصات. قيمة السوق ل ai16z ارتفعت إلى 2 مليار دولار في يناير 2025، مع حاملي الرموز يكسبون 31.39% APR عبر ai16zPOOL. يبين المشروع كيف يمكن لوكلاء الذكاء الاصطناعي تنسيق قرارات الاستثمار وحوكمة المجتمعات.

مختبرات Infinit: تركز على التمويل اللامركزي القائم على النية، تعمل Infinit Labs على مجموعة تضم أكثر من 20 وكيل ذكاء اصطناعي عبر 10 سلاسل بلوكتشين. تقوم هذه الوكلاء بتشغيل الجسور، المبادلات، وتحسين العائد عبر التعليمات النصية الطبيعية. حقق البروتوكول 630 مليون دولار في إجمالي القيمة المحجوزة ويتعامل مع 200 مليون دولار في حجم التعاملات الشهرية، مما يبرز تبني المستخدمين الكبير.

شبكات البيانات والحوسبة

Render (RNDR): رغم عدم تركيزها الحصري على الذكاء الاصطناعي، توفر Render معالجة رسوميات GPU الموزعة التي يستخدمها وكلاء الذكاء الاصطناعي في مهام الحوسبة. تعمل الشبكة على ترميز قوة معالجة الرسوميات، مما يسمح للوكلاء باستئجار الموارد اللازمة. وهذا يعالج عنق زجاجة مهم - حيث تتطلب النماذج الذكية حسابًا كبيرًا، وسوق Render توفر قدرة عرض متاحة.

برتكول Ocean (OCEAN): كجزء من تحالف ASI، برتكول Ocean يخلق بنية تحتية لمشاركة وتأمين البيانات. يمكن للمنصة أصحاب البيانات من الاحتفاظ بالسيطرة مع السماح لوكلاء الذكاء الاصطناعي بالوصول إلى المعلومات لغرض التدريب أو الاستنتاج. يستخدم Ocean نهج حوسبة إلى البيانات للحفاظ على الخصوصية مع استخراج القيمة.

بروتوكول NEAR: رغم كونه في الأساس بلوكتشين طبقة 1، فإن NEAR وضع نفسه كمركز لأدوات الذكاء الاصطناعي مع مبادرات مثل Near Tasks لجذب مطوري المشاريع الذكية. رسوم المنصة المنخفضة وسعتها العالية تجعلها مناسبة لعمليات الوكلاء الذكية التي تتطلب عمليات متكررة. المراقبة: يمكن للهوية المستمرة للوكلاء التي تجمع سجلات المعاملات أن تمكّن من تشكيل ملفات شخصية وتتبع الأفراد عبر التطبيقات.

الامتثال مقابل الخصوصية: تتطلب اللوائح مثل KYC/AML التحقق من الهوية، ولكن مستخدمي العملات الرقمية يقدرون الخصوصية. يجب على وكلاء الذكاء الاصطناعي العمل في هذا الفضاء لتحقيق التوازن بين الطلبات المتعارضة.

عدم التيقن في التنظيم

المنظر التنظيمي لوكلاء الذكاء الاصطناعي في العملات الرقمية غير معرف بشكل كبير:

قانون الأوراق المالية: عندما يقوم وكلاء الذكاء الاصطناعي بتقسيم خدماتهم أو أنفسهم إلى رموز، تنشأ تساؤلات حول ما إذا كانت هذه الرموز تُشكل أوراقاً مالية.

المسؤولية: إذا ارتكب وكيل الذكاء الاصطناعي خطأً - مثل تنفيذ تداول سيء، أو انتهاك عقد ذكي، أو التسبب في خسائر مالية - فمن يكون المسؤول؟

لوائح الخدمات المالية: يجب على وكلاء الذكاء الاصطناعي الذين يسهلون تقديم الخدمات المالية مراعاة الامتثال للوائح القائمة المتعلقة بنقل الأموال، وتقديم الاستشارات الاستثمارية، وأنشطة السمسرة.

قوانين الذكاء الاصطناعي الخاصة: تقوم الولايات القضائية بتطبيق لوائح خاصة بالذكاء الاصطناعي.

العمليات عبر الحدود: يواجه الوكلاء العاملون عبر الولايات القضائية لوائح مجزأة.

امتثال KYC/AML: العمليات التقليدية تفترض وجود عملاء بشريين، مما يطرح تساؤلات حين تتعامل الوكلاء مع العملات بشكل مستقل.

التحيز الخوارزمي والعدالة

الوكلاء الآليون يرثون التحيازات الموجودة في بياناتهم التدريبية:

التمييز التجاري: قد يُميز الوكيل الذي تم تدريبه على بيانات تاريخية ضد رموز أو مشاريع أو مجموعات مستخدمين معينة بناءً على ترابطات زائفة.

عدم المساواة في الوصول: إذا قامت الوكلاء بتقديم تحسينات في التداول أو العائد، فإن الذين ليس لديهم وصول سيواجهون عيوباً متزايدة.

الوضوح: عند اتخاذ الوكلاء قرارات بشكل مستقل، قد يكون من الصعب فهم سبب أفعالها، مما يصعب على تدقيق وفهم التشغيل الداخلي لهذه النظم.

الحدود التكنولوجية

تقيد التكنولوجيا الحالية ما يمكن أن تحققه وكلاء الذكاء الاصطناعي بشكل موثوق:

نوافذ السياق: حتى النماذج اللغوية الكبيرة المتقدمة لديها سياق محدود.

تكاليف الحوسبة: تشغيل نماذج الذكاء الاصطناعي المتقدمة مكلف.

الهلاوس: النماذج الذكاء الاصطناعي قد تولد معلومات كاذبة ولكن تبدو معقولة.

الأمثلة المعادية: يمكن أن تؤدي الاضطرابات الطفيفة في المدخلات إلى إنتاج نماذج الذكاء الاصطناعي لمخرجات غير صحيحة بشكل كبير.

المخاطر الاقتصادية ونظرية الألعاب

تنشئ وكلاء الذكاء الاصطناعي ديناميكيات اقتصادية جديدة بعواقب غير مؤكدة:

الأزمات المفاجئة: إذا تفاعلت العديد من وكلاء الذكاء الاصطناعي بطرق مماثلة مع ظروف السوق، فيمكنها تعزيز التقلبات أو التسبب في تصفية متتالية.

استراتيجيات الاستخراج: قد تستخلص وكلاء الذكاء الاصطناعي المتقدمة القيمة من الأقل تقدمًا.

الاستقلالية والتحكم

من الممكن أن يُعتبر التحدي الأكثر أهمية هو موازنة الاستقلالية مع التحكم:

السلوك الانفلاتي: يمكن أن يتصرف الوكيل ذو الاستقلالية الواسعة بطرق غير مقصودة.

استراتيجيات التخفيف

القطاع يطور مناهج لمعالجة هذه المخاطر:

الاستقلالية التدريجية: البدء بوكلاء يقترحون أفعال تتطلب الموافقة.

الصناديق الرملية: اختبار الوكلاء في بيئات محاكاة.

فاقم دائرة الفحص: تطبيق إيقافات تلقائية إذا تصرف الوكلاء بطرق غير متوقعة.

المراقبة والتدقيق: مراقبة مستمرة لسلوك الوكلاء بإشعارات للأنماط الشاذة.

التأمين: منتجات تأمينية ناشئة قد تغطي الخسائر الناتجة عن سلوك الوكلاء.

ورغم هذه الاستراتيجيات، تظل هناك درجة كبيرة من عدم التيقن. الملف الكامل للمخاطر لوكلاء الذكاء الاصطناعي في العملات الرقمية سيصبح واضحاً فقط عند تطوير الأنظمة وتوسعها.

التأثيرات الاقتصادية: كيف يمكن للمعاملات المدفوعة بالذكاء الاصطناعي أن تعيد تشكيل التمويل اللامركزي

مكاسب الكفاءة وسيولة السوق

يمكن أن تحسن وكلاء الذكاء الاصطناعي من كفاءة السوق بشكل كبير:

تقليل الفوارق: وكلاء يوفرون السيولة يمكن أن يحدثوا أسعارًا تُحدّث باستمرار بناءً على المخاطر والمخزون.

إزالة المراجحة: وكلاء الذكاء الاصطناعي الذين ينفذون صفقات المراجحة بسرعة يمكنهم إزالة الاختلافات في الأسعار عبر القنوات.

نماذج الأعمال الجديدة

تمكّن وكلاء الذكاء الاصطناعي من نماذج الأعمال التي لم تكن ممكنة من قبل:

المدفوعات المصغرة كخدمة: ومع بروز x402، يمكن تحقيق عوائد مالية بصورة مجزأة، بحيث يُصبح استدعاء API بتكلفة تصل إلى أجزاء من السنت اقتصاديًا.

تأثيرات توزيع الثروة

يمكن أن تؤثر وكلاء الذكاء الاصطناعي على توزيع الثروة بطرق معقدة:

الديمقراطية في الاستثمار: عن طريق إتاحة استراتيجيات متقدمة لأي فرد، قد تقلل وكلاء الذكاء الاصطناعي من المزايا التي يتمتع بها حاليًا المتداولون المحترفون والمؤسسات.Translation of the content from English to Arabic while observing your formatting instructions (skipping translation for markdown links):

تخصيص رأس المال

يقوم وكلاء الذكاء الاصطناعي بتغيير كيفية تدفق رأس المال في الاقتصاد:

الأسواق الفائقة العقلانية: إذا سيطر الوكلاء على التداول، قد تصبح الأسواق أكثر كفاءة ولكن أيضًا أكثر تقلبًا حيث تتفاعل الاستراتيجيات الخوارزمية بطرق غير متوقعة.

خلق القيمة في الذيل الطويل: يمكن للوكلاء خدمة الأسواق المتخصصة الصغيرة اقتصاديًا والتي لا تحظى باهتمام الإنسان. هذا يمكن أن يوجه رأس المال إلى الفرص غير المستغلّة، مما يحسّن من كفاءة التخصيص العامة.

التنسيق على نطاق واسع: شبكات الوكلاء التي تنسق عبر العقود الذكية يمكن أن تخصّص رأس المال للمشاريع بناءً على معايير متعددة الأطراف معقدة، ربما تحسينًا على كل من الآليات السوقية والتخطيط المركزي.

تصميم بروتوكول التمويل اللامركزي

يجب أن تتكيف البروتوكولات لتستوعب وكلاء الذكاء الاصطناعي:

تحسين الغاز: مع قيام الوكلاء بإجراء معاملات متكررة صغيرة، يجب أن تقلل البروتوكولات من تكاليف الغاز أو تهاجر إلى حلول الطبقة الثانية.

** آليات مقاومة البوتات**: قد ترغب بعض البروتوكولات في تحديد نشاط البوتات لحماية المستخدمين البشريين. تصميم آليات لتمييز الوكلاء المفيدين عن المستنزفين هو أمر صعب.

واجهات صديقة للوكلاء: بدلاً من واجهات المستخدم، تحتاج البروتوكولات إلى واجهات برمجية لآلة القراءة، صيغ بيانات معيارية، وتوثيق واضح لتمكين تفاعل الوكلاء.

تطور الحوكمة: يجب أن تأخذ حوكمة المنظمات المستقلة اللامركزية في الاعتبار تصويت الوكلاء. هل ينبغي أن يتمتع الوكلاء بكامل حقوق التصويت؟ هل ينبغي التحقق من أن الوكلاء يصوتون وفقًا لتفضيلات المندوبين؟ كيف يجب أن تُغطّى قوة التصويت للوكيل؟

التحول في المخاطر

تحول وكلاء الذكاء الاصطناعي المخاطر بدلاً من القضاء عليها:

مخاطر النموذج: بدلاً من خطأ الحكم البشري، نواجه مخاطر النموذج - احتمال أن منطق اتخاذ القرار بالذكاء الاصطناعي معيب.

هشاشة النظام: يمكن أن يؤدي الاعتماد المتبادل للوكلاء إلى خلق مخاطر نظامية. إذا اعتمد العديد من الوكلاء على مصادر بيانات، أو نماذج، أو استراتيجيات متشابهة، فقد يفشلون جميعًا في آن واحد.

المخاطر التشغيلية: يصبح إدارة بنية الوكلاء التحتية - ضمان وقت التشغيل، منع الوصول غير المصرح به، تحديث النماذج - أمرًا حاسمًا.

مخاطر السيولة: قد يخلق سلوك الوكلاء ضغط سيولة مفاجئ إذا حاول العديد من الوكلاء الخروج من المواقف في نفس الوقت.

تكاليف المعاملات والتقاط القيمة

تعيد وكلاء الذكاء الاصطناعي صياغة من يستفيد من القيمة:

الإلغاء الوسيط: يقلل الوكلاء من الحاجة إلى الوسطاء مثل البورصات أو السماسرة أو المستشارين. هذا يمكن أن يقلل التكاليف ولكنه أيضًا يلغي مصادر إيرادات تدعم البنية التحتية.

رسوم البروتوكول: إذا فرضت البروتوكولات رسومًا على معاملات الوكلاء، يمكن أن تحقق إيرادات كبيرة. ومع ذلك، سيبحث الوكلاء عن الأماكن الأقل تكلفة، مما يخلق ضغوطًا تنافسية.

عدم التناظر في المعلومات: الوكلاء الذين لديهم وصول أفضل للبيانات، أو نماذج فائقة، أو تنفيذ أسرع يحصلون على قيمة من الوكلاء الأقل كفاءة والتجار البشريين. هذا يمكن أن يخلق سباق تسلح تقني.

التأثيرات الاقتصادية الكلية

على نطاق واسع، يمكن للوكلاء الذكاء الاصطناعي أن يؤثروا في الديناميات الاقتصادية الأوسع:

سرعة المال: يمكن للوكلاء الذين يقومون بالمعاملات بسرعة زيادة سرعة المال، مما يؤثر على الأسعار والتقلبات المحتملة.

اكتشاف السوق: إذا تداول الوكلاء بناءً على الأسس الموضوعية بدلاً من المشاعر، قد يتحسن اكتشاف الأسعار. من ناحية أخرى، إذا تداول الوكلاء بناءً على الأنماط التقنية، قد تصبح الأسواق أكثر اعتمادًا على الذات.

الدورات الاقتصادية: يمكن أن يخفض سلوك الوكلاء أو يزيد من تضخيم الدورات الاقتصادية بناءً على كيفية تفاعلهم مع الظروف المتغيرة.

انتقال السياسة النقدية: إذا كان النشاط الاقتصادي الكبير يشمل معاملات بين الوكلاء، قد تصبح أدوات السياسة النقدية التقليدية أقل فعالية.

اقتصاد العملة المستقرة

العملات المستقرة متموضعة كنقود أصلية للذكاء الاصطناعي مع وصول حجم التسوية الشهري إلى 1.39 تريليون دولار في النصف الأول من عام 2025. الجهات الكبرى المصدرة للعملات المستقرة الآن تحتل المرتبة 17 عالميًا في حيازات الخزانة الأمريكية.

تستفيد وكلاء الذكاء الاصطناعي من خصائص العملات المستقرة:

البرمجة: يمكن للحاسوب التحكم مباشرة في حركات العملات المستقرة بناءً على قرارات الوكيل. السرعة: تكتمل التسويات في ثوان، ملائمة لوتيرة اتخاذ القرار في الذكاء الاصطناعي. التكوين: تعمل العملات المستقرة عبر البروتوكولات دون احتكاك التحويل. التكلفة: رسوم المعاملات تكون قليلة، مما يتيح المدفوعات الصغيرة.

هذا يشير إلى أن اعتماد العملات المستقرة قد يتسارع مع انتشار وكلاء الذكاء الاصطناعي، مما يضع العملات المستقرة كتكوين أساسي للتجارة بين الآلات.

خلق القيمة مقابل استخراج القيمة

سؤال محوري هو ما إذا كانت وكلاء الذكاء الاصطناعي تخلق قيمة جديدة في المقام الأول أو تستخرج القيمة الموجودة من المشاركين الآخرين:

خلق القيمة: الوكلاء الذين يقدمون السيولة، ويحسّنون كفاءة المعلومات، ويمكّنون الخدمات الجديدة، ويقللون من الاحتكاك يخلقون قيمة اقتصادية حقيقية.

استخراج القيمة: الوكلاء الذين يقومون بعمليات تداول مسبقة، أو يستغلون المشاركين الأقل تطورًا في السوق، أو يشاركون في منافسة صفرية قد يستخرجون القيمة بدلاً من خلقها.

تأثير ذلك يعتمد على الأطر التنظيمية، خيارات تصميم البروتوكول، وتوزيع القدرة بين الوكلاء. إذا أصبح جميع الوكلاء متطورين بدرجة عالية، يمكن أن تقضي المنافسة على الأرباح الزائدة، مما ينفع المستخدمين النهائيين. وإذا ظلت القدرات مركّزة، فإن المتحركين الأوائل قد يستخرجون إيجارات كبيرة.

التغيير الهيكلي على المدى البعيد

على مدى فترات زمنية أطول، يمكن لوكلاء الذكاء الاصطناعي أن يعيدوا هيكلة النشاط الاقتصادي بشكل كبير:

من الشركات إلى شبكات الوكلاء: بدلاً من الشركات القائمة على توظيف البشر، قد نرى شبكات من الوكلاء المستقلين تنسق لتقديم الخدمات.

من التوظيف إلى الملكية: إذا تعامل الوكلاء مع الكثير من النشاط الاقتصادي، فقد يتحول القيم نحو مالكي الوكلاء بدلاً من العمال، مما يحول التنظيم الاقتصادي نحو ملكية رأس المال.

من المعاملات إلى الاشتراكات: بدلاً من شراء الوصول بشكل متكرر، قد يشترك المستخدمون في خدمات الوكلاء، مما يخلق تدفقات إيرادات متكررة.

من المنافسة إلى التعاون: يمكن أن تتفوق شبكات الوكلاء التي تتعاون بشكل فعال على الوكلاء التنافسيين تمامًا، مشجعًا البروتوكولات التي تمكّن التنسيق.

هذه التغييرات تطرح أسئلة عميقة حول التنظيم الاقتصادي، توزيع الثروة، ودور البشر في الأنظمة الاقتصادية. على الرغم من أنها تصور مستقبلي، فإنها تستحق الاعتبار الجدي مع تسارع نشر وكلاء الذكاء الاصطناعي.

الآفاق المستقبلية: نحو اقتصاد مبني بالكامل على الوكيل على السلسلة

تشير مسيرة وكلاء الذكاء الاصطناعي في العملات المشفرة إلى أنظمة ذاتية أكثر تقدماً تشكل كيفية خلق القيمة وتبادلها وإدارتها في الاقتصادات الرقمية.

التطور القريب المدى (2025-2026)

من المحتمل أن تهيمن عدة اتجاهات على السنوات الـ12-18 المقبلة:

دعم البروتوكول الممتد: ظهّرت Coinbase إشارات على خطط لزيادة دعمها للطرازات الذكاء الاصطناعي وأدوات المطورين. توقع التكامل مع نموذج اللغة الكبير الإضافي، ودعم السلسلة الأوسع بخلاف Base، وتعزيز الوظائف التي تغطي عمليات التمويل اللامركزي مثل الإقراض، والتكديس، وتوفير السيولة.

وكلاء عبر السلاسل: حاليًا، يعمل معظم الوكلاء ضمن أنظمة محددة. ستتيح تطوير بروتوكولات الرسائل عبر السلاسل وتحسين البنية التحتية للجسر للوكلاء العمل عبر شبكات متعددة في وقت واحد، وبهذا سيحسنون من استراتيجياتهم عالمياً بدلاً من محلياً.

أسواق الوكلاء: توضح منصات مثل Pearl لـ Virtuals Protocol الطلب على اكتشاف وتنفيذ الوكلاء الجاهزين. توقع نموًا في الأسواق حيث يمكن للمستخدمين التصفح والشراء وتكوين الوكلاء للمهام المحددة - على غرار متاجر التطبيقات ولكن للكيانات الاقتصادية الذاتية.

وضوح تنظيمي: مع ازدياد الاعتماد، سيوفر المنظمون إرشادات أوضح. أطلق فريق العمل المعني بالعملات المشفرة التابع لهيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية في يناير 2025 إرشادات واضحة. تطبيق لائحة MiCA في أوروبا وتكون ملزمة بالكامل يوفر إطارًا قد يؤثر على المعايير العالمية.

تبني المؤسسات: الشركات العامة مثل Interactive Strength تخطط لشراء بقيمة 500 مليون دولار من FET وتضمين Grayscale لـTAO في صناديق الاستثمار تشير إلى الاهتمام المؤسساتي. يمكن أن يسرع هذا التدفق لرأس المال من التطوير والتبني على نطاق واسع.

التطورات الوسط في الأمد (2027-2028)

اقتصادات الوكلاء إلى الوكلاء: بدلاً من خدمة الوكلاء للمستخدمين البشر، ستقوم الوكلاء بشكل متزايد بالمعاملات مع بعضها البعض. يحتاج وكيل إلى بيانات يدفع لوكيل آخر يقدمها. وكيل يحتاج إلى حسابات يستأجرها من وكيل آخر يوفرها. يؤدي هذا إلى خلق شبكات اقتصادية ذاتية مع القليل من التدخل البشري.

الحوكمة المعقدة: ستؤدي وكلاء الذكاء الاصطناعي دورًا أكبر في حوكمة المنظمات المستقلة اللامركزية. بدلاً من``` تصويت بسيط، قد يتفاوض الوكلاء على تسويات، ويقترحون مسودات، وينسقون التنفيذ - يعملون كسياسيين أو مديرين رقميين.

التدريب اللامركزي: مشاريع مثل Bittensor توضح أن تدريب نماذج الذكاء الاصطناعي يمكن أن يتم عبر شبكات موزعة. مع نضوج هذا، قد يتعاون الوكلاء لتدريب النماذج معاً، ومشاركة التكاليف والفوائد.

منتجات مالية متقدمة: سيقوم الوكلاء بإنشاء أدوات مالية معقدة تلقائياً. الأصول الصناعية التي تتبع مؤشرات عشوائية، الخيارات ذات العوائد المخصصة، المنتجات الهيكلية المحسّنة لمحات مخاطر معينة - وكلها تُنتج وتُدار ذاتيًا.

الصفة القانونية: ستشتد الأسئلة حول الوضع القانوني للوكلاء. قد تعترف بعض السلطات القضائية بالوكلاء ككيانات قادرة على امتلاك الممتلكات، والدخول في العقود، وتحمل المسؤولية المحدودة - مثلما اكتسبت الشركات الصفة القانونية.

التحول طويل الأمد (2029-2035)

الشركات المستقلة: قد نرى كيانات مستقلة بالكامل - وكلاء ينظمون لتقديم المنتجات أو الخدمات، إدارت الخزائن، توظيف المقاولين (سواءً كانوا بشراً أو وكلاء)، وتوزيع الأرباح على حاملي الرموز. هذه "الشركات المستقلة اللامركزية" ستمثل شكلًا جديدًا من التنظيم الاقتصادي.

البروتوكولات المحسّنة للآلات: البروتوكولات الخاصة بالتمويل اللامركزي مصممة للتفاعل البشري. قد يتم تحسين البروتوكولات المستقبلية لاستخدام الوكلاء - منطق أكثر تعقيدًا، عمليات بتردد أعلى، وواجهات محسنة لقراءة الآلات بدلاً من الاستخدام البشري.

التعقيد الاقتصادي: قد تخلق شبكات الوكلاء التي تنسق عبر آلاف البروتوكولات وملايين المعاملات هياكل اقتصادية أكثر تعقيدًا لا يمكن للبشر استيعابها بالكامل. قد يتطلب فهم هذه الأنظمة الاستعانة بالذكاء الاصطناعي - باستخدام وكلاء لمراقبة وكلاء آخرين.

إعادة توزيع القيم: إذا تولوا الوكلاء معظم المعاملات الاقتصادية، تثار الأسئلة حول ما يفعله البشر. ربما يتحول دور البشر نحو تحديد القيم (إخبار الوكلاء بما يجب تحسينه)، الإشراف (مراقبة سلوك الوكلاء)، والعمل الإبداعي (توليد أفكار جديدة لتنفيذها من قبل الوكلاء).

أنظمة هجينة بين البشر والوكلاء: بدلاً من الأنظمة المستقلة بالكامل أو التي يتحكم فيها البشر بالكامل، قد تتضمن الأنظمة الأكثر فعالية تعاونًا وثيقًا - بينما يدير الوكلاء العمليات الروتينية يقدم البشر التوجيه والقيم والأحكام للمواقف الجديدة.

الشكوك الرئيسية

يمكن للعديد من العوامل أن تغيّر هذا المسار بشكل كبير:

الاختراقات التقنية: التقدم في الاستدلال الذكائي الاصطناعي، الحوسبة الكمومية، أو قابلية التوسع في البلوكشين يمكن أن تمكن قدرات مستحيلة حالياً.

التدخل التنظيمي: يمكن أن يعيق التشريعات الثقيلة التطور أو يدفع النشاط إلى مناطق ذات أطر سياسة مرنة. بالمقابل، يمكن للأطر الواضحة والداعمة تسريع الاعتماد.

حوادث الأمان: يمكن للاختراقات الكبيرة أو الاستغلالات أو الفشل أن يقوض الثقة ويدفع للانتقام التنظيمي.

الأوضاع الاقتصادية: يمكن للسوق الهابطة للعملات الرقمية أو الركود الاقتصادي الأوسع تقليل التمويل والاهتمام، مما يبطئ التطور.

التكنولوجيات المتنافسة: قد تظهر طرق بديلة لنقل القيمة المستقلة، مما يجعل النماذج الحالية تنافس.

القبول الاجتماعي: القلق العام بشأن فقدان الوظائف أو تركيز الثروة أو فقدان السلطة البشرية يمكن أن تحد من اعتماد الوكلاء بغض النظر عن القدرة التقنية.

المقاييس الواجب مراقبتها

تشير عدة مؤشرات إلى ما إذا كانت هذه الرؤية تتحقق:

حجم معاملات الوكلاء: حالياً، نفذ وكلاء Olas أكثر من 3 مليون معاملة. تتبع نمو النشاط على السلسلة الذي بدأه الوكلاء يكشف عن سرعة الاعتماد.

ملكية أصول الوكلاء: مراقبة الأصول تحت السيطرة المباشرة للوكلاء (وليس فقط الأصول التي يديرونها للبشر) يشير إلى الاستقلالية المتزايدة.

اعتماد البروتوكول: ما مدى اعتماد البروتوكولات على معايير مثل MCP أو x402؟ تشير معدلات الاعتماد إلى تنسيق الصناعة.

تخصيص رأس المال: تعكس استثمارات رأس المال الجريء وتقييمات الرموز واستثمارات المؤسسات في مشاريع وكلاء الذكاء الاصطناعي ثقة السوق.

الأحداث التنظيمية: القرارات التنظيمية الرئيسية - سواء كان الوكلاء يحتاجون إلى تراخيص، كيفية تعيين المسؤولية، ما إذا كانت الرموز تمثل أوراق مالية - تشكل المسارات الممكنة.

تجربة المستخدم: ربما الأهم هو ما إذا كان الوكلاء يجعلون العملات الرقمية أكثر سهولة. إذا كان يمكن للمستخدمين العاديين تحقيق نتائج متميزة من خلال تعليمات بسيطة بلغة طبيعية، يمكن أن يتسارع الاعتماد بشكل كبير.

السؤال الأنثروبولوجي

تحت الاعتبارات التقنية والاقتصادية يكمن سؤال أعمق: ماذا يعني لكيانات غير بشرية أن تشارك في الأنظمة الاقتصادية؟

على مر التاريخ، كان النشاط الاقتصادي بشريًا بشكل أساسي. لقد أنشأنا أدوات - من المعداد إلى الحواسيب الفائقة - ولكن دائمًا كأدوات تخدم الأغراض البشرية. تمثل وكلاء الذكاء الاصطناعي شيئاً مختلفًا نوعياً: كيانات يمكنها متابعة الأهداف، تكييف الاستراتيجيات، وخلق القيمة بحد أدنى من التوجيه البشري.

يثير ذلك أسئلة عميقة:

الوكالة والاستقلالية: إذا اتخذ الوكيل قرارات بشكل مستقل، هل لديه شكل من الوكالة؟ ما هي الإلتزامات التي لدينا تجاه الوكلاء؟ ما هي الحقوق التي قد يطالبون بها؟

القيمة والغاية: خدمت النظم الاقتصادية تقليديًا التنمية البشرية. إذا تعامل الوكلاء مع الكثير من النشاط الاقتصادي، ما الذي يضمن أن تخدم النتائج القيم البشرية بدلاً من تحسين المقاييس المجردة؟

الهوية والمجتمع: كيف يتواصل البشر مع الوكلاء؟ هل هم أدوات؟ شركاء؟ متنافسون؟ الجواب يشكل البنى الاجتماعية والهوية الشخصية.

القوة والسيطرة: يمكن أن يخلق امتلاك الوكلاء القادرين تكثيفاً غير مسبوق للثروة والقوة. بالمقابل، يمكن للوصول الواسع للوكلاء أن يدمقرط القدرات التي كانت محجوزة سابقًا للنخبة.

هذه الأسئلة تتجاوز التكنولوجيا إلى الفلسفة والأخلاق والإدارة. مع زيادة قدرة واستقلالية وكلاء الذكاء الاصطناعي، يجب على المجتمعات التعامل مع الآثار التي تتجاوز كثيراً تحسين عوائد التمويل اللامركزي.

الحالة المتفائلة

في السيناريو المتفائل، وكلاء الذكاء الاصطناعي يُعزز الازدهار البشري:

• الوصول: تصبح الخدمات المالية المعقدة متاحة لأي شخص يملك هاتفًا ذكيًا.
• الكفاءة: ينخفض الاحتكاك في المعاملات الاقتصادية بشكل كبير، مما يقلل من الهدر ويزيد الرخاء.
• الابتكار: تُمكّن الوكلاء من تجارب اقتصادية مستحيلة على نطاق بشري، لاكتشاف آليات جديدة للتنسيق وخلق القيمة.
• التحرر: يتحرر البشر من الأعمال الرتيبة، ويتمكنون من التركيز على الإبداع والعلاقات والممارسات التي تجلب المعنى.
• التمكين: تزداد الاستقلالية الفردية مع تحكم الناس في أدوات قوية توسع من قدراتهم.

الحالة المتشائمة

في السيناريو المتشائم، تخلق وكلاء الذكاء الاصطناعي مشاكل جديدة:

• التفاوت: تتكلات الفوائد لمالكي الوكلاء بينما يتم إزاحة الآخرين، مما يزيد الفجوات في الثروة.
• عدم الاستقرار: تفاعلات الوكلاء تخلق حوادث انهيار مفاجئة، وإخفاقات نظامية، وتقلبات اقتصادية.
• الغموض: يجعل اتخاذ القرار في الصناديق السوداء الأنظمة مستحيلة الفهم أو التنبؤ.
• الضعف: يخلق التركيز في التحكم في الوكلاء نقاط فشل وحيدة وأهدافاً للهجوم.
• الاغتراب: تتضاءل الوكالة البشرية مع قيام الأنظمة المؤتمتة باتخاذ قرارات جوهرية دون إدخال بشري أو فهم.

الحالة الواقعية

من المحتمل أن تتضمن الواقع مزيجًا من كليهما. ستشهد بعض المجالات تحسناً كبيرًا في النتائج بفضل الوكلاء بينما تواجه مجالات أخرى تحديات تتطلب إدارة دقيقة. يعتمد النجاح على العديد من الخيارات - قرارات البنية التقنية، الأطر التنظيمية، المعايير الاجتماعية، والإجراءات الفردية.

تمثل السنوات القادمة نافذة حرجة حيث توضع الأسس. المعايير التي تُؤسس الآن، والهياكل التي تُنفذ اليوم، والمعايير التي تُطور حاليًا ستشكل المسار لعقود قادمة. وهذا يجعل المشاركة مهمة - للمطورين الذين يبنون الأنظمة، والمستخدمين الذين يتبنونها، والجهات التنظيمية التي تشرف عليها، والمواطنين المتأثرين بها.

الأفكار النهائية

يمثل وكلاء الذكاء الاصطناعي الذين يتعاملون على البلوكشين أكثر من مجرد ابتكار تدريجي. إنهم يشكلون تحولاً أساسياً في كيفية تنظيم النشاط الاقتصادي وتنفيذه وإدارته في البيئات الرقمية.

يمثل Coinbase's Payments MCP، الذي يمكن نماذج اللغة الكبيرة من إنشاء محافظ وإجراء المدفوعات من خلال موجهات بسيطة، دليلًا ملموسًا على أن هذا الالتقاء انتقل من المفهوم إلى الواقع. The x402 Foundation، الذي استُخدم بشراكة بين Coinbase وCloudflare، يخلق بروتوكولات موحدة لتبادل القيمة البرمجية. فيما بلغ قطاع الذكاء الاصطناعي للعملات الرقمية 31.9 مليار دولار في رأس المال السوقي مع أكثر من 200 مشروع نشط تدل على جدية التدفق المالي والاهتمام نحو هذا المجال.

تُمدد حالات الاستخدام عبر المجالات: وكلاء التداول المستقلون في إدارة المحافظ، تحسين بروتوكولات التمويل اللامركزي بواسطة الذكاء الاصطناعي، تعزيز حوكمة المنظمات اللامركزية المستقلة من خلال المشاركة الوكيلة، أسواق البيانات لتمكين تدريب نماذج الذكاء الاصطناعي، والوكالات المُرمّزة التي تخلق أشكالاً جديدة من الكيانات الرقمية. هذه ليست افتراضات - إنها أنظمة تعمل فعليًا وتتعامل في ملايين المعاملات وإدارت مليارات القيمة.

ومع ذلك، لا تزال المخاطر الكبيرة قائمة. فمع الثغرات الأمنية مثل حقن الموجهات، والبيانات التنظيمية غير المؤكدة حول المسؤولية،...

التصنيف، والتحديات في الحفاظ على إدارة المفاتيح الآمنة على نطاق واسع، والأسئلة الأساسية حول الاستقلالية والتحكم يجب معالجتها. تقوم الصناعة بتطوير استراتيجيات التخفيف، ولكن تبقى الحلول الشاملة قيد التنفيذ.

الآثار الاقتصادية عميقة. يمكن لوكلاء الذكاء الاصطناعي تحسين كفاءة السوق، وتمكين نماذج أعمال جديدة، وجعل الخدمات المالية المتقدمة متاحة لشريحة أوسع من السكان. كما يمكنهم أيضًا تركيز الثروة، وخلق عدم استقرار نظامي، وإزاحة الأدوار الاقتصادية للبشر. يعتمد تحقق هذه النتائج على خيارات التصميم التقني، والأطر التنظيمية، والردود الاجتماعية.

بالنظر إلى المستقبل، تشير المسار إلى أنظمة تزداد استقلالية. يجعل السوق DeFAI المتوقع أن يتوسع من 10-15 مليار إلى أكثر من 50 مليار دولار بحلول عام 2026 الثقة في السوق واضحة. يساعد دخول المستثمرين المؤسسيين إلى هذا المجال بتوفير رأس المال لتطوير. تقدم تشكيل الأطر التنظيمية الوضوح لتنفيذات متوافقة.

التقارب بين الذكاء الاصطناعي والعملات المشفرة ليس حتميًا - يتطلب الابتكار التقني المستمر، الحوكمة الدقيقة، والانتباه الدقيق للمخاطر. لكن الإمكانات واضحة: وكلاء مستقلون يمكنهم حفظ القيمة، اتخاذ القرارات، وإجراء المعاملات بشكل مستقل يمثلون طبقة جديدة من بنية Web3 التحتية. إنهم يجسرون الفجوة بين معالجة المعلومات (ما يفعله الذكاء الاصطناعي بشكل جيد) وتبادل القيمة (ما تمكّنه سلاسل الكتل)، مما يخلق إمكانيات لا تحققها أي من التقنيتين وحدها.

قد يُذكر هذا اللحظة - أواخر 2025 - بأنها اللحظة التي خرجت فيها المالية بين الآلات من الاحتمال النظري إلى الواقع العملي. الأنظمة التي يتم نشرها الآن، والمعايير التي يتم إنشاؤها حاليًا، والمعايير التي يتم تطويرها اليوم ستشكل الاقتصادات الرقمية لسنوات قادمة.

السؤال ليس ما إذا كان وكلاء الذكاء الاصطناعي سيشاركون في اقتصادات العملات المشفرة، ولكن كيف نصمم تلك المشاركة لخدمة ازدهار الإنسان مع إدارة المخاطر المتأصلة. يتطلب الجواب التعاون المستمر بين التقنيين، والاقتصاديين، والمنظمين، والمواطنين - جميع الأطراف الفاعلة في نظام ناشئ حيث تتقاطع الذكاء والقيمة بطرق غير مسبوقة.