Stablecoins mögen das sekundäre Produkt der globalen Krypto-Philosophie sein. Aber zum jetzigen Zeitpunkt sind sie das Lebenselixier des Kryptomarktes. USDT und USDC werden zu Standardoptionen für schnelle Werttransfers rund um den Globus. Aber die faszinierende Ecke des Kryptomarktes, die 'Stablecoins' genannt wird, ist nicht auf diese beiden Giganten beschränkt. Andere Stablecoins tauchen weiterhin auf. Lassen Sie uns über einige davon sprechen, neu und offensichtlich unterschätzt.
Stablecoins fungieren als eine wichtige Brücke zwischen volatilen digitalen Vermögenswerten und traditionellen Fiat-Währungen. Stablecoins bieten die Stabilität von Fiat-Währung mit der transaktionalen Effizienz und Flexibilität von Kryptowährungen, was sie sowohl für einzelne Nutzer als auch für Institutionen unverzichtbar macht.
Im Jahr 2024 hat der Stablecoin-Markt seine Bedeutung innerhalb des breiteren Kryptowährungs-Ökosystems weiter unterstrichen.
Wenn Sie eine beeindruckende Zahl wollen, hier ist eine für Sie. Der Stablecoin-Markt hält jetzt eine kombinierte Kapitalisierung von über erstaunlichen 150 Milliarden Dollar. Dies spiegelt ihre weit verbreitete Akzeptanz und Nützlichkeit bei Finanztransaktionen, Überweisungen und dezentralen Finanzen (DeFi) wider.
Tether (USDT) und USD Coin (USDC) bleiben die dominierenden Kräfte und halten etwa 113 Milliarden Dollar bzw. 33 Milliarden Dollar an Marktkapitalisierung. Diese beiden Giganten machen den Großteil des Stablecoin-Handelsvolumens aus und dienen als primäre Quote-Assets auf großen Kryptowährungsbörsen.
USDT wird weiterhin wegen seiner Liquidität und weit verbreiteten Akzeptanz auf verschiedenen Blockchain-Plattformen bevorzugt. Tron wird jetzt als der schnellste Weg angesehen, um Transaktionen mit minimalen Gebühren abzuschließen, doch viele USDT-Nutzer bleiben immer noch bei der Ethereum-Blockchain.
USDC wird oft wegen seiner regulatorischen Konformität und Transparenz im Reserve-Management gewählt. Wenn Sie möchten, dass Ihre Transaktionen in der anspruchsvollsten Umgebung vollständig legal sind, könnte USDC die bessere Wahl für Sie sein.
Zusammen werden sie in einer Vielzahl von Anwendungen genutzt, von der Absicherung gegen Marktvolatilität bis zur Ermöglichung grenzüberschreitender Zahlungen und zur Bereitstellung von Liquidität auf DeFi-Plattformen. Trotz ihrer Dominanz taucht eine neue Welle weniger bekannter Stablecoins auf, die einzigartige Merkmale und Vorteile bieten, die auf Nischenmärkte und spezifische Anwendungsfälle zugeschnitten sind.
Diese aufkommenden Stablecoins bieten Alternativen, die nicht nur durch ihre Sicherheiten diversifiziert sind, sondern auch durch die technologischen Innovationen, die sie mitbringen. Hier untersuchen wir die fünf am meisten unterschätzten Stablecoins im Jahr 2024, die es wert sind, für Transaktionen und Risikomanagement in Betracht gezogen zu werden. Diese Stablecoins, obwohl nicht so populär wie USDT oder USDC, bieten deutliche Vorteile in Bezug auf Sicherheit, Transparenz und Potenzial zur Ertragsgenerierung. Nach Marktkapitalisierung geordnet, bietet jeder dieser Stablecoins ein einzigartiges Angebot, sei es durch den innovativen Einsatz von Technologie, regulatorische Zusicherungen oder eine Mischung aus Sicherheiten, die ihren Wert unterstützen.
Edelcoin (EDLC)
Mit einer Marktkapitalisierung von ungefähr 6,21 Milliarden Dollar zeichnet sich Edelcoin als der wertvollste unter den weniger bekannten Stablecoins aus.
Und dafür gibt es einen Grund.
Im Gegensatz zu vielen Stablecoins, die durch Fiat-Währungen abgesichert sind, ist Edelcoin an einen Korb aus Edelmetallen wie Gold, Silber und Platin gekoppelt. Diese Diversifikation bietet eine zusätzliche Sicherheitsschicht und Stabilität, die in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit besonders attraktiv ist. Ebenso garantiert sie ein bemerkenswertes Interesse an Edelcoin von einer Armee von denen, die möchten, dass ihre Krypto so weit wie möglich von Fiat-Geld entfernt ist. Indem Sie einige Edelcoin besitzen, zollen Sie dem Reichtum, den der Planet uns gibt, der Menschheit Tribut, so heißt es.
Edelcoin operiert auf einer benutzerdefinierten Blockchain, die Proof-of-Reserve-Technologie nutzt, um seine Sicherheiten in Echtzeit zu verifizieren und so Transparenz und Vertrauen unter den Nutzern zu gewährleisten. Der Herausgeber von Edelcoin, Precious Digital AG, hat Partnerschaften mit führenden Bullion-Händlern geschlossen, um seine Metallreserven sicher zu verwalten. Dieser Stablecoin ist besonders bei Investoren beliebt, die sich gegen Inflation absichern möchten, während sie die Liquiditätsvorteile digitaler Währungen beibehalten.
Ethena USDe (USDe)
Ethena USDe ist ein völlig anderes Tier. Es versucht nicht, umweltfreundlich zu sein, sondern spricht diejenigen an, die an die große Kraft der Mathematik glauben.
Wie das?
Nun, dieser Ethereum-basierte Stablecoin hat einen interessanten Weg gewählt.
Mit einer Marktkapitalisierung von rund 2,92 Milliarden Dollar ist Ethena USDe darauf ausgelegt, einen stabilen Wert durch eine innovative Mischung aus algorithmischen und besicherten Mechanismen beizubehalten. Es verwendet eine Kombination aus Krypto-Assets und dezentralen Algorithmen, um sein Angebot dynamisch an die Marktbedingungen anzupassen und so eine 1:1-Koppelung an den US-Dollar zu erzielen.
Mit anderen Worten, es entspricht einem USD, genauso wie Tether's USDT immer bestrebt ist, aber es tut dies auf seine eigene Weise.
Das hybride Modell von USDe bietet eine dezentrale Alternative zu vollständig Fiat-gestützten Stablecoins und verringert die Abhängigkeit von zentralisierten Einheiten.
Der Herausgeber, Ethena Labs, war proaktiv, um regulatorische Konformität zu gewährleisten und gleichzeitig eine Open-Source-Entwicklungsgemeinschaft zu fördern. Dies hat zu einer erhöhten Akzeptanz in dezentralen Finanzökosystemen (DeFi) geführt, wo Nutzer USDe für Yield Farming, Kreditvergabe und -aufnahme nutzen.
Pax Dollar (USDP)
Der von der Paxos Trust Company herausgegebene Pax Dollar (USDP) hat eine Marktkapitalisierung von fast 1 Milliarde Dollar.
USDP ist ein fiat-besicherter Stablecoin, der vollständig durch US-Dollar-Reserven gesichert ist, die in FDIC-versicherten Banken gehalten werden. Was USDP von anderen Stablecoins unterscheidet, ist seine strenge regulatorische Konformität; er ist einer der wenigen Stablecoins, die von der New York State Department of Financial Services (NYDFS) genehmigt wurden.
Ja, es ist der Stablecoin, mit dem Onkel Sam keinerlei Probleme hat. Überhaupt.
Paxos führt hier alle Gesten aus, die es auch mit seinen anderen Produkten, wie PaxGold, dem Gold-gestützten Stablecoin, macht. Das bedeutet, es stellt monatliche Bescheinigungsberichte von Drittprüfern zur Verfügung, um Transparenz bezüglich seiner Reserven zu gewährleisten und das Vertrauen der Nutzer zu stärken.
Der Stablecoin integriert sich auch mit verschiedenen Blockchain-Plattformen, einschließlich Ethereum und Binance Smart Chain, wodurch er vielseitig für verschiedene finanzielle Anwendungen ist, von grenzüberschreitenden Zahlungen bis hin zu DeFi.
TrueUSD (TUSD)
Hier ist ein weiterer Stablecoin, der versucht, 'heiliger als der Papst im Vatikan' zu sein. Und das ist kaum ein Witz.
Unser nächster Held ist der Erzfeind von Paxos und der engste Rivale in Bezug auf Ideologie.
TrueUSD (TUSD) hält derzeit eine Marktkapitalisierung von ungefähr 495 Millionen Dollar.
Es zeichnet sich durch einen Fokus auf Rechtsschutz und häufige Bescheinigungen aus und positioniert sich als einer der transparentesten verfügbaren Stablecoins.
Jeder TUSD-Token ist 1:1 durch US-Dollar gedeckt, die auf Treuhandkonten von mehreren Treuhandgesellschaften verwaltet werden und eine zusätzliche Sicherheitsschicht gegen mögliche Liquiditätskrisen bieten.
TrueUSD ist mit mehreren Blockchains wie Ethereum, Binance Smart Chain und TRON kompatibel und verbessert damit seine Nützlichkeit in verschiedenen Ökosystemen. Er hat aufgrund seiner hohen Liquidität und Vertrauenswürdigkeit ein signifikantes Wachstum auf dezentralen Finanzplattformen erlebt. Kürzlich kündigte TrueUSD eine Partnerschaft mit einer großen Wirtschaftsprüfungsgesellschaft an, um Echtzeitprüfungen anzubieten und sein Engagement für Transparenz weiter zu stärken.
Frax (FRAX)
Eine weitere Lösung, die die Macht der Mathematik auf den weiten Feldern der Blockchain demonstriert.
Frax, mit einer Marktkapitalisierung von etwa 647 Millionen Dollar, stellt einen einzigartigen Einstieg in den Stablecoin-Markt dar, als der erste fraktional-algorithmische Stablecoin. Nicht viele von uns können überhaupt verstehen, was diese Definition bedeutet, ohne es nachzuschlagen, oder?
Im Gegensatz zu anderen vollständig besicherten Stablecoins hält Frax seine Stabilität durch eine Kombination aus Sicherheiten (hauptsächlich USDC) und einem algorithmischen Mechanismus, der das Angebot basierend auf der Nachfrage anpasst.
Dieses ungewöhnliche Design ermöglicht es ihm, teilweise besichert zu sein und dennoch seine Koppelung an den US-Dollar zu halten.
Frax operiert auf der Ethereum-Blockchain und integriert sich tief in verschiedene DeFi-Protokolle, wo es für Handel, Kreditvergabe und Yield Farming verwendet wird.
Das Frax-Ökosystem umfasst auch seinen Governance-Token, FXS, der eine Rolle bei der Aufrechterhaltung der Stabilität des Protokolls spielt. Frax' innovativer Ansatz zur Stabilität hat es bei DeFi-Enthusiasten beliebt gemacht, und sein Modell war in Zeiten hoher Marktvolatilität widerstandsfähig.