Die australische Finanznachrichtendienststelle AUSTRAC hat Binance Australien offiziell beauftragt, einen externen Prüfer zu ernennen, nachdem ernste Mängel in den Anti-Geldwäsche- (AML) und Terrorismusfinanzierungskontrollen (CTF) der Börse aufgedeckt wurden.
In einer veröffentlichten Erklärung am Freitag sagte das Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), dass die Entscheidung einer Reihe von Risikobewertungen und Überwachungsbedenken folgte.
Es betonte, dass Binance als globaler Krypto-Operator in einer „höchstrisikoreichen Umgebung“ eine stärkere Governance, Kundenprüfung und Compliance-Infrastruktur demonstrieren müsse.
Diese jüngste Maßnahme von AUSTRAC ist noch keine Durchsetzungsstrafe - signalisiert jedoch die Intensivierung der regulatorischen Prüfung, wie Krypto-Börsen in Australien, insbesondere in Bezug auf finanzielle Kriminalitätsrisiken, operieren.
Ernste Bedenken über AML/CTF-Kontrollen
AUSTRAC erklärte, es habe „ernste Bedenken“ hinsichtlich der Compliance-Systeme von Binance Australien in Bezug auf Kundenidentifikation, Due Diligence und Transaktionsüberwachung festgestellt - die Kernkomponenten von AML/CTF-Verpflichtungen nach australischem Recht.
„Dies ist ein globales Unternehmen, das in einer risikohohen Umgebung über Grenzen hinweg operiert“, sagte AUSTRAC-CEO Brendan Thomas. „Wir erwarten robuste Kundenidentifikation, Due Diligence und effektive Transaktionsüberwachungskontrollen, um kriminelle Ausnutzung zu verhindern.“
Der Regulator hob auch signifikante interne Probleme bei Binance Australien hervor, darunter:
- Hohe Fluktuationsrate der Mitarbeiter
- Mangel an Vorstandspräsenz in Australien
- Unzureichende lokale Compliance-Ressourcen
Diese Defizite werfen Fragen über die betriebliche Bereitschaft von Binance auf, AML/CTF-Risiken in Übereinstimmung mit den australischen regulatorischen Erwartungen zu verwalten.
Binance antwortet: Audit keine Vollzugsmaßnahme
Als Antwort erkannte Matt Poblocki, General Manager von Binance für Australien und Neuseeland, die Direktive von AUSTRAC an. Er beschrieb sie als Teil der Aufsichtsprüfungsmaßnahmen der Behörde und betonte, dass es sich nicht um eine „Vollzugsmaßnahme“ handele.
„Binance Australien erkennt die Entscheidung von AUSTRAC an und wird vollständig mit dem unabhängigen Prüfprozess zusammenarbeiten“, sagte Poblocki gegenüber Cointelegraph. Er fügte hinzu, dass die Börse sich verpflichtet, ihre Compliance-Systeme zu stärken und mit den Regulierungsbehörden zusammenzuarbeiten.
Trotz des diplomatischen Tons wird die Prüfungsanordnung weithin als ernst zu nehmender Reputationsrückschlag für Binance in Australien angesehen, wo die Börse in den letzten zwei Jahren zunehmendem Druck sowohl von Finanzaufsichtsbehörden als auch von Bankeninstituten ausgesetzt war.
Zunehmende Prüfung durch australische Behörden
Die Prüfungsanordnung von AUSTRAC folgt auf mehrere regulatorische und rechtliche Maßnahmen, die in Australien gegen Binance ergriffen wurden, insbesondere von der Australian Securities and Investments Commission (ASIC).
Ende 2024 leitete ASIC rechtliche Schritte gegen Binance Australia Derivatives ein, um die Börse des Verbraucherschutzes zu beschuldigen, verbunden mit ihrer Klassifizierung von Nutzern als „Großhandelskunden“. Großhandelskunden unterliegen leichteren regulatorischen Schutzmaßnahmen, und Binance habe angeblich Einzelhandelskunden falsch klassifiziert, um strengeren Verpflichtungen zu entgehen.
Zuvor hatte ASIC Mitte 2023 die lokalen Büros von Binance als Teil einer breiteren Untersuchung seiner nun eingestellten australischen Derivateplattform durchsucht. Diese Untersuchung führte zur Aufhebung der Derivate-Lizenz von Binance, wodurch das Unternehmen effektiv aus dem regulierten Handelsmarkt für Krypto-Derivate im Land entfernt wurde.
Banking und Fiat-Zugang abgeschnitten
Die Probleme von Binance in Australien haben sich über die Regulierungsbehörden hinaus auf das Bankensystem ausgeweitet. Im Mai 2023 wurde Binance effektiv „debanked“, als sein lokaler Fiat-Zahlungspartner Zepto unter Druck von Finanzinstituten die Beziehungen abbrach.
Der Schritt zwang Binance, alle AUD (Australische Dollar)-Einlagen und Abhebungen auszusetzen, sodass Benutzer keinen direkten Fiat-Zugang mehr hatten. Später sagte Binance, sie hätten weniger als 24 Stunden Vorankündigung erhalten, bevor der Zugang zu Banken gesperrt wurde - eine Entscheidung, die Tausende von australischen Nutzern im Unklaren ließ.
Derzeit unterstützt die Plattform noch keine direkten AUD-Banküberweisungen. Die „Banküberweisung“-Funktion bleibt grau hinterlegt und zeigt eine „Kanal suspendiert“-Meldung an. Benutzer, die AUD abheben möchten, werden stattdessen angewiesen:
- Konvertieren der AUD-Guthaben in USDT (Tether) für Abhebungen
- Nutzung von Peer-to-Peer (P2P)-Handelsdiensten zur Umwandlung von Geldern
Der anhaltende Verlust des Fiat-Zugangs hat die Nutzbarkeit von Binance in Australien verringert, insbesondere für neuere Benutzer und Institutionen, die auf regulierte, nahtlose Zahlungsstrukturen angewiesen sind.
Globaler Kontext: Binance weltweit unter Beschuss
Die Prüfungsanordnung von AUSTRAC ist nur der jüngste regulatorische Rückschlag für Binance, das weltweit eine Flut von Vollzugsmaßnahmen gesehen hat.
In den Vereinigten Staaten bekannte sich Binance und der ehemalige CEO Changpeng Zhao (CZ) im November 2023 der Verletzung von US-Anti-Geldwäsche-Gesetzen schuldig und einigte sich auf einen Vergleich von 4,3 Milliarden Dollar mit dem Justizministerium, der CFTC und FinCEN. CZ trat ebenfalls zurück und wurde 2024 zu vier Monaten Bundesgefängnis verurteilt.
Andere Gerichtsbarkeiten - einschließlich Kanada, die Niederlande, Nigeria und das Vereinigte Königreich - haben Ermittlungen eingeleitet, Lizenzen widerrufen oder Beschränkungen für die Binance-Operationen auferlegt. Das Unternehmen hat sich aus mehreren Märkten zurückgezogen oder dort seine Geschäfte verkleinert, während es versucht, eine konformere Struktur zu etablieren.
Als Reaktion darauf hat Binance mehr Compliance-Fachleute eingestellt, globale Richtlinien zur Kundenidentifizierung (KYC) eingeführt und versucht, sich von der Führungsära von CZ zu distanzieren. Dennoch schatten das anhaltende Misstrauen der Regulierungsbehörden weiterhin den globalen Betrieb der Börse.
Was passiert als Nächstes in Australien?
Unter der Direktive von AUSTRAC muss Binance jetzt einen unabhängigen externen Prüfer ernennen, um sein AML/CTF-Rahmenwerk zu bewerten und innerhalb eines festgelegten Zeitrahmens einen umfassenden Bericht an die Regulierungsbehörde zu übermitteln. Dieser Bericht wird wahrscheinlich folgende Details umfassen:
- Kundenonboarding- und Verifizierungsprozesse
- Verdächtige Transaktionsüberwachungs- und Berichtssysteme
- Governance und Personalmodelle
- Laufende Compliance mit australischem Recht
Je nach den Untersuchungsergebnissen des Audits könnte AUSTRAC beschließen, die Angelegenheit zu eskalieren - möglicherweise Geldstrafen, Vollzugsmaßnahmen oder strafrechtliche Verweise zu verhängen, wenn schwerwiegende Verstöße festgestellt werden.
Vorerst bleibt Binance unter Aufsicht - aber dies könnte sich schnell ändern, wenn das Audit tiefere Probleme aufdeckt.
Breitere Auswirkungen auf die Kryptoindustrie
Die Maßnahmen von AUSTRAC unterstreichen einen globalen Trend: Regulierungsbehörden betrachten Kryptounternehmen nicht mehr als Startups, die toleriert werden sollen, sondern als Finanzinstitute, die die gleichen Compliance-Standards erfüllen müssen wie Banken und Makler.
Australien hat sich als progressives, aber strenges regulatorisches Umfeld für digitale Vermögenswerte positioniert, wobei Agenturen wie ASIC, AUSTRAC und das Finanzministerium alle an der Rahmenerstellung beteiligt sind. Das australische AML/CTF-Gesetz erfordert, dass Anbieter von digitalen Währungsbörsen sich registrieren, Kunden überprüfen und verdächtige Aktivitäten melden - Regeln, die AUSTRAC gezeigt hat, dass es bereit ist durchzusetzen.
Der Fall von Binance könnte als Lackmustest dafür dienen, wie streng Australien globale Kryptounternehmen regulieren wird, insbesondere solche mit begrenzter physischer Präsenz, aber weitreichendem digitalen Einfluss.
Das von AUSTRAC angeordnete Audit von Binance Australien markiert einen kritischen Wendepunkt für die Börse in einem der am stärksten regulierten Märkte im asiatisch-pazifischen Raum. Mit weiterhin unterbrochenem Fiat-Zugang und schwindenem Vertrauen sowohl von Nutzern als auch Entscheidungsträgern muss Binance nun sein Engagement für Compliance nicht nur in Erklärungen, sondern in strukturellen Reformen unter Beweis stellen.
Da Regulierungsbehörden weltweit den Druck auf Krypto-Operationen erhöhen, stehen Börsen wie Binance vor einer einfachen Realität: diejenigen, die die Standards zur Bekämpfung von Finanzkriminalität nicht erfüllen, könnten sich bald ohne Lizenz oder Markt wiederfinden.