Suchen Sie nach einem Land, in dem die Behörden wirklich Ihre Leidenschaft für Krypto teilen? Sie sind am richtigen Ort. Dieser Artikel untersucht die Top 15 der besten steuerfreien Krypto-Länder 2024.

Kryptowährungen haben das Finanzwesen revolutioniert. Von Bitcoin bis Ethereum gestalten digitale Vermögenswerte die Volkswirtschaften neu. Mit zunehmender Popularität wächst auch die Überprüfung durch die Steuerbehörden. Allerdings erheben nicht alle Länder Steuern auf Krypto-Gewinne. Für Investoren und Enthusiasten bieten diese Jurisdiktionen erhebliche Vorteile. Aber lassen Sie uns mit ein paar Beispielen beginnen, wie Krypto-Steuern derzeit in einigen Ländern aussehen.

Krypto-Steuern in den USA und Großbritannien

Vereinigte Staaten

Die Vereinigten Staaten haben einen komplexen und detaillierten Ansatz zur Besteuerung von Kryptowährungen. Der Internal Revenue Service (IRS) behandelt Kryptowährungen als Eigentum und nicht als Währung. Dies bedeutet, dass jede Transaktion, vom Kauf von Waren bis zum Handel, ein steuerpflichtiges Ereignis ist. Wenn eine Person Kryptowährung verkauft oder handelt, muss sie den Kapitalgewinn oder -verlust melden, der die Differenz zwischen dem Kaufpreis und dem Verkaufspreis ist.

Krypto-Investoren in den USA unterliegen sowohl kurzfristigen als auch langfristigen Kapitalertragssteuern. Kurzfristige Gewinne, für Vermögenswerte, die weniger als ein Jahr gehalten werden, werden zu den normalen Einkommensteuersätzen besteuert, die bis zu 37% betragen können. Langfristige Gewinne, für Vermögenswerte, die länger als ein Jahr gehalten werden, profitieren von reduzierten Sätzen, typischerweise 0%, 15% oder 20%, abhängig von der Einkommensklasse des Einzelnen. Dies incentiviert das Halten von Kryptowährungen über längere Zeiträume.

Zusätzlich zu den Kapitalertragssteuern erfordert die USA auch eine detaillierte Berichterstattung. Der IRS verlangt von Steuerzahlern, dass sie ihre Krypto-Bestände in ihren Steuererklärungen angeben. Das Versäumnis der Meldung kann zu hohen Geldstrafen und Strafen führen. Die Einführung des Infrastrukturgesetzes von 2021 erweiterte die Berichtsanforderungen weiter, einschließlich Dritter wie Makler und Börsen, die Krypto-Transaktionen an den IRS melden müssen.

Großbritannien

Der Ansatz des Vereinigten Königreichs zur Besteuerung von Kryptowährungen ist ähnlich streng, aber in der Anwendung unterschiedlich. Her Majesty's Revenue and Customs (HMRC) klassifiziert Kryptowährungen als Eigentum. Diese Klassifizierung unterwirft Krypto-Transaktionen der Kapitalertragssteuer (CGT) beim Verkauf. Der Verkauf umfasst den Umtausch in Fiat, den Handel in eine andere Krypto oder die Verwendung von Krypto zur Bezahlung von Waren und Dienstleistungen.

Für Einzelpersonen bietet das Vereinigte Königreich einen jährlichen steuerfreien Freibetrag, der derzeit bei £12.300 liegt. Gewinne unter diesem Schwellenwert werden nicht besteuert. Gewinne über diesem Betrag unterliegen jedoch der CGT zu Sätzen von 10% für Steuerpflichtige im Basissatz und 20% für Steuerpflichtige im höheren und zusätzlichen Satz. Dies macht das Verständnis der eigenen Steuerklasse entscheidend für eine effektive Steuerplanung.

Zusätzlich müssen britische Steuerzahler umfassende Aufzeichnungen über all ihre Krypto-Transaktionen führen. Diese Aufzeichnungen umfassen die Daten der Transaktionen, den Wert in GBP, die Art der Transaktionen und die beteiligten Parteien. HMRC hat seinen Fokus auf Krypto erhöht und verlangt, dass Steuerzahler ihre Gewinne melden und die Einhaltung durch Prüfungen und Datenfreigabeabkommen mit Krypto-Börsen sicherstellen.

Was ist ein steuerfreies Krypto-Land?

Ein steuerfreies Krypto-Land erhebt keine Steuern auf Krypto-Transaktionen oder -Bestände. Dazu können Kapitalertragsteuern, Einkommen- und Transaktionssteuern gehören. Diese Jurisdiktionen zielen darauf ab, Krypto-Unternehmen und -Investoren anzuziehen, indem sie ein günstiges Steuerumfeld bieten. Für Krypto-Enthusiasten können dies erhebliche Einsparungen und erhöhte Rentabilität bedeuten.

Die Top 15 steuerfreien Krypto-Länder

1. Portugal
   • Portugal hat sich als führendes Ziel für Krypto-Enthusiasten etabliert. Das Land erhebt keine Steuern auf Krypto-Gewinne von Privatpersonen. Sowohl der Handel als auch das Halten von Kryptowährungen sind steuerfrei. Diese Politik hat eine wachsende Anzahl digitaler Nomaden und Krypto-Investoren angezogen.
2. Deutschland
   • In Deutschland sind langfristige Krypto-Bestände steuerfrei. Wenn Sie Ihre Kryptowährungen länger als ein Jahr halten, sind alle Gewinne steuerfrei. Dies macht Deutschland zu einem attraktiven Ziel für langfristige Investoren. Kurzfristige Geschäfte unterliegen jedoch der Besteuerung.
3. Malta
   • Bekannt als die "Blockchain-Insel", bietet Malta günstige Bedingungen für Krypto-Unternehmen. Einzelpersonen werden nicht auf Krypto-Gewinne besteuert. Auch die Unternehmenssteuerpolitik ist vorteilhaft und macht Malta zu einem Zentrum für Blockchain-Startups.
4. Singapur
   • Singapur ist ein globales Finanzzentrum mit einer fortschrittlichen Haltung gegenüber Kryptowährungen. Krypto-Gewinne unterliegen nicht der Kapitalertragssteuer. Das Land hat auch einen klaren regulatorischen Rahmen, was es zu einem sicheren Hafen für Krypto-Investoren macht.
5. Schweiz
   • Die Schweiz, insbesondere der Kanton Zug, ist bekannt als "Crypto Valley". Privatpersonen werden nicht auf Krypto-Gewinne besteuert. Unternehmen, die mit Kryptowährungen handeln, unterliegen jedoch der regulären Unternehmensbesteuerung. Die Stabilität und Neutralität des Landes machen es zu einem erstklassigen Standort für Krypto-Ventures.
6. Malaysia
   • Malaysia bietet eine steuerfreie Umgebung für Krypto-Händler. Das Land erhebt keine Steuern auf Krypto-Transaktionen oder -Bestände. Diese Politik hat Malaysia zu einem attraktiven Ziel für digitale Unternehmer und Investoren gemacht.
7. Slowenien
   • Slowenien entwickelt sich zu einem Hotspot für Krypto-Investoren. Individuelle Krypto-Gewinne werden nicht besteuert. Unternehmen müssen jedoch Steuern auf krypto-bezogene Einnahmen zahlen. Die unterstützende Haltung des Landes gegenüber Blockchain-Technologie fördert eine florierende Krypto-Community.
8. Estland
   • Estland hat einen zukunftsweisenden Ansatz für digitale Innovation. Individuelle Krypto-Gewinne sind steuerfrei. Das Land bietet auch E-Residency an, wodurch globale Unternehmer Unternehmen aus der Ferne gründen und verwalten können und von Estlands günstigem Steuersystem profitieren.
9. Hongkong
   • Hongkong erhebt keine Steuern auf Krypto-Gewinne. Das Territorium hat den Ruf eines globalen Finanzzentrums mit einem robusten Rechtssystem. Dies macht es zu einem idealen Standort für Krypto-Investoren, die nach Stabilität und Steuervorteilen suchen.
10. Kaimaninseln
    • Die Kaimaninseln sind bekannt dafür, ein Steuerparadies zu sein. Krypto-Investoren profitieren von einer Null-Kapitalertragssteuer. Der regulatorische Rahmen des Territoriums ist ebenfalls günstig für Krypto-Unternehmen, was viele Startups und Investoren anzieht.
11. Bermuda
    • Bermuda hat einen fortschrittlichen Ansatz für digitale Vermögenswerte. Das Land erhebt keine Steuern auf Krypto-Transaktionen oder -Bestände. Sein regulatorischer Rahmen unterstützt Blockchain-Innovation und macht es zu einer beliebten Wahl für Krypto-Unternehmen.
12. Puerto Rico
    • Als US-Territorium bietet Puerto Rico einzigartige Steuervorteile. Unter Act 22 können Einwohner von einer Null-Kapitalertragssteuer auf Krypto-Investitionen profitieren. Diese Politik hat zu einem wachsenden Zustrom von Krypto-Investoren auf die Insel geführt.
13. El Salvador
    • El Salvador machte Schlagzeilen, als es Bitcoin als gesetzliches Zahlungsmittel einführte. Das Land erhebt keine Steuern auf Bitcoin-Transaktionen. Diese Politik zielt darauf ab, die finanzielle Inklusion zu fördern und Krypto-Investoren und Unternehmen anzuziehen.
14. Vanuatu
    • Vanuatu, ein kleiner Inselstaat im Pazifik, ist zu einem attraktiven Ziel für Krypto-Investoren geworden. Das Land erhebt keine Steuern auf Krypto-Transaktionen oder -Bestände. Sein regulatorischer Rahmen ist geschäftsfreundlich gestaltet, was es zu einem vielversprechenden Standort für digitale Unternehmer und Krypto-Unternehmen macht, die nach Steuervorteilen suchen.
15. Vereinigte Arabische Emirate (VAE)
    • Die VAE, insbesondere Dubai, bieten eine steuerfreie Umgebung für Krypto-Enthusiasten. Es gibt keine Steuern auf Krypto-Gewinne für Einzelpersonen. Der unterstützende regulatorische Rahmen des Landes hat zahlreiche Blockchain-Startups und Investoren angezogen.

Schlussfolgerung

Die Wahl eines steuerfreien Krypto-Landes kann Ihre Investitionsstrategie erheblich beeinflussen. Diese Jurisdiktionen bieten eine Reihe von Vorteilen, von einer Null-Kapitalertragssteuer bis hin zu unterstützenden regulatorischen Rahmenbedingungen. Während sich Kryptowährungen weiterentwickeln, führen diese Länder den Weg zur Schaffung günstiger Umgebungen für Krypto-Investoren und -Unternehmen. Ob Sie ein langfristiger Inhaber oder ein Day-Trader sind, die Berücksichtigung dieser steuerfreien Ziele kann Ihre Krypto-Reise verbessern.