JPMorgan Chase wird Anleihen- und Certificate of Deposit-Handelskapazitäten auf seiner mobilen Banking- Anwendung am Freitag einführen, was den neuesten Versuch der größten Bank des Landes darstellt, einen größeren Anteil am Selbstinvestmentmarkt zu gewinnen. Mit den neuen Tools können Kunden festverzinsliche Wertpapiere über die gleiche App recherchieren und kaufen, die sie für routinemäßige Banktransaktionen verwenden.
Wissenswert:
- Die selbstgesteuerte Investmentplattform von JPMorgan hat kürzlich die 100 Milliarden Dollar an verwaltetem Vermögen überschritten.
- Die Bank zielt auf Investoren, die mehrmals im Monat handeln und ein Gesamtvermögen von 1 Billion Dollar erreichen wollen.
- Neue Funktionen umfassen anpassbare Anleihebildschirme und Renditevergleiche, die in Bankdienstleistungen integriert sind.
Aufholen mit Online-Investment-Riesen
Die erweiterte Plattform stellt den Versuch von JPMorgan dar, die Lücke zu etablierten Online-Brokeragen wie Charles Schwab, Fidelity und E-Trade zu schließen. Diese Wettbewerber sammelten im Laufe von Jahrzehnten durch Übernahmen und frühen Markteintritt Billionen an Vermögenswerten. JPMorgans Meilenstein von 100 Milliarden ist im Vergleich zu ihrem immensen Maßstab bescheiden.
Paul Vienick, Leiter des Online-Investments bei der Vermögensverwaltung von JPMorgan, erklärte die Strategie. „Unser Ziel war es, ein Erlebnis zu schaffen, das es den Kunden extrem einfach macht, festverzinsliche Wertpapiere zu kaufen“, sagte er. Die Bank verwendete Erkenntnisse aus dem Aktien- und ETF-Handel auf festverzinsliche Produkte.
JPMorgan trat erstmals 2018 in das selbstgesteuerte Investieren mit „You Invest“ ein, begleitet von Marketing bei den US Open Tennis- Meisterschaften. Das Branding fand keinen Anklang. Bis 2021 wurde die Bank in Selbstgesteuertes Investieren umbenannt und verwaltete ca. 55 Milliarden Dollar an Vermögenswerten.
CEO Jamie Dimon bot in jenem Jahr seine charakteristische schonungslose Einschätzung an. „Wir denken nicht einmal, dass es ein besonders gutes Produkt ist“, sagte er Analysten auf einer Finanzkonferenz. „Also treiben wir das voran.“
Strategische Neuausrichtung unter neuer Führung
Die Bank stellte Vienick im Oktober 2021 von TD Ameritrade ein, um die Investmentoperationen zu überarbeiten. Sein Hintergrund umfasst Tätigkeiten bei Morgan Stanley und der Bank of America. „Es wurde erkannt, dass wir im Bereich Vermögensverwaltung insgesamt aufzuholen haben“, sagte Vienick in einem kürzlichen Interview in JPMorgans Hauptsitz in Manhattan.
Die Expansion des Vermögensmanagements von JPMorgan geht über digitale Plattformen hinaus.
Der Erwerb von First Republic im Jahr 2023 verstärkte die Bemühungen, wohlhabende Amerikaner durch Finanzberater in physischen Filialen zu bedienen. Die Bank bedient die Hälfte der 19 Millionen wohlhabenden Haushalte Amerikas, fängt aber nur 10 Prozent ihrer Investitionsgelder ein.
Die Marktdynamik erfordert jetzt starke Online-Tools, selbst für von Beratern unterstützte Kunden. Ungefähr die Hälfte der Kunden, die Finanzberater nutzen, investiert laut Vienick auch unabhängig über digitale Plattformen.
Die neuen Anleihen-Handelsfunktionen zielen auf engagiertere Investoren ab, die Wertpapiere recherchieren und mehrmals monatlich handeln. Diese Kunden bevorzugen direkten Anleihebesitz gegenüber der Beteiligung an Investmentfonds. JPMorgan bietet derzeit bis zu 700 Dollar an Anreizen für die Übertragung von Geldern auf seine Plattform an.
Ambitionierte Wachstumsziele
Zukünftige Verbesserungen umfassen laut Vienick die Fähigkeit zum Aktienhandel außerhalb der regulären Handelszeiten. Die umfassendere Strategie zielt darauf ab, Kundenbeziehungen über JPMorgans Bank-, Kreditkarten- und Investmentdienstleistungen hinweg zu konsolidieren. Diese Integration bietet einheitliche Finanzübersichten und sofortige Geldüberweisungen zwischen Konten.
JPMorgans Wettbewerbsvorteile umfassen umfangreiche Filialnetze, beträchtliche Kapitalressourcen und Dimons Führungsreputation. Diese Faktoren geben Vienick Vertrauen in den eventualen Erfolg gegenüber etablierten Online-Brokeragen.
Seine Prognosen sind ambitioniert. „Ich habe den festen Glauben, dass das selbstgesteuerte Geschäft außerhalb des Kerngeschäfts in der Vermögensverwaltung ein Billionen-Dollar-Geschäft sein kann“, sagte Vienick. „Es wird harte Arbeit erfordern. Es wird bedeuten, dass wir das liefern, was die Kunden verlangen.“
Schlussgedanken
Die Erweiterung der mobilen Plattform von JPMorgan Chase spiegelt die Entschlossenheit der Bank wider, ernsthaft im selbstgesteuerten Investieren mitzuspielen, trotz des späten Markteintritts. Die Integration des Anleihenhandels mit bestehenden Bankdienstleistungen könnte JPMorgan von reinen Investmentplattformen unterscheiden, während sie das ehrgeizige Ziel von Vermögen in Höhe von 1 Billion Dollar anstreben.