Los delincuentes movieron $649 mil millones en stablecoins a direcciones de alto riesgo el año pasado, aunque esto representa un porcentaje menor del volumen total que en años anteriores, según un nuevo informe de la industria publicado el martes.
Lo que debes saber:
- El uso de stablecoins en actividades ilícitas aumentó en términos absolutos pero disminuyó como porcentaje del volumen total del mercado.
- Tether sigue siendo la stablecoin más popular para transacciones criminales, con las blockchains de Tron y Ethereum facilitando la mayoría de las transferencias ilícitas.
- Las fuerzas del orden y los emisores de stablecoins han intensificado la vigilancia, congelando casi $1 mil millones en activos.
La Actividad Criminal de Stablecoins Crece Mientras Pierde Cuota de Mercado
El Informe de Crimen Cripto 2024 de la firma de trazabilidad de criptomonedas Bitrace reveló que mientras las transacciones ilícitas de stablecoins alcanzaron niveles sin precedentes, el uso legítimo creció aún más rápido. Los $649 mil millones en stablecoins que fluyeron a direcciones clasificadas como de alto riesgo representaron el 5.14% del volumen mundial de stablecoins, una disminución notable desde el 5.94% en 2023.
"Desde 2022, los stablecoins reemplazaron a Bitcoin como la moneda preferida para transacciones ilícitas", señaló Onchain Foundation en un análisis relacionado publicado en la plataforma de redes sociales X.
Tether (USDT), el stablecoin dominante del mercado, representó la gran mayoría de las transacciones señaladas como sospechosas. La mayoría de estas transacciones ocurrieron en dos redes blockchain: Tron y Ethereum. Si bien la participación de Ethereum en la actividad ilícita de stablecoins aumentó el año pasado, Tron aún facilita más de tres cuartos de todas las transferencias sospechosas.
El informe llega en medio de crecientes preocupaciones de agencias de ley a nivel mundial sobre el papel de las criptomonedas en la facilitación de delitos financieros. El investigador de seguridad cripto ZachXBT alegó el mes pasado que los piratas informáticos norcoreanos tienen lo que describió como una participación "epidémica" en el ecosistema de las stablecoins.
Mercados de la Darknet y los esfuerzos de aplicación de la ley se intensifican
El informe de Bitrace identificó varias otras tendencias preocupantes más allá del mal uso de stablecoins. El comercio ilícito en los mercados de la darknet creció en más de $30 mil millones mientras los vendedores recurrieron cada vez más a plataformas de finanzas descentralizadas para evadir la detección por autoridades.
El juego con criptomonedas, otro sector de alto riesgo, también experimentó un crecimiento significativo del 17.5%, alcanzando $217.84 mil millones en volumen de transacciones el año pasado.
El fraude financiero mostró el aumento más dramático, con estafas de criptomonedas aumentando de $12 mil millones en 2023 a $52 mil millones en 2024. Servicios de depósito en garantía fraudulentos como Huione han surgido como intermediarios clave en estos esquemas, aunque los emisores de stablecoins han comenzado a enfocarse en estas operaciones.
Los esfuerzos de aplicación han acelerado en respuesta a estas tendencias. Tether y Circle, dos grandes emisores de stablecoins, se han vuelto cada vez más activos en congelar billeteras vinculadas a actividades criminales. El valor total de los activos congelados creció en casi $1 mil millón solo en 2024, el doble de lo congelado en los tres años anteriores combinados.
Observadores de la industria señalan que estas acciones de aplicación, si bien solo capturan una fracción de la actividad ilícita, representan una escalada significativa en la lucha contra el crimen de criptomonedas.
Reflexiones Finales
Aunque las stablecoins siguen siendo una herramienta crucial para los criminales que operan en el espacio de las criptomonedas, sus usos legítimos continúan expandiéndose más rápidamente que las aplicaciones ilícitas. A medida que los mecanismos de aplicación se vuelven más sofisticados y generalizados, la industria de criptomonedas parece estar progresando en abordar su asociación de larga data con delitos financieros.