Top 5 façons d'investir dans le Web3 en 2024

Le paysage Web3 continue d'évoluer rapidement, offrant diverses opportunités d'investissement pour ceux prêts à gagner de l'argent dans l'avenir décentralisé. Mais le paysage d'investissement dans le Web3 est si différent de ce à quoi vous pourriez être habitué dans le monde de la crypto traditionnelle de couche 1 que cela peut être vraiment déroutant.

Cette transformation repose sur la technologie blockchain, les protocoles décentralisés et une nouvelle éthique d'autonomisation des utilisateurs et de propriété des données. Il est assez facile de s'y perdre, surtout si vous êtes un investisseur novice.

L'année 2024 a vu une maturation significative dans l'espace Web3, avec une adoption institutionnelle accrue, une clarté réglementaire et des avancées technologiques.

Les éléments de base que vous devez connaître : la valeur totale verrouillée (TVL) dans les protocoles de finance décentralisée (DeFi) a dépassé les précédents records, tandis que les jetons non fongibles (NFT) ont trouvé des applications pratiques au-delà de l'art numérique.

Mais ce n'est qu'un début. L'intersection de l'intelligence artificielle et de la technologie blockchain a ouvert de nouvelles frontières, promettant de révolutionner les industries de la finance à la santé. Et même si vous êtes un petit investisseur, cela vous offre des opportunités de réaliser d'immenses profits ici.

Vous pouvez le faire de plusieurs manières, allant des investissements directs en cryptomonnaie relativement simples à des méthodes un peu plus geeks et techniques. Le choix vous appartient, mais nous sommes ici avec une présentation détaillée des options les plus prometteuses dont vous disposez.

Acheter des cryptomonnaies Web3

Commençons par la manière la plus simple et la plus évidente de commencer à gagner de l'argent sur web3 en 2024, n'est-ce pas ?

Vous pouvez investir directement dans les cryptomonnaies Web3. En termes simples, vous pouvez acheter et conserver ces jetons jusqu'à ce que le moment soit venu de les vendre.

Cela reste l'une des manières les plus simples d'accéder à la révolution d'internet décentralisé. Ces actifs numériques servent de monnaies natives de divers réseaux blockchain et applications décentralisées (dApps), jouant des rôles cruciaux dans la gouvernance, l'utilité et le transfert de valeur au sein de leurs écosystèmes respectifs.

Par exemple, Solana (SOL) a gagné du terrain grâce à son haut débit et ses faibles coûts de transaction, ce qui le rend attractif pour les applications financières décentralisées (DeFi) et les NFT. De même, Polkadot (DOT) s'est taillé une niche avec son accent sur l'interopérabilité, permettant à différentes blockchains de communiquer et de partager des données de manière transparente.

Une autre catégorie à considérer est un peu plus technique et nécessite une connaissance plus spécifique de la nature de la blockchain.

Nous parlons des jetons de gouvernance des principaux protocoles DeFi. Ces jetons, tels que UNI d'Uniswap ou AAVE d'Aave, non seulement fournissent des droits de vote dans le processus décisionnel du protocole, mais accumulent souvent aussi de la valeur en fonction des performances du protocole. Par exemple, les détenteurs de UNI peuvent voter sur les propositions qui affectent le développement d'Uniswap et peuvent recevoir à l'avenir une partie des frais du protocole.

Investir dans les cryptomonnaies Web3 nécessite une compréhension approfondie de la tokenomique – les modèles économiques sous-jacents à ces actifs numériques. Parmi les facteurs à considérer, citons l'offre de jetons (fixe vs inflationniste), les mécanismes de distribution, l'utilité au sein de l'écosystème et les calendriers d'acquisition pour les allocations de l'équipe et des investisseurs. Par exemple, un modèle de jeton déflationniste, où les jetons sont régulièrement brûlés ou retirés de la circulation, peut potentiellement conduire à une appréciation des prix si la demande reste constante ou augmente.

Oui, tout cela semble beaucoup plus difficile que simplement acheter du Bitcoin dans l'attente de sa prochaine flambée. Mais les marges ici peuvent être absolument différentes, et à votre avantage bien sûr.

Investir dans des projets DePIN de qualité

Les Réseaux d'Infrastructure Physique Décentralisés, ou DePIN, représentent une convergence fascinante de la technologie blockchain et de l'infrastructure du monde réel. Et bien que vous puissiez au début penser que cela relève de la science-fiction, la technologie est absolument réelle. Et elle est déjà là.

Croyez-le ou non, mais ces projets visent à créer des alternatives décentralisées aux services centralisés traditionnels dans des domaines tels que les télécommunications, l'énergie et le stockage de données. En 2024, DePIN s'est imposé comme l'un des secteurs les plus prometteurs au sein de l'écosystème Web3. Une adoption généralisée est déjà à l'horizon, et vous n'avez pas à attendre.

En termes simples, il sera bien trop tard pour investir quand un tiktokeur moyen y sera.

L'un des projets pionniers dans ce domaine est Helium (HNT), qui a construit un réseau sans fil décentralisé pour les appareils de l'Internet des Objets (IoT). Les participants peuvent configurer des points d'accès à l'aide de matériel à faible coût, gagnant des jetons HNT pour fournir une couverture. Le succès du réseau réside dans sa capacité à inciter à la création d'une infrastructure sans fil mondiale, communautaire. À partir de 2024, Helium s'est étendu au-delà de l'IoT pour inclure la couverture 5G, augmentant considérablement sa part de marché potentielle.

Un autre projet DePIN notable est Filecoin (FIL), qui vise à créer un réseau de stockage décentralisé. Les utilisateurs peuvent louer leur espace de disque dur inutilisé, gagnant des jetons FIL en retour. Ce modèle offre non seulement une alternative plus résiliente et résistante à la censure au stockage cloud centralisé, mais permet également une utilisation plus efficace des ressources de stockage mondiales. Le projet a gagné du terrain auprès des entreprises et des développeurs à la recherche de solutions de stockage décentralisées.

Dans le secteur de l'énergie, des projets comme Power Ledger (POWR) révolutionnent notre façon de penser la distribution d'électricité. En créant une plateforme de trading d'énergie pair-à-pair, Power Ledger permet aux prosommateurs (ceux qui produisent et consomment de l'énergie) de vendre directement leur surplus d'énergie solaire à des voisins. Cela favorise non seulement l'adoption des énergies renouvelables, mais crée également un réseau énergétique plus efficace et résilient.

Lors de l'évaluation des projets DePIN pour investissement, il est crucial de considérer l'adoption et l'utilité réelles du réseau.

Recherchez des projets qui résolvent de véritables problèmes et ont une voie claire pour l'expansion.

La tokenomique des projets DePIN implique souvent des structures d'incitation complexes conçues pour encourager la croissance du réseau et son entretien. Par exemple, de nombreux projets utilisent un modèle à double token : un jeton utilitaire pour les opérations du réseau et un jeton de gouvernance pour la prise de décision sur le protocole. Comprendre ces modèles est crucial pour évaluer la proposition de valeur à long terme de l'investissement.

Investir dans des projets cryptos IA

Il n'y a aucun moyen que vous ne soyez pas familier avec ChatGPT ou Midjourney, sauf si vous vivez sur une île inexplorée dans l'océan Pacifique.

Mais l'hystérie de l'intelligence artificielle va bien au-delà du simple fait de demander à un chatbot de faire vos devoirs pour vous.

La convergence de l'IA et de la technologie blockchain a donné naissance à une nouvelle catégorie de projets crypto qui exploitent les forces des deux domaines.

Ces projets cryptos IA visent à créer des systèmes d'IA décentralisés plus transparents, responsables et accessibles que leurs homologues centralisés. En 2024, ce secteur a connu une croissance explosive, tirée par les avancées enregistrées à la fois dans les technologies de l'IA et de la blockchain.

L'un des projets leaders dans cet espace est Ocean Protocol (OCEAN), qui vise à créer une plateforme d'échange de données décentralisée pour l'entraînement des modèles d'IA. En permettant aux propriétaires de données de monétiser leurs données tout en conservant le contrôle sur leur utilisation, Ocean Protocol aborde l'un des principaux défis du développement de l'IA – l'accès à des ensembles de données diversifiés et de haute qualité. Le jeton OCEAN est utilisé pour la gouvernance et comme moyen d'échange au sein de l'écosystème.

Un autre projet notable est SingularityNET (AGIX), qui vise à créer un marché décentralisé pour les services d'IA. En permettant aux développeurs d'IA de vendre leurs services directement aux utilisateurs, SingularityNET favorise l'innovation et la concurrence dans l'espace IA. Le projet a attiré l'attention pour sa collaboration avec Sophia, le robot humanoïde développé par Hanson Robotics.

Fetch.ai (FET) est un autre projet prometteur qui combine l'IA, la blockchain et les technologies de l'Internet des Objets (IoT). Le réseau de Fetch.ai permet aux appareils de commercer de manière autonome des ressources et des services, créant une économie numérique décentralisée.

Lors de l'évaluation des projets cryptos IA, il est crucial d'évaluer l'expertise de l'équipe à la fois en IA et en technologies blockchain. Recherchez des projets ayant de solides parcours académiques et une expérience dans l'industrie de l'IA, ainsi qu'un bilan en matière de développement blockchain.

Par exemple, le fondateur de SingularityNET, Ben Goertzel, est une figure bien connue dans la communauté de l'IA, ce qui confère une certaine crédibilité au projet.

La scalabilité et l'interopérabilité de ces projets sont également des considérations clés. Les modèles d'IA nécessitent souvent d'importantes ressources computationnelles, donc la blockchain sous-jacente doit être capable de gérer un haut débit. Les projets exploitant des solutions Layer 2 ou possédant des feuilles de route de mise à l'échelle claires sont souvent mieux positionnés pour réussir à long terme.

Les considérations de confidentialité et d'éthique jouent un rôle crucial dans les projets cryptos IA.

Recherchez des projets qui priorisent la protection des données et disposent de lignes directrices claires pour le développement éthique de l'IA. Par exemple, l'utilisation par Ocean Protocol de la technologie compute-to-data permet aux modèles d'IA de s'entraîner sur des données sensibles sans exposer les données brutes elles-mêmes, en répondant à d'importantes préoccupations en matière de confidentialité.

La tokenomique des projets cryptos IA implique souvent des mécanismes complexes pour inciter à la fois le développement de l'IA et la participation au réseau. Par exemple, certains projets utilisent le staking de jetons pour sécuriser le réseau et gouverner le déploiement des modèles d'IA. Comprendre ces mécanismes est crucial pour évaluer la proposition de valeur à long terme de l'investissement.

Enfin, considérez les applications réelles potentielles et l'adoption du projet. Les projets cryptos IA qui résolvent des problèmes tangibles ou améliorent des processus existants dans des industries telles que la santé, la finance ou la logistique ont plus de chances de gagner en traction. Par exemple, les applications de Fetch.ai en optimisation de la chaîne d'approvisionnement ont attiré l'attention de l'industrie.

Investissez dans les NFT et les Jetons d’Actifs Réels

Il pourrait sembler que les NFTs sont morts en 2024, mais ce n'est pas vrai.

Les jetons non fongibles et les jetons d’actifs réels représentent une évolution significative dans le concept de la propriété numérique et la tokenisation des actifs. En 2024, ces technologies ont dépassé leur cycle initial de battage médiatique, trouvant des applications pratiques dans diverses industries et offrant de nouvelles opportunités d’investissement dans l'écosystème Web3.

Les NFTs, qui représentent des actifs numériques uniques sur une blockchain, se sont étendus bien au-delà de l’art numérique. Dans l’industrie du jeu vidéo, les NFTs sont utilisés pour représenter des actifs en jeu, permettant aux joueurs de véritablement posséder et échanger leurs objets virtuels entre différents jeux et plateformes.

Des projets comme Axie Infinity ont pionnié le modèle « play-to-earn », où les joueurs peuvent gagner de la cryptomonnaie en participant à l'écosystème du jeu.

L’industrie de la musique a également adopté les NFTs, avec des artistes les utilisant pour offrir des expériences uniques et des flux de revenus. Par exemple, certains musiciens vendent des éditions limitées d’albums sous forme de NFTs, qui incluent du contenu exclusif et même des droits de redevance. Ce modèle permet aux artistes de se connecter directement avec leurs fans et potentiellement de gagner plus de leur travail que ce que permettent les modèles de streaming traditionnels.

Dans le domaine de l’immobilier, les NFTs sont utilisés pour fractionner la propriété immobilière, rendant les investissements en immobilier de grande valeur plus accessibles à un plus large éventail d’investisseurs. Des plateformes comme RealT permettent aux utilisateurs d’acheter des jetons représentant une part d'une propriété physique, gagnant un revenu locatif proportionnel à leur part de propriété.

Les jetons d’actifs réels, ou jetons de sécurité, représentent un pont entre la finance traditionnelle et le monde crypto. Ces jetons peuvent représenter la propriété d’actifs tels que des actions, des obligations, des matières premières ou de l’immobilier. En tokenisant ces actifs, ils deviennent plus liquides et peuvent être échangés 24h/24 sur les marchés mondiaux. Par exemple, des entreprises comme Polymath créent des plateformes pour les entreprises qui souhaitent émettre des jetons de sécurité conformes aux exigences réglementaires.

Lorsqu’on investit dans des NFTs, il est crucial de comprendre la proposition de valeur sous-jacente. Pour les NFTs de collection ou d’art, des facteurs tels que la réputation de l’artiste, la rareté de la pièce et la provenance du NFT jouent des rôles significatifs dans la détermination de la valeur. Pour les NFTs représentant des terres virtuelles ou des actifs en jeu, il convient de considérer la popularité et le potentiel de croissance du métavers ou du jeu associé.

Pour les jetons d’actifs réels, la diligence raisonnable devrait inclure l’évaluation du cadre juridique entourant le processus de tokenisation.

Assurez-vous que les jetons sont conformes aux lois sur les valeurs mobilières pertinentes et qu'il existe un mécanisme clair pour racheter le jeton pour l’actif sous-jacent si nécessaire. Pensez également à la liquidité des marchés de jetons, car cela peut avoir un impact significatif sur votre capacité à sortir de l’investissement.

La technologie sous-jacente aux NFTs et aux jetons d’actifs est également un facteur important. La plupart des NFTs existent actuellement sur la blockchain Ethereum, mais d'autres chaînes comme Solana et Flow gagnent en popularité en raison de leurs coûts de transaction inférieurs et de leur débit plus élevé. Le choix de la blockchain peut avoir un impact sur des facteurs tels que la vitesse des transactions, les frais de gaz et l’interopérabilité avec d'autres plateformes.

Diversifiez dans les Écosystèmes RV, RA et Metaverse

C'est maintenant la manière la plus sophistiquée et technologiquement avertie d'investir dans le web3.

La Réalité Virtuelle (RV), la Réalité Augmentée (RA) et le concept de métavers ont émergé comme des composants clés de l’écosystème Web3. Ils offrent des expériences numériques immersives et de nouveaux paradigmes pour les interactions sociales, le commerce et le divertissement.

En 2024, ces technologies ont considérablement mûri. Non, Mark Zuckerberg nous a encore déçus, aucune de ses promesses n'a été tenue. Quel était alors l’intérêt de renommer Facebook en Meta ?

Quoi qu'il en soit, le Metaverse, bien que non existant pour l'instant, présente diverses opportunités d’investissement pour ceux qui cherchent à capitaliser sur l’avenir de l’interaction numérique.

Regardez ces opportunités les plus prometteuses.

Decentraland (MANA) est l’un des projets métavers pionniers basés sur la blockchain. Les utilisateurs peuvent acheter, développer et monétiser des terrains virtuels représentés par des jetons LAND. La plateforme a hébergé des concerts virtuels, des galeries d’art et même des casinos, démontrant le potentiel diversifié des économies métavers.

Comment pouvez-vous participer ? Le moyen le plus simple serait d’acheter des jetons MANA, qui sont utilisés pour les transactions au sein de Decentraland, ou d’investir directement dans l'immobilier virtuel.

Un autre acteur important est The Sandbox (SAND), qui combine des éléments de finance décentralisée (DeFi) avec un métavers de jeux en voxel. Les utilisateurs peuvent créer, partager et monétiser leurs expériences de jeu. La plateforme a attiré des partenariats avec de grandes marques et célébrités, indiquant un intérêt croissant du grand public pour les projets métavers. Encore une fois, vous pouvez acheter du SAND et le conserver ou l'utiliser pour investir directement dans le jeu.

Dans le domaine de la RA, des projets comme Augmented Reality Metaverse (ARM) travaillent à créer des expériences de réalité augmentée décentralisées superposées au monde réel. Ces projets impliquent souvent des emplacements réels tokenisés, de la même manière que Pokémon GO a créé des points d’intérêt virtuels.

Lors de l’évaluation des projets métavers et RV/RA pour l’investissement, considérez la base d’utilisateurs du projet et les métriques de croissance.

Le nombre d’utilisateurs actifs, le temps passé sur la plateforme et les volumes de transactions peuvent fournir des informations sur la santé de l’économie métavers.

La pile technologique est un autre facteur crucial. Recherchez des projets qui privilégient l’interopérabilité, permettant aux actifs et aux identités de se déplacer sans problème entre différentes plateformes métavers. Les projets construits sur des standards ouverts ou ceux qui travaillent activement sur des solutions de cross-chain peuvent avoir un avantage compétitif à long terme.

Les outils de création de contenu et la facilité de développement sont également des considérations importantes, si vous souhaitez investir ici. Les métavers qui fournissent des outils robustes et conviviaux pour créer du contenu et des expériences sont plus susceptibles d’attirer une communauté dynamique de développeurs et de créateurs, ce qui est essentiel pour le succès à long terme de tout projet métavers.

Le modèle économique du métavers est un différenciateur clé.

Certaines initiatives, comme Decentraland, ont un nombre fixe de terrains virtuels, créant une rareté qui peut stimuler la valeur. D'autres peuvent avoir des modèles économiques plus dynamiques. Comprendre ces tokenomics est crucial pour évaluer le potentiel d’investissement.