Les traders en crypto sont toujours à la recherche de maximiser leurs gains grâce à de nouvelles méthodes améliorées, et le staking décentralisé est apparu comme une voie potentielle pour cela.
Grâce à cette stratégie d'investissement, les investisseurs en crypto peuvent facilement générer des revenus passifs grâce à une gamme de mécanismes offerts par l'écosystème de la finance décentralisée (DeFi).
Explorons comment fonctionne le staking décentralisé et découvrons les plateformes DeFi sur le marché des crypto-monnaies.
Qu'est-ce que le staking décentralisé?
Le staking dans la finance décentralisée (DeFi) staking est une technique utilisée par les cryptomonnaies pour verrouiller leurs actifs numériques à l'aide de contrats intelligents. Les investisseurs doivent maintenir un pool de liquidités lors du staking afin de prévenir les pertes dues aux fluctuations des prix.
Seuls les traders possédant le plus grand nombre d'une cryptomonnaie spécifique peuvent agir en tant que validateurs pour la transaction de cette pièce particulière. Ce validateur est automatiquement sélectionné parmi tous les traders du monde entier. Une fois que les validateurs valident une transaction, ils reçoivent une commission des traders, générant ainsi des revenus passifs.
Comment fonctionnent les mécanismes de staking DeFi?
Fondamentaux de la Preuve d'Enjeu (PoS)
Le staking DeFi fonctionne principalement sur le mécanisme de consensus de la Preuve d'Enjeu (PoS) car il valide les transactions et crée de nouveaux blocs.
Le réseau Ethereum est un leader dans cette innovation, notamment dans les solutions de couche 2. Des cryptomonnaies populaires comme Polkadot et Graph ont adopté des approches similaires à Ethereum. Le principe fondamental consiste à sélectionner des validateurs en fonction des avoirs, les traders avec des enjeux élevés gagnant les privilèges de validation des transactions.
Techniques clés de staking DeFi
Le staking DeFi fonctionne également par les techniques suivantes:
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Échange: Les traders peuvent échanger directement des cryptomonnaies à l'aide de contrats intelligents. Ce processus non custodial assure des transactions fluides et sans erreurs, sans intervention de tiers.
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Minage de liquidités: Les investisseurs mettent en jeu des pièces dans des pools de liquidités pour maintenir l'équilibre du marché. En prévenant une volatilité excessive des prix, les traders reçoivent des récompenses pour soutenir la stabilité du marché.
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Agriculture de rendement: Semblable aux comptes d'intérêt traditionnels, l'agriculture de rendement permet aux investisseurs de gagner des rendements en mettant en jeu des cryptomonnaies, généralement mesurés en taux annuel effectif global (APY).
Starknet et autres plateformes de staking décentralisées
Maintenant que nous avons une idée claire du fonctionnement du staking décentralisé, comparons certaines des plateformes de staking DeFi disponibles sur le marché des cryptomonnaies.
Starknet
La première grande blockchain Ethereum de couche 2 qui a introduit une fonctionnalité de staking DeFi est Starknet. Elle permet aux utilisateurs de crypto de gagner des récompenses en validant des transactions.
Starknet vise à décentraliser davantage le réseau et a méticuleusement planifié de lancer cette fonctionnalité de staking DeFi pendant des mois. En fin de compte, la société de développement derrière Starknetz, StarkWare, l'a proposée à la communauté en juillet de cette année.
Le système de staking DeFi permet aux utilisateurs de crypto avec 20 000 jetons STRK, évalués à 12 000 $, de gagner des récompenses en les mettant en jeu pour la validation des transactions.
Les traders en crypto avec moins de jetons peuvent déléguer leurs revendications aux validateurs qui mettront en jeu et gagneront en leur nom. Les validateurs malveillants risquent toujours de perdre leurs jetons de staking.
Les plateformes de staking décentralisées Starknet donnent aux délégateurs et aux validateurs une période de 21 jours pour retirer les jetons mis en jeu et les récompenses qui y sont liées.
DeFi Swap
Les échanges décentralisés automatisés (DEX) sur la blockchain Ethereum, DeFi Swap, permettent aux traders de mettre en jeu de manière sécurisée des Ether et des jetons ERC-20 de manière fiable, sans dépendance à un tiers.
Il est propulsé par le protocole open source Uniswap, généralement utilisé pour échanger des actifs basés sur Ethereum.
Les utilisateurs de crypto échangent anonymement sur DefibSwap sans fournir aucune information, et il offre une haute liquidité pour la stablecoin décentralisée—UniswapUSD (UUSD).
Parmi toutes les fonctionnalités disponibles sur DeFi Swap, son jeton, les DeFi coins, sont utilisés pour le staking de crypto avec des tokennements Either et ERC-20. La plateforme envisage d'ajouter plus d'actifs mis en jeu au fil du temps.
Cette plateforme de staking décentralisée utilise également une gamme de paires de trading, donnant aux utilisateurs de crypto la possibilité d'échanger des actifs numériques différents. À 0,3 %, elle dispose également de l'un des frais DEX les plus bas.
Cake DeFi
Cake DeFi est une plateforme de finance décentralisée (DeFi) de staking qui permet aux utilisateurs de crypto d'échanger sur Ethereum, Bitcoin et d'autres actifs numériques pour gagner des récompenses. Cette plateforme de staking décentralisée basée à Singapour a été fondée en 2020, et depuis lors, elle propose des options de trading en jetons ERC-20, Litecoin, Ethereum et Bitcoin.
Le service de staking permet aux utilisateurs de mettre en jeu et de stocker en toute sécurité leurs actifs numériques pour en tirer des revenus passifs. Cake DeFi offre un rendement annuel (APY) de 10 % avec une fourchette de frais de 0,1 % à 0,2 %. Elle propose 200 options de pièces et de jetons différentes pour les traders.
StakeWise
Cette plateforme DeFi open source établie en 2021 permet aux utilisateurs de crypto de miser sans aucun dépôt. Les traders peuvent parier sur le réseau Ethereum et gagner des récompenses.
Les utilisateurs de crypto gagnent des tokens sETH2 lorsqu'ils se tiennent sur la plateforme de staking décentralisée StakeWise. Ces tokens peuvent être utilisés fr plus tard sur d'autres applications décentralisées sur la blockchain Ethereum.
Dans sa récente mise à jour V3, StakeWise a introduit des Vaults qui permettront aux stakers de définir les paramètres de mise en jeu selon leur volonté. Cela inclut les frais et les opérateurs de nœud.
Cette plateforme de staking DeFi prend également en charge le staking liquide à l'aide de tokens osETH. Cela a permis d'améliorer la flexibilité sur la plateforme et a également amélioré la participation à la DeFi tout en permettant aux traders de continuer à gagner des récompenses.
Défis et avantages du staking DeFi
Les défis associés au staking décentralisé incluent:
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Le problème du slashing survient lorsque les validateurs ne parviennent pas à valider les transactions, ce qui se produit généralement lorsqu'ils ont des signes doubles sur le réseau. Dans de telles circonstances, les validateurs perdent leurs récompenses ou leurs jetons.
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Parfois, les exigences techniques de la blockchain deviennent assez complexes, ce qui rend crucial pour les traders de faire attention à configurer correctement leurs portefeuilles, car ils pourraient perdre l'intégralité de leur investissement.
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Les attaques et les escroqueries sont répandues dans le staking DeFi, car il n'y a pas de surveillance par un tiers. Il est donc crucial pour les traders de vérifier les antécédents avant d'interagir avec d'autres traders.
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La valeur d'une pièce peut fluctuer énormément. Ainsi, les traders doivent réfléchir à l'argent à investir dans telle pièce ou telle autre, sinon, il y a un grand risque de perdre de l'argent, soit partiellement, soit totalement.
Malgré ces obstacles, le staking décentralisé offre d'importants avantages tels que:
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Le staking DeFi donne aux traders l'opportunité de générer des revenus passifs en devenant staker ou validateur.
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La technique DeFi utilise des contrats intelligents pour protéger les traders contre les escroqueries et les risques. Les teneurs de marché automatisés (AMM) automatisent généralement ces contrats; par conséquent, le risque d'erreur est bien moindre.
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Le staking DeFi est un processus relativement simple qui ne nécessite pas de tiers, et les traders interagissent donc directement les uns avec les autres.
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Un trader doit payer des frais d'entrée très bas pour commencer le staking.
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Enfin, les stakers réalisent d'énormes gains car ils obtiennent une somme importante de récompenses grâce à l'argent supplémentaire gagné par les intérêts dans le staking DeFi.
Réflexions finales
Le staking décentralisé continuera à offrir des opportunités de gains incroyables pour les investisseurs en crypto à mesure que de nouvelles plateformes seront lancées et que les technologies s'amélioreront. Cela a fait du staking DeFi une avenue prometteuse pour la gestion des cryptomonnaies.