Le groupe DBS de Singapour a formé une partenariat à trois avec la société américaine de gestion d'actifs Franklin Templeton et l'entreprise de blockchain Ripple pour fournir aux investisseurs accrédités et institutionnels des capacités de trading et de prêt par le biais de fonds de marché monétaire tokenisés. La collaboration intégrera le fonds numérique en dollars de Franklin Templeton avec le stablecoin de Ripple sur la plateforme de trading de DBS.
À savoir :
- DBS listera le token sgBENJI de Franklin Templeton et le stablecoin RLUSD de Ripple sur sa plateforme d'échange numérique
- Les investisseurs éligibles pourront échanger entre les deux tokens et générer un rendement grâce au nouveau système de trading
- La banque prévoit d'explorer l'utilisation des tokens sgBENJI comme garantie pour les transactions de crédit et les services de prêt
L'intégration des actifs numériques élargit les services bancaires
DBS Digital Exchange accueillera le token sgBENJI de Franklin Templeton, qui représente des unités du fonds monétaire en dollars américain tokenisé par le gestionnaire d'actifs. La plateforme mettra simultanément en vedette le stablecoin RLUSD de Ripple. Cette double cotation crée des opportunités pour les investisseurs qualifiés d'effectuer des échanges entre les actifs tout en générant des rendements sur leurs investissements.
Le partenariat reflète la position de Singapour en tant que hub régional pour l'innovation en matière d'actifs numériques. DBS s'est positionnée à l'avant-garde de l'évolution de la banque traditionnelle vers des services basés sur la blockchain. Franklin Templeton apporte une expertise substantielle en gestion de fonds à l'arrangement.
"Ce partenariat démontre comment les titres tokenisés peuvent jouer ce rôle tout en injectant une plus grande efficacité et liquidité dans les marchés financiers mondiaux," a déclaré Lim Wee Kian, PDG de DBS Digital Exchange. Le dirigeant a souligné le potentiel d'amélioration des dynamiques de marché grâce à l'intégration de la technologie blockchain.
Collatéral et applications de crédit en développement
DBS a esquissé des plans pour étendre l'utilité du token sgBENJI au-delà des simples fonctions de trading. La banque a l'intention d'examiner les opportunités pour les clients de mettre en gage ces tokens en tant que garantie pour les facilités de crédit. Deux structures potentielles ont émergé de l'annonce.
La première option implique des accords de rachat opérés par la banque où DBS gérerait directement la transaction. La seconde approche utilise des plateformes tierces avec DBS servant de gardien des garanties. Les deux méthodes permettraient aux détenteurs de tokens d'accéder à un crédit tout en préservant leurs positions en actifs numériques.
Franklin Templeton générera les tokens sgBENJI en utilisant l'infrastructure blockchain XRP Ledger.
Cette base technique fournit la colonne vertébrale opérationnelle pour l'existence et les capacités de trading du fonds tokenisé. L'architecture du XRP Ledger soutient les exigences spécifiques des instruments financiers de grade institutionnel.
La collaboration englobe plusieurs aspects de la finance numérique moderne. La tokenisation désigne le processus de conversion des instruments financiers traditionnels en représentations basées sur la blockchain pouvant être échangées et transférées électroniquement. Les fonds de marché monétaire investissent généralement dans des titres de dette de haute qualité à court terme et fournissent de la liquidité aux investisseurs. Les stablecoins conservent des valeurs relativement stables, souvent indexées sur des devises fiduciaires comme le dollar américain, les rendant adaptés à diverses applications financières.
L'évolution bancaire se poursuit à travers des partenariats stratégiques
L'initiative de DBS représente une nouvelle étape dans l'adaptation de la banque traditionnelle aux écosystèmes d'actifs numériques. Le partenariat combine les services financiers établis avec les technologies émergentes de la blockchain pour créer de nouvelles opportunités d'investissement pour les participants qualifiés. Cette approche permet aux institutions de maintenir la conformité réglementaire tout en explorant des produits et services financiers innovants.