Kriminal memindahkan $649 miliar dalam stablecoin ke alamat berisiko tinggi tahun lalu, meskipun ini mewakili persentase volume total yang lebih kecil daripada tahun-tahun sebelumnya, menurut laporan industri baru yang dirilis Selasa.
Yang Perlu Diketahui:
- Penggunaan stablecoin dalam aktivitas ilegal meningkat dalam istilah absolut tetapi menurun sebagai persentase dari total volume pasar
- Tether tetap menjadi stablecoin paling populer untuk transaksi kriminal, dengan blockchain Tron dan Ethereum memfasilitasi sebagian besar transfer ilegal
- Penegakan hukum dan penerbit stablecoin meningkatkan penegakan, membekukan hampir $1 miliar dalam aset
Aktivitas Stablecoin Ilegal Tumbuh Sambil Kehilangan Pangsa Pasar
Laporan Crypto Crime 2024 dari firma pelacak cryptocurrency Bitrace mengungkapkan bahwa meskipun transaksi stablecoin ilegal mencapai tingkat yang belum pernah terjadi sebelumnya, penggunaan yang sah tumbuh bahkan lebih cepat. $649 miliar dalam stablecoin yang mengalir ke alamat yang diklasifikasikan sebagai berisiko tinggi mewakili 5,14% dari volume stablecoin global, penurunan yang signifikan dari 5,94% pada 2023.
"Sejak 2022, stablecoin menggantikan Bitcoin sebagai mata uang pilihan untuk transaksi ilegal," catat Onchain Foundation dalam analisis terkait yang dipublikasikan di platform media sosial X.
Tether (USDT), stablecoin dominan di pasar, menyumbang sebagian besar transaksi yang ditandai sebagai mencurigakan. Sebagian besar transaksi ini terjadi pada dua jaringan blockchain: Tron dan Ethereum. Sementara pangsa aktivitas stablecoin ilegal Ethereum meningkat selama setahun terakhir, Tron masih memfasilitasi lebih dari tiga perempat dari semua transfer mencurigakan.
Laporan ini muncul di tengah kekhawatiran yang semakin meluas dari badan penegak hukum di seluruh dunia mengenai peran cryptocurrency dalam memfasilitasi kejahatan finansial. Peneliti keamanan kripto ZachXBT mengklaim bulan lalu bahwa peretas Korea Utara memiliki partisipasi dalam ekosistem stablecoin yang digambarkan sebagai "epidemi".
Pasar Gelap dan Upaya Penegakan Hukum Meningkat
Laporan Bitrace mengidentifikasi beberapa tren mengkhawatirkan lainnya di luar penyalahgunaan stablecoin. Perdagangan ilegal di pasar gelap meningkat lebih dari $30 miliar karena penjual semakin beralih ke platform keuangan terdesentralisasi untuk menghindari deteksi oleh otoritas.
Perjudian kripto, sektor berisiko tinggi lainnya, juga mengalami pertumbuhan signifikan sebesar 17,5%, mencapai $217,84 miliar dalam volume transaksi tahun lalu.
Penipuan keuangan menunjukkan peningkatan paling dramatis, dengan penipuan cryptocurrency naik dari $12 miliar pada 2023 menjadi $52 miliar pada 2024. Layanan escrow palsu seperti Huione telah muncul sebagai perantara utama dalam skema ini, meskipun penerbit stablecoin telah mulai menargetkan operasi ini.
Upaya penegakan hukum telah dipercepat sebagai tanggapan terhadap tren ini. Tether dan Circle, dua penerbit stablecoin utama, menjadi semakin aktif dalam membekukan dompet yang terkait dengan aktivitas kriminal. Nilai total aset beku tumbuh hampir $1 miliar hanya pada tahun 2024—dua kali lipat jumlah yang dibekukan dalam tiga tahun sebelumnya.
Pengamat industri mencatat bahwa tindakan penegakan ini, meskipun masih menangkap hanya sebagian kecil dari aktivitas ilegal, mewakili peningkatan signifikan dalam perjuangan melawan kejahatan cryptocurrency.
Pemikiran Penutup
Sementara stablecoin tetap menjadi alat penting bagi para kriminal yang beroperasi dalam ruang cryptocurrency, penggunaan yang sah terus berkembang lebih cepat daripada aplikasi ilegal. Seiring dengan semakin canggih dan meluasnya mekanisme penegakan hukum, industri cryptocurrency tampaknya membuat kemajuan dalam menghadapi asosiasinya yang sudah lama dengan kejahatan finansial.