Cryptocurrency dulunya diharapkan sebagai tempat perlindungan anonimitas dan kebebasan finansial. Tapi pada tahun 2025, kenyataannya adalah jika Anda menggunakan kripto, kemungkinan besar ada yang mengawasi dompet Anda.
Di seluruh dunia, badan penegak hukum dan perusahaan analisis blockchain memanfaatkan alat canggih – bahkan kecerdasan buatan – untuk melacak transaksi dan menghubungkan dompet digital ke identitas asli. Ledger publik kripto berarti setiap pembayaran meninggalkan jejak yang terlihat jelas, dan peneliti telah belajar mengikuti jejak tersebut.
Penjelasan mendalam ini akan meneliti keadaan pengawasan kripto pada tahun 2025: dorongan global untuk transparansi, kemampuan perusahaan seperti Chainalysis, bagaimana FBI dan badan lainnya melacak dana ilegal, peran AI dalam pemantauan blockchain, dan perjuangan berkelanjutan antara privasi dan pengawasan.
Dorongan Global untuk Transparansi dalam Kripto
Pada tahun 2025, pemerintah di seluruh dunia meningkatkan upaya untuk mengungkap dunia kripto yang dulunya bayangan. Financial Action Task Force (FATF), pengawas kejahatan finansial global, mendesak negara-negara untuk menerapkan aturan yang lebih ketat untuk transaksi kripto. Namun kemajuannya tidak merata – hingga April 2025, hanya 40 dari 138 yurisdiksi yang dinilai "sebagian besar patuh" terhadap standar FATF untuk aset virtual, meskipun itu naik dari 32 setahun sebelumnya. FATF memperingatkan bahwa kesenjangan dalam regulasi menciptakan titik lemah global: dengan koin digital tanpa batas, “kegagalan regulasi di satu yurisdiksi dapat memiliki konsekuensi global,” kata agensi dalam laporan Juni 2025.
Salah satu tantangan besar yang dihadapi regulator adalah mengidentifikasi siapa yang berada di balik aktivitas kripto. Transaksi dicatat secara pseudonim – terkait dengan alamat dompet dan bukan nama legal – sehingga sulit untuk mengenali orang atau organisasi yang terlibat. FATF mencatat bahwa otoritas di seluruh dunia “terus menghadapi kesulitan dalam mengidentifikasi siapa yang berada di balik transaksi aset virtual”. Keburaman ini telah lama menarik penjahat ke kripto, dari geng ransomware hingga pengedar narkoba. Faktanya, alamat cryptocurrency ilegal menerima hingga $51 miliar dalam kripto hanya dalam tahun 2024, menurut data dari perusahaan analisis blockchain Chainalysis. Angka-angka yang mencengangkan seperti itu telah membunyikan lonceng peringatan bagi pengawas keuangan.
Nilai kumulatif yang dicuri dari layanan cryptocurrency per tahun (2022–2025). Tahun 2025 melihat lonjakan dana yang diretas dan dicuri secara belum pernah terjadi sebelumnya, melebihi tahun-tahun sebelumnya.
Kejahatan kripto berprofil tinggi dengan implikasi geopolitik juga mendorong dorongan untuk pengawasan. Ambil contoh peretasan pertukaran ByBit pada Februari 2025 – pencurian $1,5 miliar dalam kripto, dikaitkan dengan kelompok Lazarus yang disponsori oleh negara Korea Utara. Pejabat AS telah menyoroti bagaimana peretasan semacam itu mendanai program senjata ilegal, dan otoritas global berjuang untuk mencegah rezim nakal dari mengeksploitasi kripto. Bahkan sebelum ByBit, pencuri siber Korea Utara telah menjadi terkenal; pada 2024 mereka menyusupi lebih dari selusin perusahaan kripto dengan berpura-pura sebagai pekerja TI. Aktivitas Korea Utara menyoroti mengapa regulator dan penegak hukum di AS, Eropa, dan Asia sekarang sangat fokus pada aliran kripto. Uni Eropa, misalnya, telah meluncurkan regulasi kripto komprehensif (MiCA) dan menerapkan "aturan perjalanan" secara global, yang mengharuskan pertukaran untuk berbagi informasi pengenal untuk transfer besar. Di AS, regulator dan agensi juga telah mengintensifkan pengawasan, dengan tujuan memastikan bahwa cryptocurrency “tidak menjadi tempat perlindungan aman bagi penjahat,” seperti yang dijelaskan oleh Wakil Jaksa Agung AS Lisa Monaco.
Konteks global ini menetapkan panggung: triliunan dolar dalam nilai kripto sekarang beredar di arus utama, dan baik bisnis yang sah maupun aktor jahat menggunakannya. Pertanyaannya bukan lagi apakah otoritas dapat memantau aktivitas kripto, tetapi seberapa baik mereka melakukannya – dan apa yang bisa mereka lihat. Pada tahun 2025, jawabannya adalah mereka bisa melihat cukup banyak. Pengawasan blockchain telah berkembang menjadi industri yang canggih. Konten: crypto is likely to set off alarms at exchanges.
Yang penting, pertukaran tidak memiliki kemampuan untuk menghentikan deposi crypto yang mencurigakan di tengah perjalanan (karena blockchain sendiri adalah jaringan terbuka) – tetapi setelah dana mendarat di akun pengguna, mereka dapat dan akan mencegah koin tersebut bergerak lebih jauh ke dalam sistem keuangan tradisional. Misalnya, jika seseorang mengirimi Anda Bitcoin yang telah melewati mixer yang disanksi, pertukaran mungkin akan mengunci akun Anda ketika Anda mencoba mencairkannya. Mereka dapat membekukan dana tersebut, melaporkan insiden tersebut kepada penegak hukum, dan menolak mengembalikan crypto kepada Anda jika terikat dengan aktivitas kriminal. Ini menggambarkan poin penting: dompet crypto "anonim" Anda tidak seprivat yang Anda kira. Gambaran besar aktivitas dompet Anda – berapa banyak yang dimilikinya, ke mana perginya, dan dengan siapa berinteraksi – mungkin dikenal oleh basis data kepatuhan. Chainalysis sendiri memasarkan produk bernama KYT (Know Your Transaction) yang digunakan oleh bisnis untuk menyaring transfer secara real time dan menetapkan skor risiko, memastikan bahwa "pintu masuk dan keluar sadar tentang alamat mana yang harus masuk daftar hitam atau dana dibekukan". Dalam praktiknya, ini berarti jika dompet Anda terhubung (bahkan beberapa lompatan) ke sesuatu yang jahat di rantai, Anda mungkin menemukan akun pertukaran Anda dalam pengawasan. Pengusaha Crypto terkadang menyesalkan "address blacklisting" sebagai kenyataan baru yang mirip dengan bagaimana bank menangani dana fiat yang mencurigakan.
Dari perspektif netral, perusahaan pengawasan blockchain menggambarkan diri mereka sebagai pembawa kepercayaan dan keamanan ke dalam crypto. Dengan melacak dana terlarang, mereka membantu memulihkan aset yang dicuri dan membantu penegak hukum dalam menuntut pelaku jahat. Chainalysis sering menerbitkan studi kasus yang merayakan keberhasilan seperti itu. Dalam satu contoh dari 2025, perusahaan mengungkapkan bagaimana alat-alatnya membantu FBI melacak dan membekukan jutaan dolar dalam bentuk tebusan yang diperas peretas dari Caesars Entertainment dalam serangan ransomware kasino yang terkenal. Para peretas mengira mengonversi tebusan mereka menjadi mata uang kripto akan memungkinkan mereka lenyap dengan uang – tetapi agen, menggunakan Chainalysis, menelusuri pembayaran melewati beberapa dompet dan bahkan antar blockchain saat para penjahat mencoba mencuci dana melalui jaringan Avalanche. Dengan tindakan cepat, mereka membuat operator jembatan membekukan sebagian besar jarahan di tengah transfer, dan kemudian mereka membekukan lebih banyak di pertukaran di mana para pencuri mencoba mencairkan uang. Pesan yang diambil, seperti yang dikatakan Chainalysis, adalah bahwa transparansi crypto dapat membalikkan keadaan pada penjahat, memungkinkan untuk mengikuti uang dengan cara yang tidak mereka harapkan. Setiap keberhasilan seperti itu, mereka berargumen, "membantu mempertajam metodologi dan membangun preseden" – secara efektif membuat blockchain lebih aman seiring waktu.
Tentu saja, sisi lain dari pengawasan yang luas ini adalah perdebatan yang berkembang tentang privasi dan kebebasan sipil di ruang crypto. Seperti yang akan kita eksplorasi, tidak semua orang nyaman dengan perusahaan swasta yang memetakan siapa yang memiliki crypto. Namun pertama, mari kita lihat lebih lanjut bagaimana badan pemerintah sendiri telah merangkul alat-alat ini untuk mengungkap pengguna crypto yang terlibat dalam kejahatan.
How the FBI and Law Enforcement Track Crypto Crime
Tidak lama yang lalu, seorang penyelidik blockchain di bidang penegakan hukum adalah hal yang langka; pada 2025, itu sudah menjadi bagian penting dari lembaga-lembaga besar. FBI, IRS, U.S. Secret Service, Homeland Security Investigations (HSI), Europol, Interpol – semuanya kini memiliki unit atau satuan tugas cryptocurrency yang berdedikasi. Mereka melatih para ahli penelusuran crypto dan mereka berlangganan alat dari perusahaan seperti Chainalysis, TRM Labs, dan Elliptic. Di AS, badan-badan federal telah mencurahkan sumber daya untuk penegakan crypto: Departemen Kehakiman meluncurkan "National Cryptocurrency Enforcement Team" (NCET) yang fokus pada penggunaan aset digital yang ilegal, dan meskipun strukturnya bisa berkembang seiring pergantian pemerintahan, prioritas pada kejahatan crypto tetap tinggi.
Pesan dari pejabat tinggi telah jelas dan konsisten. "Cryptocurrency bukan tempat berlindung yang aman bagi penjahat," kata Deputi AG Lisa Monaco saat mengumumkan penyitaan keuangan terbesar dalam sejarah DOJ – pemulihan $3,6 miliar dalam Bitcoin dari peretasan pertukaran Bitfinex 2016. Dalam kasus 2022 itu, penyelidik menghabiskan bertahun-tahun mengikuti jejak kertas digital. Para pencuci uang yang dituduh, pasangan yang menikah di New York, telah memindahkan bitcoin yang dicuri melalui ribuan transaksi, berharap untuk menghapus asal-usulnya. Tetapi agen menelusuri dana-dana tersebut melalui "labirin transaksi" dan akhirnya menyita 94.000 BTC setelah menemukan kunci pribadi di akun penyimpanan awan. Kasus ini adalah tonggak, menunjukkan bahwa bahkan bertahun-tahun kemudian, pihak berwenang dapat memburu jarahan crypto. Seperti yang dikatakan Asisten Jaksa Agung Kenneth Polite Jr., “kami dapat mengikuti uang melalui blockchain, dan kami tidak akan membiarkan cryptocurrency menjadi zona tanpa hukum”.
Bagaimana sebenarnya investigasi crypto oleh penegak hukum bekerja? Dalam praktiknya, mereka sering berlangsung dalam tahap-tahap yang dikenal dari penyelidikan keuangan tradisional – tetapi dipercepat oleh data blockchain. Menurut penjelasan dari Chainalysis, alur kerja penegakan hukum yang khas adalah:
- Mengumpulkan intelijen: Mengidentifikasi alamat dompet dan transaksi yang relevan, sering kali melalui laporan dari korban, pertukaran, atau informan. Agen akan mengumpulkan alamat yang diketahui terkait dengan tersangka atau kejahatan (misalnya, korban ransomware memberikan alamat Bitcoin tempat mereka mengirimkan pembayaran).
- Mengikuti jejak blockchain: Menggunakan perangkat lunak analisis blockchain, penyelidik menelusuri aliran dana dari alamat-alamat tersebut. Mereka mencari petunjuk seperti: Apakah dana tersebut berakhir di pertukaran atau layanan yang dikenal? Apakah dana tersebut dialihkan melalui mixer atau pertukaran antar chain? Apakah ada kaitan dengan kejahatan lain atau dompet kriminal yang dikenal? Alat-alat modern menghasilkan grafik visual dan penilaian risiko, menandai, misalnya, jika dompet yang menerima uang terkait dengan "aktivitas pasar darknet" atau "entitas yang disanksi". Langkah ini sering kali mengungkapkan di mana tersangka mencairkan atau di mana mereka menyimpan dana.
- Subpoena dan penyitaan: Jika analisis menunjukkan bahwa crypto masuk ke pertukaran atau platform tertentu, penegak hukum akan mengirimkan permintaan hukum kepada bisnis tersebut untuk informasi. Berkat aturan KYC, pertukaran besar sering kali dapat menyediakan nama asli, email, dan log transaksi dari akun yang menerima crypto. Dengan itu di tangan, agen dapat memperoleh surat perintah untuk menyita dana atau melakukan penangkapan. Di banyak yurisdiksi, pengadilan telah menyatakan bahwa aset crypto adalah properti yang dapat dibekukan dan disita seperti dana bank. Otoritas AS, misalnya, secara rutin mendapatkan surat perintah penyitaan untuk akun pertukaran atau bahkan untuk dompet pribadi (jika mereka dapat memperoleh kuncinya).
Kami telah melihat ini terjadi berulang kali. Dalam kasus ransomware 2023, FBI menelusuri $15 juta dalam Bitcoin yang dibayarkan oleh kasino Las Vegas (insiden yang melibatkan kelompok peretas Scattered Spider) di berbagai dompet dan chain. Penyelidik memantau uang saat para peretas mencoba memecah dan mengonversinya melalui Avalanche Bridge. Bertindak cepat, mereka bekerjasama dengan perusahaan jembatan crypto untuk membekukan sebagian di tengah transfer, dan kemudian dengan pertukaran (Gate.io) untuk mengunci bagian lain ketika para penjahat mencoba menyetor dana di sana. Dokumen pengadilan dari kasus itu termasuk grafik Chainalysis Reactor yang menunjukkan secara terperinci bagaimana tebusan bergerak melewati "Extortion Wallet 1" dan "Extortion Wallet 2," digabungkan, dijembatani, dan ditukar menjadi stablecoin dan Monero, dan akhirnya mendarat di dompet pertukaran – di mana otoritas campur tangan. Setiap panah pada grafik tersebut mewakili petunjuk yang diikuti agen untuk mengklaim kembali dana korban. Pada akhirnya, jutaan berhasil dipulihkan, berbulan-bulan setelah kejahatan awal, menegaskan bahwa pembayaran crypto tidak di luar jangkauan hukum.
Secara global, ada keberhasilan serupa. Polisi Eropa telah membongkar pasar gelap dan melacak keuntungan cryptocurrency; Kepolisian Metropolitan London menyita lebih dari $500 juta dalam berbagai penyelidikan. Operasi internasional telah menumpas geng ransomware – pada 2024, upaya yang dikoordinasikan oleh lembaga AS dan Eropa menyebabkan perobohan grup ransomware LockBit yang terkenal dan lainnya, sehingga berkontribusi pada penurunan 35% dalam pembayaran ransomware tahun itu. Masing-masing kasus ini bergantung pada kemampuan untuk melacak uang dan sering kali membekukannya tepat waktu. Penegak hukum sekarang bekerja sama erat dengan pertukaran dan bisnis blockchain, menciptakan jaringan berbagi informasi. Banyak negara memiliki undang-undang yang mengharuskan perusahaan crypto mematuhi permintaan pembekuan atau perintah penyitaan, seperti halnya bank. Dan jika para pelaku kriminal berpikir mereka dapat bersembunyi di yurisdiksi dengan aturan longgar, lembaga-lembaga semakin bekerjasama lintas batas (dengan perjanjian bantuan hukum timbal balik dan pertukaran informasi informal) untuk memastikan aliran crypto lintas batas tetap dapat diikuti.
Penting untuk dicatat bahwa meskipun lembaga-lembaga tersebut memiliki alat baru berteknologi tinggi, pencarian tradisional masih memainkan peran besar. Dalam kasus Bitfinex, "terobosan" ditemukan ketika kunci pribadi ditemukan di akun online milik tersangka – pada dasarnya, surat perintah pencarian gaya kuno yang menghasilkan kunci digital ke harta karun. Dalam kasus lain, agen rahasia mungkin menyusup ke forum daring atau menggunakan informan untuk membuat penjahat mengungkapkan alamat dompet. Begitu alamat diketahui, blockchain melakukan sisanya dengan secara cermat menyimpan riwayat transaksi. Tidak seperti uang tunai yang dapat berpindah tangan tanpa catatan, setiap perpindahan crypto tercatat dalam buku besar yang bisa diinspeksi siapa saja (termasuk FBI). Keberlanjutan ini adalah anugerah bagi peneliti forensik: bahkan bertahun-tahun kemudian, mereka dapat menganalisis transaksi ketika teknik analitik baru tersedia atau ketika tersangka diidentifikasi.
Sebagai hasilnya, pemerintah federal telah mengumpulkan banyak "harta karun" crypto yang disita. Pada akhir 2022, badan-badan AS telah menyita lebih dari $7,1 miliar dalam cryptocurrency dari kasus kriminal. Negara-negara lain telah menyita miliaran lebih. Pemerintah sekarang bahkan menghadapi pertanyaan tentang apa yang harus dilakukan dengan semua aset digital ini – apakah akan melelangnya, menahannya, atau menggunakannya untuk kompensasi korban. Ini adalah masalah baruMenerjemahkan konten berikut ke bahasa Indonesia. Format hasilnya sebagai berikut:
Lewati terjemahan untuk tautan markdown.
Konten: masalah yang tidak ada satu dekade lalu.
Dari perspektif pemegang kripto biasa, yang mencolok adalah bahwa penegak hukum tidak selalu membutuhkan kesalahan dari Anda untuk mengidentifikasi Anda – mereka hanya membutuhkan satu titik kontak. Jika koin Anda pernah melewati pertukaran KYC atau Anda membayar bisnis yang terverifikasi KYC, seorang penyelidik bertekad dapat akhirnya menghubungkannya dengan Anda dengan panggilan pengadilan. Bahkan jika Anda tidak melakukan kejahatan, transaksi Anda dapat diperiksa lebih lanjut jika bersinggungan dengan dana ilegal milik orang lain. Misalnya, Anda menerima Bitcoin yang pada suatu saat melewati dompet pertukaran yang diretas secara tidak sengaja; jika penyelidik melacak peretasan itu, alamat Anda mungkin muncul dalam analisis. Anda mungkin mendapat ketukan di pintu atau email dari pertukaran Anda tentang hal itu. Inilah mengapa beberapa advokat privasi memperingatkan bahwa infrastruktur yang dibangun untuk menangkap pelaku kejahatan juga dapat digunakan untuk mengawasi pengguna yang patuh hukum.
Namun, dari sudut pandang penegak hukum, alat-alat ini digunakan dengan fokus. Mereka berurusan dengan ransomware, penipuan, narkotika, eksploitasi anak, pembiayaan terorisme – yang terburuk dari yang terburuk. Ketika mereka "mengikuti uang" pada buku besar publik, mereka mengumpulkan bukti dengan cara yang mirip dengan memeriksa catatan bank, hanya saja seringkali dengan hambatan yang jauh lebih sedikit. Mereka menghadapi tantangan: penjahat memiliki trik adaptif, kendala yurisdiksi memperlambat penyelidikan, dan beberapa teknologi dapat menyamarkan jejak. Kami akan membahas taktik kucing dan tikus tersebut tak lama lagi. Namun, pada tahun 2025, paradigma keseluruhan sudah jelas: polisi dapat melacak kripto, dan mereka melakukannya dalam skala besar. Mitos Bitcoin yang tidak dapat dilacak telah benar-benar hancur oleh kasus-kasus seperti penyerbuan Bitfinex dan banyak lainnya.
Perlu ditekankan bahwa penegak hukum tidak hanya bereaksi terhadap kejahatan; mereka juga menjadi proaktif. Agen sekarang menggunakan analitik blockchain untuk intelijen – memetakan seluruh jaringan kriminal dan mengidentifikasi tersangka yang bahkan tidak ada dalam radar mereka. Misalnya, jika satu pasar darknet dibongkar dan alamat dompetnya terbongkar, agen dapat melacak pembeli dan penjual yang berinteraksi dengannya. Orang-orang tersebut kemudian mungkin menjadi target penyelidikan terpisah, bahkan jika mereka awalnya anonim. Data blockchain dengan demikian menjadi sumber intelijen yang kaya, tidak hanya bukti untuk penuntutan tetapi juga titik awal untuk mengungkap jaringan. Dalam satu kasus, penyelidik AS menggunakan analitik untuk melacak aliran kripto dari penjualan opioid online, yang mengarahkan mereka ke jaringan perdagangan fentanil besar, yang mereka mampu bongkar dan menyita $15 juta dalam bentuk kripto dengan bantuan alat TRM Labs (sebagaimana dilaporkan oleh TRM pada tahun 2023). Setiap kesuksesan menambah keyakinan bahwa kejahatan dapat diperangi di blockchain seperti halnya dalam keuangan tradisional.
AI: Mata Baru di Blockchain
Salah satu perkembangan terbesar dalam pengawasan kripto tahun 2025 adalah kemunculan kecerdasan buatan sebagai pengganda kekuatan. Dengan volume data blockchain yang sangat besar – jutaan transaksi per hari di berbagai jaringan – analisis manual atau sistem berbasis aturan sederhana kesulitan untuk mengikutinya. Di sinilah AI masuk. Model pembelajaran mesin sekarang memantau blockchain, menemukan pola dan anomali yang mungkin tidak terlihat oleh manusia. Ini terjadi di sisi kepatuhan (di dalam pertukaran dan lembaga keuangan) dan di sisi investigasi.
Pertukaran kripto, misalnya, telah mulai menerapkan sistem yang digerakkan oleh AI sebagai tulang punggung kepatuhan mereka. Seperti yang dijelaskan Nils Andersen-Röed, yang memimpin Unit Intelijen Keuangan global Binance, “AI dapat memantau secara real-time, menemukan pola yang tidak biasa, dan memahami perilaku kompleks” dengan cara yang tidak dapat dilakukan proses manual lama. Menurut laporan industri, pada tahun 2025 lebih dari 65% pertukaran menggunakan algoritma AI untuk hal-hal seperti analitik prediktif dan deteksi penipuan, lompatan yang signifikan dari hanya beberapa tahun sebelumnya. Adopsi AI dalam kepatuhan kripto telah tumbuh lebih dari 150% sejak 2021, mencerminkan betapa krusialnya hal ini. Sistem ini memproses aliran data transaksi dan aktivitas pengguna, dan mereka belajar untuk menandai apa yang dianggap “normal” versus perilaku mencurigakan. Misalnya, sebuah AI mungkin belajar bahwa pengguna tertentu biasanya hanya bertransaksi selama jam kerja AS dari alamat IP AS – jadi jika tiba-tiba akun tersebut mulai mengirim kripto pada pukul 3 pagi dari IP Rusia dalam pola yang menyerupai tipologi pencucian uang yang diketahui, AI akan memberi peringatan seketika. Andersen-Röed mencatat bahwa di Binance, model AI bahkan mensimulasikan skema pencucian sebelum terjadi, menguji pertahanan pertukaran dengan mengantisipasi bagaimana penjahat mungkin mencoba menghindari deteksi. AI mereka juga secara aktif melacak ancaman eksternal seperti situs phishing – mengidentifikasi domain scam saat mereka didaftarkan dan bekerja dengan layanan penurunan – yang membantu menghentikan serangan pada pengguna dari sumbernya.
Untuk penegakan hukum dan perusahaan intelijen blockchain, AI menyediakan kemampuan untuk menyaring data blockchain dalam jumlah besar dengan kecepatan dan skala. Pola aktivitas ilegal yang mencakup ratusan transaksi atau beberapa mata uang dapat sulit dikenali dengan aturan statis. Namun pembelajaran mesin unggul dalam menemukan koneksi yang tidak jelas. TRM Labs, misalnya, memiliki sistem bernama "Signatures" yang menggunakan ML untuk secara otomatis mendeteksi pola mencurigakan di berbagai transaksi yang mungkin tidak terlihat. Ini bisa berupa pola seperti sekelompok alamat yang menyusun transaksi tepat di bawah ambang pelaporan, atau jenis layanan mixer baru yang mendaur ulang dana secara algoritmik. Dengan berlatih pada kasus-kasus perilaku ilegal yang diketahui, model AI dapat menggeneralisasi dan menangkap skema baru. Chainalysis juga memanfaatkan pembelajaran mesin dalam pengelompokan dan deteksi anomali; satu dapat membayangkan algoritma mereka belajar mengenali “sidik jari rantai” dari taktik pencucian tertentu.
Pentingnya, AI dapat menggabungkan data on-chain dengan data off-chain dengan cara yang cerdik. Misalnya, beberapa peneliti berbicara tentang menggunakan pemrosesan bahasa alami (NLP) untuk memindai forum darknet untuk menyebutkan alamat tertentu atau untuk mencocokkan pola perilaku yang dijelaskan dalam obrolan kriminal dengan apa yang terjadi di on-chain. AI mungkin menghubungkan lonjakan transaksi melalui protokol DeFi tertentu dengan eksploitasi baru yang dibahas di forum peretas. Penyatuan sumber-sumber ini memperluas arti “pengawasan kripto” – ini bukan hanya tentang melihat alamat, tetapi seluruh jejak digital di sekitarnya.
Dari perspektif apa yang mereka ketahui tentang dompet Anda, AI berarti lebih cepat dan lebih komprehensif profiling. AI yang canggih bisa secara teoritis menganalisis seluruh riwayat dompet Anda dan menarik kesimpulan tentang Anda: Apakah Anda kemungkinan seorang investor ritel atau pedagang institusional? Apakah Anda berjudi di dApps tertentu? Apakah dana Anda kemungkinan dipegang sendiri atau berasal dari akun pertukaran? Beberapa model AI mungkin menilai risiko dengan mempertimbangkan berapa banyak derajat pemisahan dana Anda dari klaster ilegal yang diketahui, mempertimbangkan waktu, jumlah, dan pola untuk memberikan skor risiko yang bernuansa. Ini melampaui daftar hitam biner ke spektrum risiko. Jika Anda pernah menerima koin yang pada suatu titik melewati dekat dengan alamat yang terkena sanksi (bahkan jika secara tidak langsung), sistem AI kepatuhan yang cerdas mungkin menandai konteks tersebut tetapi juga mencatat faktor-faktor yang dapat mengurangi (mungkin itu terjadi dua tahun lalu dan hanya sebagian kecil dari dana Anda). Level detail ini dapat menentukan apakah dompet Anda mendapat investigasi mendalam atau hanya tanda peringatan pencegahan.
Bagian lain adalah pencocokan identitas yang didukung AI. Jika Anda telah menghubungkan dompet kripto Anda dengan penanda identitas pribadi online – misalnya, Anda memposting alamat Ethereum Anda di profil Twitter Anda – perayap web AI dapat menangkap hal tersebut dan mengasosiasikannya dengan nama asli Anda. Perusahaan tengah mengerjakan integrasi OSINT (intelijen sumber terbuka) di mana AI menyisir internet untuk menyebutkan dompet, alamat setoran pertukaran di postingan forum, kontribusi GitHub dengan tip dompet, dll., untuk memperkaya profil pemilik dompet. Sehingga jala pengawasan meluas melampaui blockchain itu sendiri.
Di sisi positif, AI membantu membendung gelombang kejahatan kripto secara efektif. Binance melaporkan bahwa pada 2023 saja, sistem deteksi berbasis AI membantu mencegah lebih dari $1,2 miliar transaksi ilegal terjadi. Ini mungkin termasuk memblokir penarikan yang tampaknya menuju alamat scam atau menghentikan pengambilalihan akun dengan mendeteksi perilaku yang tidak biasa. "Adaptabilitas" AI ini adalah kuncinya – penjahat terus mengubah taktik mereka, tetapi model pembelajaran mesin melatih ulang dan menyesuaikan hampir secara real-time. Andersen-Röed menggambarkan pembelajaran mesin Binance sebagai terus belajar dari setiap ancaman baru, dengan model yang “tetap tajam di pasar yang bergerak cepat, bereaksi terhadap lonjakan tiba-tiba, bot frekuensi tinggi dan pelaku buruk” secara otomatis. Efektifnya, pertukaran menempatkan polisi AI yang bekerja 24/7, jauh lebih cepat dari tim manusia bisa lakukan.
Lebih futuristik lagi, beberapa orang menghasilkan “agen AI” – agen AI yang berevolusi sendiri yang dapat secara mandiri memburu kerentanan dan merespons serangan di seluruh jaringan kripto. Meskipun masih eksperimental, idenya adalah sistem AI yang tidak hanya menandai ancaman tetapi mengambil tindakan, seperti mengkarantina dana yang mencurigakan atau berinteraksi dengan kontrak untuk mengurangi eksploitas<on the fly. Perpaduan AI dengan kriptografi tanpa pengetahuan juga muncul sebagai cara untuk menyeimbangkan pengawasan dan privasi. Bukti tanpa pengetahuan (ZKP) memungkinkan pengguna untuk membuktikan kepatuhan dengan aturan (misalnya, "dompet saya tidak terkait dengan pembiayaan terorisme") tanpa mengungkapkan seluruh detail transaksi mereka. Andersen-Röed menunjukkan bahwa menggabungkan AI canggih dengan teknologi hemat privasi seperti ZKPs mungkin menawarkan “yang terbaik dari kedua dunia – deteksi risiko yang lebih cerdas dan kepatuhan bawaan tanpa mengorbankan privasi pengguna”. Pada 2025, lusinan proyek memang menjelajahi solusi berbasis ZKP sehingga, misalnya, Anda dapat menjalani pemeriksaan AML melalui bukti kriptografi daripada mengungkapkan seluruh riwayat transaksi Anda. Ini adalah tren yang berkembang bertujuan untuk memenuhi kebutuhan regulator sambil menghormati privasi individu.
Namun, sama seperti AI memberdayakan “orang baik,” ini juga ...### Format Translation Skip translation for markdown links.
Content: juga mempercepat para pelaku jahat – sebuah dinamika kucing-dan-tikus sejati. Para penjahat mulai menggunakan AI untuk menyembunyikan jejak mereka dan menipu korban, yang memperumit gambaran pengawasan. FBI mengeluarkan peringatan pada akhir 2024 bahwa para penjahat memanfaatkan generative AI untuk melakukan penipuan dan skema dalam skala yang lebih besar. Misalnya, teks yang dihasilkan AI dan gambar deepfake telah memungkinkan kampanye phishing dan penipuan penyamaran yang sangat meyakinkan. Penipu dapat segera membuat ribuan email scam yang dipersonalisasi dengan tata bahasa yang sempurna – sesuatu yang dulu menjadi petunjuk untuk mendeteksi penipuan. Mereka membuat seluruh identitas palsu dan profil media sosial menggunakan foto profil yang dihasilkan AI, membuat lebih sulit bagi penyelidik (dan pengguna) untuk membedakan yang nyata dari yang palsu. Kami melihat deepfake AI dari CEO atau orang tercinta dalam panggilan video untuk menipu orang agar menyetujui transfer atau menyerahkan kunci. Di Brasil, ada laporan bahwa chatbot AI digunakan untuk merekayasa sosial investor kripto, atau malware yang menggunakan pembelajaran mesin untuk menyesuaikan serangannya tergantung pada perilaku target.
Bahkan di sisi blockchain, AI dapat membantu penjahat. Ada spekulasi bahwa AI dapat digunakan untuk menciptakan algoritme mixing koin yang lebih cerdas yang belajar menghindari heuristik penelusuran yang dikenal, atau untuk secara otomatis menghasilkan alamat baru dan pola transaksi yang membingungkan deteksi. Misalnya, bot pencucian dapat menggunakan pembelajaran penguatan untuk terus merandomisasi jalurnya sebagai respons terhadap pola yang cenderung ditandai oleh bursa. Jika bursa menerapkan AI, penjahat ingin mengetahui titik buta dan mengeksploitasinya.
Contoh nyata dari sejauh mana penjahat pergi adalah pertempuran berkelanjutan atas koin privasi seperti Monero. Monero dirancang dengan fitur privasi bawaan (alamat dan jumlah yang disembunyikan), membuatnya sangat sulit dilacak. Selama bertahun-tahun, perusahaan analitik rantai sebagian besar hanya bisa mengangkat bahu ketika Monero muncul. Namun, sebuah video pelatihan Chainalysis yang bocor pada tahun 2024 menunjukkan bahwa bahkan Monero mungkin tidak sepenuhnya terlarang. Dalam kebocoran itu, perwakilan Chainalysis membahas metode untuk melacak transaksi Monero dengan menjalankan sejumlah besar node Monero "jahat" untuk mengumpulkan alamat IP pengguna dan informasi waktu. Pada dasarnya, dengan menguasai banyak node dalam jaringan Monero, Chainalysis bisa memperhatikan kapan transaksi memasuki jaringan dari IP tertentu dan menggunakan analisis statistik (bersama dengan memasukkan beberapa lalu lintas umpan) untuk mengurangi set anonimitas. Ini bukanlah terobosan lengkap dari kriptografi Monero – secara khusus, Chainalysis mengakui dalam video yang sama bahwa Monero tetap tidak dapat dihubungkan dan tidak dapat dilacak dalam arti tradisional (Anda tidak dapat secara definitif menghubungkan input dengan output atau melihat jumlahnya). Namun bahkan pelacakan parsial melalui serangan lapisan jaringan menunjukkan tekad untuk menembus setiap tabir. Para pembela privasi menemukan penghiburan dalam kenyataan bahwa privasi inti Monero masih solid bagi sebagian besar pengguna, sementara para pembela Chainalysis berpendapat bahwa "mereka hanya melakukan pekerjaan mereka... semacam seperti hacker topi putih yang membuat Monero lebih aman" dengan menemukan kelemahan. Permainan kucing-dan-tikus terus berlanjut: saat para pengembang Monero meningkatkan protokol untuk menggagalkan pengintaian seperti itu, perusahaan analitik mengembangkan teknik baru.
Kucing dan Tikus: Teknologi Privasi vs. Forensik Blockchain
Semua pengawasan ini tidak mengejutkan telah memicu gerakan penentangan di antara pengguna kripto yang berpikiran privasi dan lawan aparat penegak hukum. Perlombaan senjata privasi berlangsung paralel dengan kebangkitan pengawasan kripto. Di satu sisi ada para penyelidik blockchain dan regulator pemerintah; di sisi lain ada para pembela privasi, teknolog, dan tentu saja penjahat, semuanya berusaha menjaga anonimitas di dunia kripto.
Alat yang paling sederhana dalam kotak perkakas privasi adalah mixer cryptocurrency – layanan atau protokol yang mencampur koin banyak pengguna, menyamarkan jejaknya. Mixer menerima koin dari Alice, Bob, dan Carol, kemudian membayarnya kembali (setelah dipotong biaya) dalam potongan yang berbeda, sehingga tidak jelas output mana yang milik siapa. Mixer telah ada untuk Bitcoin sejak awal, dan di Ethereum ada mixer berbasis smart contract seperti Tornado Cash. Untuk sementara, mixer sangat efektif memutus jejak investigasi, memaksa analis memperlakukan dana campuran sebagai jalan buntu (atau setidaknya sangat mencurigakan jika mereka muncul dari mixer).
Namun 2022–2025 melihat tindakan keras yang fokus terhadap mixer – tanda betapa seriusnya otoritas tentang pengawasan kripto. Dalam langkah yang belum pernah terjadi sebelumnya, Kantor Pengawasan Aset Luar Negeri (OFAC) Departemen Keuangan AS memberi sanksi kepada Tornado Cash pada Agustus 2022, secara efektif melarang warga AS menggunakannya. Sanksi tersebut mengutip peran Tornado dalam pencucian lebih dari $455 juta yang dicuri oleh Kelompok Lazarus Korea Utara (dari peretasan jembatan Axie Infinity/Ronin) dan lebih dari $1 miliar dana ilegal secara keseluruhan. Ini adalah pertama kalinya protokol perangkat lunak terdesentralisasi ditambahkan ke daftar sanksi. Dampaknya dramatis: penggunaan Tornado Cash anjlok sekitar 85% setelah sanksi tersebut. Pengguna yang mematuhi hukum melarikan diri karena takut konsekuensi hukum, dan bahkan banyak pelaku ilegal menjauh karena layanan tersebut sekarang sangat diawasi. Peretas Korea Utara, yang banyak menggunakan Tornado, sebagian besar meninggalkannya dan beralih kembali ke mixer Bitcoin gaya lama, menurut analisis blockchain.
Pemerintah AS tidak berhenti pada sanksi. Pada 2023, DOJ membuka dakwaan terhadap pengembang Tornado Cash, menuduh mereka memfasilitasi pencucian uang dan pelanggaran sanksi. Seorang pengembang ditangkap pada 2023 dan lainnya ditambahkan ke daftar sanksi AS. Langkah-langkah ini mengirim sinyal yang jelas: mereka yang membangun atau menjalankan alat pencampuran publik dapat dimintai pertanggungjawaban jika layanan mereka digunakan secara besar-besaran oleh penjahat. Ini adalah pesan yang menakutkan bagi komunitas koin privasi. Sementara beberapa berpendapat bahwa kode adalah bentuk ekspresi dan alat seperti Tornado memiliki penggunaan yang sah (misalnya, memberikan privasi finansial bagi pengguna yang mematuhi hukum), pihak berwenang secara efektif menyamakannya dengan lembaga keuangan yang gagal menerapkan kontrol AML apapun.
Menanggapi tindakan keras Tornado, pemutih kripto beradaptasi. Seperti disebutkan, entitas Korea Utara beralih ke alternatif – misalnya, mixer yang disebut "Sinbad" (yang diyakini oleh Departemen Keuangan AS dijalankan oleh orang Korea Utara) menjadi favorit mereka setelah Tornado diblacklist. Yang lain membagi pencucian mereka ke dalam beberapa mixer yang lebih kecil atau chain hopping (memindahkan dana ilegal melalui serangkaian cryptocurrency dan blockchain yang berbeda untuk membingungkan pelacak). Chainalysis melaporkan tren penjahat yang semakin menggunakan jembatan lintas rantai dan bahkan pertukaran terdesentralisasi alih-alih satu mixer besar yang menarik perhatian. Komunitas analitik merespons dengan memperluas kemampuan penelusuran lintas rantai, seperti yang disampaikan sebelumnya, agar tidak kehilangan jejak saat dana berubah bentuk dari satu ke bentuk lainnya.
Cryptocurrency yang berfokus pada privasi, yang sering disebut koin privasi, adalah bagian lain dari kontes ini. Monero (XMR) dan Zcash (ZEC) adalah contoh terkemuka. Koin-koin ini menggunakan teknik kriptografi untuk menyembunyikan detail transaksi, membuat mereka jauh lebih private secara bawaan dibandingkan Bitcoin atau Ethereum. Selama bertahun-tahun, Monero telah menjadi duri di pihak penyelidik – laporan Chainalysis sendiri sering mencantumkan catatan bahwa statistik tertentu mengecualikan Monero karena tidak dapat dilacak dengan metode mereka. Pasar gelap seperti situs web dark net telah lama menerima Monero karena alasan ini. Namun, koin privasi belum mencapai adopsi massal karena berbagai alasan (tekanan regulasi di bursa untuk menghentikan pencantuman mereka, dan kenyamanan – Bitcoin dan stablecoin tetap lebih likuid). Jadi, penjahat sering menghadapi dilema: mereka dapat mengubah barang curian menjadi Monero untuk anonimitas, tetapi pada akhirnya jika mereka ingin mengubah ke fiat, mereka mungkin harus mengubah kembali ke koin yang dapat dilacak untuk menggunakan bursa utama, mengintroduksi kembali keterlacakan pada saat itu. Namun, selama mereka tetap dalam Monero, mereka menikmati jubahnya.
Video Chainalysis yang bocor tentang Monero menunjukkan bahwa bahkan koin privasi mendapatkan perhatian. Tampaknya tidak ada teknologi yang lolos dari upaya penghawasan. Jika analis rantai tidak bisa memecahkan enkripsi, mereka mungkin mencoba serangan level jaringan atau analisis statistik untuk mengurangi set anonimitas. Dalam kasus Monero, salah satu serangan yang diusulkan melibatkan pembanjiran jaringan dengan node mata-mata untuk menangkap asal transaksi dan menggunakan analisis umpan untuk memperbaiki tebak input mana yang nyata. Desain Monero menggunakan "ring signature" untuk mencampur setiap transaksi dengan umpan, tetapi umpan itu tidak sempurna jika seseorang mengendalikan banyak jaringan dan bisa melihat petunjuk waktu dan IP. Ini adalah kucing-dan-tikus: per 2025, Monero masih dianggap sangat aman bagi sebagian besar pengguna (komunitas secara teratur meng-upgrade teknologi untuk memperkuat privasi), namun eksistensi kebocoran bahwa Chainalysis sedang mengerjakannya menunjukkan betapa gigihnya sisi pengawasan.
Teknik lain yang digunakan orang untuk privasi termasuk coinjoins (pencampuran yang dikoordinasi di antara sekelompok pengguna – populer dalam dompet seperti Wasabi dan Samourai untuk Bitcoin) dan alamat stealth (alamat sekali pakai untuk setiap transaksi agar tidak digunakan kembali). Penyelidik telah mencapai beberapa keberhasilan terhadap coinjoins – misalnya, ada kasus di mana implementasi atau penggunaan yang ceroboh menyebabkan transaksi dapat dicabut campurannya. Salah satu kasus pada tahun 2023 melihat FBI dan Europol membantu menghancurkan layanan pencucian uang dark web yang disebut ChipMixer; mereka kemungkinan menggunakan analisis blockchain untuk melacak dana yang telah melalui ChipMixer dan mengidentifikasi infrastrukturnya.
Dari pandangan yang lebih luas, apa arti tindakan privasi ini untuk “apa yang mereka ketahui tentang dompet Anda”? Jika Anda, sebagai pengguna yang sadar privasi, menggunakan teknik-teknik ini, jumlah informasi yang bisa diperoleh Chainalysis atau FBI berkurang. Misalnya, jika Anda dengan teliti melakukan coinjoin pada Bitcoin Anda, seorang analis mungkin melihat cluster dompet Anda sebagai bagian dari cluster campuran yang lebih besar tanpa jejak jelas dari mana koin Anda berasal. Atau jika Anda menggunakan Monero untuk transaksi tertentu, transfer tersebutKonten: mungkin tidak terlihat dalam pelacakan (meskipun titik-titik di mana Anda masuk atau keluar dari Monero – misalnya membeli XMR di bursa – terlihat dan menjadi fokusnya). Pada dasarnya, alat privasi dapat mengembalikan tingkat anonimitas, tetapi seringkali dengan biaya ketidaknyamanan dan risiko menarik perhatian lebih. Sudah diketahui bahwa menggunakan mixer atau koin privasi akan menempatkan target pada dana tersebut kapan pun mereka menyentuh bursa yang diatur; sistem kepatuhan menetapkan skor risiko yang lebih tinggi pada dana yang keluar dari mixer, karena sebagian besar volume mixer adalah ilegal, seperti yang ditunjukkan data. (Faktanya, setelah Tornado Cash dikenakan sanksi dan penggunaan yang sebagian besar sah hilang, proporsi volume Tornado yang tersisa yang ilegal hampir dua kali lipat, meskipun dari total volume yang jauh lebih kecil. Ini berarti hampir semua yang berasal dari Tornado sekarang dianggap kotor, sehingga mudah untuk membenarkan pemblokiran tersebut.)
Bagi pengguna yang taat hukum, ada alasan yang sah untuk khawatir tentang pengawasan berlebihan. Crypto dibangun dengan filosofi kebebasan pribadi dan privasi. Melihat perusahaan membanggakan pemetaaan dompet dan menghubungkan identitas bisa membuat khawatir. Ada argumen bahwa privasi keuangan adalah komponen dari kebebasan sipil – orang mungkin tidak ingin setiap transaksi yang mereka lakukan, donasi yang mereka berikan, atau investasi yang mereka miliki dapat dilacak oleh perusahaan atau pemerintah. Organisasi seperti Electronic Frontier Foundation (EFF) telah mengemukakan keprihatinan tentang pengawasan blockchain yang sembarangan dan mendukung tantangan terhadap hal-hal seperti sanksi Tornado Cash atas dasar kebebasan berbicara.
Sementara itu, regulator bersikeras bahwa aturan yang sama yang berlaku untuk menghentikan pencucian uang dan keuangan ilegal di bank harus berlaku di crypto. Mereka berpendapat bahwa crypto tidak boleh menjadi celah dalam sistem keuangan global di mana penjahat dapat beroperasi dengan bebas. Tantangannya adalah menemukan keseimbangan: memastikan pelaku jahat dapat ditangkap, tanpa memperlakukan setiap pengguna sebagai tersangka. Dalam praktiknya, fokus pada tahun 2025 sebagian besar tetap pada aktivitas ilegal – itulah yang mendorong upaya pengawasan. Tidak ada bukti otoritas menggunakan analisis blockchain untuk memantau kebiasaan pengeluaran pengguna biasa untuk alasan sewenang-wenang. Namun infrastruktur yang dibangun secara teori dapat memungkinkan pelacakan yang sangat rinci dari aktivitas keuangan siapa pun jika disalahgunakan. Inilah sebabnya beberapa orang di komunitas crypto menekankan pentingnya desentralisasi dan enkripsi – untuk mencegah masa depan di mana penyensoran keuangan atau penilaian sosial bisa dipaksakan dengan menganalisis data blockchain.
Kesimpulan: Era Baru Anonimitas yang Bertanggung Jawab?
Seiring berjalannya tahun 2025, dunia crypto semakin matang di bawah pengawasan baik mesin dan penyelidik. Kita memasuki era yang bisa disebut “anonimitas yang bertanggung jawab.” Di permukaan, Anda masih bertransaksi dengan rangkaian huruf dan angka (alamat dompet Anda) dan dapat mengontrol dana Anda secara independen. Namun di balik layar, analitik blockchain dan pengawasan berbasis AI membuat anonimitas itu sangat bersyarat. Jika aktivitas Anda tidak menimbulkan tanda bahaya, Anda mungkin merasa sebebas sebelumnya. Namun jika dompet Anda bersinggungan dengan kesalahan – bahkan secara tidak langsung – jangan heran jika itu ditandai dalam database kepatuhan atau jika penegak hukum datang mengetuk untuk menanyakan pertanyaan.
Bagi pengguna crypto pada umumnya, kenyataan baru ini memiliki beberapa implikasi yang jelas. Privasi membutuhkan usaha: jika Anda menghargainya, Anda harus mengambil langkah sadar (dan menerima beberapa pengorbanan) dengan menggunakan alat atau koin yang meningkatkan privasi, dan bahkan kemudian, itu tidak mutlak. Sebaliknya, jika Anda bertransaksi secara sah, bijaksana untuk menganggap transaksi Anda efektif publik dan dapat dilacak kepada Anda, terutama setelah Anda menyentuh bursa. Seperti satu slogan mengatakan: Jangan lakukan apa pun di crypto yang tidak akan Anda lakukan dengan nama Anda terlampir, karena itu mungkin saja terjadi.
Dari perspektif regulator dan penegak hukum, peningkatan transparansi ini sebagian besar merupakan kemenangan. Crypto tidak lagi menjadi Wilayah Barat liar yang tidak diatur seperti sepuluh tahun lalu. Jumlah besar yang dulunya dianggap sudah lolos oleh para penjahat sedang diambil kembali – lebih dari $12,6 miliar dalam penyitaan dengan bantuan Chainalysis saja pada tahun 2025. Pelaku ransomware dan peretas sekarang tahu bahwa meskipun mereka dibayar dalam crypto, mereka mungkin tidak menyimpan dana tersebut lama jika penyelidik dapat menemukan celah dalam skema pencucian mereka. Ini bisa memiliki efek pencegah: jika kemungkinan tertangkap (atau kehilangan hasil) meningkat, insentif untuk melakukan kejahatan semacam itu menurun. Memang, kita melihat pembayaran ransomware menurun pada tahun 2024 sebagian karena penelusuran dan penegakan agresif.
Sementara itu, industri crypto sendiri sedang mencoba membangun jembatan dengan regulator untuk membuat aturan yang masuk akal yang memanfaatkan kemampuan pengawasan baru ini tanpa mematikan inovasi. Para pemimpin industri sering berbicara tentang masa depan di mana blockchain dan AI meningkatkan integritas keuangan pada tingkat sistemik. Dalam skenario ideal, regulator dapat memperoleh pelaporan waktu nyata dari pergerakan crypto yang mencurigakan (agak seperti bank mengajukan peringatan penipuan instan), yang berpotensi menghentikan kejahatan saat terjadi. Korban peretasan mungkin memiliki peluang lebih baik untuk memulihkan dana jika kerja sama global menjadi cukup cepat – kasus kasino Caesars di mana dana dibekukan hanya beberapa jam setelah berpindah adalah contoh yang menjanjikan.
Pada saat yang sama, ada juga penekanan pada tidak memperlakukan semua aktivitas crypto sebagai kriminal. Teknologi seperti zero-knowledge proofs menunjukkan kompromi di mana pengguna dapat mempertahankan privasi untuk transaksi yang sah sambil membuktikan kepatuhan. Misalnya, Anda mungkin membuktikan “Saya tidak mencampur koin dari Korea Utara atau terorisme” tanpa mengungkapkan semua alamat Anda – sesuatu yang sedang dikerjakan oleh peneliti. Beberapa protokol DeFi sedang menjajaki penyematan pemeriksaan kepatuhan semacam itu sehingga mereka tidak akan menerima dana yang tercemar, secara teori menjauhkan pelaku buruk tanpa mencatat semua data pengguna. Ini adalah solusi yang kompleks, tetapi mereka menunjukkan arah yang dituju industri: mencoba menyelaraskan sifat terbuka dan terdesentralisasi dari crypto dengan kebutuhan pengawasan untuk mencegah penyalahgunaan.
Singkatnya, pengawasan crypto pada tahun 2025 lebih meresap dan lebih halus dari sebelumnya. Perusahaan seperti Chainalysis dan alat yang didukung oleh AI telah memberi otoritas pandangan jendela berdefinisi tinggi ke dalam aktivitas blockchain, mengubah aliran koin digital yang dulunya tidak dapat dipahami menjadi informasi yang dapat diolah dan diambil tindakan. FBI dan mitra internasional mereka telah memeluk mantra “ikuti uangnya, apa pun bentuknya” – dan jejak uang semakin menyerah pada pengejaran mereka. Namun demikian, inovasi di sisi privasi terus berlanjut, memastikan bahwa permainan kucing-kucingan crypto masih jauh dari selesai.
Bagi pengguna crypto biasa yang membaca ini, inti dari pesannya adalah kewaspadaan. Ketahuilah bahwa dompet Anda tidak sebisa yang Anda kira. Setiap transaksi bercerita, dan analitik saat ini dapat membaca sebagian besar cerita tersebut. Namun juga ketahuilah bahwa transparansi ini adalah bagian dari crypto yang berkembang – mendapatkan kepercayaan dengan menyaring penyalahgunaan. Banyak orang dalam komunitas percaya bahwa cryptocurrency hanya dapat mencapai adopsi arus utama jika penyalahgunaan terburuk (seperti peretasan besar dan pencucian untuk rezim kriminal) dikurangi, dan alat pengawasan sangat penting dalam hal itu. Tantangannya adalah mempertahankan semangat asli crypto – memberdayakan individu – sambil beroperasi dalam kerangka kerja di mana pelaku jahat tidak bisa bersembunyi di keramaian.
Tahun 2025 menemukan crypto di persimpangan jalan ini. Chainalysis, FBI, algoritma AI – mereka sudah tahu banyak tentang dompet Anda. Keseimbangan kekuatan antara anonimitas dan akuntabilitas sedang dinegosiasikan secara real time, pada setiap blockchain, dengan setiap alat baru dan setiap taktik baru. Apakah ini mengarah pada masa depan dengan keamanan yang lebih besar atau hilangnya kebebasan finansial akan tergantung pada seberapa bijaksana kekuatan ini digunakan dan di mana komunitas menarik garis batas. Satu hal yang pasti: era anonimitas penuh dalam crypto sedang berakhir, dan paradigma baru dari keuangan yang transparan – untuk lebih baik atau lebih buruk – sedang berlangsung.