I criminali hanno mosso $649 miliardi in stablecoin verso indirizzi ad alto rischio l'anno scorso, sebbene questo rappresenti una percentuale minore del volume totale rispetto agli anni precedenti, secondo un nuovo rapporto dell'industria pubblicato martedì.
Cosa sapere:
- L'uso di stablecoin in attività illecite è aumentato in termini assoluti ma è diminuito come percentuale del volume totale del mercato
- Tether rimane la stablecoin più popolare per le transazioni criminali, con Tron e la blockchain Ethereum facilitando la maggior parte dei trasferimenti illeciti
- Le forze dell'ordine e gli emittenti di stablecoin hanno intensificato l'applicazione delle leggi, congelando quasi $1 miliardo in asset
L'attività criminale di Stablecoin cresce mentre perde quota di mercato
Il Crypto Crime Report 2024 della società di traciamento delle criptovalute Bitrace ha rivelato che mentre le transazioni illecite di stablecoin hanno raggiunto livelli senza precedenti, l'uso legittimo è cresciuto ancora più velocemente. I $649 miliardi in stablecoin che fluiscono verso indirizzi classificati come ad alto rischio hanno rappresentato il 5,14% del volume globale di stablecoin, una riduzione notevole rispetto al 5,94% nel 2023.
"Dal 2022, le stablecoin hanno sostituito Bitcoin come valuta preferita per le transazioni illecite," ha notato la Onchain Foundation in un'analisi correlata pubblicata sulla piattaforma di social media X.
Tether (USDT), la stablecoin dominante sul mercato, ha rappresentato la stragrande maggioranza delle transazioni segnalate come sospette. La maggior parte di queste transazioni è avvenuta su due reti blockchain: Tron ed Ethereum. Mentre la quota di Ethereum nell'attività illecita di stablecoin è aumentata nell'ultimo anno, Tron facilita ancora più di tre quarti di tutti i trasferimenti sospetti.
Il rapporto arriva in un momento in cui le agenzie di contrasto internazionali esprimono crescenti preoccupazioni sul ruolo delle criptovalute nel facilitare i crimini finanziari. Il ricercatore di sicurezza cripto ZachXBT ha affermato il mese scorso che hacker nordcoreani hanno quella che ha descritto come "partecipazione epidemica" nell'ecosistema di stablecoin.
Mercati Darknet e sforzi di contrasto si intensificano
Il rapporto di Bitrace ha identificato diverse altre tendenze preoccupanti oltre all'abuso di stablecoin. Il commercio illecito su mercati darknet è cresciuto di oltre $30 miliardi poiché i venditori si sono rivolti sempre più alle piattaforme di finanza decentralizzata per sfuggire al rilevamento da parte delle autorità.
Il gioco d'azzardo con criptovalute, un altro settore ad alto rischio, ha visto una crescita significativa del 17,5%, raggiungendo $217,84 miliardi in volume di transazioni l'anno scorso.
Le frodi finanziarie hanno mostrato l'aumento più drammatico, con le truffe criptovalutarie che sono passate da $12 miliardi nel 2023 a $52 miliardi nel 2024. Servizi di deposito a garanzia fraudolenti come Huione sono emersi come intermediari chiave in questi schemi, sebbene gli emittenti di stablecoin abbiano iniziato a prendere di mira queste operazioni.
Gli sforzi di contrasto si sono accelerati in risposta a queste tendenze. Tether e Circle, due principali emittenti di stablecoin, sono diventati sempre più attivi nel congelare portafogli legati ad attività criminale. Il valore totale degli asset congelati è cresciuto di quasi $1 miliardo solo nel 2024 — il doppio della quantità congelata nei tre anni precedenti combinati.
Gli osservatori del settore notano che queste azioni di contrasto, sebbene ancora catturando solo una frazione dell'attività illecita, rappresentano un'escalation significativa nella lotta contro il crimine criptovalutario.
Pensieri finali
Mentre le stablecoin rimangono uno strumento cruciale per i criminali operanti nel settore della criptovaluta, i loro usi legittimi continuano ad espandersi più rapidamente rispetto alle applicazioni illecite. Man mano che i meccanismi di contrasto divengono più sofisticati e diffusi, l'industria della criptovaluta sembra fare progressi nell'affrontare la sua associazione di lunga data con il crimine finanziario.