스테이블코인은 비트코인 및 이더리움에 비해 글로벌 암호화폐 철학의 부차적 산물일 수 있습니다. 그러나 현재로서는 암호화폐 시장의 혈액입니다. USDT와 USDC는 전 세계적으로 빠른 가치 전송을 위한 기본 옵션이 되고 있습니다. 하지만 '스테이블코인'이라고 불리는 암호화폐 시장의 흥미로운 코너는 이 두 거대 코인에만 한정되지 않습니다. 다른 스테이블코인들이 계속해서 출현하고 있습니다. 그중 몇 가지를, 새로운 그리고 분명히 저평가된 것을 이야기해봅시다.
스테이블코인은 변동성 높은 디지털 자산과 전통적인 명목 화폐 간의 중요한 가교 역할을 합니다. 스테이블코인은 명목 화폐의 안정성에 암호화폐의 거래 효율성과 유연성을 제공하여 개인 사용자와 기관 모두에게 필수적입니다.
2024년에는 스테이블코인 시장이 광범위한 암호화폐 생태계에서 그 중요성을 지속적으로 주장해왔습니다.
인상적인 수치를 원한다면, 여기에 하나 있습니다. 스테이블코인 시장은 이제 총 자본화가 무려 $1500억 달러를 초과합니다. 이는 금융 거래, 송금 및 탈중앙화 금융(DeFi)에서의 광범위한 채택과 유용성을 반영합니다.
테더(USDT)와 USD 코인(USDC)은 여전히 지배적인 힘으로, 각각 약 $1130억 달러와 $330억 달러의 시장 자본화를 보유하고 있습니다. 이 두 거물은 주요 암호화폐 거래소에서 주요 견적 자산으로 거래량의 대다수를 차지하고 있습니다.
USDT는 다양한 블록체인 플랫폼 전반에 걸친 유동성과 광범위한 수용성 때문에 계속해서 선호되고 있습니다. 트론은 이제 최소 수수료로 거래를 완료하는 가장 빠른 방법으로 간주되고 있지만, 많은 USDT 사용자는 여전히 이더리움 블록체인을 고수하고 있습니다.
USDC는 규제 준수와 준비금 관리의 투명성으로 자주 선택됩니다. 가장 요구되는 환경에서 완전히 합법적으로 거래를 원한다면, USDC가 더 나은 선택일 수 있습니다.
둘 다 시장 변동성에 대비한 헤징에서부터 교차 국경 결제 촉진 및 DeFi 플랫폼에서의 유동성 제공에 이르기까지 수많은 응용 프로그램에서 활용됩니다. 그들의 지배에도 불구하고, 독특한 특징과 혜택을 제공하는 덜 알려진 새로운 물결의 스테이블코인이 등장하고 있습니다. 이 새로운 스테이블코인은 지원 자산에 의한 다양화뿐만 아니라 테이블에 가져다주는 기술 혁신에 의해 제공하는 대안을 제공합니다. 여기서는 2024년에 거래 및 위험 관리에 고려할 가치가 있는 최상위 5개의 저평가된 스테이블코인을 조사합니다. 이 스테이블코인은 USDT나 USDC만큼 인기가 있지는 않지만 보안, 투명성 및 수익 생성 잠재력 측면에서 뚜렷한 이점을 제공합니다. 시장 가치에 따라 순위가 매겨진 이 각각의 스테이블코인은 기술의 혁신적인 사용, 규제 보증 또는 가치를 지원하는 자산의 혼합을 통해 고유한 제안을 제공합니다.
Edelcoin (EDLC)
약 $62억 1000만의 시장 가치를 가진 Edelcoin은 덜 알려진 스테이블코인 중에서 가장 가치 있는 것으로 두드러집니다.
그럴만한 이유가 있습니다.
많은 스테이블코인이 명목 화폐로 뒷받침되는 것과 달리, Edelcoin은 금, 은, 백금 등 귀금속 바스켓에 연동됩니다. 이 다양화는 특히 경제 불확실성 시기에 매력적인 추가적인 보안 및 안정성 계층을 제공합니다. 또한, 암호화폐가 명목 화폐와 최대한 멀리 떨어져 있기를 희망하는 이들에게 충격적인 관심을 보장합니다. Edelcoin을 소유하면 인류가 주는 행운을 존중하게 된다는 것입니다.
Edelcoin은 실시간으로 자산 지원을 검증하기 위해 예비 기술 증명을 사용하는 맞춤형 블록체인에서 운영되어 사용자들 사이에서 투명성과 신뢰를 보장합니다. Edelcoin 뒤에 있는 발행사인 Precious Digital AG는 선도적인 금괴 딜러와 협력하여 금속 준비금을 안전하게 관리합니다. 이 스테이블코인은 디지털 통화의 유동성 이점은 유지하면서 인플레이션에 대비한 헤징을 모색하는 투자자들 사이에서 특히 인기가 있습니다.
Ethena USDe (USDe)
Ethena USDe는 완전히 다른 동물입니다. 환경 친화적인 시도는 하지 않지만 수학의 위대한 힘을 믿는 사람들에게 호소합니다.
왜 그럴까요?
글쎄요, 이 이더리움-기반의 스테이블코인은 흥미로운 길을 선택했습니다.
약 29억 2천만의 시장 가치를 가진 Ethena USDe는 알고리즘 및 담보 메커니즘의 혁신적인 혼합을 통해 안정적인 가치를 유지하도록 설계되었습니다. 시장 조건에 따라 공급을 동적으로 조정하기 위해 암호화 자산과 탈중앙화된 알고리즘의 조합을 사용하여 미 달러와의 1:1 연동을 유지하려고 노력합니다.
그래서 실제로는 Tether's USDT가 항상 하려고하는 것처럼 하나의 USD와 같습니다만, 그것만의 방식으로 합니다.
USDe의 하이브리드 모델은 중앙집중식 회사에 대한 의존도를 줄여 완전히 명목 화폐로 뒷받침되는 스테이블코인에 대한 분산형 대안을 제공합니다.
발행사인 Ethena Labs는 개방형 개발 커뮤니티를 촉진하면서 규제 준수를 보장하는 데 적극적이었습니다. 이는 탈중앙화 금융(DeFi) 생태계에서 사용이 증가하는 결과를 낳았으며, 사용자는 USDe를 수익률 농사, 대출 및 차입에 활용합니다.
Pax Dollar (USDP)
Paxos Trust Company가 발행한 Pax Dollar(USDP)는 시장 가치가 거의 10억에 이릅니다.
USDP는 FDIC 보장 은행에 보관된 미국 달러 준비금으로 완전히 뒷받침되는 명목 화폐 담보 스테이블코인입니다. USDP를 다른 스테이블코인과 구분하는 것은 엄격한 규제 준수로, 뉴욕 주 금융 서비스 부(NYDFS)에서 승인된 몇 안 되는 스테이블코인 중 하나입니다.
그렇습니다. 삼촌 샘이 아무 문제 없어하는 스테이블코인입니다. 완전히 승인된 것이죠.
Paxos는 PaxGold, 골드로 뒷받침되는 스테이블코인과 같은 다른 제품과 마찬가지로 여기서도 모든 제스처를 취합니다. 즉, 제3자 감사자의 월별 증명서 보고서를 제공하여 준비금에 대한 투명성을 보장하고 사용자의 신뢰를 촉진합니다.
이 스테이블코인은 이더리움 및 Binance 스마트 체인 등 다양한 블록체인 플랫폼과 통합되어, 교차 국경 결제부터 DeFi에 이르기까지 다양한 금융 응용 프로그램에 다목적으로 사용할 수 있습니다.
TrueUSD (TUSD)
바티칸의 교황보다 '더 경건하기'를 시도하는 또 다른 스테이블코인이 여기 있습니다. 그리고 그것은 농담이라고 하기도 어렵습니다.
우리의 다음 주인공은 이데올로기 측면에서 Paxos의 숙적이자 가장 가까운 경쟁자입니다.
TrueUSD (TUSD)는 현재 약 4억 9500만의 시장 가치를 보유하고 있습니다.
법적 보호 및 빈번한 증명서 제출에 중점을 두어 자신을 가장 투명한 스테이블코인 중 하나로 자리매김하고 있습니다.
각 TUSD 토큰은 여러 신탁 회사에서 관리하는 에스크로 계좌에 보관된 미 달러에 1:1로 뒷받침되어 잠재적 유동성 위기에 대한 추가 보안 계층을 제공합니다.
TrueUSD는 이더리움, Binance 스마트 체인, TRON 등 여러 블록체인과 호환되어 다양한 생태계 전반에서의 유용성을 향상합니다. 높은 유동성과 신뢰성 덕분에 탈중앙화 금융 플랫폼에서 상당한 성장을 보였습니다. 최근 TrueUSD는 주요 감사 회사와 협력하여 실시간 감사를 제공하여 투명성에 대한 약속을 더욱 강화했습니다.
Frax (FRAX)
블록체인의 광대한 필드에 수학의 힘을 보여주는 또 다른 솔루션입니다.
약 6억 4700만의 시장 가치를 가진 Frax는 최초의 부분 알고리즘 스테이블코인으로 스테이블코인 시장에 독특한 진입을 하고 있습니다. 그 정의가 무슨 뜻인지를 우리 중 많은 이들이 심지어 구글링하지 않고도 이해할 수 있겠습니까?
다른 완전히 담보된 스테이블코인과 달리, Frax는 수요에 따라 공급을 조절하는 알고리즘 메커니즘과 담보(주로 USDC)를 결합하여 안정성을 유지합니다.
이 비정상적인 설계는 미국 달러와의 연동을 유지하면서 부분적으로 담보되는 것을 허용합니다.
Frax는 이더리움 블록체인에서 운영되며, 다양한 DeFi 프로토콜과 깊이 통합되어 거래, 대출 및 수익 농사에 사용됩니다.
Frax 생태계는 프로토콜의 안정성을 유지하는 역할을 하는 거버넌스 토큰 FXS도 포함합니다. Frax의 안정성에 대한 혁신적인 접근 방식은 DeFi 열성자들 사이에서 인기를 얻었으며, 그 모델은 높은 시장 변동성 시기에 견고했습니다.