싱가포르, 자금 세탁 위험 평가 업데이트. 새로운 보고서에서는 디지털 결제 토큰이 고위험으로 식별됨.
126페이지 문서에서는 이전 2014년 보고서에 포함되지 않은 부문에 대해 다루고 있으며, 귀중한 돌과 금속 거래업체를 우려 목록에 추가합니다.
은행 산업은 가장 높은 자금 세탁 위험을 제기합니다. 대규모 거래량과 고위험 소비자를 서비스하기 때문에 은행은 추가적인 위험에 더 취약합니다. 은행은 대규모 거래량을 촉진하고 고위험 고객을 서비스하는 역할 때문에 범죄 착취에 더 취약합니다.
그러나 고위험으로 눈에 띄는 것은 디지털 결제 토큰 제공업체입니다. 당국은 이러한 서비스와 관련된 사례가 증가하고 있다고 보고합니다.
싱가포르는 전 세계 디지털 토큰 활동에서 작은 비중을 차지하지만, 당국은 관련 위험을 면밀히 모니터링하고 있습니다.
다른 고위험 분야에는 국경 간 자금 이체 서비스가 포함됩니다. 외부 자산 관리자도 중요한 위협을 제기합니다.
이 보고서는 감독 기관과 법 집행 기관이 협력하여 작성되었습니다. 주요 자금 세탁 위협은 사기 및 사이버 범죄에서 발생하며, 이어서 조직 범죄, 부패, 탈세 등이 따릅니다.
범죄들은 싱가포르의 금융 인프라를 악용합니다. 그들은 종종 불법 자금을 부동산과 같은 자산으로 전환합니다.
통화 당국은 디지털 토큰 서비스의 규제를 확대하기 위해 Payment Services Act를 수정할 계획이다.