BNY Mellon, de oudste bank van Amerika en 's werelds grootste custodian, heeft zich gepositioneerd als koploper in het integreren van blockchain-technologie met traditioneel bankieren, terwijl het meer dan $50 biljoen aan activa onder bewaring beheert en platforms voor cryptocurrency en tokenized asset services pioniert.
Yellow.com zet de serie artikelen voort over de toonaangevende wereldwijde banken die blockchain-technologie omarmen. We onderzoeken waarom elke bank in deze technologie investeert, de gebruiksscenario's die ze hebben nagestreefd (van instant-betalingsnetwerken tot digitale activa-bewaring en tokenization van effecten), en hoe deze inspanningen hen voor de toekomst positioneren.
De vorige keer spraken we over JPMorgan's Onyx-platform en grensoverschrijdende betalingen.
In dit artikel verkennen we de fundamentele verschuivingen in de traditionele financiële sector naarmate de blockchain-integratie versnelt, beginnend bij Amerika's oudste bankinstelling - BNY Mellon - wiens transformatie van een 18e-eeuws financiële pionier naar een digitale assetinnovator laat zien hoe zelfs de meest gevestigde spelers distributed ledger-technologie omarmen.
Wat u moet weten:
- BNY Mellon werd de eerste grote Amerikaanse custodian bank die in 2022 een crypto-bewaarplatform lanceerde
- De 240-jarige instelling richt zich nu op het uitbreiden van diensten voor ge.tokeniseerde aandelen, obligaties en effecten
- Strategische investeringen in blockchain-consortia positioneren BNY om afwikkeling en processen voor onderpandbeheer te transformeren
Historische Instelling Omarmt Digitale Toekomst
Opgericht in 1784, is BNY Mellon uitgegroeid tot de grootste custodianbank ter wereld en behoudt het zijn positie als een centrale speler in de wereldwijde kapitaalmarkten. De bankgigant houdt toezicht op meer dan $50 biljoen aan activa onder bewaring voor klanten wereldwijd en beheert direct ongeveer $2 biljoen aan activa. Haar kernactiviteiten draaien om het bieden van bewaring, clearing en afwikkelingsdiensten aan andere banken en institutionele beleggers in het wereldwijde financiële ecosysteem.
De belangrijke rol van de bank in de financiële infrastructuur heeft haar uniek gepositioneerd om traditionele financiën met opkomende blockchain-technologieën te verbinden. Dit strategische voordeel is steeds duidelijker geworden naarmate de instelling zijn capaciteiten specifiek voor het digitale activalandschap ontwikkelt.
BNY Mellon haalde in 2022 de krantenkoppen toen het de eerste grote Amerikaanse bewaarder werd die een speciaal cryptocurrency-bewaarplatform lanceerde.
Deze baanbrekende initiatief stelde geselecteerde klanten in staat om cryptocurrencies direct via de bank te houden en over te dragen, waardoor de behoefte aan externe cryptospecialisten werd geëlimineerd. Sindsdien heeft de bank deze capaciteiten uitgebreid naar een breder scala van digitale activa.
Tegen eind 2024 had de financiële instelling haar blockchain-expertise aanzienlijk uitgebreid, voorbij cryptocurrencies, om ge.tokeniseerde traditionele activa te omvatten. CEO Robin Vince formuleerde deze uitgebreide visie en verklaarde dat de bank van plan is om een "volledig scala aan diensten te bieden voor digitale activa zodra ze getokenized zijn."
Strategische Investeringen en Industriële Samenwerkingen
De blockchain-strategie van de bank reikt verder dan basis-bewaarservices. BNY Mellon heeft actief deelgenomen aan pilotprogramma's die de uitgifte van digitale effecten en hun integratie met traditionele financiële systemen ondersteunen.
"We kunnen getokeniseerde activa bewaren en nu kijken we om deel te nemen aan verschillende pilots rond uitgifteplatforms," zei Vince eind 2024, wat de toewijding van de bank aan het bouwen van infrastructuur voor een getokeniseerd financieel systeem benadrukte.
Industriële samenwerkingen vormen een centraal onderdeel van BNY Mellon's blockchain-initiatieven. De bank heeft strategische investeringen gedaan in verschillende industriële consortia die met distributed ledger-technologie voor afwikkelings- en onderpandbeheerdoeleinden verkent. Het rekent zichzelf tot de financiële instellingen die in Fnality hebben geïnvesteerd, een consortium dat utility settlement coins ontwikkelt voor centrale bankgeldoverdrachten.
Evenzo heeft BNY Mellon geïnvesteerd in HQLAx, een gespecialiseerd blockchain-platform dat is ontwikkeld voor het efficiënt uitwisselen van effectenonderpand. Deze investeringen zijn in lijn met de bredere missie van de bank om wrijvingen in effectenfinancieringsoperaties te verminderen.
De praktische toepassingen van deze technologieën zouden de huidige financiële processen kunnen transformeren. Ze zouden bijvoorbeeld de directe overdracht van een Treasury-obligatie op een blockchain-ledger mogelijk kunnen maken om een margeroep te dekken, mogelijk de huidige procedures die meestal een hele werkdag vergen, vervangen.
Om haar digitale activacapaciteiten te verbeteren, heeft BNY Mellon ook strategische partnerschappen met financiële technologiebedrijven aangegaan. Met name maakt de bank gebruik van de diensten van Fireblocks, een aanbieder van technologie voor het bewaren van digitale activa, om de veilige afhandeling van privésleutels en transactieverificatie in haar blockchain-operaties te garanderen.
Afsluitende Gedachten
Heeft betrekking op BNY Mellon's omvangrijke benadering van blockchain adoptie waarbij het begrip wordt weergegeven van hoe distributed ledger-technologie de financiële dienstensector zou kunnen transformeren. Terwijl Amerika's oudste bank zich positioneert in de voorhoede van deze digitale transformatie, blijft het zijn historische erfenis in balans houden met toekomstgerichte innovatie in digitale activa.