Criminelen verplaatsten vorig jaar $649 miljard in stablecoins naar hoog-risico adressen, hoewel dit een kleiner percentage van het totale volume vertegenwoordigt dan in voorgaande jaren, volgens een nieuw industrie-rapport dat dinsdag werd gepubliceerd.
Wat u moet weten:
- Het gebruik van stablecoins in illegale activiteiten nam in absolute zin toe maar daalde als percentage van het totale marktvolume
- Tether blijft de meest populaire stablecoin voor criminele transacties, met Tron en Ethereum blockchains die de meeste illegale overboekingen faciliteren
- Wetshandhaving en stablecoin-uitgevers hebben de handhaving opgevoerd en bijna $1 miljard aan activa bevroren
Criminele Stablecoin-Activiteit groeit terwijl marktaandeel verliest
Uit het Crypto Crime Report 2024 van het cryptocurrency-traceerbedrijf Bitrace bleek dat hoewel illegale stablecoin-transacties ongekende niveaus hadden bereikt, legitiem gebruik zelfs nog sneller groeide. De $649 miljard in stablecoins die naar adressen werden gestuurd die als hoog-risico werden geclassificeerd, vertegenwoordigden 5,14% van het wereldwijde stablecoin-volume, een aanzienlijke daling ten opzichte van 5,94% in 2023.
"Sinds 2022 hebben stablecoins Bitcoin vervangen als de voorkeursvaluta voor illegale transacties," merkte de Onchain Foundation op in een gerelateerde analyse gepubliceerd op sociale mediaplatform X.
Tether (USDT), de dominante stablecoin op de markt, was goed voor de overgrote meerderheid van de transacties die als verdacht werden bestempeld. De meeste van deze transacties vonden plaats op twee blockchain-netwerken: Tron en Ethereum. Hoewel het aandeel van Ethereum in illegale stablecoin-activiteit het afgelopen jaar is toegenomen, faciliteert Tron nog steeds meer dan driekwart van alle verdachte overboekingen.
Het rapport komt te midden van toenemende zorgen van wetshandhavingsinstanties wereldwijd over de rol van cryptocurrency bij het faciliteren van financiële misdaden. Crypto-beveiligingsonderzoeker ZachXBT beweerde vorige maand dat Noord-Koreaanse hackers volgens hem een "epidemische" deelname hebben in het stablecoin-ecosysteem.
Darknet Markets en Handhavingsinspanningen Intensiveren
Het rapport van Bitrace identificeerde verschillende andere zorgwekkende trends naast het misbruik van stablecoins. Illegale handel op darknet-marktplaatsen groeide met meer dan $30 miljard terwijl verkopers steeds meer gebruik maakten van gedecentraliseerde financiële platforms om detectie door autoriteiten te ontwijken.
Cryptocurrency-gokken, een andere sector met een hoog risico, zag ook een significante groei van 17,5%, waarmee het transactietransactievolume vorig jaar $217,84 miljard bereikte.
Financiële fraude liet de meest dramatische toename zien, met cryptocurrency-scams die toenamen van $12 miljard in 2023 tot $52 miljard in 2024. Frauduleuze escrow-diensten zoals Huione zijn opgekomen als belangrijke tussenpersonen in deze regelingen, hoewel stablecoin-uitgevers deze activiteiten aan het aanpakken zijn.
Handhavingsinspanningen zijn versneld als reactie op deze trends. Tether en Circle, twee belangrijke stablecoin-uitgevers, zijn steeds actiever geworden in het bevriezen van portemonnees die aan criminele activiteiten zijn gekoppeld. De totale waarde van bevroren activa groeide in 2024 met bijna $1 miljard—het dubbele van het bedrag dat in de vorige drie jaar gezamenlijk werd bevroren.
Industrie-waarnemers merken op dat deze handhavingsacties, hoewel ze nog steeds slechts een fractie van de illegale activiteit vastleggen, een aanzienlijke escalatie vertegenwoordigen in de strijd tegen cryptovaluta-criminaliteit.
Afsluitende Gedachten
Hoewel stablecoins een cruciaal instrument blijven voor criminelen die in de cryptocurrency-ruimte werken, blijven hun legitieme toepassingen sneller uitbreiden dan illegale toepassingen. Naarmate handhavingsmechanismen geavanceerder en wijdverbreid worden, lijkt de cryptocurrency-industrie vooruitgang te boeken in het aanpakken van haar langdurige associatie met financiële misdaad.