Z nowego raportu o inteligencji behawioralnej opublikowanego przez MEXC Research wynika, że w świecie handlu kryptowalutami trwa dramatyczna zmiana pokoleniowa: 67% traderów Gen Z (w wieku od 18 do 27 lat) aktywnie korzysta z narzędzi wspieranych przez AI do zarządzania ryzykiem, redukując emocjonalne uprzedzenia i usprawniając podejmowanie decyzji - zwłaszcza w okresach ekstremalnej zmienności rynku.
Ta kohorta pokoleniowa nie tylko przyjmuje automatyzację, ale także na nowo definiuje psychologiczną i operacyjną architekturę handlu kryptowalutami, traktując AI nie tylko jako narzędzie do zwiększenia efektywności, ale jako emocjonalnego i strategicznego współpracownika.
Badanie MEXC analizowało zanonimizowane dane z platformy pochodzące od ponad 780 000 użytkowników, rozróżniając Gen Z, milenialsów (w wieku od 28 do 42 lat) i starsze grupy demograficzne. Nagłówek liczby: dwie trzecie traderów Gen Z używało botów AI lub strategii opartych na regułach co najmniej raz w ciągu ostatnich 90 dni - wskaźnik użytkowania znacznie wyższy niż w jakiejkolwiek innej grupie wiekowej.
Ponadto, 22,1% tych użytkowników korzystało z narzędzi AI cztery lub więcej razy w miesiącu, z średnim użytkowaniem wynoszącym 11,4 dni na miesiąc, co stanowi ponad dwukrotność wskaźnika zaangażowania użytkowników powyżej 30 roku życia. MEXC zauważyło, że Gen Z obecnie stanowi 60% wszystkich aktywacji botów AI na swojej platformie, co czyni ich dominującą bazą użytkowników kształtującą sposób, w jaki te technologie są wykorzystywane na detalicznych rynkach kryptowalut.
"To nie tylko przyjęcie technologii - to ewolucja behawioralna", powiedziała Elena Zhang, badaczka behawioralna w MEXC. "Traderzy Gen Z budują emocjonalne ramy wokół AI, które milenialsi i Boomers po prostu nie używają."
Regulacja emocjonalna i delegowana kontrola: Zaleta Gen Z
Badanie wykazało, że atrakcyjność AI dla traderów Gen Z wykracza daleko poza automatyzację lub wygodę. Zamiast tego używają botów i strategii algorytmicznych jako buforów psychologicznych, aby ograniczyć impulsy emocjonalnego handlu - zwłaszcza w okresach stresu rynkowego.
Według danych MEXC:
- Traderzy Gen Z korzystający z botów AI doświadczyli 47% spadku sprzedaży napędzanych paniką w trakcie zmiennych sesji.
- 73% traderów Gen Z aktywuje boty tylko podczas skoków zmienności, co pokazuje strategiczne użycie, a nie ciągłe poleganie.
- Ci użytkownicy również wykazywali mniej przypadków "revenge tradingu" lub emocjonalnego ponownego wejścia po stratach.
"Traderzy Gen Z niekoniecznie ufają sobie, że zawsze podejmą właściwe decyzje w czasie rzeczywistym," powiedziała Zhang. "Ufają AI, że będzie podążać za zaprogramowaną strukturą, gdy emocje są wysokie."
To zachowanie, zwane przez analityków MEXC "delegacją strukturalną", odzwierciedla przejście w kierunku modularnego podejmowania decyzji, gdzie traderzy definiują strategię z wyprzedzeniem, a następnie używają automatyzacji do jej realizacji w warunkach wysokiego napięcia.
Psychologia handlu: Gen Z vs. milenialsi
Analiza międzygeneracyjna MEXC ujawnia uderzający kontrast w filozofiach handlowych pomiędzy Gen Z a milenialsami.
Milenialsi preferują zazwyczaj ręczne wykonanie, oparte na wykresach, badaniach i analizach długoterminowych. Ich strategie są w dużej mierze statyczne i napędzane tezą.
Gen Z, w przeciwieństwie do tego, wykazuje bardziej dynamiczne, świadome emocjonalnie zachowania handlowe. Włączają i wyłączają boty w zależności od nastroju, poziomu stresu lub sentymentu rynkowego, co odzwierciedla wzorce zaangażowania oparte na interfejsie, które stosują w mediach społecznościowych i grach.
"Milenialsi traktują handel jak zarządzanie portfelem," powiedział strateg MEXC Andre Lim. "Gen Z traktuje to jak zarządzanie serwerem Discord - szybko, elastycznie i zależnie od nastroju."
Preferowane przez Gen Z platformy do dyskusji o kryptowalutach - Discord, TikTok i Telegram - również wpływają na to, jak wykorzystują narzędzia. Preferują boty z uproszczonymi interfejsami, panelami sterowania o graficznej formie i możliwością kopiowania strategii od influencerów lub rówieśników.
To odzwierciedla szersze trendy Gen Z w modularnych środowiskach pracy, krótkich cyklach uwagi i wysokim uzależnieniu od interfejsów, gdzie zasób emocjonalnej energii, a nie czasu, jest najcenniejszy.
Zarządzanie ryzykiem, zredefiniowane przez AI
Badanie również podkreśla, jak użycie AI przez Gen Z przekształca tradycyjne pojęcia zarządzania ryzykiem:
- Traderzy Gen Z korzystający z AI są 1,9x mniej skłonni do wykonywania impulsywnych transakcji w ciągu trzech minut po wydarzeniach zmieniających rynek.
- Są 2,4x bardziej skłonni do wdrażania zleceń stop-loss i take-profit w porównaniu do traderów manualnych.
- 58% użycia botów Gen Z miało miejsce podczas szczytów zmienności, zdefiniowanej przez wewnętrzny indeks zmienności MEXC.
Zamiast przyspieszać transakcje, Gen Z używa AI do spowolnienia emocji, wymuszając dyscyplinę, gdy ma to największe znaczenie. W ten sposób odwracają tradycyjną narrację o botach jako narzędziach do skalpelowania, pokazując jak automatyzacja może służyć jako przepustnica ryzyka, a nie tylko wzmacniacz prędkości.
AI jako współtowarzysz handlu - i cyfrowy terapeuta?
Być może najbardziej kulturowo odkrywczą informacją w raporcie MEXC jest, jak Gen Z odnosi się do AI na poziomie ludzko-emocjonalnym.
Równoległe badanie z Resume.org (maj 2025) wykazało, że ponad 50% pracowników Gen Z traktuje ChatGPT i inne LLM-y jako "współpracowników" lub "przyjaciół". Ta zhumanizowana relacja z AI przenosi się także na handel, gdzie boty traktowane są mniej jako narzędzia, a bardziej jako współpracownicy w podejmowaniu decyzji.
Ta hybrydowa dynamika ludzko-maszynowa zaowocowała niższymi wskaźnikami wypalenia wśród aktywnych traderów Gen Z, gdyż przekazują rutynowe podejmowanie decyzji wcześniej ustalonym ścieżkom logicznym i zmniejszają narażenie na zmęczenie decyzyjne.
Analitycy jednak ostrzegają, że to emocjonalne poleganie może stwarzać zagrożenia, jeśli użytkownicy nie zrozumieją, jak AI podejmuje decyzje - lub jeśli nadmierna pewność siebie prowadzi do samozadowolenia.
Ostrzeżenie: Nadmierne poleganie na AI wprowadza nowe zagrożenia
Choć trend w kierunku handlu AI wśród Gen Z oferuje korzyści w zakresie dyscypliny i struktury, MEXC ostrzega, że ślepe zaufanie do modeli algorytmicznych może być niebezpieczne.
"Narzędzia AI są tylko tak dobre, jak ich dane wejściowe," powiedziała Elena Zhang. "Nieprawidłowe dane, błędne testy wsteczne lub słabe inżynieria wyzwalaczy mogą prowadzić do znacznych strat, nawet gdy emocje są kontrolowane."
Pojawiające się zagrożenia obejmują:
- Stronniczość algorytmiczna: Boty szkolone na przeszłych wzorcach zmienności mogą zawieść w nowych warunkach.
- Problemy z integralnością danych: Wielu traderów Gen Z polega na wskaźnikach zewnętrznych lub botach sygnałowych z Telegramu o niejasnym pochodzeniu.
- Logika czarnej skrzynki: Wielu użytkowników wdraża boty bez pełnego zrozumienia ich kodu lub parametrów ryzyka, wprowadzając nieprzejrzyste podejmowanie decyzji w swoje strategie.
Raport zaleca zwiększenie przejrzystości od deweloperów botów, w tym śladów audytowych, żywych paneli strategii i zabezpieczeń przed niekontrolowanymi transakcjami.
Spojrzenie w przyszłość handlu detalicznymi kryptowalutami
Raport MEXC finalnie maluje obraz nowego paradygmatu handlu, w którym Gen Z nie tylko przyjmuje narzędzia przyszłości - oni je kształtują. Ich preferencja dla automatyzacji jako uzupełnienia, a nie zastępstwa, przekształca sposób funkcjonowania rynków kryptowalut detalicznych.
Od emocjonalnego outsourcingu po kompartmentalizację ryzyka, Gen Z pokazuje nowe ramy, w których automatyzacja służy psychologii ludzkiej, a nie tylko efektywności kapitałowej.
Ale gdy ta kohorta dalej zaciera granicę między delegacją AI a agencją ludzką, potrzeba przejrzystych, etycznych i bezpiecznych AI w kryptografii jest pilniejsza niż kiedykolwiek.