BNY Mellon, najstarszy bank Ameryki i największy powiernik na świecie, stał się liderem we wdrażaniu technologii blockchain w tradycyjnym bankowości, zarządzając ponad 50 bilionami dolarów aktywów w powiernictwie i pionierskimi platformami dla kryptowalut oraz usług tokenizacji aktywów.
Yellow.com kontynuuje serię artykułów na temat wiodących światowych banków przyjmujących technologie blockchain. Badamy, dlaczego każdy bank inwestuje w tę technologię, jakie przypadki użycia realizują (od sieci natychmiastowych płatności po przechowywanie aktywów cyfrowych i tokenizację papierów wartościowych) oraz jak te wysiłki pozycjonują ich na przyszłość.
Ostatnio mówiliśmy o platformie Onyx JPMorgana i płatnościach transgranicznych.
W tym artykule badamy zasadnicze zmiany zachodzące w tradycyjnej finansach, gdy integracja blockchain przyspiesza, zaczynając od najstarszej instytucji bankowej Ameryki - BNY Mellon - którego transformacja z XIX-wiecznego pioniera finansowego w innowatora aktywów cyfrowych pokazuje, jak nawet najstarsze firmy przyjmują technologię rozproszonych ksiąg rachunkowych.
Co warto wiedzieć:
- BNY Mellon stał się pierwszym głównym bankiem powierniczym w USA, który uruchomił platformę przechowywania kryptowalut w 2022 roku
- Instytucja o 240-letniej historii teraz koncentruje się na rozszerzaniu usług dla tokenizowanych akcji, obligacji i papierów wartościowych
- Inwestycje strategiczne w konsorcja blockchain pozycjonują BNY do transformacji procesów rozrachunku i zarządzania zabezpieczeniami
Historyczna instytucja przyjmuje cyfrową przyszłość
Założony w 1784 roku, BNY Mellon przekształcił się w największy bank powierniczy na świecie, zachowując jednocześnie swoje miejsce jako kluczowy gracz na globalnych rynkach kapitałowych. Gigant bankowy nadzoruje ponad 50 bilionów dolarów aktywów w powiernictwie dla klientów na całym świecie i zarządza bezpośrednio około 2 bilionami dolarów aktywów. Jej podstawowa działalność koncentruje się na świadczeniu usług powierniczych, rozliczeniowych i rozrachunkowych na rzecz innych banków i inwestorów instytucjonalnych w globalnym ekosystemie finansowym.
Znacząca rola banku w infrastrukturze finansowej pozwoliła mu na unikalne połączenie tradycyjnych finansów z nowymi technologiami blockchain. Ta strategiczna zaleta stała się coraz bardziej widoczna, gdy instytucja rozwija zdolności specjalnie zaprojektowane dla krajobrazu aktywów cyfrowych.
BNY Mellon stał się głośny w 2022 roku, gdy został pierwszym dużym bankiem powierniczym w USA, który uruchomił dedykowaną platformę przechowywania kryptowalut.
To przełomowe działanie pozwoliło wybranym klientom na bezpośrednie posiadanie i przenoszenie kryptowalut przez bank, eliminując potrzebę specjalistów kryptowalutowych osób trzecich. Bank od tego czasu rozszerzył tę zdolność o szeroką gamę aktywów cyfrowych.
Do końca 2024 roku instytucja finansowa znacząco rozszerzyła swoją wiedzę w zakresie blockchain poza kryptowaluty, obejmując tokenizowane tradycyjne aktywa. CEO Robin Vince przedstawił tę rozszerzoną wizję, stwierdzając, że bank ma na celu świadczenie "pełnego spektrum usług na rzecz cyfrowych aktywów po ich tokenizacji."
Inwestycje strategiczne i współpraca przemysłowa
Strategia blockchain banku wykracza daleko poza podstawowe usługi przechowywania. BNY Mellon aktywnie uczestniczy w programach pilotażowych wspierających emisję cyfrowych papierów wartościowych i ich integrację z tradycyjnymi systemami finansowymi.
"Możemy przechowywać tokenizowane aktywa, a teraz badamy udział w różnych pilotażach wokół platform emisyjnych," Vince powiedział, podkreślając zaangażowanie banku w budowę infrastruktury dla tokenizowanego systemu finansowego.
Współpraca przemysłowa stanowi centralny filar inicjatyw blockchain BNY Mellon. Bank dokonał strategicznych inwestycji w kilka konsorcjów przemysłowych badających technologię rozproszonych ksiąg rachunkowych na potrzeby rozrachunków i zarządzania zabezpieczeniami. Jest jednym z instytucji finansowych, które zainwestowały w Fnality, konsorcjum tworzące monety rozrachunkowe przeznaczone do transferów środków z banku centralnego.
Podobnie BNY Mellon zainwestował w HQLAx, specjalizowaną platformę blockchainową opracowaną do efektywnego zamiany zabezpieczeń papierów wartościowych. Te inwestycje są zgodne z szerszą misją banku, aby zmniejszyć tarcia w operacjach finansowania papierów wartościowych.
Praktyczne zastosowania tych technologii mogą zrewolucjonizować obecne procesy finansowe. Na przykład mogą umożliwić natychmiastowy transfer obligacji skarbowej na księdze blockchain, aby pokryć wezwanie do uzupełnienia marginesu, co potencjalnie zastąpi obecne procedury, które zazwyczaj wymagają całego dnia roboczego na zakończenie.
Aby zwiększyć swoje zdolności w zakresie aktywów cyfrowych, BNY Mellon zawiązał również strategiczne partnerstwa z firmami technologicznymi finansowymi. W szczególności bank wykorzystuje usługi Fireblocks, dostawcy technologii przechowywania aktywów cyfrowych, aby zapewnić bezpieczne wykorzystanie kluczy prywatnych i uwierzytelnianie transakcji w swoich operacjach blockchain.
Końcowe przemyślenia
Wszechstronne podejście BNY Mellon do przyjmowania blockchain odzwierciedla jego zrozumienie, jak technologia rozproszonych ksiąg rachunkowych może zrewolucjonizować branżę usług finansowych. Najstarszy bank Ameryki pozycjonuje się na czele tej cyfrowej transformacji, kontynuując równoważenie swojego historycznego dziedzictwa z innowacjami przyszłościowych aktywów cyfrowych.