Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) wniosła zarzuty oszustwa wobec siedmiu podmiotów, oskarżając je o kradzież ponad 14 mln dolarów od inwestorów detalicznych za pomocą fałszywych platform do handlu kryptowalutami oraz grup inwestycyjnych opartych na WhatsAppie. Schemat działał przez około rok, zanim zainterweniowali federalni regulatorzy.
Pozwani wykorzystywali reklamy w mediach społecznościowych oraz artificial intelligence-themed investment, aby zwabić ofiary do wpłacania środków na platformy, które w rzeczywistości nie realizowały żadnych transakcji.
Co się stało: Wieloplatformowe oszustwo
SEC charged Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co. Ltd. i Cirkor Inc., a także cztery kluby inwestycyjne: AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. oraz Zenith Asset Tech Foundation. Regulator twierdzi, że spółki przywłaszczyły środki inwestorów od stycznia 2024 r. do stycznia 2025 r.
Zgodnie ze skargą, pozwani reklamowali się na platformach mediów społecznościowych, po czym kierowali potencjalnych inwestorów do czatów grupowych na WhatsAppie.
Oszuści podszywający się pod profesjonalistów finansowych udostępniali rzekomo generowane przez AI rekomendacje inwestycyjne, aby zbudować wiarygodność w oczach swoich celów.
Ofiary były następnie zachęcane do zakładania kont na domniemanych platformach do handlu kryptowalutami, obsługiwanych przez Morocoin, Berge i Cirkor, które fałszywie twierdziły, że są licencjonowane i zatwierdzone przez władze.
Kluby inwestycyjne promowały fałszywe „Security Token Offerings”, które miały być powiązane z realnymi firmami, choć – jak podaje SEC – żadne takie podmioty ani oferty nie istniały, a faktyczny handel nie miał miejsca.
Gdy inwestorzy próbowali wypłacić środki, rzekomo wymagano od nich uiszczenia dodatkowych opłat z góry. Według SEC wszystkie środki inwestorów zostały przetransferowane za granicę, poprzez wielowarstwowe konta bankowe i portfele kryptowalutowe.
Also Read: Trust Wallet Launches Compensation Program After Chrome Extension Hack Drains $7M
Dlaczego to ważne: Ewoluujące taktyki
Laura D'Allaird, szefowa jednostki SEC ds. cyberbezpieczeństwa i nowych technologii, opisała operację jako „wielostopniowe oszustwo, które przyciągało ofiary reklamami w mediach społecznościowych, budowało ich zaufanie w czatach grupowych, gdzie oszuści podszywali się pod profesjonalistów finansowych i obiecywali zyski z inwestycji opartych na wskazówkach generowanych przez AI, a następnie przekonywało ofiary, by wpłacały pieniądze na fałszywe platformy handlu aktywami krypto, gdzie zostały przywłaszczone”.
Sprawa pokazuje, jak oszuści w coraz większym stopniu wykorzystują technologie sztucznej inteligencji w schematach oszustw kryptowalutowych.
Poza rekomendacjami inwestycyjnymi generowanymi przez AI, oszuści używali również deepfake’owych nagrań wideo z udziałem znanych postaci, takich jak Elon Musk, aby promować fałszywe okazje inwestycyjne, manipulowali systemami weryfikacji tożsamości i tworzyli podrobione interfejsy platform, by wyglądały na wiarygodne.
Read Next: Why JPMorgan Is Cutting Off Stablecoin Neobanks In Latin America Despite Crypto-Friendly Messaging