Eksperci z branży przewidują, że Bitcoin DeFi może znacznie przewyższyć istniejące ekosystemy oparte na Ethereum i Solana, potencjalnie docierając do setek milionów użytkowników na całym świecie.
Ugruntowana baza użytkowników Bitcoina, wynosząca około 300 milionów, stanowi bezprecedensową okazję dla usług DeFi. Według Alexei Zamyatin, współzałożyciela rozwiązania warstwy 2 Bitcoina Build on Bitcoin, ta ogromna baza użytkowników tworzy okazję rynkową, która przewyższa to, co widzieliśmy na konkurencyjnych platformach blockchain.
"Zaleta Bitcoin DeFi polega na tym, że rynek jest znacznie większy, masz znacznie większą bazę użytkowników indywidualnych, do której możesz dotrzeć," Zamyatin wyjaśniał podczas Token2049 w Dubaju. Podczas gdy przyznawał, że konwersja tradycyjnych użytkowników Bitcoina na uczestników DeFi stanowi wyzwanie, podkreślał potencjalne korzyści: "Nie jest łatwo to przekonać, ale jeśli uda ci się osiągnąć sukces w Bitcoin DeFi, wygrasz cały rynek."
Ta perspektywa podkreśla kluczową dynamikę w przestrzeni blockchain - chociaż Ethereum było innowatorem DeFi i pozostaje dominującą platformą z około 54,6 miliarda dolarów zablokowanych w wartości całkowitej (TVL), ogromna baza użytkowników Bitcoina stanowi nieodkryty potencjał, który ostatecznie może przewyższyć obecne ekosystemy DeFi.
Wyzwania techniczne budowy DeFi na Bitcoinie
Projekt Bitcoina stwarza unikalne wyzwania dla implementacji DeFi. Blockchain został celowo stworzony z ograniczonymi możliwościami programistycznymi, priorytetyzując bezpieczeństwo i stabilność nad elastycznością, która pozwoliła Ethereum rozwijać się jako platforma dla aplikacji finansowych.
Skryptowy język Bitcoina nie jest kompletny pod względem Turinga, co oznacza, że nie może wykonywać złożonych kontraktów inteligentnych, które napędzają nowoczesne aplikacje DeFi. To ograniczenie historycznie uniemożliwiało deweloperom budowanie wyrafinowanych produktów finansowych bezpośrednio na blockchainie Bitcoina.
Jednak nowe technologie pojawiają się, aby zniwelować tę lukę. Build on Bitcoin rozwija hybrydowe rozwiązanie warstwy 2, które łączy bezpieczeństwo Bitcoina z możliwościami DeFi Ethereum za pośrednictwem BitVM, platformy przetwarzającej kontrakty Bitcoin zgodne z Turingiem. To podejście ma na celu zachowanie solidnego bezpieczeństwa Bitcoina, jednocześnie umożliwiając złożone aplikacje finansowe, które napędzały adopcję DeFi w innych miejscach. priorytety:
-
Bezpieczeństwo: Utrzymanie solidnych gwarancji bezpieczeństwa, które przyczyniły się do sukcesu Bitcoina.
-
Użyteczność: Tworzenie intuicyjnych interfejsów, które nie wymagają głębokiej wiedzy technicznej.
-
Funkcjonalność: Oferowanie atrakcyjnych produktów finansowych, które dostarczają użytkownikom realną wartość.
-
Interoperacyjność: Zapewnienie bezproblemowej integracji z istniejącą infrastrukturą Bitcoina oraz innymi ekosystemami blockchain.
Firmy, które pomyślnie poradzą sobie z tymi wyzwaniami, mogą potencjalnie przejąć ogromny rynek, zasadniczo zmieniając ekosystem Bitcoina i szerszą perspektywę blockchain.
Regulatory Considerations
W miarę jak Bitcoin DeFi rośnie, nieuchronnie pojawi się zwiększona uwaga regulacyjna. Regulatorzy na całym świecie już skupiają się na sektorze DeFi, zwracając szczególną uwagę na stablecoiny, protokoły pożyczkowe i zdecentralizowane giełdy.
Bitcoin DeFi stawia przed regulatorami unikalne wyzwania ze względu na zdecentralizowany charakter Bitcoina i jego globalny zasięg. Protokoły działające w tej przestrzeni muszą poruszać się w skomplikowanym krajobrazie regulacyjnym, który znacznie różni się w zależności od jurysdykcji.
Dodatkowo, status Bitcoina jako potencjalnego aktywa rezerwowego dla banków centralnych i funduszy majątkowych oznacza, że podejścia regulacyjne do Bitcoin DeFi mogą różnić się od tych stosowanych w innych ekosystemach blockchain. Ta niepewność regulacyjna stanowi zarówno wyzwanie, jak i szansę dla protokołów Bitcoin DeFi.
Final thoughts
Pojawienie się DeFi na Bitcoinie reprezentuje znaczący etap ewolucji w ekosystemie kryptowalut. Z około 300 milionami użytkowników na całym świecie, Bitcoin oferuje bezprecedensową szansę na adopcję DeFi na skalę, która może potencjalnie przewyższyć istniejące ekosystemy.
Pozostają wyzwania techniczne, szczególnie dotyczące ograniczonej programowalności Bitcoina i obaw o bezpieczeństwo związanych z mostami blockchain. Niemniej jednak, pojawiają się innowacyjne rozwiązania mające na celu sprostanie tym wyzwaniom, jednocześnie zachowując podstawowe właściwości bezpieczeństwa Bitcoina.
W miarę jak generowanie zysków i rozwój stablecoinów napędzają początkową adopcję, trwa wyścig w rozwijaniu przyjaznych dla użytkownika produktów DeFi, które mogą przyciągnąć ogromną bazę użytkowników Bitcoina. Firmy, które pomyślnie pokonają wyzwania techniczne, użytkowania i regulacyjne, mają szansę przejąć ogromny rynek, potencjalnie kształtując przyszłość zdecentralizowanych finansów.
Nadchodzące lata prawdopodobnie przyniosą intensywną rywalizację w przestrzeni Bitcoin DeFi, z różnymi podejściami technicznymi konkurującymi o dominację. Mimo że ekosystem DeFi Bitcoina obecnie stanowi tylko ułamek wartości zamkniętej w protokołach opartych na Ethereum, jego potencjał rozwoju - wspierany przez niezrównaną bazę użytkowników i kapitalizację rynkową Bitcoina - sugeruje, że Bitcoin DeFi może ostatecznie stać się dominującą siłą w krajobrazie zdecentralizowanych finansów.