Trust Wallet, platforma kryptowalutowa o charakterze samoopieki należąca do byłego CEO Binance Changpeng Zhao, zintegrowała tokenizowane akcje USA i fundusze inwestycyjne na swojej globalnej platformie. Integracja ta stanowi współpracę między Trust Wallet, zdecentralizowaną platformą finansową Ondo Finance i agregatorem wymiany 1inch w celu przeniesienia tradycyjnych aktywów finansowych na infrastrukturę blockchain.
Co warto wiedzieć:
- Trust Wallet nawiązał współpracę z Ondo Finance i 1inch, aby oferować tokenizowane akcje i ETF-y globalnie poprzez inteligentne kontrakty Ethereum.
- Handel odbywa się tylko w godzinach rynkowych w USA (poniedziałek-piątek, 13:30-20:00 UTC) i wyklucza użytkowników z USA, Wielkiej Brytanii i Europejskiego Obszaru Gospodarczego.
- Integracja łączy technologię portfela samoopieki z tokenizacją aktywów realnych, choć aktywa podstawowe pozostają u tradycyjnych opiekunów.
Ramy partnerstwa napędzają dostęp do tradycyjnych aktywów
Trust Wallet ogłosił integrację tokenizowanych aktywów po ujawnieniu w czerwcu planów wprowadzenia realnych aktywów na platformę. CEO Eowyn Chen opisała ten krok jako postęp w globalnej dostępności finansowej dzięki technologii blockchain.
"Integracja RWA do portfeli samoopieki to ważny krok w kierunku bardziej otwartego i efektywnego globalnego rynku finansowego," stwierdziła Chen. Podkreśliła rolę blockchaina w demokratyzacji dostępu do rynków finansowych i stworzenia bardziej włączającej przyszłości finansowej.
Współpraca przypisuje określone role każdej z organizacji partnerskich. Ondo Finance dostarcza tokenizowane aktywa realne, w tym akcje, ETF-y i obligacje wydane na Ethereum poprzez inteligentne kontrakty. 1inch Fusion zapewnia mechanizmy płynności i wyceny do efektywnych zamian aktywów.
„W skrócie, Ondo dostarcza aktywa, 1inch zapewnia płynność, a Trust Wallet udostępnia je w samoopiece, działając jako platforma lub narzędzie,” wyjaśnił szef marketingu Trust Wallet, Sami Waittinen.
Firma planuje zintegrować dodatkowych dostawców RWA i źródła płynności, aby zwiększyć dostęp użytkowników.
Ograniczenia handlowe i ograniczenia techniczne
Funkcja tokenizowanych aktywów działa pod znacznymi ograniczeniami geograficznymi i czasowymi. Strona internetowa Trust Wallet potwierdza, że tokeny RWA pozostają niedostępne w Stanach Zjednoczonych, Wielkiej Brytanii i Europejskim Obszarze Gospodarczym. Użytkownicy próbujący przeprowadzać transakcje z zastrzeżonych regionów napotkają automatyczne niepowodzenia zamian.
Handel odbywa się w tradycyjnych godzinach rynkowych w USA, od poniedziałku do piątku, w godzinach 13:30-20:00 UTC. Poza tymi godzinami platforma śledzi zainteresowanie użytkowników potencjalnymi przyszłymi funkcjami, w tym 24-godzinnym handlem i zleceniami limitowanymi.
Trust Wallet plasuje się wśród pierwszych platform łączących technologię portfela samoopieki z tokenizowanymi aktywami realnymi.
Samoopieka umożliwia użytkownikom samodzielne zarządzanie aktywami bez centralnego nadzoru. Tokenizowane RWA stanowią cyfrowe certyfikaty własności nieruchomości.
"Tokenizowane RWA to naturalny następny krok, ponieważ odblokowują tradycyjnie zablokowane aktywa, takie jak akcje lub ETF-y, i czynią je dostępnymi dla każdego, gdziekolwiek się znajduje, z własnego portfela," powiedział Waittinen. Integracja ta jest zgodna z misją Trust Wallet w zakresie promowania wolności posiadania i zapewniania bezpiecznego dostępu do kryptowalut i możliwości Web3.
Implementacja techniczna i kwestie bezpieczeństwa
Analityk firmy Trezor Lucien Bourdon przedstawił dwa spojrzenia na połączenie samoopieki i aktywów realnych. Zauważył, że tokeny RWA obsługujące blockchain można przechowywać bezpiecznie na dowolnym kompatybilnym sprzętowym portfelu samoopieki.
Z punktu widzenia technicznego, portfele traktują tokeny RWA identycznie jak inne tokeny cyfrowe. Przykłady, w tym tokeny zabezpieczone złotem i tokeny wspierane przez Skarb Państwa, już korzystają z tej metody przechowywania. Jednak struktury własności różnią się znacznie między kryptowalutami a tokenizowanymi aktywami.
"W przypadku kryptowalut Twoje klucze oznaczają bezpośrednią własność aktywa," wyjaśnił Bourdon. "W przypadku aktywów realnych lub stablecoinów Twoje klucze zabezpieczają token, ale aktywo podstawowe pozostaje u emitenta lub depozytariusza."
To rozróżnienie tworzy funkcjonalność techniczną, w ramach której samoopieka działa skutecznie, jednocześnie wymagając ciągłego zaufania do emitującego podmiotu. Układ ten zachowuje korzyści z zakresu bezpieczeństwa samoopieki, jednocześnie utrzymując tradycyjne relacje depozytowe dla aktywów podstawowych.
Kluczowe terminy i kontekst rynkowy
Aktywa realne (RWA) odnoszą się do tradycyjnych instrumentów finansowych, takich jak akcje, obligacje i ETF-y, które zostały przekształcone w cyfrowe tokeny na sieciach blockchain. Te tokeny reprezentują roszczenia własności do aktywów podstawowych, umożliwiając jednocześnie handel i przechowywanie oparte na blockchainie.
Portfele samoopieki pozwalają użytkownikom na bezpośrednią kontrolę nad swoimi kluczami prywatnymi kryptowalut, zamiast polegać na scentralizowanych wymianach lub usługach powierniczych. To podejście zapewnia zwiększone bezpieczeństwo i niezależność, ale wymaga od użytkowników zarządzania własnym przechowywaniem i procedurami backupu kluczy.
Platformy zdecentralizowanych finansów (DeFi) wykorzystują technologię blockchain do odtwarzania tradycyjnych usług finansowych bez scentralizowanych pośredników. Agregatory wymiany, takie jak 1inch, optymalizują handel, znajdując najlepsze ceny jednocześnie na wielu zdecentralizowanych giełdach.
Myśli końcowe
Integracja tokenizowanych akcji i ETF-ów przez Trust Wallet stanowi znaczący rozwój w przenoszeniu tradycyjnych aktywów finansowych na platformy samoopiatujące się. Partnerstwo z Ondo Finance i 1inch demonstruje ewolucję interakcji między zdecentralizowanymi finansami a tradycyjnymi rynkami papierów wartościowych, choć ograniczenia geograficzne i zależności powiernicze pozostają czynnikami ograniczającymi.