Changpeng Zhao, współzałożyciel i dyrektor generalny popularnej giełdy kryptowalut Binance, został skazany na cztery miesiące więzienia przez sąd w USA
Changpeng Zhao, znany również jako CZ, został oskarżony o naruszenie Ustawy o tajemnicy bankowej (Bank Secrecy Act, BSA) z powodu niewdrożenia i nieutrzymania skutecznego programu przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) w Binance. BSA wymaga, aby instytucje finansowe wdrażały środki zapobiegające praniu pieniędzy i innym przestępstwom finansowym.
Wyrok: Cztery miesiące więzienia
Zhao osiągnął umowę o nieściganiu z Departamentem Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych. W ramach tej umowy zgodził się pomóc w dochodzeniu Departamentu Sprawiedliwości w sprawie praktyk Binance dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy. Oprócz współpracy z dochodzeniem, będzie musiał również zapłacić grzywnę w wysokości 100 000 dolarów oraz odbyć czteromiesięczny wyrok.
Dochody
W 2020 roku Departament Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych rozpoczął dochodzenie w sprawie Binance, giełdy kryptowalut, aby sprawdzić jej zgodność z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i wymogami dotyczącymi znajomości klienta. Dochodzenie wykazało, że Binance nie posiadała wystarczająco silnego programu AML, co prowadziło do nielegalnych działań na giełdzie.
Konsekwencje
Ostatni wyrok na Zhao jest znaczącym punktem zwrotnym dla Binance, która zmagała się z różnymi wyzwaniami regulacyjnymi i problemami prawnymi w ciągu ostatnich kilku lat. Przeciwko giełdzie podnoszone były zarzuty o niezgodność z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i wymogów znajomości klienta w wielu jurysdykcjach.
Ta sprawa podkreśla ważność przestrzegania przepisów oraz poważne konsekwencje ich nieprzestrzegania. Wysyła również wiadomość do innych giełd kryptowalut oraz instytucji finansowych, aby podejmować odpowiednie środki w celu zapobiegania przestępstwom finansowym, takim jak pranie pieniędzy.
Co czeka Binance w przyszłości?
Ostatni wyrok przeciwko Binance jest poważnym niepowodzeniem dla firmy, która zmaga się z kilkoma problemami regulacyjnymi i prawnymi. Binance zgodziła się zapłacić ponad 4 miliardy dolarów grzywien i kar w ramach skoordynowanego porozumienia z rządem federalnym. Firma przyznała się do udziału w działalnościach związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy, nielegalnymi przekazami pieniężnymi i naruszeniami sankcji.
W przyszłości Binance musi skupić się na wdrożeniu skutecznego programu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz współpracy z Departamentem Sprawiedliwości w toczącej się kampanii dochodzeniowej. Przyszłość firmy wciąż jest niepewna, ale ta sprawa służy jako przypomnienie, że przestrzeganie przepisów jest kluczowe dla każdej instytucji finansowej działającej w erze cyfrowej.