Chicago, USA, 7 sierpnia 2026 r., Chainwire
Certyfikowany ekspert CAMS wzmocni obszar BSA/AML, sankcji i zgodności dla aktywów wirtualnych w działalności instytucji płatniczej oraz na jej platformie aktywów cyfrowych i płatności.
Crypto Dispensers, amerykańska instytucja świadcząca usługi płatnicze (money services business, MSB) zarejestrowana w FinCEN i działająca pod firmą Virtual Assets, Inc., ogłosiła dziś powołanie Mohameda Abdel Aleema na stanowisko Chief Compliance Officera (CCO). W nowej roli będzie on odpowiadał za całość funkcji compliance na platformie aktywów cyfrowych i płatności spółki.
Mohamed Abdel Aleem obejmuje stanowisko po Sabreen Rihan, która ustępuje z funkcji Chief Compliance Officera. Spółka podziękowała Sabreen Rihan za wkład w budowę i rozwój systemu zgodności regulacyjnej.
Abdel Aleem jest certyfikowanym specjalistą CAMS z ponad sześcioletnim doświadczeniem w obszarach AML, KYC i polityki regulacyjnej. Wspierał startupy oraz instytucje finansowe w tworzeniu i prowadzeniu systemów compliance zaprojektowanych tak, by spełniały oczekiwania banków centralnych, organów nadzoru, instytucji ścigania oraz partnerów bankowych, a także wspierały procesy licencyjne. Jego doświadczenie obejmuje fintech i płatności, podmioty z rynku kryptowalut i aktywów wirtualnych, e‑commerce oraz banki i inne instytucje finansowe.
Jako CCO Abdel Aleem przejmie pełną odpowiedzialność za projektowanie, wdrożenie i bieżący nadzór nad programem zgodności spółki w obszarze usług na aktywach cyfrowych i obsługiwanych kanałów płatności, obejmujących m.in. ACH, przelewy bankowe, płatności kartami debetowymi i kredytowymi oraz inne metody. W oparciu o przepisy Bank Secrecy Act (BSA) oraz ramy AML/CFT regulujące działalność money services businesses, jego mandat obejmuje monitoring transakcji, weryfikację klientów i kontrahentów (KYC/KYB), kontrolę sankcyjną i screening zgodny z wymogami Office of Foreign Assets Control (OFAC), a także analitykę blockchain, mechanizmy kontroli crypto‑to‑fiat, przeciwdziałanie nadużyciom oraz zarządzanie ryzykiem na poziomie całej organizacji. Odpowiada za opracowanie programu AML/CFT spółki, polityk, procedur i ocen ryzyka, a także za wsparcie przy uzyskiwaniu licencji, w trakcie audytów oraz w relacjach z bankami i regulatorami. Będzie również głównym punktem kontaktu firmy w sprawach związanych z compliance.
Powołanie Abdel Aleema odzwierciedla koncentrację Crypto Dispensers na prowadzeniu działalności w obszarze aktywów cyfrowych i płatności w ściśle kontrolowanym środowisku zgodności. Do jego priorytetów krótkoterminowych należą wzmocnienie programu AML/CFT oraz dokumentacji polityk i procedur, usprawnienie monitoringu transakcji i procesów raportowania podejrzanej aktywności, doprecyzowanie logiki screeningu sankcyjnego i ścieżek eskalacji, integracja narzędzi analityki blockchain z procesami detekcji ryzyka, a także wzmocnienie mechanizmów identyfikacji i weryfikacji klientów na wszystkich kanałach zasilania środkami i wypłat, już na etapie onboardingu.
> „Compliance jest fundamentem odpowiedzialnego uczestnictwa w branży aktywów cyfrowych, a nie dodatkiem do niej” – powiedział Firas Isa, dyrektor generalny Crypto Dispensers. „Mohamed wnosi dyscyplinę i perspektywę regulacyjną, którą chcemy mieć w centrum naszej działalności, a jego przywództwo pomoże nam zapewnić, że nasze usługi nadal będą spełniać oczekiwania regulatorów i klientów.”
> „Moim celem jako CCO jest zbudowanie programu zgodności, który będzie zarówno praktyczny, jak i obronny – takiego, który chroni klientów, spełnia wymagania regulacyjne i wytrzymuje szczegółową kontrolę” – powiedział Mohamed Abdel Aleem, Chief Compliance Officer Crypto Dispensers. „Wraz z dojrzewaniem usług związanych z aktywami cyfrowymi rosną również standardy, którym muszą sprostać. Cieszę się, że będę wspierał Crypto Dispensers w osiąganiu tych standardów poprzez silne mechanizmy kontrolne, solidne zarządzanie i przejrzysty dialog z regulatorami oraz partnerami bankowymi.”
Crypto Dispensers podkreśla, że ochrona klientów i zgodność regulacyjna są kluczowymi elementami sposobu, w jaki prowadzi usługi w obszarze aktywów cyfrowych i płatności, a powołanie dedykowanego CCO potwierdza zaangażowanie spółki w utrzymanie i dalsze podnoszenie tych standardów w warunkach dynamicznie zmieniającego się otoczenia regulacyjnego dla aktywów wirtualnych.
O Crypto Dispensers
Crypto Dispensers, działające pod firmą Virtual Assets, Inc., to zarejestrowana w FinCEN amerykańska instytucja świadcząca usługi płatnicze, zapewniająca klientom dostęp do aktywów cyfrowych – w tym Bitcoina – za pośrednictwem platformy online obsługującej wiele metod zasilania i wypłat, takich jak ACH, przelewy bankowe, płatności kartami debetowymi i kredytowymi oraz opcję wpłat gotówkowych w wybranych punktach detalicznych. Klienci mogą kupować i sprzedawać obsługiwane aktywa cyfrowe oraz dokonywać wymiany pomiędzy aktywami cyfrowymi a dolarami amerykańskimi.
O Mohamedzie Abdel Aleemie
Mohamed Abdel Aleem jest Chief Compliance Officerem Crypto Dispensers oraz certyfikowanym specjalistą ds. zgodności i AML (CAMS) z ponad sześcioletnim doświadczeniem w obszarze AML, KYC i polityki regulacyjnej. Specjalizuje się w budowie i prowadzeniu ram AML/CFT w sektorach fintech, kryptowalut i aktywów wirtualnych, e‑commerce i płatności oraz bankowości. Obejmuje to m.in. tworzenie programów AML/CFT, oceny ryzyka, opracowywanie polityk i procedur, projektowanie monitoringu transakcji oraz screeningu sankcyjnego, procesy onboardingu KYC/KYB, monitoring transakcji na blockchainie i kontrolę przepływów crypto‑to‑fiat, zgodność z tzw. Travel Rule oraz doradztwo przy zapytaniach regulatorów, audytach i postępowaniach licencyjnych.
Kontakt
Założyciel i CEO
Firas Isa
Virtual Assets Inc d/b/a Crypto Dispensers
[email protected]