Tajlandzki sektor aktywów cyfrowych wchodzi w nowy etap dojrzałości regulacyjnej, ponieważ tamtejsza Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) przygotowuje się do wdrożenia tzw. Travel Rule jeszcze w tym roku. Regulacja, opracowana zgodnie z zaleceniami Financial Action Task Force (FATF), zobowiązuje licencjonowanych podmiotów działających na rynku aktywów cyfrowych do gromadzenia i bezpiecznej wymiany określonych danych dotyczących kwalifikujących się transferów, w celu wzmocnienia mechanizmów przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu (CTF).
Wprowadzenie Travel Rule stanowi istotny kamień milowy w rozwoju tajlandzkich regulacji dotyczących aktywów cyfrowych. Zwiększa przejrzystość, poprawia możliwość śledzenia transakcji oraz zbliża krajowy ekosystem aktywów cyfrowych do międzynarodowych standardów zgodności, stosowanych w wiodących centrach finansowych na całym świecie.
W ramach przygotowań do nowych wymogów Bitazza Thailand, licencjonowany przez Ministerstwo Finansów broker aktywów cyfrowych podlegający nadzorowi SEC, zakończyła budowę swojej infrastruktury Travel Rule jeszcze przed formalnym terminem wejścia regulacji w życie. Spółka potwierdza w ten sposób wieloletnie przywiązanie do odpowiedzialnej innowacji i pełnej zgodności regulacyjnej.
Od 2025 r. Bitazza Thailand współpracuje z Sumsub – pierwszą, opartą na sztucznej inteligencji infrastrukturą zaufania do prowadzenia procesów compliance w skali masowej – w celu wzmocnienia swoich kompetencji w obszarze weryfikacji klientów, przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz zarządzania ryzykiem. W oparciu o tę strategiczną współpracę firma rozszerzyła wdrożenie rozwiązań Sumsub o moduł Travel Rule, przygotowując się na nowe wymogi SEC. Rozwiązanie, wspierane przez największy katalog Travel Rule, obejmujący ponad 2 100 dostawców usług wirtualnych aktywów (VASP), umożliwia bezpieczną wymianę informacji między VASP-ami, wzmacnia monitorowanie transakcji, ochronę klientów i zgodność z międzynarodowymi standardami przed upływem regulacyjnego terminu wyznaczonego przez SEC.
> „Od początku byliśmy przekonani, że masowa adopcja aktywów cyfrowych musi opierać się na zaufaniu, przejrzystości i odpowiedzialnych regulacjach” – powiedział Tanawat Sutuntivorakoon, prezes zarządu Bitazza Thailand. – „Wdrożenie Travel Rule to kolejny ważny krok w umacnianiu ekosystemu aktywów cyfrowych w Tajlandii. Proaktywnie zainwestowaliśmy w modernizację naszej infrastruktury compliance z wyprzedzeniem, aby nasi klienci nieprzerwanie otrzymywali usługi zgodne z międzynarodowymi standardami, przy zachowaniu najwyższego poziomu bezpieczeństwa, przejrzystości i zaufania.”
> „Decyzja Tajlandii o wdrożeniu Travel Rule wpisuje się w szerszy trend w Azji Południowo-Wschodniej, gdzie rynki aktywów cyfrowych ewoluują w kierunku uregulowanych, interoperacyjnych środowisk” – stwierdziła Penny Chai, wiceprezes ds. regionu APAC w Sumsub. – „Dzięki partnerstwu z Bitazza Thailand łączymy bezpieczną, transgraniczną wymianę danych z możliwościami weryfikacji tożsamości i zarządzania ryzykiem, których potrzebują regulowane podmioty, aby skalować działalność z pełnym przekonaniem. W miarę jak kolejne organy nadzorcze w regionie przyjmują podobne ramy regulacyjne, tego typu infrastruktura zaufania stanie się kluczowa dla utrzymania konkurencyjności i międzynarodowego powiązania tajlandzkiego ekosystemu aktywów cyfrowych.”
Poza wypełnianiem wymogów regulacyjnych, Travel Rule odgrywa coraz ważniejszą rolę w budowaniu interoperacyjności pomiędzy regulowanymi dostawcami usług związanych z aktywami cyfrowymi na całym świecie. Poprawiając możliwość śledzenia transakcji na aktywach cyfrowych, ramy te wspierają wykrywanie i zapobieganie nielegalnym praktykom finansowym, w tym praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu, oszustwom oraz wykorzystywaniu aktywów cyfrowych poprzez tzw. konta „słupów” czy inne sieci przestępcze.
Przyjęcie międzynarodowo uznanych standardów Travel Rule wspiera również szerszą ambicję Tajlandii, by stać się zaufanym regionalnym hubem dla aktywów cyfrowych. Zbliżenie krajowych przepisów do globalnych dobrych praktyk wzmacnia zaufanie instytucji, ułatwia współpracę międzynarodową i tworzy bardziej wiarygodne środowisko dla innowacji, inwestycji i odpowiedzialnego upowszechniania aktywów cyfrowych.
Thailand Digital Asset Association (TDA) – wiodąca branżowa organizacja non-profit, reprezentująca tajlandzki ekosystem aktywów cyfrowych – z zadowoleniem przyjęła wdrożenie Travel Rule jako ważny krok w podnoszeniu standardów rynkowych i międzynarodowej konkurencyjności. „Implementacja Travel Rule to kolejny znaczący etap w rozwoju tajlandzkiego rynku aktywów cyfrowych w kierunku standardów uznawanych na świecie. Poza wzmocnieniem nadzoru regulacyjnego, buduje większe zaufanie użytkowników, inwestorów i instytucji finansowych – zarówno w kraju, jak i za granicą. Gdy podmioty działające na rynku aktywów cyfrowych funkcjonują w oparciu o te same ramy compliance, co wiodące światowe centra finansowe, tajlandzki sektor staje się coraz bardziej wiarygodny, otwierając drogę do szerszej współpracy transgranicznej, napływu kapitału oraz innowacji.” – podkreślił Nares Laopannarai, prezes Thai Digital Asset Association.
W ramach szerzej zakrojonej strategii compliance Bitazza Thailand konsekwentnie współpracuje z kluczowymi regulatorami i instytucjami publicznymi, w tym z Securities and Exchange Commission (SEC), Bank of Thailand (BOT), Anti-Money Laundering Office (AMLO) oraz innymi właściwymi organami. Celem jest wzmacnianie monitoringu transakcji, podnoszenie poziomu ochrony klientów oraz rozwój systemów zdolnych do identyfikowania podejrzanych aktywności.
> „Dzięki uruchomionej infrastrukturze Travel Rule jesteśmy przekonani o naszej gotowości do wspierania kolejnej fazy regulacji rynku aktywów cyfrowych w Tajlandii” – dodał Tanawat Sutuntivorakoon.
> „Pozostajemy zaangażowani we współpracę z regulatorami, partnerami technologicznymi oraz całą branżą, aby współtworzyć przejrzysty, bezpieczny i cieszący się międzynarodowym zaufaniem ekosystem aktywów cyfrowych, który przyniesie korzyści zarówno Tajlandii, jak i globalnej społeczności finansowej.”