Stablecoiny mogą być produktem drugorzędnym globalnej filozofii kryptowalut, w porównaniu do Bitcoina i Ethereum. Jednak obecnie są one krwią rynku kryptowalut. USDT i USDC stają się domyślnymi opcjami szybkiego transferu wartości na całym świecie. Ale fascynujący zakątek rynku kryptowalut zwany 'stablecoinami' nie jest ograniczony do tych dwóch gigantów. Inne stablecoiny wciąż się pojawiają. Porozmawiajmy o niektórych z nich, nowych i oczywiście niedocenianych.

Stablecoiny działają jako krytyczne połączenie między zmiennymi aktywami cyfrowymi a tradycyjnymi walutami fiducjarnymi. Stablecoiny oferują stabilność waluty fiducjarnej z efektywnością transakcyjną i elastycznością kryptowalut, co czyni je niezbędnymi zarówno dla indywidualnych użytkowników, jak i instytucji.

W 2024 roku rynek stablecoinów nadal potwierdza swoje znaczenie w szerszym ekosystemie kryptowalut.

Jeśli chcesz imponującą liczbę, oto ona. Rynek stablecoinów obecnie ma łączną kapitalizację przekraczającą oszałamiające 150 miliardów dolarów. Oznacza to ich szerokie przyjęcie i użytkowanie w transakcjach finansowych, przekazach pieniężnych i zdecentralizowanych finansach (DeFi).

Tether (USDT) i USD Coin (USDC) pozostają dominującymi siłami, posiadając odpowiednio około 113 miliardów i 33 miliardy dolarów wartości rynkowej. Te dwa giganty stanowią zdecydowaną większość wolumenu handlowego stablecoinów, służąc jako główne aktywa kwotowane na głównych giełdach kryptowalut.

USDT nadal cieszy się popularnością ze względu na swoją płynność i szeroką akceptację na różnych platformach blockchain. Obecnie Tron jest uważany za najszybszy sposób realizacji transakcji z minimalnymi opłatami, jednak wielu użytkowników USDT wciąż pozostaje przy blockchainie Ethereum.

USDC jest często wybierany ze względu na zgodność regulacyjną i przejrzystość zarządzania rezerwami. Jeśli chcesz, aby twoje transakcje były całkowicie legalne w najbardziej wymagającym środowisku, USDC może być lepszym wyborem dla Ciebie.

Razem są wykorzystywane w wielu aplikacjach, od zabezpieczania przed zmiennością rynku po ułatwianie płatności transgranicznych i dostarczanie płynności w platformach DeFi. Pomimo ich dominacji pojawia się nowa fala mniej znanych stablecoinów, oferująca unikalne funkcje i korzyści, które są skierowane do niszowych rynków i specyficznych przypadków użycia.

Te pojawiające się stablecoiny oferują alternatywy, które są zróżnicowane nie tylko przez aktywa, na których się opierają, ale także przez innowacje technologiczne, które wnoszą. Tutaj eksplorujemy pięć najbardziej niedocenianych stablecoinów w 2024 roku, które warto rozważyć do transakcji i zarządzania ryzykiem. Te stablecoiny, chociaż nie są tak popularne jak USDT czy USDC, oferują wyraźne zalety w zakresie bezpieczeństwa, przejrzystości i potencjału generowania zysków. Uszeregowane według kapitalizacji rynkowej, każdy z tych stablecoinów przedstawia unikalną propozycję, czy to poprzez innowacyjne wykorzystanie technologii, zapewnienia regulacyjne, czy mieszankę aktywów wspierających ich wartość.

Edelcoin (EDLC)

Z kapitalizacją rynkową wynoszącą około 6,21 miliarda dolarów, Edelcoin wyróżnia się jako najbardziej wartościowy wśród mniej znanych stablecoinów.

I jest ku temu powód.

W przeciwieństwie do wielu stablecoinów opartych na walutach fiducjarnych, Edelcoin jest powiązany z koszykiem metali szlachetnych, w tym złota, srebra i platyny. Ta dywersyfikacja zapewnia dodatkową warstwę bezpieczeństwa i stabilności, szczególnie atrakcyjną w czasach niepewności gospodarczej. Jak również gwarantuje ogromne zainteresowanie Edelcoinem ze strony armii tych, którzy chcą, aby ich kryptowaluty były jak najdalsze od pieniądza fiducjarnego. Posiadając nieco Edelcoina, oddajesz szacunek losom, jakie planeta daje nam, ludzkości, jak mówią.

Edelcoin działa na niestandardowej sieci blockchain, która wykorzystuje technologię proof-of-reserve do weryfikacji wsparcia aktywów w czasie rzeczywistym, zapewniając przejrzystość i zaufanie wśród użytkowników. Emitent Edelcoina, Precious Digital AG, nawiązał współpracę z czołowymi dealerami metali szlachetnych w celu bezpiecznego zarządzania swoimi rezerwami metali. Ta stablecoin cieszy się szczególną popularnością wśród inwestorów poszukujących zabezpieczenia przed inflacją przy jednoczesnym utrzymaniu korzyści płynności kryptowalut.

Ethena USDe (USDe)

Ethena USDe to całkowicie inna bestia. Nie próbuje być ekoprzyjazna, ale przemawia do tych, którzy wierzą w wielką moc matematyki.

Jak to możliwe?

Otóż ten stablecoin oparty na Ethereum obrał interesującą ścieżkę.

Z kapitalizacją rynkową wynoszącą około 2,92 miliarda dolarów Ethena USDe została zaprojektowana, aby utrzymać stabilną wartość dzięki innowacyjnemu połączeniu mechanizmów algorytmicznych i zabezpieczonych aktywów. Używa kombinacji aktywów kryptograficznych i zdecentralizowanych algorytmów, aby dynamicznie dostosować swoją podaż w odpowiedzi na warunki rynkowe, dążąc do utrzymania stosunku 1:1 z dolarem amerykańskim.

W rzeczywistości równa się jednemu dolarowi amerykańskiemu, podobnie jak USDT Tethera zawsze dąży, jednak robi to na swój sposób.

Hybrydowy model USDe zapewnia zdecentralizowaną alternatywę dla w pełni wspieranych fiat stablecoinów, zmniejszając zależność od scentralizowanych podmiotów.

Emitent, Ethena Labs, był proaktywny w zapewnianiu zgodności regulacyjnej, jednocześnie wspierając społeczność deweloperów open-source. To doprowadziło do zwiększonej adopcji w ekosystemach zdecentralizowanych finansów (DeFi), gdzie użytkownicy wykorzystują USDe do yield farmingu, wypożyczania i pożyczania.

Pax Dollar (USDP)

Wydany przez Paxos Trust Company, Pax Dollar (USDP) ma kapitalizację rynkową bliską 1 miliarda dolarów.

USDP to fiat-collateralized stablecoin, w pełni wspierany rezerwami dolarów amerykańskich przechowywanymi w bankach ubezpieczonych przez FDIC. Co odróżnia USDP od innych stablecoinów to rygorystyczna zgodność regulacyjna, będąc jednym z niewielu stablecoinów zatwierdzonych przez Departament Usług Finansowych Stanu Nowy Jork (NYDFS).

Tak, oto stablecoin, z którym Uncle Sam nie ma problemów. W ogóle.

Paxos stosuje tu wszystkie działania, jakie stosuje przy swoich innych produktach, takich jak PaxGold, stablecoin oparty na złocie. Mianowicie dostarcza miesięczne raporty zgodności od zewnętrznych audytorów, aby zapewnić przejrzystość dotyczącą swoich rezerw, budując zaufanie użytkowników.

Stablecoin również integruje się z różnymi platformami blockchain, w tym Ethereum i Binance Smart Chain, co czyni go wszechstronnym dla różnych aplikacji finansowych od płatności transgranicznych po DeFi.

TrueUSD (TUSD)

Oto kolejny stablecoin, który próbuje być 'świętszy niż Papież z Watykanu'. I to nie jest prawie żartem.

Nasz kolejny bohater to arcywróg Paxosa i najbliższy konkurent pod względem ideologicznym.

TrueUSD (TUSD) ma obecnie kapitalizację rynkową wynoszącą około 495 milionów dolarów.

Wyróżnia się wśród innych stablecoinów dzięki skupieniu na ochronie prawnej i częstych atestacjach, pozycjonując się jako jeden z najbardziej przejrzystych stablecoinów dostępnych na rynku.

Każdy token TUSD jest wspierany 1:1 przez dolary amerykańskie trzymane w rachunkach escrow zarządzanych przez kilka firm trustowych, co zapewnia dodatkową warstwę ochrony przed potencjalnymi kryzysami płynności.

TrueUSD jest kompatybilny z kilkoma blockchainami, takimi jak Ethereum, Binance Smart Chain i TRON, zwiększając jego użyteczność w różnych ekosystemach. Zyskał znaczące zainteresowanie na platformach zdecentralizowanych finansów ze względu na swoją wysoką płynność i wiarygodność. Niedawno TrueUSD ogłosił współpracę z dużą firmą audytorską w celu zapewnienia audytów w czasie rzeczywistym, wzmacniając swoje zaangażowanie w przejrzystość.

Frax (FRAX)

Kolejne rozwiązanie, które pokazuje siłę matematyki na rozległych polach blockchaina.

Frax, z kapitalizacją rynkową wynoszącą około 647 milionów dolarów, reprezentuje unikalne wejście na rynek stablecoinów jako pierwszy stablecoin frakcyjno-algorytmiczny. Nie wielu z nas jest w stanie zrozumieć, co oznacza ta definicja, bez googlowania tego, prawda?

W przeciwieństwie do innych w pełni zabezpieczonych stablecoinów, Frax utrzymuje swoją stabilność dzięki połączeniu zabezpieczeń (głównie USDC) i algorytmicznego mechanizmu, który dostosowuje podaż w zależności od popytu.

Ten nietypowy design pozwala mu być częścią zabezpieczonym, zachowując jednocześnie peg do dolara amerykańskiego.

Frax działa na blockchainie Ethereum, integrując się głęboko z różnymi protokołami DeFi, gdzie jest używany do handlu, pożyczania i yield farmingu.

Ekosystem Fraxa obejmuje również jego token zarządzania, FXS, który odgrywa rolę w utrzymaniu stabilności protokołu. Innowacyjne podejście Fraxa do stabilności uczyniło go popularnym wśród entuzjastów DeFi, a jego model okazał się odporny podczas okresów wysokiej zmienności na rynku.