A agência australiana de inteligência financeira AUSTRAC ordenou formalmente que a Binance Austrália nomeasse um auditor externo após descobrir sérias falhas nos controles de combate à lavagem de dinheiro (AML) e financiamento ao terrorismo (CTF) da corretora.
Em um comunicado divulgado na sexta-feira, o Centro Australiano de Relatórios e Análise de Transações (AUSTRAC) afirmou que a decisão seguiu uma série de revisões de risco e preocupações de supervisão.
Destacou que a Binance, como uma operadora global de criptomoedas, deve demonstrar uma governança mais forte, uma devida diligência do cliente e uma infraestrutura de conformidade em um “ambiente de alto risco.”
Esta última ação do AUSTRAC não é uma penalidade de execução - ainda - mas sinaliza uma intensificação da vigilância regulatória sobre como as exchanges de criptomoedas operam na Austrália, particularmente em relação aos riscos de crimes financeiros.
Preocupações Sérias sobre Controles AML/CTF
O AUSTRAC afirmou ter identificado “preocupações sérias” com os sistemas de conformidade da Binance Austrália relacionados à identificação de clientes, devida diligência e monitoramento de transações - componentes centrais das obrigações de AML/CTF segundo a legislação australiana.
“Esta é uma empresa global operando através de fronteiras em um ambiente de alto risco,” disse o CEO do AUSTRAC, Brendan Thomas. “Esperamos que robustos controles de identificação de clientes, devida diligência e monitoramento eficaz de transações estejam em vigor para impedir a exploração criminosa.”
O regulador também sinalizou problemas internos significativos na Binance Austrália, incluindo:
- Alta rotatividade de funcionários
- Falta de presença de gerência sênior na Austrália
- Recursos de conformidade locais insuficientes
Essas deficiências levantam questões sobre a prontidão operacional da Binance para gerenciar riscos de AML/CTF em conformidade com as expectativas regulatórias australianas.
Binance Responde: Auditoria Não é Ação de Execução
Em resposta, Matt Poblocki, gerente geral da Binance para Austrália e Nova Zelândia, reconheceu a diretiva do AUSTRAC. Ele descreveu como parte das medidas de revisão de supervisão da agência e enfatizou que não se tratava de uma “ação de execução.”
“A Binance Austrália reconhece a decisão do AUSTRAC e cooperará totalmente com o processo de auditoria independente,” Poblocki disse ao Cointelegraph. Ele acrescentou que a corretora continua empenhada em fortalecer seus sistemas de conformidade e em cooperar com as autoridades reguladoras.
Apesar do tom diplomático, a ordem de auditoria é amplamente vista como um sério revés reputacional para a Binance na Austrália, onde a corretora enfrentou pressão crescente tanto de reguladores financeiros quanto de instituições bancárias nos últimos dois anos.
Crescente Vigilância das Autoridades Australianas
A ordem de auditoria do AUSTRAC surge na esteira de múltiplas ações regulatórias e legais contra a Binance na Austrália, particularmente da Comissão de Valores Mobiliários e Investimentos da Austrália (ASIC).
No final de 2024, a ASIC iniciou processos legais contra a Binance Australia Derivatives, acusando a corretora de violações de proteção ao consumidor vinculadas à sua classificação de usuários como “clientes atacadistas.” Clientes atacadistas estão sujeitos a proteções regulatórias mais leves, e a Binance supostamente classificou erroneamente usuários de varejo para evitar obrigações mais rigorosas.
Anteriormente, em meados de 2023, a ASIC fez uma operação nos escritórios locais da Binance como parte de uma investigação mais ampla sobre sua agora extinta plataforma de derivativos australiana. Essa investigação resultou no cancelamento da licença de derivativos da Binance, removendo efetivamente a empresa do mercado de negociação regulado para derivativos de criptomoeda no país.
Interrupção de Banco e Acesso Fiduciário
Os problemas da Binance na Austrália se estenderam além dos reguladores para o sistema bancário. Em maio de 2023, a Binance foi efetivamente desbancarizada quando seu parceiro local de pagamentos fiduciários, a Zepto, cortou os laços sob pressão de instituições financeiras.
A ação forçou a Binance a suspender todos os depósitos e retiradas de AUD (dólar australiano), deixando os usuários sem um acesso direto de entra e sai de fiduciário. A Binance posteriormente declarou que havia recebido menos de 24 horas de aviso antes de ter seu acesso bancário cortado - uma decisão que deixou milhares de usuários australianos em situação crítica.
No momento, a plataforma ainda não suporta transferências bancárias diretas em AUD. A função “Transferência Bancária” permanece desativada, exibindo uma mensagem de “Canal Suspenso.” Usuários que buscam retirar AUD são instruídos a:
- Converter saldos de AUD em USDT (Tether) para retirada
- Utilizar serviços de negociação peer-to-peer (P2P) para conversão de fundos
A perda persistente de acesso fiduciário reduziu a usabilidade da Binance na Austrália, particularmente para novos usuários e instituições que dependem de trilhos de pagamento regulados e diretos.
Contexto Global: Binance Sob Pressão Mundial
A ordem de auditoria do AUSTRAC é apenas o mais recente golpe regulatório para a Binance, que enfrenta uma cascata de ações de execução globalmente.
Nos Estados Unidos, Binance e o ex-CEO Changpeng Zhao (CZ) se declararam culpados em novembro de 2023 por violar leis de combate à lavagem de dinheiro dos EUA, concordando em um acordo de $4,3 bilhões com o Departamento de Justiça, CFTC e FinCEN. CZ também renunciou e foi condenado a quatro meses de prisão federal em 2024.
Outras jurisdições - incluindo Canadá, Países Baixos, Nigéria e Reino Unido - lançaram investigações, revogaram licenças ou impuseram restrições às operações da Binance. A empresa retirou ou reduziu operações em vários mercados enquanto tenta se voltar a uma estrutura mais compliance.
Em resposta, a Binance contratou mais profissionais de compliance, instituiu políticas globais de Conheça Seu Cliente (KYC) e tentou se distanciar da era de liderança de CZ. Ainda assim, a desconfiança persistente dos reguladores continua a assombrar as operações globais da corretora.
O que Acontece a Seguir na Austrália?
Sob a diretiva do AUSTRAC, a Binance agora deve nomear um auditor externo independente para avaliar sua estrutura de AML/CTF e enviar um relatório abrangente ao regulador dentro de um prazo determinado. Este relatório provavelmente detalhará:
- Processos de onboarding e verificação de clientes
- Sistemas de monitoramento e relatórios de transações suspeitas
- Modelos de governança e pessoal
- Conformidade contínua com a legislação australiana
Dependendo dos resultados da auditoria, o AUSTRAC pode decidir escalar o assunto - possivelmente impondo multas, ações de execução, ou encaminhamentos criminais se forem identificadas violações graves.
Por ora, a Binance permanece sob revisão de supervisão - mas isso pode evoluir rapidamente se a auditoria descobrir questões mais profundas.
Implicações Mais Amplas para o Setor de Cripto
A ação do AUSTRAC destaca uma tendência global crescente: os reguladores não mais veem as empresas de criptomoedas como startups a serem toleradas, mas sim como instituições financeiras que devem atender aos mesmos padrões de conformidade que bancos e corretoras.
A Austrália se posicionou como um ambiente regulatório progressivo, mas rigoroso, para ativos digitais, com agências como ASIC, AUSTRAC e o Tesouro engajadas no desenvolvimento de estruturas. A Lei de AML/CTF do país exige que provedores de troca de moeda digital se registrem, verifiquem clientes e relatem atividades suspeitas - regras que o AUSTRAC agora demonstrou que está disposto a fazer cumprir.
O caso da Binance pode servir como um teste decisivo para quão estritamente a Austrália regulará as empresas globais de cripto, especialmente aquelas com presença física limitada, mas influência digital ampla.
A auditoria ordenada pelo AUSTRAC da Binance Austrália marca um ponto de inflexão crítico para a corretora em um dos mercados mais regulados da Ásia-Pacífico. Com seu acesso fiduciário ainda interrompido e a confiança erodindo entre usuários e formuladores de políticas, a Binance deve agora demonstrar seu compromisso com a conformidade não apenas em declarações, mas em reforma estrutural.
À medida que os reguladores em todo o mundo apertam o cerco às operações de cripto, exchanges como a Binance enfrentam uma realidade simples: aqueles que não atenderem aos padrões de combate aos crimes financeiros podem em breve se encontrar sem licença - ou mercado.