A exchange de criptomoedas Binance está entrando no setor de finanças descentralizadas (DeFi) ao lançar um Programa de Rendimentos On-Chain em 9 de dezembro. A maior exchange de criptomoedas do mundo quer integrar oportunidades de DeFi ao seu ecossistema centralizado, onde inicialmente será oferecido o staking de Babylon BTC.
A Binance quer tornar os protocolos blockchain de DeFi mais acessíveis a todos através do Programa de Rendimentos On-Chain, tornando mais tênues os limites entre CeFi e DeFi.
Programa de Rendimentos On-Chain Oferecerá Staking de Babylon BTC
Para isso, a exchange de criptomoedas está oferecendo, Babylon, o programa de Rendimentos On-Chain sob o Binance Earn foi lançado. A principal agenda é quebrar as barreiras técnicas do DeFi. O Protocolo Babylon não é como outros programas de farming de rendimento, pois é um protocolo de staking BTC auto-custodiante que permite que detentores de Bitcoin ganhem rendimentos a partir de blockchains PoS compartilhando a segurança criptoeconômica do ativo digital.
Esta tecnologia elimina a necessidade de uma ponte, pois os detentores podem bloquear BTC na rede Bitcoin e stakear em qualquer blockchain PoS habilitada para IBC para ganhar rendimentos. O protocolo usa sua própria blockchain PoS chamada Babylon Chain para negociação interchain entre Bitcoin e blockchains PoS.
Há um serviço de marcação temporal na rede Bitcoin com transações de blockchains PoS marcadas em BTC para segurança a longo prazo. O protocolo de staking de BTC atua como um mercado que conecta blockchains PoS a detentores de BTC, permitindo o seguinte:
- As blockchains PoS recebem segurança Bitcoin
- Detentores de BTC ganham rendimento ao fornecer segurança.
Resgate Mais Rápido
Embora o Programa de Rendimentos On-Chain oferecido pela Binance inicialmente comece com o staking de Babylon BTC, incluirá outros protocolos e ajudará os usuários de criptomoedas a adotarem o DeFi.
Os traders de criptomoedas na Binance podem participar dos protocolos on-chain e stakear moedas para ganharem recompensas em pontos, tokens e outros formatos.
A exchange de criptomoedas gerenciará a integração e operações dos protocolos on-chain, oferecendo acesso fácil a ganhos on-chain para usuários sem configurações complexas.
Além disso, o sistema permitirá que usuários de criptomoedas na Binance resgatem a assinatura a qualquer momento. Assim, os traders obtêm um tempo de resgate mais curto do que ao stakear diretamente on-chain.
Como Funciona?
Estatísticas mostram que o setor DeFi está revolucionando o mundo das criptomoedas com um valor de $140 bilhões, mas a maioria dos usuários de criptomoedas ainda evita isso por causa dos obstáculos técnicos. Atualmente, apenas $3,5 bilhões são mantidos por protocolos Bitcoin, que é uma pequena fração disso, considerando seu potencial inexplorado.
O Programa de Rendimentos On-Chain da Binance pode enfrentar isso, pois oferece 1000 BTC para staking para usuários de criptomoedas. Os traders podem ganhar Babylon Points com base em sua atividade on-chain. Esta abordagem aparentemente simples trouxe as oportunidades DeFi para a plataforma centralizada mais amigável do mundo.
Normalmente, o yield farming é dominado por traders experientes em criptomoedas, que conhecem protocolos de ponte, taxas de gás e conseguem navegar facilmente através de redes. Eles sabem como alavancar rendimentos on-chain, que ainda é um processo tecnicamente complexo para investidores médios de criptomoedas.
Mas o sistema da Binance eliminará esse problema, pois a interação com contratos inteligentes, taxas de gás e outras considerações técnicas serão gerenciadas pela exchange de criptomoedas, o que pode atrair críticas por minar os princípios do blockchain DeFi.
Babylon afirmou que suas soluções de staking permitem que os usuários de criptomoedas "diga adeus ao risco de fazer bridging, wrapping, ou pegar seu bitcoin." Isso parece heterodoxo, pois staking um ativo digital como BTC, que já faz parte da rede Proof of Work (PoW) e não Proof-of-Stake (PoS). No entanto, Babylon justificou isso mostrando como os primitivos do DeFi podem ser construídos sobre a infraestrutura Bitcoin.
Agora que a Binance está aproveitando o staking de Babylon BTC para seu programa de rendimentos on-chain, é provável que seja um grande sucesso entre investidores e a exchange de criptomoedas tem um histórico de fazer essas coisas funcionarem.
A Binance esclareceu ainda como as recompensas serão calculadas em seu programa de rendimentos on-chain, pois serão baseadas no protocolo com o qual o usuário de criptomoedas está interagindo. Portanto, inicialmente, as recompensas dependerão do staking de Babylon BTC. A exchange de criptomoedas consolidará e calculará as recompensas após deduzir as taxas e, em seguida, as distribuirá aos usuários.
Os traders começarão a acumular as recompensas um dia após a assinatura, começando às 00:00 UTC, e os usuários poderão visualizar a distribuição na página Yields a partir do dia T+2. Se um usuário stakear BTC no dia T, suas recompensas começarão a acumular a partir do dia T+1 e serão distribuídas no dia seguinte ao acúmulo, ou seja, no dia T+2.
Os usuários de criptomoedas podem resgatar ativos após assinar o programa de rendimentos on-chain em vez de stakear diretamente. Nesse caso, receberão os ativos em suas "Carteiras de Ganho" em 72 horas.
A exchange de criptomoedas anunciou que a assinatura do Programa de Rendimentos On-Chain estará disponível a partir das 06:00 UTC em 9 de dezembro com 1000 BTC disponíveis por ordem de chegada, enquanto a assinatura máxima e mínima por conta será de 5 BTC e 0,05 BTC, respectivamente.