A Coreia do Sul anunciou planos para expandir sua travel rule de criptomoedas para cobrir todas as transações abaixo de 1 milhão de won, aproximadamente US$ 680.
O presidente da Comissão de Serviços Financeiros, Lee Eok-won, disclosed a ampliação regulatória durante o evento do Dia de Combate à Lavagem de Dinheiro do país.
A medida eliminates um limite que anteriormente permitia aos usuários contornar exigências de verificação de identidade por meio de “smurfing”.
Smurfing envolve dividir transações maiores em valores menores para evitar detecção.
O que aconteceu
A Unidade de Inteligência Financeira da Coreia (Korea FIU) established uma força-tarefa para revisar a Lei sobre Relato e Uso de Informações Específicas de Transações Financeiras.
Provedores de serviços de ativos virtuais serão obrigados a coletar e compartilhar informações do remetente e do destinatário para todas as transferências de criptomoedas, independentemente do valor.
A FIU da Coreia reported 36.684 relatórios de transações suspeitas entre janeiro e agosto de 2025.
Esse número supera os totais combinados de 2023 e 2024.
Dados do Serviço de Alfândega da Coreia mostram 9,56 trilhões de won, equivalentes a US$ 7,1 bilhões, em crimes ligados a criptomoedas encaminhados a promotores de 2021 até agosto de 2025.
Aproximadamente 90% desses casos envolveram “hwanchigi”, esquemas ilegais de remessas internacionais usando ativos digitais para contornar controles de capitais.
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Por que isso importa
A expansão regulatória alinha a Coreia do Sul aos padrões do Grupo de Ação Financeira (GAFI/FATF) para supervisão de combate à lavagem de dinheiro.
As autoridades identificaram exploração sistemática de transações de baixo valor para driblar controles existentes ligados à evasão fiscal, tráfico de drogas e movimentação transfronteiriça de fundos ilícitos.
A força-tarefa está considerando mecanismos adicionais de fiscalização, incluindo sistemas de suspensão de contas para congelar ativos suspeitos de atividade criminosa antes da conclusão das investigações.
A apresentação do projeto de lei é esperada para o primeiro semestre de 2026, com implementação após a aprovação formal.
Grandes corretoras, incluindo Upbit e Bithumb, enfrentarão custos de conformidade mais altos à medida que implementam sistemas reforçados de monitoramento e reporte para todos os tamanhos de transações.
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