Криптотрейдеры всегда ищут новые способы максимизации своей прибыли, и децентрализованный стекинг стал потенциальной возможностью для этого.
С использованием этой инвестиционной стратегии криптоинвесторы могут легко генерировать пассивный доход благодаря различным механизмам, предлагаемым экосистемой децентрализованных финансов (DeFi).
Давайте изучим, как работает децентрализованный стекинг и узнаем о платформы DeFi на крипторынке.
Что такое децентрализованный стекинг?
Децентрализованный финансовый (DeFi) стекинг — это метод, используемый криптовалютами для блокировки своих цифровых активов с использованием смарт-контрактов. Инвесторы должны поддерживать пул ликвидности во время стекинга, чтобы избежать потерь от колебаний цен.
Только трейдеры с наибольшим количеством определенной криптовалюты могут выступать в качестве валидаторов для транзакций по этой монете. Этот валидатор автоматически выбирается среди всех трейдеров по всему миру. После валидации транзакции валидаторы получают комиссию от трейдеров, генерируя пассивный доход.
Как работают механизмы DeFi стекинга
Основы Proof-of-Stake (PoS)
Стекинг DeFi в основном работает на механизме консенсуса Proof-of-Stake (PoS), который валидирует транзакции и создает новые блоки.
Сеть Ethereum является лидером в этой инновации, особенно в решениях второго уровня. Популярные криптовалюты, такие как Polkadot и Graph, приняли аналогичный подход к Ethereum. Основной принцип заключается в выборе валидаторов на основании наличия активов, и трейдеры с высокими стейками получают привилегии валидации транзакций.
Основные техники DeFi стекинга
Стекинг DeFi также работает на основе следующих техник:
-
Обмен: трейдеры могут напрямую обменивать криптовалюты, используя смарт-контракты. Этот некарманный процесс обеспечивает бесшовные, безошибочные транзакции без вмешательства третьих лиц.
-
Майнинг ликвидности: инвесторы стейкают монеты в пулах ликвидности для поддержания равновесия на рынке. Предотвращая избыточную волатильность цен, трейдеры получают вознаграждения за поддержку рыночной стабильности.
-
Фермерство доходности: подобно традиционным процентным счетам, фермерство доходности позволяет инвесторам получать доход, стекая криптовалюты, обычно измеряемый годовой процентной доходностью (APY).
Starknet и другие платформы децентрализованного стекинга
Теперь, когда мы имеем представление о том, как работает децентрализованный стекинг, давайте сравним некоторые из доступных на крипторынке платформ DeFi стекинга.
Starknet
Первая крупная блокчейн уровня-2 Ethereum, внедрившая функцию DeFi стекинга — это Starknet. Она позволяет пользователям криптовалют зарабатывать вознаграждения, валидация транзакций.
Starknet стремится к дальнейшей децентрализации сети и тщательно планировала запуск этой функции децентрализованного стекинга в течение нескольких месяцев. В конечном итоге, разработчик Starknet, StarkWare, предложил это сообществу в июле этого года.
Система стекинга DeFi позволяет пользователям криптовалют с 20,000 STRK токенов, оцененных в $12,000, зарабатывать вознаграждения, стекая их для валидации транзакций.
Криптотрейдеры с меньшим количеством токенов могут передавать свои претензии валидаторам, которые будут стеять и зарабатывать за них. Вредоносные валидаторы всегда рискуют потерять свои стейковые токены.
Платформы децентрализованного стекинга Starknet предоставляют делегатам и валидаторам 21-дневный период для вывода стеянных токенов и связанных с ними вознаграждений.
DeFi Swap
Автоматизированные децентрализованные обменники (DEX) на блокчейне Ethereum, DeFi Swap, позволяют трейдерам безопасно стеять Ether и ERC-20 токены в доверительной манере, без участия третьей стороны.
Эта платформа работает на базе открытого протокола Uniswap, который обычно используется для обмена активами на основе Ethereum.
Пользователи криптовалют обмениваются анонимно на DefibSwap без предоставления каких-либо данных, и она предлагает высокую ликвидность для децентрализованной стабильной монеты — UniswapUSD (UUSD).
Из всех доступных на DeFi Swap функций ее токены, DeFi монеты, используются для стекинга криптовалют наряду с Ether и ERC-20 токенами. Платформа планирует добавлять больше стейков по мере времени.
Эта децентрализованная платформа стекинга также использует различные торговые пары, предоставляя пользователям криптовалют возможность обмениваться между различными цифровыми активами. Ставка в 0,3% также является одной из самых низких среди DEX.
Cake DeFi
Cake DeFi — это платформа децентрализованного финансового (DeFi) стекинга, которая позволяет пользователям криптовалют обмениваться Ethereum, Bitcoin и другими цифровыми активами для заработка вознаграждений. Эта платформа, базирующаяся в Сингапуре, была основана в 2020 году и с тех пор предоставляет торговые опции в ERC-20 токенах, Litecoin, Ethereum и Bitcoin.
Услуга стекинга позволяет пользователям безопасно стеять и хранить свои цифровые активы, чтобы зарабатывать пассивный доход от них. Cake DeFi предлагает 10% годовой процентной доходности (APY) с диапазоном комиссий от 0,1% до 0,2%. У нее есть 200 различных монет и токенов, доступных для трейдеров.
StakeWise
Эта основанная в 2021 году платформа с открытым исходным кодом позволяет пользователям криптовалют стеять без какого-либо депозита. Трейдеры могут стеять через сеть Ethereum и зарабатывать награды.
Пользователи криптовалют зарабатывают sETH2 токены, когда они стейкаются на платформе децентрализованного стекинга StakeWise. Эти токены могут использоваться на других децентрализованных приложениях в блокчейне Ethereum.
В своем последнем обновлении V3 StakeWise представила Vaults, которые позволят стейкерам устанавливать параметры стекинга в соответствии с их пожеланиями. Это включает комиссии и операторов узлов.
Эта платформа стекинга DeFi также поддерживает ликвидный стекинг, используя osETH токены. Это обеспечило гибкость на платформе и улучшило участие в DeFi, пока трейдеры продолжают зарабатывать награды.
Вызовы и преимущества DeFi стекинга
Вызовы, связанные с децентрализованным стекингом, включают:
-
Проблема снижения возникает, когда валидаторы не могут валидировать транзакции, что обычно происходит, когда у них есть двойные знаки в сети. В таких случаях валидаторы теряют свои вознаграждения или токены.
-
Иногда технические требования блокчейна становятся довольно сложными, что делает необходимым для трейдеров быть осторожными при настройке кошельков, так как они могут потерять все вложения.
-
Атаки и аферы широко распространены в DeFi стекинге, так как отсутствует надзор третьих лиц. Это делает необходимым для трейдеров проверку информации перед взаимодействием с другими трейдерами.
-
Стоимость монеты может значительно колебаться. Таким образом, трейдерам необходимо учитывать, сколько денег инвестировать в какую монету. В противном случае, есть большая вероятность потерять деньги либо частично, либо полностью.
Несмотря на эти трудности, децентрализованный стекинг предлагает существенные преимущества, такие как:
-
DeFi стекинг предоставляет трейдерам возможность получать пассивный доход, став стейкером или валидатором.
-
DeFi техника включает смарт-контракты для защиты трейдеров от афер и рисков. Маркет-мейкеры автоматизируют эти контракты, что существенно уменьшает шансы на ошибки.
-
DeFi стекинг является относительно простой процессом, который не включает третьих лиц, и трейдеры напрямую взаимодействуют друг с другом.
-
Трейдеру необходимо заплатить очень номинальный взнос за вход, чтобы начать стекинг.
-
Наконец, стейкеры получают огромную прибыль, так как получают большую сумму вознаграждений благодаря дополнительным доходам, полученным от процентов в DeFi стекинге.
Заключительные мысли
Децентрализованный стекинг будет продолжать предоставлять невероятные возможности получения дохода для криптоинвесторов по мере запуска новых платформ и улучшения технологий. Это сделало DeFi стекинг многообещающим направлением управления криптовалютами.