Южная Корея объявила о планах расширить действие правила «travel rule» для криптовалют, чтобы оно охватывало все транзакции менее 1 миллиона вон, что примерно соответствует 680 долларам.
Председатель Комиссии по финансовым услугам Ли Ок-вон раскрыл расширение регулирования во время мероприятия, посвящённого Дню борьбы с отмыванием денег.
Этот шаг отменяет порог, который ранее позволял пользователям обходить требования по верификации личности с помощью «смёрфинга».
Смёрфинг предполагает дробление крупных транзакций на более мелкие суммы, чтобы избежать выявления.
Что произошло
Финансовая разведывательная служба Кореи (KoFIU) создала рабочую группу для пересмотра Закона о сообщении и использовании определённой информации о финансовых транзакциях.
Провайдерам услуг с виртуальными активами будет предписано собирать и передавать информацию об отправителе и получателе для всех криптовалютных переводов независимо от их размера.
Финансовая разведка Южной Кореи (FIU) сообщила о 36 684 отчётах о подозрительных транзакциях в период с января по август 2025 года.
Эта цифра превышает совокупные показатели за 2023 и 2024 годы.
Данные Таможенной службы Кореи показывают, что с 2021 года по август 2025 года прокурорам было передано дел, связанных с преступлениями с использованием криптовалют, на сумму 9,56 трлн вон, что эквивалентно 7,1 млрд долларов.
Примерно 90% этих дел связаны с «хванчиги» — незаконными схемами трансграничных переводов с использованием цифровых активов для обхода валютного контроля.
Читайте также: Bitcoin Spot ETFs Hit Seven-Day Outflow Streak With $19M Exits As XRP Funds Gain $8M
Почему это важно
Расширение регулирования приводит южнокорейские правила в соответствие со стандартами Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в части надзора за противодействием отмыванию средств.
Власти выявили систематическое использование малых по сумме транзакций для обхода существующих контрольных механизмов, связанных с уклонением от уплаты налогов, торговлей наркотиками и трансграничным переводом незаконных средств.
Рабочая группа рассматривает дополнительные механизмы правоприменения, включая системы заморозки счетов, чтобы блокировать активы, подозреваемые в связи с преступной деятельностью, ещё до завершения расследований.
Внесение законопроекта ожидается в первой половине 2026 года, а реализация начнётся после его официального утверждения.
Крупные биржи, включая Upbit и Bithumb, столкнутся с ростом затрат на соблюдение требований, по мере того как они будут внедрять усиленные системы мониторинга и отчётности для транзакций любого размера.
Читайте далее: Flow Reverses Rollback Plan After Developer Backlash Over $3.9M Exploit Response