Новый отчет проливает свет на степень регуляторного контроля, с которым сталкивается криптовалютная индустрия, поскольку он показывает, что криптокомпании выплатили почти $32 миллиарда в виде урегулирований с 2019 года. Это демонстрирует финансовые риски работы в области цифровых активов, так как страны по всему миру пытаются регулировать криптовалюту.
Большинство из этих урегулирований связано с несуществующими компаниями, такими как FTX и ее аффилированная организация Alameda Research. Обе эти фирмы подверглись большим штрафам в размере $12.7 миллиардов в августе этого года от Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC), несмотря на крах FTX два года назад, что сделало его крупнейшим регуляторным урегулированием в криптомире.
Однако такие урегулирования не ограничиваются упавшими криптокомпаниями, так как Binance, крупнейшая в мире действующая криптовалютная биржа, заключила урегулирование на сумму $4.3 миллиардов с несколькими агентствами США в ноябре 2023 года. Это показывает, что даже грандов криптоиндустрии не обходят стороной регуляторные вызовы.
Траектория мер принуждения была крутой, так как в 2024 году наблюдается увеличение стоимости урегулирований на 8327%. В 2023 году американские регуляторы собрали $10.87 миллиардов в виде урегулирований, что увеличилось до $19.45 миллиардов по состоянию на октябрь 2024 года.
Другие резонансные случаи включают урегулирование на сумму $4.7 миллиардов после краха Celsius и штраф в размере $4.5 миллиарда, наложенный на Terraform Labs, подчеркивая, что регуляторы намерены принимать меры в отношении правонарушений в различных сегментах криптоэкосистемы.
Этот регуляторный контроль за криптокомпаниями уходит корнями в 2019 год, когда FTX еще не существовал. В то время Block.one пришлось заплатить штраф в размере $24 миллиона Комиссии по ценным бумагам и биржам за не зарегистрированные продажи ценных бумаг. В 2020 году Telegram был оштрафован на $1.24 миллиарда за свое предложение токенов Gram, что шокировало криптовалютный мир. Даже в бычьем рынке 2021 года Tether пришлось выплатить $18.5 миллионов Генеральному прокурору Нью-Йорка за свои стейблкойн токены.
Хотя Комиссия по ценным бумагам и биржам была значимым актором в регуляторном ландшафте, Министерство юстиции и Министерство финансов увеличили свое внимание как на несуществующих, так и действующих криптокомпании. По состоянию на октябрь 2024 года было проведено 25 принудительных мероприятий с урегулированиями, превышающими $10 миллионов.
Поэтому крайне важно, чтобы криптокомпании оставались бдительными по вопросам регуляторных изменений по всему миру и соответственно адаптировались для соблюдения законов страны, где они используются. Эпоха регуляторной неясности постепенно заменяется средой строгого надзора и серьезных последствий за несоблюдение.