Департамент финансовых услуг Нью-Йорка подтвердил в среду, что Paxos по ошибке создала $300 трлн необеспеченных PayPal USD (PYUSD) стабильных монет во время рутинной операции перевода 15 октября, что стало одной из крупнейших ошибок из-за неправильного ввода данных в истории финансов. Регулятор заявил, что он остается в активном контакте как с Paxos, так и с PayPal по поводу инцидента, который временно увеличил предложение PYUSD до уровня, превышающего всю глобальную экономику, прежде чем ошибка была исправлена в течение часа.
Что нужно знать:
-
Paxos случайно выпустила $300 трлн PYUSD, пытаясь перевести $300 млн между кошельками, что создало больше стабильных монет, чем общая мировая экономика
-
NYDFS расследует инцидент, который превзошел предыдущую ошибку Citigroup на $81 трлн и поднял вопросы о контрольных механизмах в регулируемых операциях стабильных монет
-
Эксперты индустрии считают, что системы доказательства резервов могли бы предотвратить такие ошибки, в то время как критики задаются вопросом, не раскрыла ли ошибка возможности для манипуляции рынком
Обычный перевод становится рекордной ошибкой
Данные на блокчейне показывают, что инцидент начался с того, что должно было быть стандартным переводом $300 миллионов между кошельками, подконтрольными Paxos. По словам бывшего инженера Salesforce Сэма Рамиреза, Paxos изначально по ошибке уничтожила 300 миллионов PYUSD во время попытки перевода. Компания затем попыталась исправить ошибку, восстановив сожженные токены в исходный кошелек.
Вместо восстановления задуманной суммы Paxos создала 300 трлн токенов — цифру, которая превосходит общую рыночную капитализацию стабильных монет в $310 млрд почти в 1000 раз.
Информация сообщает, что представители NYDFS охарактеризовали это как инцидент с неправильным вводом данных, более серьезный, чем ошибка Citigroup на $81 трлн в прошлом году.
Эта ошибка привела к тому, что гигант инвестбанкинга случайно зачислил средства на счет клиента, прежде чем отменить транзакцию.
Paxos быстро переместилась, чтобы ограничить ущерб, сжигая избыточный объем в течение часа после ошибки выпуска. Компания заверила, что средства клиентов не пострадали и внешних угроз безопасности не было. Все балансы кошельков были восстановлены до корректных значений.
Вопросы рынка растут, пока индустрия обсуждает меры защиты
Беспрецедентный масштаб ошибки вызвал немедленное внимание со стороны наблюдателей рынка и исследователей DeFi. Финансовый блог Zero Hedge задал вопрос, который нашел отклик в крипто-сообществе: "Чем, собственно, был обеспечен этот $300 трлн в 'стейблкоинах', когда он был создан, ошибочно или иным образом?"
Некоторые аналитики предположили, что тайминг требует более глубокого расследования.
Исследователь DeFi, известный как 941, отметил, что инцидент произошел "за несколько дней до партнерства ликвидности PayPal", включающего вливание $1 млрд через Spark и усилия по синхронизации PYUSD с токенизированными инструментами казначейства. "Баг был моментом, когда рафинерия начала работу. PayPal перейдет к $100 как можно скорее", написал исследователь, подразумевая возможные связи с более широкими инфраструктурными изменениями.
Другие выделили гипотетические сценарии для злоупотреблений. Пользователь PixOnChain проиллюстрировал потенциальную теоретическую выгоду, рассчитав, что кредитование $300 трлн под 5% годовых на всего лишь один час могло бы сгенерировать $1,71 млрд, прежде чем сжечь избыточные токены и заявить, что это была тестовая транзакция.
Связующий представитель сообщества Chainlink Зак Райнес стал видным голосом, выступающим за системные улучшения. "Это хороший пример ситуации, когда Chainlink Proof of Reserve могла бы предотвратить весь этот пиар-кошмар", объяснил Райнес, он подробно рассказал, как включение механизмов доказательства резервов прямо в функции выпуска токенов может служить проверкой валидации.
Такие системы предотвращают дополнительную эмиссию токенов, если сначала не будут проверены внецепочечные резервы для поддержания полной блокировки. Райнес подчеркнул, что этот подход устранил бы риски "бесконечных атак на выпуск, где множество необеспеченных токенов выпускаются, ставя под угрозу все рынки, которые листят и поддерживают данный токен". Его комментарии вызвали широкие обсуждения о том, должна ли проверка доказательства резервов в режиме реального времени стать обязательной для регулируемых эмитентов стабильных монет.
Аналитическая фирма Santiment сообщила, что событие "вызвало значительное внимание, так как представляет собой огромную и необычную сумму стабильных монет, которая была создана и затем быстро сожжена."
Понимание технических терминов
Стабильные монеты представляют собой криптовалюты, спроектированные для поддержания стабильной стоимости путем закрепления за резервными активами, такими как доллар США. PYUSD, или PayPal USD, это стабильная монета, выпущенная Paxos, интегрированная в платежную экосистему PayPal. Каждый токен должен быть обеспечен один-к-одному традиционными валютными резервами.
Доказательство резерва относится к системам криптографической верификации, которые подтверждают наличие достаточных резервных активов у эмитентов токенов.
Эти механизмы обеспечивают прозрачность, позволяя независимую проверку коэффициентов блокировки. Данные на блокчейне представляют информацию о транзакциях, записанных на блокчейн-сетях, позволяя публичную верификацию перемещений токенов и изменений в предложении.
Ошибки ввода данных описывают ошибки, вызванные человеческими ошибками ввода, обычно связанные с неправильно расположенными десятичными точками или добавочными нулями. В традиционных финансах и крипторынках такие ошибки могут вызвать массивные ненамеренные транзакции. Выпуск означает создание новых токенов, тогда как сжигание навсегда удаляет токены из обращения.
Подтекст регуляторных последствий значителен
Инцидент Paxos подчеркивает уязвимости в операциях с стабильными монетами, несмотря на регуляторный надзор. Для индустрии, приближающейся к $310 млрд общей рыночной капитализации, событие демонстрирует, что человеческие ошибки и нехватка процессов остаются значительными рисками. Потенциал обязательной интеграции доказательства резервов, проверки выпуска в реальном времени и улучшенных аудиторских стандартов может ускориться по мере того, как регуляторы анализируют последствия одной случайной ошибки, создавшей больше стоимости, чем существует во всей мировой экономике.