По мере того, как рынок криптовалют созревает, способы проведения аналитики блокчейна постепенно улучшаются, и в 2025 году они еще больше преобразуют индустрию, поскольку DeFi, AI, атрибуция и конфиденциальность становятся ключевыми тенденциями. Растущие затраты в сочетании с необходимостью технологических инноваций и грозящим давлением регулирования мотивируют это, делая акцент криптофирм на безопасность и соответствие более устойчивым для роста.
Соответствие DeFi выходит на первый план
Децентрализованный финансовый сектор достиг критической массы с более чем 131 миллионом пользователей, что вынуждает к фундаментальному изменению регуляторного подхода. Недавние меры принуждения, включая уведомление SEC для Uniswap Labs и штраф CFTC в $175,000, сигнализируют об усилении регуляторного надзора. Прецедентное судебное решение, признающее Lido DAO общим партнерством, устанавливает прецедент, что одна децентрализация не может защитить участников от ответственности.
Эти события вынуждают платформы DeFi к комплексным рамкам соблюдения, несмотря на их уникальные вызовы, созданные от природы «от равного к равному» и функциями межцепочечной работы. Отсутствие традиционных мер KYC и преобладание инструментов конфиденциальности создают новые проблемы как для регуляторов, так и для поставщиков аналитики.
Рост затрат на соблюдение стимулирует инновации
Учетное бремя для крипто-бизнеса продолжает значительно расти. Недавние данные показывают тревожные тенденции: потери от мошенничества в инвестициях в криптовалюту выросли на 53% в 2023 году, в то время как случаи уклонения от санкций выросли на 114% по сравнению с предыдущим годом. Это следует за ростом на 71,5% в 2022 году, что указывает на ускоряющийся паттерн финансовой преступности.
Операционный эффект значителен. По текущим оценкам, обработка 1,000 ежемесячных предупреждений требует приблизительно 20 сотрудников по соблюдению, что создает неустойчивую структуру затрат для меньших транзакций. Недавний штраф Binance в $4 миллиарда за нарушения AML служит предостережением, призывая организации искать эффективные решения для управления соблюдением без ущерба для эффективности.
AI приходит на помощь
Искусственный интеллект возникает как потенциальное решение растущих затрат на соблюдение, хотя его применение остается ограниченным отдельными случаями использования. Хотя AI обещает автоматизировать рутинные задачи, такие как распределение предупреждений и обработка часто задаваемых вопросов, он недостаточно подходит для сложных процессов принятия решений, таких как оценка риска, требующих человеческого суждения.
Доверять или не доверять - вызов атрибуции
Критической проблемой для аналитики блокчейна является надежность данных об атрибуции. Индустрия различает доказательства, принимаемые в суде, и менее проверяемые источники разведывательной информации, такие как отчеты в социальных сетях о подозрительной активности. Это дихотомия влияет на то, как данные могут быть использованы в действиях по принуждению и расследованиях.
Ставки для точной атрибуции высоки. Ненадежные данные могут скомпрометировать юридические процессы и нанести ущерб репутации индустрии, потенциально отталкивая легитимные предприятия и регуляторов от взаимодействия с крипто-рынками.
Конфиденциальность для поддержания конфиденциальности и безопасности
Конфиденциальность операций соблюдения становится первоочередной. С учетом того, что мошенники становятся все более изощренными, часто используя AI для более сложных схем, поддержание операционной безопасности критично. В индустрии наблюдается тенденция к переходу на частную серверную инфраструктуру для предотвращения несанкционированного доступа и защиты текущих расследований.
Росту нужно сочетать с соблюдением и технологией
Токенизация реальных активов, оцениваемых в настоящее время в $117.74 миллиарда, и прогнозируемый рынок решений для децентрализованной идентификации стоимостью $2 триллиона к 2030 году говорят о значительном потенциале роста. Однако это расширение должно сочетаться с надежными мерами соблюдения и технологическими решениями, которые решают текущие проблемы.
По мере того, как политическая нестабильность стимулирует увеличение принятия Биткойна в определенных регионах, становится все более актуальной потребность в сложных аналитических инструментах. Индустрия должна инновационно снижать затраты на соблюдение, поддерживая эффективность, возможно, за счет осторожной интеграции AI и улучшенных методов проверки данных.
Сектор аналитики блокчейна находится на распутье, балансируя необходимость строгого соблюдения с операционной эффективностью. Успех в 2025 году будет зависеть от того, насколько хорошо организации смогут адаптироваться к этим вызовам, поддерживая доверие и безопасность в своих операциях.