Сингапур обновляет оценку рисков отмывания денег. Новый отчет, опубликованный местными властями, определяет цифровые платежные токены как высокорисковые.
126-страничный документ охватывает сектора, не включенные в предыдущий отчет 2014 года, добавляя продавцов драгоценных камней и металлов в список обеспокоенности.
Банковская отрасль представляет наибольшие риски отмывания денег. Банки уязвимы из-за больших объемов транзакций, обслуживание высокорисковых потребителей также добавляет некоторые дополнительные опасности. Банки более подвержены криминальной эксплуатации из-за их роли в обеспечении больших объемов транзакций и обслуживании высокорисковых клиентов.
Но именно поставщики услуг цифровых платежных токенов выделяются как высокорисковые. Власти сообщают о росте числа случаев, связанных с этими услугами.
Сингапур занимает малую долю в глобальной активности цифровых токенов. Тем не менее, официальные лица тщательно следят за связанными рисками.
Другие высокорисковые области включают трансграничные денежные переводы. Внешние управляющие активами также представляют значительные угрозы.
Отчет является совместной работой, в нем участвовали надзорные и правоохранительные органы. Основные угрозы отмывания денег исходят от мошенничества и киберпреступности, за ними следуют организованная преступность, коррупция и уклонение от уплаты налогов.
Преступники эксплуатируют финансовую инфраструктуру Сингапура. Они часто конвертируют незаконные средства в активы, такие как недвижимость.
Денежно-кредитное управление планирует изменить Закон о платежных услугах, что расширит регулирование услуг цифровых токенов.