Искусственный интеллект кардинально трансформирует рынки криптовалют, при этом алгоритмы теперь управляют большинством сделок на рынках акций и криптовалют в США. От компаний высокочастотной торговли до розничных инвесторов, участники рынка по всему миру используют инструменты с поддержкой ИИ, которые работают 24/7, анализируют огромные объемы данных и выполняют сложные стратегии без человеческого вмешательства.
Что нужно знать:
- Алгоритмы, управляемые ИИ, теперь доминируют на рынке криптовалют, работают круглосуточно, сканируя рынки и выполняя стратегии автономно, ускоряя тенденцию, уже установленную на традиционных рынках, где алгоритмы обрабатывают около 70% всех сделок.
- Современные инструменты торговли на основе ИИ варьируются от сложных ботов, которые обучаются на данных и адаптируют свои тактики, до платформ анализа настроений, обрабатывающих новости и социальные сети, при этом крупные биржи сообщают о более узких спредах и улучшенной ликвидности, поскольку алгоритмические маркетмейкеры быстрее интегрируют информацию.
- Финансовые эксперты остаются разделены по поводу растущей роли ИИ: сторонники утверждают, что он устраняет человеческие эмоции и предвзятость, в то время как критики предупреждают о возможных манипуляциях с рынком, уменьшении прозрачности и риске "каскадных отрицательных обратных связей", если слишком много трейдеров полагаются на похожие ИИ-модели.
Скорость и масштаб внедрения ИИ на финансовых рынках были поразительными. Генеративные инструменты ИИ, такие как ChatGPT, достигли почти 40% принятия в течение двух лет после их введения, что в два раза больше раннего уровня принятия интернета. Эта технологическая революция происходит в то время, когда алгоритмические стратегии берут верх на традиционных рынках на протяжении десятилетий.
Криптовалютная торговля находится на переднем плане этой трансформации. Родившись в цифровую эпоху, рынки криптовалют изначально были дружественными к алгоритмам. Биткойн и другие криптоактивы торгуются круглосуточно на глобальных биржах, генерируя массивы данных, идеально подходящих для анализа ИИ.
За последние несколько лет произошло стремительное развитие инструментов и фондов для торговли криптовалютами на основе ИИ. Некоторые из них копируют количественные алгоритмы, давно используемые компаниями с Уолл-стрит, а другие исследуют новые рубежи, такие как исполнения кросс-чейн стратегий на основе блокчейна "ИИ-агентами".
Современные инструменты ИИ и как они изменяют торговлю криптовалютами
Передовые инструменты ИИ уже доступны трейдерам криптовалют на всех уровнях. Торговые боты на основе машинного обучения становятся все более распространёнными на крупных биржах. В отличие от простых ботов на основе правил прошлого, новые боты с ИИ могут обучаться на данных и адаптировать свои тактики. Некоторые из них используют глубокое обучение для распознавания сложных паттернов в графиках цен, другие используют обучающее подкрепление для оптимизации торговых решений со временем.
Одна из ключевых категорий инструментария сосредоточена на круглосуточном анализе рынка и генерации сигналов. Платформы аналитики на базе ИИ поглощают огромные объемы информации — не только ценовые и объемные данные с бирж, но и новостные статьи, настроения в социальных сетях, тенденции транзакций в блокчейне и макроэкономические показатели.
Обрабатывая этот поток данных, системы ИИ стремятся генерировать более точные торговые сигналы или прогнозы.
Алгоритмы высокочастотной торговли, усиленные ИИ, также внедряются в криптовалюте. Некоторые торговые компании используют модели ИИ для динамического выбора между различными алгоритмами исполнения в зависимости от рыночных условий. Другие используют нейронные сети для предсказания дисбалансов книги заявок на миллисекунды вперед, что позволяет им размещать заявки, приносящие крошечные прибыли от микроэкономических неэффективностей структуры рынка.
Для повседневных криптоинвесторов появляется растущее количество удобных для пользователя торговых ботов и консультационных инструментов на основе ИИ. Они варьируются от мобильных приложений, которые используют ИИ для управления криптопортфелем пользователя, до "робо-адв Бот продает триггеры, вызывая срабатывание модели риска другого и сокращение экспозиции.
Мнения экспертов
По мере распространения алгоритмов, управляемых ИИ, в криптовалютной торговле, эксперты отрасли выражают свои мнения о преимуществах и недостатках. Мнения варьируются от энтузиастичных утверждений о потенциале ИИ до суровых предупреждений о его рисках. С оптимистичной стороны многие видят в ИИ мощный инструмент для повышения производительности торговли и расширения доступа к рынкам. Сторонники утверждают, что алгоритмы могут устранить человеческие предвзятости и эмоциональные ошибки, приводя к более рациональному принятию решений.
Патрик Цильбауэр, управляющий директор компании цифровых активов BlockFills, отмечает, что влияние ИИ на торговлю "неоспоримо" и уже началось. Он наблюдает, что управляющих активами вводят в курс дела с инструментами ИИ, разработанными для улучшения их торгового опыта, позволяя им обрабатывать информацию и управлять заказами с большей точностью.
Сторонники также указывают на вклад ИИ в управление рисками и исполнение стратегий. Хонг Янцзюн, преподаватель торговли в Шанхае, подчеркивает, что внедрение ИИ необходимо для будущего: "Будущее — это цифровая эпоха, и ИИ будет жизненно важен", — сообщил он полному залу розничных инвесторов, стремящихся изучить алгоритмическую торговлю.
Трейдеры, такие как Вен Хао, свидетельствуют о практических преимуществах: "Использование количественных инструментов для выбора акций экономит много времени", — сказал Вен, отмечая, что можно даже использовать ИИ, такой как DeepSeek, чтобы "писать коды" для торговых стратегий.
Эксперты с техническим уклоном утверждают, что ИИ может управлять сложностью в масштабе, с которым люди просто не справляются. Современные крипторынки насчитывают тысячи токенов, каждый с уникальными факторами. Мониторинг и анализ всех из них в реальном времени — это сверхчеловеческая задача, но задача, идеально подходящая для ИИ.
Переходя к осторожным и критическим взглядам, ряд экспертов предупреждают, что ИИ может усилить риски и создать новые в криптовалютной торговле. Главной среди опасений является потеря прозрачности и человеческого контроля.
Рохит Вад, технический директор Binance, говорил о "черной коробке" ИИ, отмечая, что непрозрачные решения ИИ "представляют значительные риски, особенно в отношении вопросов прозрачности, справедливости и безопасности".
Финансовый комитет Банка Англии сделал резкое предупреждение в апреле 2025 года: продвинутые модели ИИ с высокой степенью автономности могут научиться тому, что провокация волатильности на рынке может быть выгодной.
"Например, модели могут научиться тому, что в стрессовых ситуациях повышается их возможность получить прибыль, и предпринимать действия, активно увеличивающие вероятность таких событий", — говорится в отчете Банка Англии.
Стабильность рынка — еще одна серьезная проблема. Александр Макгвайр, управляющий портфелем, сравнивает алгоритмическую торговлю с "ускорением" рыночного двигателя — он может двигаться быстрее, но аварии могут быть более серьезными.
Несколько экспертов подчеркивают вопросы справедливости и целостности рынка. Доктор Ян Филипп утверждает, что четкие правила необходимы, чтобы предотвратить несправедливое преимущество, основанное на ИИ.
"Регуляторы должны установить базовую линию... определить, что считается манипуляцией, уточнить наказания и изложить, как платформы должны реагировать," — сказал он CoinDesk.
Ларри Цао из FinAI Research указал на психологический нюанс: "Люди доверяют моделям ИИ больше, чем финансовым консультантам, и это, вероятно, ошибочное доверие, по крайней мере, на этом этапе."
В общем, эксперты разделились, но не на противоположные мнения. Большинство согласны с тем, что ИИ сыграет значительную роль в будущем торговли; дебаты касаются того, как использовать его ответственно.
Заключительные мысли
Рост ИИ в криптовалютной торговле знаменует новую главу в эволюции финансовых рынков. То, что началось как нишевый эксперимент квантов и программистов, стремительно становится мейнстримом с глобальными последствиями. От хедж-фондов на Уолл-стрит до индивидуальных трейдеров на развивающихся рынках, участники рынка принимают алгоритмические стратегии на основе машинного интеллекта.
Тем не менее, как и с любой мощной технологией, развернутой в больших масштабах, интеграция ИИ в криптовалютном финансировании сопровождается оговорками.
Те же алгоритмы, которые устраняют человеческие ошибки, могут также устранять человеческое суждение, иногда с опасными последствиями. Прошлое показало, что автоматизация рынка может как стабилизировать, так и дестабилизировать — часто в зависимости от того, как она управляется и регулируется.