แบงก์ออฟอเมริกา อนุญาตให้ที่ปรึกษาสามารถแนะนำ cryptocurrency investments แก่ลูกค้ามั่งคั่งในแพลตฟอร์มบริหารความมั่งคั่งของธนาคารได้เชิงรุก ถือเป็นการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญต่อแนวทางของธนาคารต่อสินทรัพย์ดิจิทัล แนวทางใหม่นี้ครอบคลุมลูกค้าของ Merrill, Bank of America Private Bank และ Merrill Edge รวมมากกว่า 15,000 ราย เดิมทีที่ปรึกษาทำได้เพียงจัดหาผลิตภัณฑ์คริปโตให้เมื่อมีการร้องขอจากลูกค้าเท่านั้น
เกิดอะไรขึ้น: การปรับนโยบาย
กรอบการทำงานใหม่ของธนาคาร permits ให้ที่ปรึกษาทางการเงินเริ่มต้นพูดคุยกับลูกค้าที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเกี่ยวกับกองทุนรวมซื้อขายในตลาดของ Bitcoin และผลิตภัณฑ์คริปโตอื่น ๆ ได้ ตามรายงานของ Yahoo Finance
คริส ไฮซี (Chris Hyzy) ประธานเจ้าหน้าที่การลงทุนของ Bank of America Private Bank ได้ระบุช่วงสัดส่วนการจัดสรรที่แนะนำไว้ในแถลงการณ์ว่า “สำหรับนักลงทุนที่มีความสนใจอย่างมากในนวัตกรรมเชิงธีม และยอมรับความผันผวนในระดับสูงได้ การจัดสรรในสินทรัพย์ดิจิทัลในสัดส่วนเล็กน้อยราว 1% ถึง 4% อาจเหมาะสม” ไฮซีกล่าว
แนวทางของธนาคารเน้นย้ำให้ใช้เครื่องมือการลงทุนที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล และกำหนดให้ที่ปรึกษาประเมินระดับความเสี่ยงที่ลูกค้ารับได้ก่อนให้คำแนะนำ
ตั้งแต่เดือนมกราคมเป็นต้นไป นักกลยุทธ์ของแบงก์ออฟอเมริกาจะเริ่มจัดทำบทวิเคราะห์ครอบคลุมกองทุน Bitcoin ETF สี่กองทุน ได้แก่ ผลิตภัณฑ์ของ Bitwise ชื่อ BITB, ของ Fidelity ชื่อ FBTC, Grayscale Bitcoin Mini Trust และของ BlackRock ชื่อ IBIT
อ่านเพิ่มเติม: Dogecoin ETFs Attract $2.85 Million Since Launch Amid Bullish Futures Positioning
ทำไมเรื่องนี้จึงสำคัญ: การยืนยันจากสถาบันการเงิน
ไฮซีอธิบายว่า แนวทางของธนาคารพยายามสร้างสมดุลระหว่างการเปิดโอกาสเข้าถึงสินทรัพย์รูปแบบใหม่กับการรักษากรอบบริหารความเสี่ยง
“แนวทางของเรามุ่งเน้นไปที่ยานพาหนะการลงทุนที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล การจัดสรรอย่างรอบคอบ และความเข้าใจที่ชัดเจนถึงทั้งโอกาสและความเสี่ยง” เขากล่าว
ประธานเจ้าหน้าที่การลงทุนรายนี้ระบุว่า คำแนะนำด้านการจัดสรรจะปรับเปลี่ยนตามสถานการณ์ของแต่ละบุคคล นักลงทุนสายอนุรักษนิยมจะเหมาะกับช่วงล่างราว 1% ขณะที่ผู้ที่รับความเสี่ยงได้สูงกว่าอาจเหมาะกับสัดส่วนสูงสุดราว 4% ของพอร์ตการลงทุน
การเคลื่อนไหวครั้งนี้ถือเป็นการเปลี่ยนจากจุดยืนเดิมของแบงก์ออฟอเมริกา ที่จำกัดบทบาทของที่ปรึกษาให้ตอบสนองเฉพาะเมื่อมีคำถามจากลูกค้าเท่านั้น ไม่สามารถเป็นฝ่ายเริ่มต้นนำเสนอผลิตภัณฑ์ได้
อ่านถัดไป: Saylor Claims Potential Index Exclusion 'Won't Make Any Difference' As MSCI Weighs Jan. 15 Decision