ธนาคารกลางแห่งไอร์แลนด์ถูกปรับ จากการแลกเปลี่ยนคริปโต เป็นเงิน 24 ล้านดอลลาร์ หลังจากข้อผิดพลาดในการเขียนโค้ดทำให้มีการตรวจสอบการทำธุรกรรมกว่า 30 ล้านครั้ง มูลค่า 176 พันล้านยูโรไม่ถูกต้องเกี่ยวกับการฟอกเงินระหว่างปี 2021 ถึง 2022
Coinbase Europe ถูกปรับ 21.5 ล้านยูโร (ประมาณ 24 ล้านดอลลาร์) โดยธนาคารกลางของไอร์แลนด์ เนื่องจากมีความล้มเหลวที่สำคัญในโปรแกรมปฏิบัติตามข้อกำหนดการป้องกันการฟอกเงิน ทำให้เป็นการบังคับใช้อย่างแรกกับบริษัทสกุลเงินดิจิทัล และเป็นหนึ่งในบทลงโทษที่ใหญ่ที่สุดที่เคยถูกกำหนดโดยผู้เฝ้าระวังทางการเงินของไอร์แลนด์
ธนาคารกลางแห่งไอร์แลนด์ประกาศในวันพฤหัสบดี ว่า Coinbase Europe Limited ละเมิดภาระผูกพันในการตรวจสอบการทำธุรกรรม ระหว่างเดือนเมษายน 2021 ถึงมีนาคม 2025 โดยล้มเหลวที่จะตรวจสอบ เหนือการทำธุรกรรม 30 ล้านครั้ง มูลค่ามากกว่า 176 พันล้านยูโร
- คิดเป็นประมาณ 31% ของการทำธุรกรรมทั้งหมดในยุโรปของบริษัทในช่วง 12 เดือนที่สำคัญ
สามข้อผิดพลาดในการเขียนโค้ดสร้างช่องว่างในการปฏิบัติตามข้อกำหนด
ในแถลงการณ์ Coinbase ยอมรับ ว่าความล้มเหลวเกิดจากข้อผิดพลาดในการเขียนโค้ดในระบบการตรวจสอบการทำธุรกรรม (TMS) ที่ทำให้ห้าจาก 21 สถานการณ์การเฝ้าระวังทำงานไม่ถูกต้อง ข้อขัดข้องทางเทคนิคหมายความว่าที่อยู่สกุลเงินดิจิทัลบางที่ ซึ่งโดยเฉพาะมีการคั่นด้วยอักขระพิเศษ ถูกมองข้ามโดยการเฝ้าระวังการปฏิบัติตามข้อกำหนดของการแลกเปลี่ยน
“ในการสร้างระบบ TMS นี้ Coinbase ได้ทำข้อผิดพลาดในการเขียนโค้ด สามข้อติดต่อกันที่ทำให้ห้าจาก 21 สถานการณ์การเฝ้าระวังไม่สามารถตรวจสอบธุรกรรมทั้งหมด ในปี 2021 และ 2022” บริษัทอธิบาย “ตัวอย่างเช่น ที่อยู่ crypto ที่คั่นด้วยอักขระพิเศษถูกมองข้ามโดยสถานการณ์เหล่านี้”
ข้อบกพร่องของโค้ดไม่ได้... Content: เมื่อไรก็ตามที่สงสัยว่ามีการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย
France24 noted ว่าอุตสาหกรรมคริปโตได้พยายามมาอย่างยาวนานที่จะลบภาพลักษณ์ของการเป็นเครื่องมือที่คนนอกกฎหมายและอาชญากรชื่นชอบ โดยหวังจะวางตำแหน่งตัวเองเป็นทางเลือกที่เชื่อถือได้เทียบเท่าระบบการเงินดั้งเดิม อย่างไรก็ตาม หน่วยงานกำกับดูแลยังคงกังวลเกี่ยวกับความเปราะบางของภาคส่วนนี้ต่อกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย
การดำเนินการของธนาคารกลางไอร์แลนด์ยังสะท้อนถึงความพยายามระหว่างประเทศที่กว้างขึ้นในการนำบริษัทคริปโตมาอยู่ภายใต้มาตรฐานการป้องกันการฟอกเงินแบบเดียวกับที่ใช้กับสถาบันการเงินแบบดั้งเดิม Europe's MiCA framework ซึ่งเริ่มมีผลค่อยเป็นค่อยไปตั้งแต่กลางปี 2025 มีเป้าหมายสร้างการคุ้มครองผู้บริโภคและมาตรฐานการปฏิบัติตามที่สอดคล้องกันทั่วสหภาพยุโรป
แพลตฟอร์มการแลกเปลี่ยนอื่น ๆ รวมถึง OKX, Crypto.com และ Bybit ก็ได้คว้าใบอนุญาต MiCA เช่นกัน ส่งสัญญาณการเปลี่ยนไปสู่บริการคริปโตที่ถูกควบคุมและเป็นไปตามกฎระเบียบในยุโรป เมื่ออุตสาหกรรมคริปโตเจริญเติบโต แพลตฟอร์มการแลกเปลี่ยนอาจต้องเผชิญแรงกดดันในการแสดงให้เห็นว่าสามารถดำเนินการได้ด้วยความเข้มงวดเช่นเดียวกับธนาคารและสถาบันการเงินอื่น ๆ
สิ่งที่จะเกิดขึ้นต่อไป
ค่าปรับยังต้องได้รับการยืนยันจากศาลสูงของไอร์แลนด์ก่อนที่การชำระเงินจะเสร็จสมบูรณ์ Coinbase ยุโรปยอมรับการกระทำที่ละเมิดที่กำหนดไว้และตกลงกับข้อเท็จจริงที่ไม่มีข้อโต้แย้งในประกาศการตั้งถิ่นฐาน
สำหรับ Coinbase การลงโทษนี้ถือเป็นบทเรียนที่มีค่าใช้จ่ายสูงอีกครั้งในความสำคัญของโครงสร้างพื้นฐานการปฏิบัติตามที่แข็งแกร่ง โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อบริษัทพยายามจะสร้างตัวเป็นผู้เล่นที่เชื่อถือได้และได้รับการควบคุมในด้านการเงินแบบดั้งเดิมและคริปโต การเคลื่อนไหวเชิงกลยุทธ์ล่าสุดของแพลตฟอร์มการแลกเปลี่ยนนี้รวมถึงสำนักงานใหญ่ในลักเซมเบิร์กและการขยายใบอนุญาตการกำกับดูแลทั่วโลกบ่งบอกว่าบริษัทให้ความสำคัญกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบและความสัมพันธ์เป็นข้อได้เปรียบทางการแข่งขันที่สำคัญ
อย่างไรก็ตาม ช่องว่างเกือบสามปีระหว่างการแก้ไขข้อผิดพลาดทางเทคนิคและการตรวจสอบธุรกรรมให้เสร็จสมบูรณ์ ได้สร้างคำถามเกี่ยวกับการจัดสรรทรัพยากรและความท้าทายของการทำงานเพื่อปฏิบัติตามข้อกำหนดในอดีตในขนาดใหญ่ เมื่อแพลตฟอร์มการแลกเปลี่ยนคริปโตจัดการมูลค่าหลายพันล้านในปริมาณการซื้อขายประจำวัน ความสามารถในการระบุและแก้ไขข้อบกพร่องในการปฏิบัติตามอย่างรวดเร็วจะมีความสำคัญมากขึ้นเรื่อย ๆ
การบังคับใช้กฎหมายของธนาคารกลางไอร์แลนด์ส่งข้อความที่ชัดเจนถึงอุตสาหกรรมคริปโตในวงกว้าง: ความซับซ้อนทางเทคนิคไม่ใช่ข้อแก้ตัวสำหรับข้อบกพร่องในการปฏิบัติตาม และหน่วยงานกำกับดูแลจะบังคับใช้มาตรฐานการป้องกันการฟอกเงินกับบริษัทคริปโตเช่นเดียวกันกับที่ใช้ในภาคการเงินทั้งหมด