HSBC Holdings ธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในยุโรปที่มีสินทรัพย์ประมาณ 3 ล้านล้านดอลลาร์ ได้เปิดตัวหลายโครงการเกี่ยวกับบล็อกเชน เพื่อเน้นการแปลงสินทรัพย์การเงินแบบดั้งเดิมในขณะที่หลีกเลี่ยงตลาดคริปโตเคอร์เรนซี บริษัทยักษ์ใหญ่ทางการเงินที่มีสำนักงานใหญ่ในลอนดอนได้เปิดตัวแพลตฟอร์ม HSBC Orion ในปี 2566 เพื่อออกโทเค็นดิจิทัลที่แทนสินทรัพย์ในโลกจริง อาทิ พันธบัตรและทองคำแท่งที่เก็บในห้องนิรภัยลอนดอนของธนาคาร
Yellow.com ยังคงทำการวิเคราะห์การที่ยักษ์ใหญ่ธนาคารทั่วโลกนำเทคโนโลยีบล็อกเชนเข้ามาใช้ โดย HSBC ผู้นำธนาคารในยุโรปเป็นรายต่อไปในชุดบทความนี้ ซึ่งก่อนหน้านี้ได้เผยแพร่บทการวิเคราะห์เกี่ยวกับ โครงการบล็อกเชนของ JPMorgan Chase
สิ่งที่ควรรู้:
• HSBC พัฒนาเทคโนโลยีบล็อกเชนเพื่อแปลงสินทรัพย์ในรูปแบบดั้งเดิม ขณะที่หลีกเลี่ยงตลาดคริปโต • แพลตฟอร์ม Orion ของธนาคารแปลงสินทรัพย์เช่นทองคำแท่งให้เป็นดิจิทัล สร้างความสะดวกในการดำเนินการให้ลูกค้าสถาบันการเงิน • การร่วมมือกับบริษัท Metaco ของสวิตเซอร์แลนด์จะเปิดตัวบริการเก็บสินทรัพย์ดิจิทัลในปี 2567
HSBC เปิดตัวการบริหารสินทรัพย์มูลค่า 3 ล้านล้านดอลลาร์บนบล็อกเชน ยกเว้นคริปโตเคอร์เรนซี
การนำบล็อกเชนเข้ามาใช้ในเชิงกลยุทธ์ของธนาคาร เป็นการแสดงถึงแนวทางที่รอบคอบเพื่อทำให้บริการทางการเงินทันสมัยโดยไม่เข้าสู่ตลาดคริปโตเคอร์เรนซีที่มีความผันผวน ผู้บริหาร HSBC ได้ย้ำว่าในขณะที่พวกเขามองเห็นคุณค่าจำกัดในสินทรัพย์คริปโตที่เน้นการเก็งกำไร พวกเขายอมรับศักยภาพที่น่าสนใจของเทคโนโลยีบล็อกเชนที่สามารถปรับเปลี่ยนการเงินที่เป็นแนวราบ
"เราเห็นความต้องการที่เพิ่มขึ้นจากลูกค้าสถาบันของเราสำหรับการแทนสินทรัพย์ในรูปแบบดิจิทัล" โฆษกของ HSBC กล่าวเมื่อประกาศ แพลตฟอร์ม Orion.
เทคโนโลยีนี้อนุญาตให้ผู้จัดการสินทรัพย์และลูกค้าสถาบันอื่น สามารถซื้อขายหลักทรัพย์ที่แปลงเป็นโทเค็นได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น ขณะเดียวกันรักษาการร่วมมือทางกฎหมาย
การแสดงสมรรถภาพการแปลงทองคำเป็นโทเค็นนั้นชี้ให้เห็นถึงการประยุกต์ใช้เทคโนโลยีในทางปฏิบัติ โดยการสร้างโทเค็นดิจิทัลที่ได้รับการสนับสนุนจากทองคำแท่งจริงในห้องนิรภัยลอนดอนของ HSBC ได้แสดงให้เห็นว่าการค้าสินค้าโภคภัณฑ์สามารถทำได้อย่างรวดเร็วผ่านการยืนยันของบล็อกเชน โทเค็นดังกล่าวเสนอหลักฐานที่ไม่สามารถแก้ไขได้ว่าเป็นเจ้าของ พร้อมอนุญาตให้เร็วขึ้นกว่าเดิมในด้านเวลาการชำระบัญชี
บริการเก็บสินทรัพย์ดิจิทัล
นอกเหนือจากการแปลงเป็นโทเค็นแล้ว HSBC ยังได้ประกาศแผนการจะเปิดตัวบริการเก็บสินทรัพย์แบบเต็มรูปเพื่อสินทรัพย์ฐานบล็อกเชนในปี 2567 ธนาคารได้ร่วมมือกับบริษัท Metaco สวิตเซอร์แลนด์เพื่อพัฒนาระบบจัดเก็บและจัดการที่ปลอดภัย ออกแบบเฉพาะสำหรับตราสารการเงินที่แปลงเป็นดิจิทัล
บริการเก็บสินทรัพย์จะไม่รวมคริปโตเคอร์เรนซีเช่น Bitcoin ซึ่งเน้นย้ำถึงความมุ่งมั่นของ HSBC ในการเน้นที่สินทรัพย์ดิจิทัลที่มีการควบคุม แแทนที่จะเน้นตลาดคริปโตที่คาดเดาไม่ได้ แนวทางนี้สอดคล้องกับกลยุทธ์การจัดการความเสี่ยงที่อนุรักษ์นิยมของธนาคาร ขณะเดียวกันยังคงรองรับนวัตกรรมทางเทคโนโลยี
การพัฒนานี้เริ่มจากแผนงานบล็อกเชนที่เริ่มในปี 2562 ของ HSBC ซึ่งรวมถึงโครงการ "Digital Vault" ที่แปลงบันทึกการจำหน่ายเอกชนให้เป็นดิจิทัล เพื่อการเข้าถึงของนักลงทุนที่ดียิ่งขึ้น
ธนาคารยังได้เข้าร่วมในโครงการการเงินการค้าฐานบล็อกเชน ผ่านกลุ่ม we.trade และนำเทคโนโลยีบล็อกเชนมาใช้ สำหรับการประมวลผลจดหมายเครดิตและใบแจ้งหนี้
ความพยายามเหล่านี้มีเป้าหมายเพื่อ ลดเอกสารและทำให้การดำเนินการภายในหลังบ้านมีความคล่องตัวขึ้น ในการจัดการประเด็นปัญหาในกระบวนการธนาคารแบบดั้งเดิม ด้วยการแปลงเอกสารให้เป็นดิจิทัลและสร้างบันทึกธุรกรรมที่ป้องกันการแก้ไข HSBC ได้เริ่มเห็นประสิทธิภาพที่ดียิ่งขึ้นในการดำเนินการระหว่างประเทศแล้ว
กลยุทธ์ทั่วโลกและตำแหน่งในตลาด
ในฐานะธนาคารที่กระจายอยู่ทั่วโลกที่มีการดำเนินงานครอบคลุมเอเชีย ยุโรป ตะวันออกกลาง และอเมริกา HSBC เผชิญกับความท้าทายที่ไม่เหมือนใครในด้านการประสานงานธุรกรรมข้ามพรมแดน เทคโนโลยีบล็อกเชนให้โซลูชั่นสำหรับความซับซ้อนเหล่านี้ โดยการสร้างโพรโทคอลมาตรฐานที่ใช้งานได้ทั่วเขตแดน
ทีมผู้นำธนาคารได้ย้ำซ้ำว่าคุณค่าของบล็อกเชนอยู่ที่ความสามารถที่ถูกนำมาใช้จริง ในการเปลี่ยนแปลงทางการเงินในแนวราบ ซึ่งรวมถึงการชำระเงินซื้อขายแลกเปลี่ยนที่เกือบจะทันที ความสามารถในการค้าขายตลอด 24 ชั่วโมง 7 วัน และการปรับปรุงการทำธุรกรรมให้มีความโปร่งใสในด้านการจัดการสินทรัพย์
กลยุทธ์บล็อกเชนของ HSBC เป็นเส้นทางกลางระหว่างการปฏิเสธเทคโนโลยีบล็อกเชน ในแบบเบ็ดเสร็จและการยอมรับตลาดคริปโตเคอร์เรนซีอย่างเต็มที่ แนวทางนี้อนุญาตให้ธนาคารปรับปรุงโครงสร้างพื้นฐานให้ทันสมัย ในขณะที่ยังคงรักษากฎระเบียบของธนาคารระดับโลก
ด้วยฐานสินทรัพย์ขนาดใหญ่ 3 ล้านล้านดอลลาร์ แม้แต่การปรับปรุงประสิทธิภาพเล็กน้อยผ่านการนำบล็อกเชนมาใช้ อาจส่งผลให้ลดค่าใช้จ่ายได้มาก นักวิเคราะห์ในอุตสาหกรรมบ่งชี้ว่าการการทำอัตโนมัติในด้านหลังบ้านเพียงอย่างเดียว อาจลดค่าใช้จ่ายหลายร้อยล้านต่อปีสำหรับธนาคารในขนาดของ HSBC
ความคิดสุดท้าย
กลยุทธ์บล็อกเชนของ HSBC แสดงให้เห็นถึงวิธีการที่สถาบันการเงินที่มีชื่อเสียง สามารถนำเทคโนโลยีบล็อกเชนเข้ามาใช้โดยไม่ยอมรับการเสี่ยงต่อการเก็งกำไรในคริปโต โดยการมุ่งเน้นที่การแปลงสินทรัพย์ให้เป็นดิจิทัลและบริการจัดเก็บสินทรัพย์ ธนาคารกำลังทำให้อาคารพื้นฐานทันสมัย ในขณะที่ยังคงรักษาแนวทางที่อนุรักษ์นิยมต่อการจัดการความเสี่ยง.