HSBC Holdings หนึ่งในธนาคารใหญ่ที่สุดของยุโรปมีทรัพย์สินประมาณ $3 ล้านล้าน ได้เปิดตัวหลายโครงการบล็อกเชนที่เน้นไปที่การโทเคนิเซชันทรัพย์สินทางการเงินดั้งเดิม ขณะหลีกเลี่ยงตลาดคริปโตเคอเรนซี ยักษ์ใหญ่ทางการเงินจากลอนดอนได้เปิดตัว แพลตฟอร์ม HSBC Orion ในปี 2023 เพื่อออกโทเคนดิจิทัลสำหรับทรัพย์สินในโลกจริง เช่น พันธบัตรและทองคำจริงที่เก็บในอุโมงค์ของธนาคารในลอนดอน
Yellow.com ยังคงพิจารณาว่าแบงก์ยักษ์ใหญ่ระดับโลกกำลังใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนอย่างไร โดยมี HSBC ผู้นำธนาคารยุโรปเป็นคนต่อไปในซีรีส์ บทความดังกล่าวเคยมีการวิเคราะห์ โครงการบล็อกเชนของ JPMorgan Chase
สิ่งที่ควรรู้:
• HSBC กำลังพัฒนาบล็อกเชนเพื่อโทเคนิเซชันทรัพย์สินดั้งเดิม ขณะหลีกเลี่ยงตลาดคริปโตเคอเรนซี • แพลตฟอร์ม Orion ใหม่ของธนาคารนั้นดิจิไทซ์ทรัพย์สินเช่นแท่งทองคำ สร้างความมีประสิทธิภาพใหแก่ลูกค้าสถาบัน • การร่วมมือกับบริษัท Metaco ของสวิสจะเปิดบริการดูแลทรัพย์สินดิจิทัล สำหรับทรัพย์สินที่อยู่บนบล็อกเชนในปี 2024
HSBC เปิดตัวการจัดการทรัพย์สิน $3 ล้านล้านบนบล็อกเชน ระบุไม่รวมคริปโตเคอเรนซี
การนำบล็อกเชนมาใช้ครั้งนี้ของธนาคารคือการยอมรับเทคโนโลยีเพื่อตอบสนองความต้องการของ บริการทางการเงินสมัยใหม่โดยไม่เข้าสู่ตลาดคริปโตเคอเรนซีที่มีความผันผวน ผู้บริหาร HSBC กล่าวเน้นว่าถึงแม้พวกเขาเห็นค่าจำกัดในคริปโตที่มีการสันนิษฐาน แต่พวกเขามองเห็นศักยภาพสำคัญในเทคโนโลยีบล็อกเชนในการเปลี่ยนแปลงการเงินกระแสหลัก
"เราเห็นความต้องการที่เพิ่มขึ้นของลูกค้าสถาบันของเราสำหรับการแสดงสินทรัพย์ดั้งเดิมในรูปแบบดิจิทัล" โฆษก HSBC กล่าวเมื่อประกาศ แพลตฟอร์ม Orion เทคโนโลยีนี้ช่วยให้ผู้จัดการสินทรัพย์และลูกค้าสถาบันอื่นๆ สามารถซื้อขายหลักทรัพย์ที่ถูกโทเคนได้อย่างมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น ขณะยังรักษามาตรฐานสำหรับการปฏิบัติตามข้อกำหนดทางกฎหมาย
การสาธิตโทเคนทองคำได้เน้นถึงการประยุกต์ใช้เทคโนโลยีในทางปฏิบัติ โดยการสร้างโทเคนดิจิทัลที่รองรับด้วยแท่งทองคำจริงในอุโมงค์ของธนาคารที่ลอนดอน HSBC ได้แสดงให้เห็นว่าเพื่อการซื้อขายสินค้าสามารถถูกปรับให้สะดวกขึ้นผ่านการยืนยันด้วยบล็อกเชน โทเคนเหล่านี้ให้การยืนยันเจ้าของที่ไม่สามารถปลอมแปลงได้ ขณะยังสามารถลดเวลาการลงทะเบียนได้เร็วกว่าระบบดั้งเดิม
บริการดูแลทรัพย์สินดิจิทัล
นอกจากการโทเคนิเซชันแล้ว HSBC ยังได้ประกาศแผนที่จะเปิดบริการดูแล ทรัพย์สินที่อยู่บนบล็อกเชนในปี 2024 ธนาคารได้ร่วมมือกับ บริษัท Metaco ของสวิสในการพัฒนาระบบเก็บและจัดการที่มีความปลอดภัย ซึ่งออกแบบมาเพื่อตอบสนองความต้องการของทรัพย์สินทางการเงินแบบโทเคน
บริการดูแลจะไม่รวมคริปโตเคอเรนซีอย่าง Bitcoin ซึ่งเน้นให้เห็นว่า HSBC มุ่งเน้นไปยังทรัพย์สินดิจิทัลที่อยู่ภายใต้กฎหมาย มากกว่าตลาดคริปโตที่มีความผันผวน วิธีนี้สอดคล้องกับกลยุทธ์การจัดการความเสี่ยง แบบอนุรักษ์นิยมของธนาคารขณะยังคงรับเอานวัตกรรมทางเทคโนโลยี
การพัฒนานี้เป็นการขยายจากโครงการบล็อกเชนก่อนหน้านี้ของ HSBC รวมถึง "Digital Vault" ในปี 2019 ที่ทำให้การเข้าถึงข้อมูลการลงทุนง่ายขึ้นด้วยการแปลง เอกสารของเอกชนให้อยู่ในรูปดิจิทัล
ธนาคารยังมีส่วนร่วมในการให้บริการการเงินผ่านบล็อกเชนใน we.trade และนำเทคโนโลยีเลจเจอร์กระจายมาใช้ในการประมวลผลหนังสือเครดิตและใบแจ้งหนี้
ความพยายามเหล่านี้มีเป้าหมายเพื่อลดกระดาษและทำให้กระบวนการหลังการทำธุรกรรมง่ายขึ้น ซึ่งแก้ปัญหาความยุ่งยากในกระบวนการธนาคารดั้งเดิม โดยใช้การดิจิไทซ์เอกสาร และสร้างบันทึกธุรกรรมที่ไม่สามารถปลอมแปลงได้ HSBC พึ่งได้รับการปรับปรุงประสิทธิภาพในกระบวนการปฏิรูปในระดับนานาชาติ
กลยุทธ์ระดับโลกและตำแหน่งของตลาด
ในฐานะเป็นธนาคารชั้นนำระดับโลกที่มีการดำเนินงานครอบคลุมเอเชีย ยุโรป ตะวันออกกลาง และอเมริกา HSBC กำลังเผชิญกับความท้าทายในการประสานงาน การทำธุรกรรมข้ามพรมแดนอย่างเต็มที่ เทคโนโลยีบล็อกเชนมีการแก้ไขปัญหาเหล่านี้ ด้วยการสร้างโพรโตคอลที่เป็นมาตรฐานทำงานได้ในเขตอำนาจที่ต่างกัน
ทีมผู้นำของธนาคารกล่าวย้ำว่า คุณค่าของบล็อกเชนอยู่ที่ความสามารถ ในการปรับปรุงการเงินกระแสหลักในการดำเนินการจริง
ซึ่งรวมถึงการตัดสินอัตราแลกเปลี่ยนต่างประเทศได้เกือบจะทันที ความสามารถในการซื้อขายตลอด 24/7 และความโปร่งใสเพิ่มขึ้นใน การจัดการสินทรัพย์
กลยุทธ์บล็อกเชนของ HSBC คือวิถีทางสายกลางระหว่างการปฏิเสธเทคโนโลยีเลจเจอร์ กระจายอย่างสิ้นเชิงและการรวมเข้าตลาดคริปโต ผลวิถีทางนี้ช่วยให้ธนาคารปรับปรุง โครงสร้างพื้นฐานขณะรักษาความต้องการเรื่องปฏิบัติตามกฎระเบียบของธนาคารระดับโลก
โดยมีฐานสินทรัพย์รวม $3 ล้านล้าน การปรับปรุงประสิทธิภาพเพียงเล็กน้อยผ่านการ นำบล็อกเชนมาประยุกต์ใช้สามารถลดค่าใช้จ่ายได้มาก นักวิเคราะห์ในอุตสาหกรรม เสนอแนะว่าการปรับอัตโนมัติของกระบวนการหลังการทำธุรกรรมเพียงอย่างเดียว สามารถลดค่าใช้จ่ายหลายร้อยล้านต่อปีสำหรับธนาคารขนาด HSBC
บทคิดท้าย
กลยุทธ์บล็อกเชนของ HSBC แสดงให้เห็นว่าสถาบันการเงินที่ได้รับการยอมรับสามารถ นำเทคโนโลยีเลจเจอร์กระจายมาใช้โดยไม่ต้องรับประกันการสันนิษฐานในการสือบับคริปโต โดยมุ่งเน้นไปที่การโทเคนิเซชันทรัพย์สินและการดูแลทรัพย์สินดิจิทัล ธนาคารกำลังทำการปรับปรุงโครงสร้างขณะยังคงยึดตามกลยุทธ์การจัดการความเสี่ยงแบบอนุรักษ์นิยม
