ธนาคารโลกร่วมทุนในโครงการที่เกี่ยวข้องกับบล็อกเชน 345 โครงการระหว่างปี 2020 และ 2024, โดยสถาบันหลักอย่าง JP Morgan และ Goldman Sachs นำการระดมทุนในช่วงเริ่มต้นที่แสดงให้เห็นการเปลี่ยนแปลงของบล็อกเชนจากเทคโนโลยีทดลองสู่โครงสร้างพื้นฐานทางการเงินกลยุทธ์, ตามรายงานใหม่ของ Ripple report.
ข้อมูลที่ควรรู้:
- ธนาคารโลกเสร็จสิ้นการลงทุนบล็อกเชน 345 โครงการจากปี 2020-2024, โดยสถาบันชั้นนำมุ่งเน้นที่การระดมทุนรอบเมล็ดพันธุ์และซีรีส์ A
- ดีลสำคัญรวมถึงเงินทุน $750 ล้านของ CloudWalk จากธนาคารบราซิลและการระดมทุน Solaris กว่า $100 ล้านพร้อมส่วนร่วมจาก SBI Group
- HSBC นำเสนอโทเค็นควอนตัมปลอดภัยด้วยการเปิดตัว Gold Token ในฮ่องกง, เป็นการเปลี่ยนแปลงสู่การป้องกันคริปโตกราฟีโพสต์ควอนตัม
การเงินดั้งเดิมยอมรับกลยุทธ์สินทรัพย์ดิจิทัล
การพุ่งลงทุนสะท้อนการเปลี่ยนแปลงสำคัญในมุมมองของสถาบันการเงินดั้งเดิมต่อเทคโนโลยีบล็อกเชน ธนาคารชั้นนำก้าวข้ามโปรแกรมนำร่องไปสู่การลงทุนขนาดใหญ่ในโครงสร้างพื้นฐานสินทรัพย์ดิจิทัล
JP Morgan, Goldman Sachs และ SBI Group ของญี่ปุ่นกลายเป็นนักลงทุนเริ่มต้นที่ใช้งานมากที่สุดในช่วงนี้ การมุ่งเน้นที่รอบการระดมทุนพื้นฐานแสดงถึงความเชื่อมั่นในศักยภาพระยะยาวของบล็อกเชนมากกว่ากำไรระยะสั้นที่คาดการณ์
CloudWalk ของบราซิลสร้างการลงทุนเดี่ยวที่ใหญ่ที่สุดด้วยการระดมทุนกว่า $750 ล้านจากธนาคารสำคัญในประเทศสามแห่ง: Banco Itaú, BTG Pactual และ Banco Safra บริษัทเริ่มต้นที่การพัฒนาการชำระเงินภายในประเทศผ่านเทคโนโลยีบล็อกเชนก่อนขยายการดำเนินงานเข้าสู่ตลาดสหรัฐอเมริกา
Solaris ที่ตั้งที่เยอรมนีระดมทุนมากกว่า $100 ล้านในปี 2024 พร้อมกับการมีส่วนร่วมจาก SBI Group บริษัทฟินเทคดำเนินการเวทีการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลที่ได้รับการกำกับดูแลแห่งแรกของเยอรมนีและเปิดตัวแพลตฟอร์มโทเค็นความปลอดภัย SBI ต่อมาได้ซื้อหุ้นใหญ่เพื่อเสริมสร้างการอยู่ในตลาดยุโรปของบริษัท
การระดมทุน $1 พันล้านของ NYDIG ในปี 2021 ได้รับการสนับสนุนจาก Morgan Stanley และ MassMutual แม้ว่าแพลตฟอร์มบิทคอยน์สำหรับสถาบันนี้ถูกยกเลิกในปี 2024 Morgan Stanley ได้ปรับตัวอย่างรวดเร็วโดยการเสนอแลกเปลี่ยนกองทุนบิทคอยน์ (ETF) ผ่านความร่วมมือกับ BlackRock และ Fidelity
ธนาคารระดับระบบยอมรับแนวทางรอบคอบ
ธนาคารที่สำคัญเชิงระบบโลกมีส่วนร่วมในดีลบล็อกเชน 106 รายในช่วงเวลาเดียวกัน, รวมถึงการระดมทุนขนาดใหญ่มากถึง 14 รายและความร่วมมือเชิงยุทธศาสตร์มากมาย สถาบันเหล่านี้ส่วนใหญ่หลีกเลี่ยงการครอบครองเต็มรูปแบบ, เลือกรูปแบบความร่วมมือที่ยืดหยุ่นที่อนุญาตให้หมุนตัวอย่างรวดเร็วหากต้องการ
บริษัทที่ธนาคารระดับระบบสนับสนุนมุ่งเน้นที่โซลูชันระดับสถาบันมากกว่าการประยุกต์ใช้ผู้บริโภค บริษัทพอร์ตหลักรวมถึง Talos สำหรับการเทรดระดับสถาบัน, Fnality สำหรับการชำระเงินระหว่างธนาคาร, และ Partior สำหรับการชำระบัญชีข้ามประเทศ
Fnality พัฒนาโครงสร้างพื้นฐานการชำระเงินโดยใช้สกุลเงินดิจิทัลที่สนับสนุนโดยธนาคารกลาง Talos เชื่อมต่อผู้เทรดระดับสถาบันกับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลและโต๊ะการซื้อขายที่ผ่านมา Partior ช่วยให้มีการชำระบัญชีระดับนานาชาติแบบเรียลไทม์ผ่านเลดเจอร์บล็อกเชนร่วมกัน
แม้ว่าภาวะตลาดตกต่ำในปี 2022 และผลพวงจากการล่มสลายของ FTX แต่กิจกรรมของธนาคารกลับมาเสริมแกร่งในปี 2024 แม้ว่าการมีปริมาณดีลลดลง แต่มูลค่าการลงทุนทั้งหมดเพิ่มขึ้นทุกปี, สิ่งที่บ่งบอกถึงการเปลี่ยนแปลงทุนเสี่ยงสูงเชิงยุทธศาสตร์ที่แข็งแกร่งขึ้น
ความปลอดภัยควอนตัมกลายเป็นลำดับความสำคัญ
HSBC เป็นเลิศในแอปพลิเคชันบล็อกเชนควอนตัมปลอดภัยโดยนำร่องโทเค็นทองคำที่โทเคนไลซ์โดยใช้คริปโตกราฟีโพสต์ควอนตัมและการสร้างเลขสุ่มควอนตัมในปี 2024 เทคโนโลยีเหล่านี้เตรียมสินทรัพย์ดิจิทัลสำหรับภัยคุกคามจากคอมพิวเตอร์ควอนตัมที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต
ธนาคารเปิดตัว Gold Token สำหรับลูกค้ารายย่อยในฮ่องกงในเดือนมีนาคม 2024 ผลิตภัณฑ์นี้อนุญาตให้มีการเป็นเจ้าของเศษของทองคำจริงผ่านแพลตฟอร์มบล็อกเชนที่ได้รับการกำกับดูแล, เป็นก้าวสำคัญสู่การยอมรับการลงทุนสินทรัพย์โทเคนไลซ์เป็นกลุ่มใหญ่
นวัตกรรมนี้สะท้อนความเชื่อในสถาบันว่าการโทเคนไลซ์สร้างสภาพคล่อง, การเข้าถึง, และประสิทธิภาพของตลาดให้ดีขึ้น รูปแบบการเป็นเจ้าของเศษขยายโอกาสการลงทุนข้ามกลุ่มประชากรต่างๆ
การทำความเข้าใจคำสำคัญ
โทเคนไลซ์หมายถึงการเปลี่ยนสินทรัพย์ในโลกจริงให้เป็นโทเคนดิจิทัลบนเครือข่ายบล็อกเชน, ทำให้เกิดการเป็นเจ้าของเศษส่วนและสภาพคล่องที่เพิ่มขึ้น คริปโตกราฟีโพสต์ควอนตัมหมายถึงวิธีการรักษาความปลอดภัยที่ออกแบบมาเพื่อทนต่อการโจมตีจากคอมพิวเตอร์ควอนตัม ซึ่งอาจทำให้มาตรฐานการเข้ารหัสปัจจุบันถูกทำลาย
ธนาคารสำคัญเชิงระบบโลกคือสถาบันนานาชาติใหญ่ที่การล้มเหลวของพวกเขาอาจทำให้เกิดความไม่เสถียรทางการเงินที่ทั่วโลก ธนาคารเหล่านี้ประสบกับข้อกำหนดกฎระเบียบที่เข้มงวดมากขึ้นแต่มีอิทธิพลต่อตลาดมาก
สกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลางคือเงินดิจิทัลที่ออกโดยรัฐบาลซึ่งทำงานบนโครงสร้างพื้นฐานบล็อกเชนขณะรักษานโยบายการเงินแบบดั้งเดิม
วิวัฒนาการของโครงสร้างพื้นฐานตลาด
สถาบันชั้นนำพัฒนาโครงสร้างสินทรัพย์ดิจิทัลเอกชนเช่นแพลตฟอร์ม Kinexys ของ JP Morgan และเครือข่าย Orion ของ HSBC ธนาคารภูมิภาคมักสร้างพันธมิตรฟินเทคหรือเข้าร่วมโครงการโครงสร้างพื้นฐานร่วมกันมากกว่าการสร้างระบบอิสระ
การสำรวจในปี 2022 แสดงให้เห็นว่า 11% ของธนาคารชุมชนในสหรัฐฯ วางแผนที่จะให้บริการคริปโตเคอเรนซี่ เปอร์เซ็นต์นี้น่าจะเพิ่มขึ้นเมื่อแรงกดดันทางการแข่งขันเพิ่มขึ้นและความชัดเจนในกฎระเบียบดีขึ้น
แนวโน้มบ่งบอกว่าเทคโนโลยีบล็อกเชนกำลังเปลี่ยนจากกรณีขอบทดลองสู่องค์ประกอบหลักในโครงสร้างพื้นฐานทางการเงิน
การปิดท้าย
รูปแบบการลงทุนที่ยั่งยืนแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นของการเงินดั้งเดิมในการผนวกบล็อกเชนแม้จะมีความผันผวนของตลาด เมื่อการแข่งขันเข้มข้นขึ้นและกรอบกฎระเบียบมั่นคงขึ้น, ธนาคารจำนวนมากขึ้นมีแนวโน้มจะเร่งกลยุทธ์สินทรัพย์ดิจิทัลของพวกเขาเพื่อรักษาความเกี่ยวเนื่องของตลาด