เมื่อตลาดคริปโตเติบโตขึ้น วิธีการวิเคราะห์บล็อกเชนก็ค่อยๆ เปลี่ยนไปในทางที่ดีขึ้น และในปี 2025 จะเปลี่ยนแปลงวงการไปอีกเมื่อ DeFi, AI, Attribution และความเป็นส่วนตัวเกิดขึ้นเป็นแนวโน้มสำคัญ ค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้นพร้อมกับความต้องการนวัตกรรมทางเทคโนโลยีและแรงกดดันจากกฎระเบียบที่ใกล้เข้ามากำลังผลักดันสิ่งนี้ ทำให้บริษัทคริปโต emphasis เน้นความปลอดภัยและการปฏิบัติตามข้อกำหนดเพื่อการเติบโตที่ยั่งยืนมากขึ้น

การปฏิบัติตามข้อกำหนดของ DeFi ขึ้นมาเป็นศูนย์กลาง

ภาคการเงินแบบกระจายศูนย์ถึงจุดวิกฤตแล้ว ด้วยผู้ใช้กว่า 131 ล้านคน ทำให้เกิดการเปลี่ยนแปลงขั้นพื้นฐานในแนวทางการกำกับดูแล การดำเนินการบังคับใช้ที่เกิดขึ้นรวมถึงการแจ้งเตือนจาก SEC ต่อ Uniswap Labs และค่าปรับ 175,000 เหรียญจาก CFTC บ่งชี้ถึงการตรวจสอบกฎระเบียบที่เข้มข้นขึ้น การตัดสินใจของศาลที่ตั้งชื่อให้ Lido DAO เป็นหุ้นส่วนทั่วไปเป็นแบบอย่างที่ชี้ให้เห็นว่า การกระจายศูนย์เพียงอย่างเดียวไม่สามารถคุ้มครองผู้เข้าร่วมจากความรับผิดได้

การพัฒนาเหล่านี้กำลังกดดันแพลตฟอร์ม DeFi ให้ไปสู่กรอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่ครอบคลุม แม้จะมีความท้าทายเฉพาะที่เกิดจากธรรมชาติที่เพียร์ทูเพียร์และฟังก์ชันการข้ามเชน การขาดมาตรการ KYC แบบดั้งเดิมและเครื่องมือความเป็นส่วนตัวที่แพร่หลายกำลังสร้างความท้าทายใหม่ สำหรับทั้งผู้ควบคุมกฎระเบียบและผู้ให้บริการการวิเคราะห์

ความท้าทายของค่าใช้จ่ายในการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้น

การแบกรับภาระค่าใช้จ่ายในการปฏิบัติตามกฎระเบียบสำหรับธุรกิจคริปโตยังคงเติบโตอย่างมาก ข้อมูลล่าสุดเผยให้เห็นถึงแนวโน้มที่น่ากังวล: การสูญเสียจากการฉ้อโกงการลงทุนคริปโตพุ่งขึ้น 53% ในปี 2023 ในขณะที่เหตุการณ์หลีกเลี่ยงการคว่ำบาตรพุ่งขึ้น 114% เมื่อเทียบกับปีก่อน นี่เป็นการตามหลังการเพิ่มขึ้น 71.5% ในปี 2022 แสดงถึงแนวโน้มการเร่งขึ้นของอาชญากรรมทางการเงิน

ผลกระทบต่อการดำเนินงานมีความสำคัญ ประมาณการปัจจุบันชี้ให้เห็นว่าการประมวลผลการแจ้งเตือนรายเดือน 1,000 รายการ ต้องการพนักงานปฏิบัติตามกฎระเบียบประมาณ 20 คน สร้างโครงสร้างต้นทุนที่ไม่สามารถยั่งยืนได้สำหรับธุรกรรมขนาดเล็ก โดยมีค่าปรับ 4 พันล้านเหรียญของ Binance ล่าสุดสำหรับการละเมิด AML เป็นบทเรียนเตือน องค์กรกำลังมองหาวิธีแก้ปัญหาที่มีประสิทธิภาพในการจัดการการปฏิบัติตามกฎระเบียบ โดยไม่ลดทอนประสิทธิภาพ

AI มาช่วยเหลือ

AI กลายเป็นโซลูชันที่มีศักยภาพในการหาวหน้าค่าใช้จ่ายในการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้น แม้ว่าการใช้งานของมันจะยังคงจำกัดอยู่ในกรณีการใช้งานเฉพาะ ในขณะที่ AI แสดงศักยภาพในการทำงานอัตโนมัติงานประจำเช่น การกระจายการแจ้งเตือนและการจัดการคำถามที่พบบ่อย มันยังไม่สามารถทำงานในกระบวนการตัดสินใจที่ซับซ้อน เช่นการประเมินความเสี่ยงที่ต้องการการตัดสินจากมนุษย์

จะเชื่อใจหรือไม่: ความท้าทายของการระบุแหล่งที่มา

ปัญหาสำคัญที่การวิเคราะห์บล็อกเชนต้องเผชิญคือความเชื่อถือได้ของข้อมูลแหล่งที่มา อุตสาหกรรมแยกแยะระหว่างพยานหลักฐานที่ใช้ในศาลได้กับแหล่งข่าวกรองที่ตรวจสอบได้ยากกว่า เช่นรายงานในโซเชียลมีเดียเกี่ยวกับกิจกรรมที่น่าสงสัย ความแตกต่างนี้มีผลกระทบต่อวิธีการใช้ข้อมูลในการดำเนินการบังคับใช้และการสอบสวน

ความสำคัญของแหล่งที่มาที่ถูกต้องสูงมาก ข้อมูลที่ไม่น่าเชื่อถือสามารถทำลายกระบวนการทางกฎหมาย และทำให้ชื่อเสียงของอุตสาหกรรมเสียหาย ซึ่งอาจทำให้ธุรกิจที่ถูกต้อง และผู้ควบคุมกฎระเบียบไม่กล้าเข้าร่วมในตลาดคริปโต

การรักษาความลับเพื่อความเป็นส่วนตัวและความปลอดภัย

การรักษาความลับในกระบวนการปฏิบัติตามกฎระเบียบกลายเป็นเรื่องสำคัญที่สุด ด้วยผู้ฉ้อโกงที่มีความซับซ้อนมากขึ้นมักจะใช้ AI เพื่อสร้างแผนการที่ซับซ้อน การปกป้องความปลอดภัยในการดำเนินงานเป็นสิ่งสำคัญ อุตสาหกรรมกำลังเห็นแนวโน้มไปสู่โครงสร้างพื้นฐานเซิร์ฟเวอร์ส่วนตัว เพื่อป้องกันการเข้าถึงที่ไม่ได้รับอนุญาตและปกป้องการสอบสวนที่กำลังดำเนินอยู่

การเติบโตที่ต้องสมดุลกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบและเทคโนโลยี

การแปลงรูปโทเค็นของสินทรัพย์ในโลกจริงซึ่งปัจจุบันมีมูลค่า 117.74 พันล้านเหรียญ และการตลาดโซลูชันการระบุตัวตนกระจายศูนย์ซึ่งคาดการณ์ว่าจะมีมูลค่า 2 ล้านล้านเหรียญภายในปี 2030 ชี้ให้เห็นถึงศักยภาพการเติบโตมหาศาล อย่างไรก็ตามการขยายตัวนี้ต้องสมดุลกับมาตรการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่แข็งแกร่ง และโซลูชันเทคโนโลยีที่ตอบสนองต่อความท้าทายในปัจจุบัน

เมื่อความไม่เสถียรทางการเมืองผลักดันให้อัตราการยอมรับ Bitcoin เพิ่มขึ้นในบางภูมิภาค ความต้องการเครื่องมือวิเคราะห์ที่ซับซ้อนยิ่งเร่งด่วน อุตสาหกรรมต้องนวัตกรรมเพื่อลดค่าใช้จ่ายในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ในขณะที่รักษาประสิทธิภาพเอาไว้อาจเป็นได้โดยการรวม AI อย่างระมัดระวัง และวิธีการตรวจสอบข้อมูลให้ดีขึ้น

ภาคการวิเคราะห์บล็อกเชนยืนอยู่ที่จุดแยกนี้ สมดุลความต้องการการปฏิบัติตามกฎระเบียบเข้มงวดกับประสิทธิภาพการดำเนินงาน การประสบความสำเร็จในปี 2025 จะขึ้นอยู่กับว่าองค์กรสามารถปรับตัวต่อความท้าทายเหล่านี้ได้ดีเพียงไร ในขณะที่รักษาความไว้วางใจและความปลอดภัยในกระบวนการของพวกเขา