BNY Mellon, найстаріший банк Америки та найбільша у світі депозитарна установа, встановив себе як лідер у впровадженні блокчейн-технологій у традиційне банківництво, керуючи активами на суму понад $50 трлн під своєю опікою і створюючи платформи для криптовалютних і токенізованих активів.
Yellow.com продовжує серію статей про провідні світові банки, які приймають блокчейн-технології. Ми досліджуємо, чому кожен банк інвестує в цю технологію, які приклади використання вони освоюють (від мереж миттєвих платежів до зберігання цифрових активів і токенізації цінних паперів), і як ці зусилля готують їх до майбутнього.
Минулого разу ми розповідали про платформу Onyx JPMorgan та транскордонні платежі.
У цій статті ми досліджуємо фундаментальні зміни, що відбуваються у традиційних фінансах в міру прискорення інтеграції блокчейна, починаючи з найстарішої американської банківської установи - BNY Mellon, чия трансформація з фінансового піонера XVIII століття на інноватора цифрових активів демонструє, як навіть найбільш усталені гравці використовують технологію розподілених реєстрів.
Що слід знати:
- BNY Mellon став першим великим банком-депозитарієм у США, що запустив платформу зберігання криптоактивів у 2022 році
- 240-річна установа тепер зосереджена на розширенні послуг для токенізованих акцій, облігацій і цінних паперів
- Стратегічні інвестиції в блокчейн-консорціуми дозволяють BNY трансформувати процеси розрахунку і управління заставою
Історична установа приймає цифрове майбутнє
Заснована в 1784 році, BNY Mellon еволюціонувала у найбільший у світі банк-депозитарій, зберігаючи центральну роль у глобальних ринках капіталу. Гігант банківської сфери контролює активи на суму понад $50 трлн для клієнтів усього світу і керує приблизно $2 трлн активів безпосередньо. Головна справа банку – забезпечення опікунських, клірингових і розрахункових послуг для інших банків і інституційних інвесторів у глобальній фінансовій екосистемі.
Значна роль банку в фінансовій інфраструктурі дала йому унікальну можливість бути мостом між традиційними фінансами і новими блокчейн-технологіями. Ця стратегічна перевага стала особливо очевидною в міру того, як установа розвиває можливості, спеціально розроблені для сфери цифрових активів.
BNY Mellon прогриміла у 2022 році, коли стала першим великим банком-депозитарієм у США, що запустив спеціальну платформу для зберігання криптовалют. Ця новаторська ініціатива дозволила обраним клієнтам безпосередньо зберігати і передавати криптовалюту через банк, виключаючи потребу в третьоособах-криптоспеціалістах. З того часу банк розширив цю можливість, охоплюючи ширший спектр цифрових активів.
До кінця 2024 року фінансова установа помітно розширила свої знання про блокчейн за рамки криптовалют до включення токенізованих традиційних активів. Генеральний директор Робін Вінс описав це розширене бачення, заявивши, що банк прагне забезпечити "повний спектр послуг для цифрових активів, коли вони будуть токенізовані".
Стратегічні інвестиції та промислові колаборації
Стратегія банку щодо блокчейна виходить далеко за межі базових опікунських послуг. BNY Mellon активно бере участь у пілотних програмах підтримки випуску цифрових цінних паперів та їх інтеграції з традиційними фінансовими системами.
"Ми можемо опікувати токенізовані активи, і зараз ми розглядаємо участь у різних пілотних програмах навколо платформ для випуску," сказав Вінс в кінці 2024 року, підкреслюючи прихильність банку до побудови інфраструктури для токенізованої фінансової системи.
Промислові колаборації формують центральний стовп ініціатив BNY Mellon у сфері блокчейна. Банк здійснив стратегічні інвестиції в декілька консорціумів промисловості, які досліджували технології розподілених реєстрів для цілей розрахунку і управління заставою. Він належить до фінансових установ, що вклалися в Fnality — консорціум, що створює монети для розрахунків, призначені для центральних банківських грошових переказів.
Аналогічно, BNY Mellon інвестувала у HQLAx, спеціалізовану блокчейн-платформу, розроблену для ефективного обміну заставою цінних паперів. Ці інвестиції відповідають загальній місії банку щодо зменшення тертя в операціях з фінансування цінних паперів.
Практичні додатки цих технологій можуть трансформувати поточні фінансові процеси. Наприклад, вони можуть дозволити миттєвий перенос казначейської облігації на блокчейн-реєстр для виконання маржевого виклику, потенційно замінюючи поточні процедури, які зазвичай потребують цілого робочого дня для завершення.
Для посилення своїх можливостей з цифровими активами, BNY Mellon також сформувала стратегічні партнерства з фінансово-технологічними фірмами. Зокрема, банк використовує послуги Fireblocks, постачальника технологій зберігання цифрових активів, щоб забезпечити безпечне поводження з приватними ключами і аутентифікацію транзакцій у своїх блокчейн-операціях.
Заключні думки
Всебічний підхід BNY Mellon до впровадження блокчейна відображає його розуміння того, як технологія розподілених реєстрів могла би трансформувати індустрію фінансових послуг. У той час, як найстаріший банк Америки ставить себе на передовій цієї цифрової трансформації, він продовжує балансувати між своєю історичною спадщиною та сучасною інновацією в цифрових активах.