BNY Mellon, ngân hàng lâu đời nhất nước Mỹ và là ngân hàng lưu ký lớn nhất thế giới, đã thiết lập mình là người tiên phong trong việc tích hợp công nghệ blockchain với ngân hàng truyền thống, quản lý hơn 50 nghìn tỷ USD tài sản lưu ký trong khi tiên phong các nền tảng cho dịch vụ tiền điện tử và tài sản mã hóa.
Yellow.com tiếp tục loạt bài viết về các ngân hàng hàng đầu thế giới chấp nhận công nghệ blockchain. Chúng tôi phân tích lý do tại sao mỗi ngân hàng đầu tư vào công nghệ này, các ứng dụng mà họ đã theo đuổi (từ mạng thanh toán tức thì cho đến lưu ký tài sản số và mã hóa chứng khoán), và những nỗ lực này định vị họ như thế nào cho tương lai.
Lần trước chúng tôi đã nói về nền tảng Onyx của JPMorgan và thanh toán xuyên biên giới.
Trong bài viết này, chúng tôi khám phá những thay đổi cơ bản đang diễn ra trong lĩnh vực tài chính truyền thống khi việc tích hợp blockchain tăng tốc, bắt đầu với tổ chức ngân hàng lâu đời nhất nước Mỹ - BNY Mellon - sự chuyển đổi của họ từ một đơn vị tiên phong tài chính thế kỷ 18 trở thành một nhà đổi mới tài sản kỹ thuật số minh chứng cho việc thậm chí các người chơi có lịch sử lâu đời nhất cũng đang chấp nhận công nghệ sổ cái phân tán.
Những Điều Cần Biết:
- BNY Mellon trở thành ngân hàng lưu ký lớn đầu tiên tại Hoa Kỳ ra mắt nền tảng lưu ký tiền điện tử năm 2022
- Tổ chức 240 năm tuổi này hiện tập trung vào mở rộng dịch vụ cho cổ phiếu, trái phiếu và chứng khoán mã hóa
- Đầu tư chiến lược vào các hiệp hội blockchain đặt BNY vào vị trí để chuyển đổi quy trình thanh toán và quản lý tài sản thế chấp
Tổ Chức Lịch Sử Chấp Nhận Tương Lai Kỹ Thuật Số
Thành lập năm 1784, BNY Mellon đã phát triển thành ngân hàng lưu ký lớn nhất thế giới trong khi vẫn giữ vị trí là một người chơi trung tâm trong thị trường vốn toàn cầu. Gã khổng lồ ngân hàng này giám sát hơn 50 nghìn tỷ USD tài sản lưu ký cho khách hàng toàn cầu và quản lý khoảng 2 nghìn tỷ USD tài sản trực tiếp. Hoạt động kinh doanh cốt lõi của công ty xoay quanh việc cung cấp dịch vụ lưu ký, đối soát và thanh toán cho các ngân hàng khác và các nhà đầu tư tổ chức trong hệ sinh thái tài chính toàn cầu.
Vai trò quan trọng của ngân hàng trong cơ sở hạ tầng tài chính đã đặt nó vào vị trí độc đáo để kết nối tài chính truyền thống với các công nghệ blockchain mới nổi. Lợi thế chiến lược này đã trở nên rõ ràng khi tổ chức phát triển các khả năng được thiết kế đặc biệt cho cảnh quan tài sản kỹ thuật số.
BNY Mellon đã trở thành tiêu điểm khi nó là ngân hàng lưu ký lớn đầu tiên của Hoa Kỳ ra mắt một nền tảng lưu ký tiền điện tử chuyên dụng vào năm 2022.
Sáng kiến đột phá này cho phép các khách hàng chọn lọc nắm giữ và chuyển khoản tiền điện tử trực tiếp qua ngân hàng, loại bỏ nhu cầu về các chuyên gia tiền điện tử bên thứ ba. Ngân hàng đã mở rộng năng lực này để bao gồm một loạt các tài sản số rộng hơn.
Đến cuối năm 2024, tổ chức tài chính này đã mở rộng đáng kể chuyên môn blockchain của mình ngoài tiền điện tử để bao gồm cả tài sản truyền thống được mã hóa. Giám đốc điều hành Robin Vince đã phát biểu về tầm nhìn mở rộng này, cho biết ngân hàng hướng tới cung cấp "đầy đủ các dịch vụ cho tài sản kỹ thuật số khi chúng được mã hóa."
Đầu Tư Chiến Lược và Hợp Tác Ngành
Chiến lược blockchain của ngân hàng này kéo dài hơn cả các dịch vụ lưu ký cơ bản. BNY Mellon đã tích cực tham gia thử nghiệm các chương trình hỗ trợ phát hành chứng khoán số và tích hợp chúng với hệ thống tài chính truyền thống.
"Chúng tôi có thể lưu ký các tài sản đã được mã hóa, và bây giờ chúng tôi đang tìm kiếm tham gia vào nhiều chương trình thử nghiệm quanh các nền tảng phát hành," Vince phát biểu vào cuối năm 2024, nhấn mạnh cam kết của ngân hàng trong việc xây dựng hạ tầng cho một hệ thống tài chính mã hóa.
Hợp tác ngành là một trụ cột trung tâm trong các sáng kiến blockchain của BNY Mellon. Ngân hàng này đã đầu tư chiến lược vào một số hiệp hội ngành khám phá công nghệ sổ cái phân tán cho các mục đích thanh toán và quản lý tài sản thế chấp. Nó là một trong những tổ chức tài chính đã đầu tư vào Fnality, một hiệp hội tạo ra đồng xu thanh toán tiện ích được thiết kế cho các chuyển tiền của ngân hàng trung ương.
Tương tự, BNY Mellon đã đầu tư vào HQLAx, một nền tảng blockchain chuyên biệt được phát triển để hoán đổi tài sản thế chấp chứng khoán một cách hiệu quả. Các khoản đầu tư này phù hợp với sứ mệnh rộng lớn hơn của ngân hàng nhằm giảm bớt sự cọ xát trong các hoạt động tài chính chứng khoán.
Các ứng dụng thực tế của những công nghệ này có thể chuyển đổi các quy trình tài chính hiện tại. Ví dụ, chúng có thể cho phép chuyển giao tức thì một trái phiếu kho bạc trên một sổ cái blockchain để đáp ứng một yêu cầu thế chấp, thay thế quy trình hiện tại thường yêu cầu cả một ngày làm việc mới hoàn tất.
Để nâng cao khả năng tài sản kỹ thuật số của mình, BNY Mellon cũng đã xây dựng các mối quan hệ đối tác chiến lược với các công ty công nghệ tài chính. Đáng chú ý, ngân hàng sử dụng dịch vụ từ Fireblocks, một nhà cung cấp công nghệ lưu ký tài sản kỹ thuật số, để đảm bảo thao tác an toàn của các khóa riêng và xác thực giao dịch trong hoạt động blockchain của mình.
Suy Nghĩ Kết Thúc
Phương pháp tiếp cận toàn diện của BNY Mellon đối với việc chấp nhận blockchain phản ánh sự hiểu biết của nó đối với việc công nghệ sổ cái phân tán có thể chuyển đổi ngành dịch vụ tài chính. Khi ngân hàng lâu đời nhất nước Mỹ định vị mình ở tầm tiền phong của sự chuyển đổi kỹ thuật số này, nó tiếp tục cân bằng di sản lịch sử của mình với sự đổi mới hướng về phía trước trong tài sản kỹ thuật số.