Một báo cáo hành vi mới của MEXC Research tiết lộ sự chuyển đổi thế hệ đang diễn ra mạnh mẽ trong thế giới giao dịch tiền điện tử: 67% nhà giao dịch Gen Z (từ 18 đến 27 tuổi) đang tích cực sử dụng các công cụ hỗ trợ AI để quản lý rủi ro, giảm thiểu sự thiên lệch cảm xúc và tối ưu hóa quyết định - đặc biệt là trong các giai đoạn thị trường cực kỳ biến động.
Nhóm thế hệ này không chỉ đón nhận sự tự động hóa mà còn định nghĩa lại cấu trúc tâm lý và vận hành trong giao dịch tiền điện tử, áp dụng trí tuệ nhân tạo không chỉ như một công cụ hiệu quả mà còn là người đồng hành tâm lý và chiến lược.
Nghiên cứu của MEXC phân tích dữ liệu được ẩn danh trên nền tảng từ hơn 780.000 người dùng, phân biệt giữa Gen Z, Millennials (từ 28–42 tuổi), và các nhóm tuổi lớn hơn. Con số đáng chú ý: hai phần ba các nhà giao dịch Gen Z đã sử dụng bot AI hoặc các chiến lược dựa trên quy tắc ít nhất một lần trong 90 ngày gần đây - tỷ lệ sử dụng cao hơn đáng kể so với bất kỳ nhóm tuổi nào khác.
Hơn nữa, 22,1% trong số này sử dụng các công cụ AI từ bốn lần trở lên mỗi tháng, với mức sử dụng trung bình là 11,4 ngày mỗi tháng, gấp đôi tỷ lệ tham gia của người dùng trên 30 tuổi. MEXC lưu ý rằng Gen Z hiện chiếm 60% số lượt kích hoạt bot AI trên nền tảng của mình, khiến họ trở thành nhóm người dùng chủ đạo định hình cách sử dụng công nghệ trong thị trường tiền điện tử bán lẻ.
“Đây không chỉ là sự đón nhận công nghệ - đó là sự tiến hóa về hành vi,” Elena Zhang, nhà nghiên cứu hành vi tại MEXC, cho biết. “Các nhà giao dịch Gen Z đang xây dựng các khuôn khổ cảm xúc xung quanh AI mà Millennials và Boomers đơn giản là không sử dụng.”
Điều chỉnh cảm xúc và kiểm soát được ủy nhiệm: Ưu thế của Gen Z
Nghiên cứu phát hiện rằng sự hấp dẫn của AI đối với các nhà giao dịch Gen Z vượt xa hơn cả sự tự động hóa hay tiện lợi. Thay vào đó, họ đang sử dụng bot và các chiến lược thuật toán như một lớp bảo vệ tâm lý để hạn chế các xung động giao dịch do cảm xúc - đặc biệt là trong các giai đoạn căng thẳng của thị trường.
Theo dữ liệu từ MEXC:
- Các nhà giao dịch Gen Z sử dụng bot AI đã giảm 47% các đợt bán tháo do hoảng loạn trong các phiên giao dịch biến động.
- 73% các nhà giao dịch Gen Z chỉ kích hoạt bot khi xuất hiện các đợt biến động, cho thấy họ sử dụng chiến lược thay vì phụ thuộc liên tục.
- Những người dùng này cũng cho thấy ít trường hợp tái đầu tư do "trả thù" hoặc cảm xúc sau khi thua lỗ.
“Các nhà giao dịch Gen Z không nhất thiết phải tin tưởng mình luôn đưa ra quyết định đúng đắn trong thời gian thực,” Zhang nói. “Họ tin tưởng AI để thực hiện theo cấu trúc sẵn có khi cảm xúc dâng cao.”
Hành vi này, được gọi là “ủy thác có cấu trúc” bởi các nhà phân tích của MEXC, phản ánh sự chuyển dịch hướng đến quyết định lập mô-đun, nơi các nhà giao dịch xác định trước một chiến lược và sau đó sử dụng tự động hóa để thực hiện nó dưới các điều kiện áp lực cao.
Tâm lý giao dịch: Gen Z so với Millennials
Phân tích giữa các thế hệ của MEXC tiết lộ một sự tương phản rõ rệt trong triết lý giao dịch giữa Gen Z và Millennials.
Millennials có xu hướng ưa thích thực hiện thủ công, gắn liền với biểu đồ, nghiên cứu và phân tích chi tiết. Chiến lược của họ phần lớn là tĩnh và dựa trên giả thuyết.
Ngược lại, Gen Z thể hiện hành vi giao dịch năng động hơn, có ý thức cảm xúc rõ rệt. Họ bật tắt bot tùy thuộc vào tâm trạng, mức độ căng thẳng hoặc cảm nhận thị trường, phản ánh mô hình tương tác dựa trên giao diện mà họ sử dụng trong truyền thông xã hội và trò chơi.
“Millennials xử lý giao dịch như quản lý danh mục đầu tư,” Andre Lim, chiến lược gia của MEXC, phát biểu. “Gen Z xử lý nó như quản lý máy chủ Discord—nhanh chóng, tùy chỉnh, và phụ thuộc vào tâm trạng.”
Các nền tảng Gen Z ưa chuộng cho thảo luận tiền điện tử - Discord, TikTok, và Telegram - cũng hình thành cách họ triển khai công cụ. Họ ưa thích các bot với giao diện đơn giản hóa, bảng điều khiển hiệu suất gamified, và khả năng sao chép chiến lược từ những người có ảnh hưởng hoặc bạn bè.
Điều này phản ánh xu hướng rộng hơn của Gen Z trong những môi trường làm việc mô-đun, chu kỳ chú ý ngắn và phụ thuộc cao vào giao diện, nơi năng lượng cảm xúc, không phải thời gian, là nguồn tài nguyên khan hiếm nhất.
Quản lý rủi ro, được tái tạo bởi AI
Nghiên cứu cũng làm nổi bật cách Gen Z sử dụng AI đang định hình lại quan niệm truyền thống về quản lý rủi ro:
- Các nhà giao dịch Gen Z sử dụng AI ít có khả năng gấp 1,9 lần thực hiện các giao dịch bốc đồng trong vòng ba phút sau các sự kiện di chuyển thị trường.
- Họ có khả năng thực hiện lệnh dừng lỗ và chốt lời cao hơn 2,4 lần so với các nhà giao dịch thủ công.
- 58% việc sử dụng bot của Gen Z xảy ra trong các đỉnh biến động, được đo bằng chỉ số biến động nội bộ của MEXC.
Thay vì tăng tốc các giao dịch, Gen Z đang sử dụng AI để làm chậm cảm xúc, buộc tính kỷ luật khi quan trọng nhất. Bằng cách làm như vậy, họ đang lật ngược câu chuyện truyền thống về bot như là kẻ đầu cơ, cho thấy cách tự động hóa có thể đóng vai trò như một bộ điều chỉnh rủi ro, không chỉ là tăng tốc độ giao dịch.
AI như một người đồng hành giao dịch - và một nhà trị liệu số?
Có lẽ điều sâu sắc nhất về văn hóa được tiết lộ trong báo cáo của MEXC là cách Gen Z liên quan đến AI ở cấp độ con người-cảm xúc.
Một cuộc khảo sát song song từ Resume.org (tháng 5 năm 2025) phát hiện hơn 50% người làm việc Gen Z coi ChatGPT và các LLMs khác như “đồng nghiệp” hoặc “bạn bè.” Mối quan hệ nhân cách hóa này với AI tiếp tục trong giao dịch, nơi các bot được xem nhiều hơn như là những người cộng tác trong việc ra quyết định.
Động lực con người-máy móc kết hợp này đã dẫn đến tỷ lệ kiệt sức thấp hơn trong số các nhà giao dịch Gen Z chủ động, khi họ thuê ngoài việc ra quyết định thường xuyên cho các luồng logic có sẵn và giảm bớt sự mệt mỏi liên quan đến quyết định.
Tuy nhiên, các nhà phân tích cũng cảnh báo rằng sự phụ thuộc cảm xúc này có thể gây rủi ro nếu người dùng không hiểu được việc ra quyết định của AI - hoặc nếu sự tự tin thái quá dẫn đến sự tự mãn.
Cảnh báo: Sự phụ thuộc quá mức vào AI tạo ra rủi ro mới
Mặc dù xu hướng giao dịch AI của Gen Z mang lại lợi ích trong kỷ luật và cấu trúc, MEXC cảnh báo rằng sự tin tưởng mù quáng vào các mô hình thuật toán có thể nguy hiểm.
“Các công cụ AI chỉ tốt khi đầu vào của chúng tốt,” Zhang cho biết. “Dữ liệu không chính xác, kiểm tra ngược kém hay lập bài yêu cầu kém có thể dẫn đến thiệt hại lớn - ngay cả khi cảm xúc đã được kiểm soát.”
Các rủi ro mới nổi bao gồm:
- Thiên lệch thuật toán: Bot được huấn luyện trên các mẫu biến động quá khứ có thể thất bại trong môi trường mới.
- Vấn đề nguyên vẹn dữ liệu: Nhiều nhà giao dịch Gen Z dựa vào các chỉ báo bên thứ ba hoặc bot tín hiệu trên Telegram với nguồn gốc không rõ ràng.
- Logic hộp đen: Nhiều người dùng triển khai bot mà không hiểu đầy đủ mã hay tham số rủi ro của chúng, tích hợp những quyết định khó hiểu vào chiến lược của họ.
Báo cáo khuyến nghị tăng cường minh bạch từ các nhà phát triển bot, bao gồm các nhật ký kiểm toán, bảng điều khiển chiến lược trực tiếp và các biện pháp an toàn để ngăn ngừa giao dịch vượt tầm kiểm soát.
Một góc nhìn vào tương lai giao dịch tiền điện tử bán lẻ
Báo cáo của MEXC cuối cùng vẽ nên bức tranh về một mô hình giao dịch mới, nơi Gen Z không chỉ tiếp nhận công cụ của tương lai - mà còn định hình chúng. Sự ưa chuộng của họ đối với tự động hóa như là sự bổ sung, thay vì thay thế, đang tái cấu trúc cách các thị trường tiền điện tử bán lẻ vận hành.
Từ việc thuê ngoài cảm xúc đến phân chia rủi ro, Gen Z đang cho thấy một mô hình mới nơi tự động hóa phục vụ tâm lý con người, không chỉ là hiệu quả vốn.
Nhưng khi thế hệ này tiếp tục làm mờ ranh giới giữa ủy thác AI và tác động con người, nhu cầu về AI minh bạch, đạo đức, và an toàn trong tiền điện tử ngày càng trở nên cấp bách hơn bao giờ hết.